How to Create Forex Brokerage in 2023: a Step by Step Guide

A indústria Forex é um mercado financeiro internacional fundado em 1970, onde os câmbios são trocados. É considerado o mercado mais líquido do mundo, com volume diário de mais de 5 trilhões de dólares. Este mercado é único no seu género e possui uma série de características em termos de processo de negociação. O mercado Forex é vital para o bom funcionamento da economia mundial e para garantir a troca de capitais entre diferentes países. A negociação Forex envolve bancos centrais de diferentes países, empresas que conduzem negócios internacionais, bancos comerciais e vários comerciantes (especuladores).

Possuir uma corretora Forex tem inúmeras vantagens, incluindo os lucros que seus proprietários podem obter. Ao abrir uma corretora Forex, é possível tirar proveito desse mercado, oferecendo aos clientes uma plataforma de negociação de alta qualidade e ferramentas para negociação online. No entanto, apesar de todos os benefícios que o negócio de Forex oferece, iniciá-lo e mantê-lo é um processo complexo e requer um plano bem pensado, tempo e persistência.

Neste artigo, vamos considerar os principais modelos nos quais as corretoras de Forex trabalham e as características que esse tipo de atividade possui. Você também aprenderá como as corretoreas Forex usam diferentes tecnologias em suas operações. No final, você encontrará um guia passo a passo para ajudá-lo a iniciar seu próprio empreendimento na indústria Forex.

Modelos de Operação das Corretoras de Forex

Hoje existem três modelos pelos quais todas as corretoras de Forex operam. Cada um deles tem suas próprias vantagens e desvantagens, mas o mecanismo de trabalho é semelhante. A escolha do modelo de operação do sistema de corretagem afeta diretamente o nível de rendimentos e o esquema geral de operação do negócio. Vamos analisar cada um deles em detalhes.

• Modelo de Corretora A-Book – Mecanismo NDD (Sem Mesa de Negociação)

As corretoras A-Book são corretores cliente-contraparte que não negociam diretamente com os clientes de uma empresa e não ganham dinheiro com suas perdas ou lucros. Eles obtêm sua receita principal de margens e comissões. Além disso, tais corretoras são divididas em três subtipos: STP (Processamento Direto), ECN (Rede de Comunicações Eletrônica) e DMA (Acesso Direto ao Mercado).

A principal característica da corretora STP é a conexão direta entre o cliente e o provedor de liquidez. Via de regra, o provedor agrega muitas fontes de liquidez, resultando em maior liquidez e melhores preços. A corretora STP oferece opções de spreads flutuantes ou fixos. Enquanto os principais provedores de liquidez são os grandes bancos, que fornecem um spread fixo, o agregador pode escolher os melhores preços entre todas as ofertas de compra e venda. Às vezes, isso pode levar a zero ou até mesmo a um spread negativo.

O sistema ECN permite fazer negociações diretas entre clientes. De fato, a corretora, neste caso, fornece uma plataforma onde bancos, formadores de mercado e operadores privados podem fazer transações entre si diretamente, o que às vezes torna possível fazer transações a um preço melhor do que usando contrapartes externas. Além disso, permite eliminar os atrasos nas negociações, o que, com liquidez suficiente, proporciona uma execução praticamente perfeita.

A principal vantagem da tecnologia DMA é o acesso direto ao mercado: todas as ordens são enviadas diretamente aos provedores de liquidez sem a intervenção de um corretor. Cada ordem entra no livro de ordens do provedor de liquidez sem intermediários e “forma um mercado”. Ordens DMA geralmente têm uma alta velocidade de execução. Com este modelo, os traders recebem a execução mais transparente ao melhor preço de mercado de acordo com o princípio Best Bid – Best Ask.

• Modelo de Corretora B-Book – Mecanismo DD (Sem Mesa de Negociação)

Os corretores que trabalham no modelo B-Book são formadores de mercado que geralmente estão diretamente envolvidos na execução de transações. Sua principal tarefa é manter as ordens de compra e venda bilaterais, correspondendo aos requisitos de tamanho do spread (a discrepância entre o preço da ordem de compra e venda) emitido pelo banco.

Os corretores que trabalham com esse modelo são compradores e vendedores. A receita principal, neste caso, vem de spreads fixos e operações de negociação dos clientes. As solicitações dos clientes dessas corretoras não são transferidas para as contrapartes externas porque, nesse caso, a própria corretora é a contraparte e monitora e controla minuciosamente todas as operações de negociação de seus clientes. Portanto, as atividades dos formadores de mercado implicam o uso de vários esquemas de limitação de rentabilidade, incluindo o atraso de ordens de negociação, cancelamento de transações, etc.

• Modelo Híbrido

As corretoras que operam sob um modelo híbrido podem decidir para onde enviar negociações lucrativas: para provedores de liquidez ou para execução interna. O fluxo de negociações lucrativas geralmente enviado para provedores de liquidez é comumente referido como “tóxico”. Quando um provedor de liquidez percebe um fluxo tóxico, ele pode diminuir a qualidade da execução dessa corretora. Isso pode afetar os traders na forma de derrapagem frequente.

Peculiaridades do Funcionamento das Corretoras Forex

Forex é um mercado enorme que abrange todo o globo. Não há parte do planeta que não esteja incluída na rede internacional de Forex, que é o que a torna tão popular. Sempre há um lugar para cada novo jogador no mercado Forex. O fácil acesso 24 horas torna o mercado Forex ainda mais atraente para os investidores. Não importa a hora do dia em que você deseja negociar, sempre haverá alguém que também está negociando em outra parte do mundo. Embora o comércio de moedas ocorra em todo o mundo, os principais centros comerciais são Cingapura, Hong Kong, Bahrein, Londres, Nova York, São Francisco e Sydney. A geografia do mercado de câmbio estrangeiro ajudará os comerciantes novatos a perceber a escala e o escopo do Forex. É simplesmente incomparável em tamanho e volume, tornando-se uma ferramenta poderosa para investidores em todo o mundo.

O mercado financeiro Forex não é análogo a um cassino. Ao contrário do cassino, a base da receita aqui não é a sorte, mas a capacidade do participante de analisar a situação e fazer previsões corretas sobre as mudanças nas circunstâncias. No processo de negociação, o nível de demanda por uma mercadoria específica muda, o que afeta seu valor. A tarefa do trader é vender os ativos disponíveis nas condições mais favoráveis, o que irá trazer lucros para o trader.

A base para todas as transações financeiras no mercado de câmbio é a mudança nos preços dos ativos monetários, que podem flutuar em minutos. Essas flutuações são registradas em gráficos especiais, que os traders usam como guia. Eles começam a negociar com base nesses gráficos e em sua compreensão dos fundamentos do mercado.

As vantagens fundamentais da “crise” do mercado Forex residem nas mesmas características deste mercado. O Forex opera com grandes quantias de dinheiro, que não estão de forma alguma vinculadas a qualquer transportadora ou limitações materiais. Eles não estão vinculados às condições de produção, armazenamento ou transporte de qualquer produto ou à demanda por ele. Assim, o mercado de câmbio, ao contrário do mercado de ações, não é afetado por problemas de reavaliação de ativos (ações ou ativos), redução de produção ou barreiras alfandegárias. Simplesmente não há problema de liquidez para Forex. O dinheiro, por definição, tem o maior grau de liquidez. E nesse mercado, o dinheiro se torna sua principal mercadoria. Além disso, o Forex tem algumas outras vantagens sobre outras opções de investimento durante crises financeiras. Durante as flutuações cambiais dinâmicas, a oportunidade de obter lucros significativos aumenta.

Infraestrutura Técnica de Corretora Forex

Antes de criar uma corretora Forex, é preciso lembrar que a bolsa onde compradores e vendedores se encontram é um sistema complexo de elementos interconectados que funcionam offline e fornecem acesso a todas as ferramentas necessárias para um processo de negociação confortável e, o mais importante, ininterrupto. Abaixo está uma lista de elementos integrantes da estrutura da bolsa Forex, sem os quais sua existência é impossível.

1. Mecanismo de Correspondência

Um mecanismo de correspondência de ordens (ou simplesmente um sistema de correspondência) é um sistema eletrônico que combina ordens de compra e venda para uma bolsa de valores, mercado de commodities ou outro tipo de bolsa financeira. O sistema de correspondência de ordens é o núcleo de todas as bolsas eletrônicas e é usado para executar ordens dos usuários da bolsa.

O mecanismo de correspondência atua como um livro de ordens para cada par de negociação individual. É aqui que compradores e vendedores se reúnem para concluir uma negociação. O mecanismo de correspondência garante que as transações ocorram de forma rápida e eficiente, com o melhor preço possível para ambas as partes.

2.Liquidez

No mercado Forex, os volumes diários de negociação estão na casa dos trilhões de dólares, o que significa que há liquidez máxima. O processo de negociação no mercado Forex consiste em um grande número de transações com diferentes moedas fiduciárias. Cada transação específica requer uma contraparte pronta para comprar ou vender a moeda desejada. É por isso que muitos participantes do mercado de câmbio são grandes organizações financeiras chamadas provedores de liquidez. Eles fornecem liquidez para diferentes jogadores no mercado Forex.

Os provedores de liquidez podem ser bancos Forex, bancos comuns e grandes corretoras. Estes são intermediários através dos quais muitas corretoras e negociadores privados negociam. Eles acumulam tais fundos em diferentes moedas que podem atender a solicitação do valor necessário a qualquer momento. O spread e a volatilidade são significativos para os traders comuns, dependendo do nível de liquidez que os provedores podem oferecer.

3.Sala do Trader/CRM

Quase todos as corretoras hoje têm seu próprio serviço da web, que oferece várias ferramentas de negociação convenientemente combinadas em um só lugar – a sala do trader. Embora a maioria das empresas forneça aos traders uma sala de negociação para acessar uma ampla gama de ferramentas de mercado, as empresas começaram recentemente a oferecer aos traders informações mais precisas e detalhadas sobre a negociação.

A sala do trader é um serviço imprescindível para o funcionamento de um negócio de corretagem. É responsável por organizar o espaço pessoal do cliente no site da corretora. Além disso, é usado para criar a funcionalidade do backoffice, trabalhar com sistemas de pagamento e processar documentos e solicitações de identificação de clientes. A sala do trader, na maioria dos casos, também inclui software de CRM para facilitar a interação com os traders.

4. Plataforma de Negociação

Simplificando, uma plataforma é o portal de um trader para o mercado Forex. Independentemente do seu estilo de negociação ou instrumento de negociação preferido, a tecnologia da plataforma de negociação que você usa pode afetar praticamente todos os aspectos da sua experiência de negociação. Desde o acesso a pesquisas fundamentais sobre o mercado de câmbio estrangeiro até a análise de eventos de notícias momento a momento ou a realização de análises técnicas de pares de moedas em gráficos, as plataformas de negociação Forex têm o objetivo comum de tornar mais fácil para os traders negociar e abrir oportunidades enquanto gerenciam seus investimentos.

5. Centro de Processmaneto de Dados e Hospedagem

O programa especial instalado no servidor abre e fecha ordens, monitora o mercado de forma independente, analisa as mudanças de preços e determina os pontos ideais para entrada lucrativa no contrato. Isso torna a negociação em Forex mais eficaz e independente da presença da corretora na rede.

A seleção e uso de servidores VPS/VDS para instalação do terminal do trader e seu uso na negociação Forex é causado pela necessidade de conexão constante com os servidores da corretora. No caso da utilização de sistemas automatizados de negociação, o trabalho dos assessores é vital para a alta velocidade e continuidade na obtenção das últimas cotações do mercado. O algoritmo do robô deve ter tempo para processar os dados recebidos, tomar uma decisão de negociação com base neles e enviar a ordem com sucesso ao servidor da corretora.

Lançamento de Corretora Forex – Guia Passo a Passo

Agora que você sabe tudo sobre os tipos de corretoras Forex, os recursos da negociação Forex e que tipo de equipamento técnico uma corretora Forex possui, é hora de aprender como iniciar sua própria corretora Forex. Existem duas maneiras – com soluções Etiqueta Branca/Turnkey ou do zero. Abaixo, veremos a sequência de etapas para iniciar um negócio de corretagem Forex do zero.

1. Determinando o mercado-alvo

Lançar uma corretora FX e desenvolvê-la com sucesso requer uma análise cuidadosa de seus concorrentes e identificação de seu público-alvo. Entre os parâmetros que devem ser determinados estão idade, sexo, hobbies, nível de renda, país de residência, etc. Dependendo disso, o endereço legal da sua empresa, sua abordagem para a promoção da plataforma, o número de idiomas suportados, etc., serão altamente influenciados.

2. Registro e Licenciamento

Antes de iniciar um negócio Forex, você deve registrar uma empresa e obter as licenças apropriadas. A licença é um dos critérios de definição para os comerciantes ao escolher uma corretora Forex. As licenças são emitidas por vários reguladores governamentais em diferentes jurisdições. Ainda assim, a escolha em particular depende do tamanho do negócio, do orçamento e de outras variáveis ​​da corretora, que abordaremos nesta publicação. Se entrarmos no lado legal da questão, a licença da corretora indica qual regulador controla a atividade da corretora e também, de fato, determina a reputação da empresa.

3. Orçamento

Você precisa definir claramente os custos que está disposto a incorrer nos próximos meses e anos para lançar com sucesso um negócio de corretagem robusto e promissor e, em seguida, incorrer em despesas de escala no futuro se o lançamento for bem-sucedido. Isso pode ser feito determinando a quantidade de fundos operacionais e comerciais, bem como sua reposição.

4. Faça Parceria com um Provedor de Liquidez Confiável

As corretoras Forex, especialmente com processamento direto de transações (STP), geralmente cooperam com muitos grandes provedores de liquidez para manter seus próprios preços e liquidez no nível adequado. Na maioria das vezes, os provedores de liquidez são grandes instituições financeiras ou bancos que negociam moedas consideravelmente. Em outras palavras, eles dispõem de quantias tão grandes que um comerciante, ao vender moeda, provavelmente os escolherá, respectivamente, para comprá-los. Às vezes, uma corretora pode vender a moeda sem transferir nenhum negociação para provedores de liquidez. Nesse caso, quando você compra, não está comprando do provedor de liquidez para quem sua corretora enviou a transação, mas da própria corretora. Esses corretores são chamados de “formadores de mercado”, representando as contrapartes.

5. Encontre um Poderoso Processador de Pagamentos

As corretoras Forex têm tarefas complicadas e precisam urgentemente de processos técnicos perfeitamente resolvidos em tempo hábil. Isso também se aplica ao serviço de depósito de clientes. Você deve encontrar provedores de serviços de pagamento (PSPs) que possam atender às suas necessidades dependendo da região geográfica e oferecer os métodos que seus clientes precisam. A maioria dos PSPs não cobra taxas de abertura de conta, mas as taxas de processamento variam. Também é altamente recomendável que você tenha mais de um provedor para redirecionar os clientes para outra conta, caso não haja uma disponível. Como essa é uma parte essencial do seu negócio, você deve estar sempre atento aos provedores de pagamento.

6. Desenvolva um site

Sites bonitos, fáceis de navegar e concisos são o cartão de visita de qualquer empresa. É um local onde os usuários (no nosso caso, dos traders) conhecem a empresa, seus produtos e serviços. O site deve funcionar sem problemas e ter todos os elementos necessários para direcionar e educar os usuários por todos os serviços ou produtos oferecidos pela corretora. Se você tem conhecimento de programação e ciência da computação, criar um bom site não deve ser difícil. Caso contrário, vale a pena recorrer a especialistas experientes.

7. Escolha uma Plataforma de Negociação

Uma plataforma de negociação é o único acesso de um investidor ao mercado. É por isso que os traders de Forex precisam garantir que a plataforma de negociação e qualquer software de negociação que uma corretora oferece sejam simples e diretos, incluindo várias ferramentas de análise técnica e fundamentalista, e permitam a abertura e fechamento de negociações facilmente. Hoje, uma das plataformas de negociação mais populares é a MetaTrader 4 e 5, mas elas são muito caras. Nesse caso, você pode considerar opções como o cTrader, que não são inferiores em funcionalidade e são caracterizadas por uma interface agradável e pela facilidade de uso.

8. Teste

Testar a usabilidade de sua bolsa de valores é essencial para a criação de um negócio, pois fornece informações sobre se sua bolsa está sendo usada por seus clientes da forma como você pretendia. Além disso, fornece informações sobre quaisquer problemas encontrados com sua corretora. O teste deve ser realizado o mais cedo possível para garantir que quaisquer alterações de design possam ser feitas antes do lançamento do produto.

Sua exchange deve funcionar em alto nível na versão beta depois de concluir o desenvolvimento do software e seguir as etapas acima. Os desenvolvedores devem analisar e fazer alterações no site com base nas experiências dos primeiros usuários para que um lançamento completo do projeto possa ser alcançado. Além disso, pode ser usado como uma oportunidade informativa para anunciar a corretora Forex no mercado pretendido.

Conclusão

O mercado FX é o mais líquido e lucrativo hoje. Os empreendimetnos relacionados à corretoras de Forex podem se tornar muito lucrativos e bem-sucedidos se você tiver o conhecimento necessário e um planejamento competente. Quanto aos modelos de trabalho das corretoras, é fundamental entender que o principal fator na escolha de qual modelo trabalhar é a rentabilidade do sistema de negociação, e não as nuances da execução das ordens. Dito isto, o modelo de formador de mercado tem vantagens porque pode dar uma melhor execução. Por outro lado, o modelo ECN/STP oferece os melhores preços. Ao mesmo tempo, esse modelo é mais transparente e o uso de uma marcação (markup) pode melhorar significativamente a execução. Em qualquer caso, seja qual for o modelo que você escolher, o negócio Forex pode abrir oportunidades ilimitadas de ganhar dinheiro, e está sempre na tendência, mesmo em tempos econômicos desafiadores.