Como Iniciar um Corretora de Valores Mobiliários em 8 Etapas Fáceis

Muitos empresários estão atualmente procurando maneiras de configurar corretoras de valores mobiliários. Atualmente, existem vários métodos para atingir esse objetivo. Você pode optar por começar do zero ou usar soluções pré-fabricadas, que facilitam significativamente todo o processo.

Começar seu próprio negócio tem inúmeras vantagens, mas você também deve entender as dificuldades. Desenvolver um nova corretora envolve muito trabalho, tempo, paciência e dinheiro. Mas, uma vez que você tenha controle sobre a empresa, ela pode se tornar um sucesso vitalício.

Neste artigo, você descobrirá quais são os tipos de títulos, como funcionam as corretoras de títulos, as vantagens de possuir um negócio de corretagem de títulos e conselhos passo a passo sobre como construir um projeto lucrativo.

Primeiro, vamos começar com a definição de segurança.

O que são Valores Mobiliários?

Um instrumento financeiro fungível, negociável e com algum valor monetário é chamado de “título”. A garantia pode refletir direitos de propriedade por meio de uma opção, um relacionamento de credor com uma organização ou empresa governamental por meio da propriedade do título dessa entidade ou propriedade de ações de uma empresa.

Vejamos primeiro um breve histórico para entender como o conceito de “títulos” surgiu com o que conhecemos hoje. Os EUA. O mercado de ações foi historicamente administrado em nível estadual até o Securities Act de 1933. De acordo com a lei, quem quiser oferecer contratos de investimento para venda ao público em geral deve divulgar detalhes específicos sobre a oferta pretendida.

Graças a esta lei, o público investidor é impedido de táticas de marketing desonestas ou falsas. Qualquer deturpação nas contas financeiras da empresa é de responsabilidade da empresa e de seus principais executivos, seja intencional ou não. A Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) é uma instituição que você quase certamente se deparará ao trabalhar com títulos. Eles são responsáveis ​​por todas as regras e aplicação existentes, que são continuamente atualizadas pela legislação mais recente.

Considerando que ações, títulos e outros instrumentos financeiros comparáveis ​​são frequentemente incluídos nas discussões de “títulos”, os EUA. A Suprema Corte atribui ao termo um significado muito mais amplo. Embora não houvesse sinal de ações ou títulos, o tribunal determinou no caso popular de Howey v. SEC (1946) que a venda de terras e serviços agrícolas pelo reclamante constituía um “contrato de investimento”.

Como resultado dessa controvérsia, o teste Howey de quatro partes foi desenvolvido. Ele afirma que um investimento atende aos critérios de segurança se:

A) Houve um investimento financeiro.

B) O financiamento vem de uma “empresa compartilhada”.

C) As partes interessadas preveem que seu investimento lhes trará mais dinheiro.

D) Quaisquer ganhos ou retornos previstos estão vinculados ao operador ou a atos de terceiros.

A regra afirma que qualquer proposta de investimento pode ser um título, independentemente de um contrato escrito ou certificado de ações a formatar. A SEC até buscou ações de fiscalização contra empresas que emitem tokens não fungíveis (NFTs ) ou criptomoedas.

Quais são os Tipos de Títulos?

De um modo geral, os títulos se dividem em duas categorias principais: ações e dívidas.

Títulos de Capital

Equity security ou título de participação é uma parcela do capital social, composta por ações preferenciais e ordinárias, que simboliza a participação dos acionistas em uma entidade legal (como uma corporação ou associação).

Embora os títulos patrimoniais frequentemente paguem dividendos, os detentores desses ativos geralmente não têm direito a pagamentos mensais; em vez disso, se o valor das ações melhorar, eles podem obter lucros ao vendê-las.

Por meio do direito de voto, os títulos patrimoniais conferem ao adquirente uma participação proporcional no controle de uma empresa. Eles podem ser fornecidos como uma forma de “pagamento em espécie”. Se houver falência, eles só participam dos juros remanescentes após o cumprimento de todas as obrigações para com os credores.

Títulos de Dívida

Esse tipo de título representa recursos emprestados que devem ser reembolsados, com prazos que definem o valor emprestado, a taxa de juros e a data de vencimento ou renovação.

Eles normalmente obrigam seu emissor ao pagamento consistente de juros, amortização do principal (independentemente dos resultados do emissor) e outros direitos contratuais especificados. Os títulos de dívida incluem títulos estatais e comerciais, certificados de depósito e títulos garantidos.

Eles são normalmente concedidos por um determinado período de tempo, após o qual o emissor pode recuperá-los. Em caso de falência, os títulos de dívida podem ser legalmente priorizados sobre outros títulos de dívida sem garantia.

Títulos Combinados (Híbridos)

Esses títulos contêm aspectos de títulos de dívida e de capital. Exemplos de títulos híbridos são warrants de ações, títulos conversíveis e ações preferenciais .

Como Negócios de Valores Mobiliários Funcionam?

Os investidores confiam em grandes empresas de valores mobiliários e corretoras com seu capital, com centenas de funcionários trabalhando frequentemente para essas empresas. Graças às regulamentações, os clientes podem ter a certeza de que seus investimentos são administrados por uma equipe qualificada de especialistas ao lidar com organizações de renome.

Qual é o processo?

Todo negócio de corretagem sério deve envolver:

• Vendas
• Subscrição e Financiamento
• Negociação
• Pesquisa e Gestão de Portfólio
• Administração

Vamos dar uma olhada em cada um deles para entender como uma corretora de valores funciona.

Departamento de Vendas

O departamento de vendas normalmente tem a maior força de trabalho, pois é onde os investidores se comunicam com frequência. Os consultores que oferecem investimentos profissionais podem se concentrar em atender uma parte específica do setor de investimentos dentro da equipe de vendas no varejo. Ocasionalmente, eles podem atuar como um “balcão único” para todos os requisitos do cliente relacionados ao investimento no varejo.

A divisão de vendas institucionais frequentemente contribui significativamente para os resultados da empresa. O alto valor em dólares das transações e as comissões de clientes atuais e novos são altamente vantajosos para as vendas institucionais.

Finanças e Subscrição

Toda corretora de valores mobiliários deve ter uma divisão de subscrição ou financeira. A emissão inicial e posterior de títulos no mercado secundário é coordenada por essa divisão. O departamento de subscrição ou financeiro negocia com as empresas ou autoridades que emitem os títulos. Eles definem o tipo de título, seu custo, uma taxa de juros conforme necessário e outras características únicas e precauções de segurança.

Processos de Negociação

Os negócios comerciais da empresa geralmente são divididos em vários departamentos que negociam vários ativos. A negociação de títulos, ações ou outros instrumentos financeiros especializados podem ser o foco principal desses departamentos. Eles também podem se concentrar em títulos do tesouro, obrigações municipais, etc.

O negócio de corretagem de valores mobiliários também pode ser dividido em seções focadas em vários instrumentos especiais. Dependendo da empresa, eles podem ter seções para fundos mútuos, fundos negociados em bolsa, opções, commodities ou contratos futuros.

Gerenciamento da pesquisa

Ter um departamento de pesquisa é vital. Os analistas de valores mobiliários da empresa devem fornecer aos traders a análise e os dados necessários. Esta informação depende do preço e da venda de títulos novos e existentes. A contratação de economistas e analistas técnicos e de pesquisa certamente será útil para a empresa como um todo.

Administração

A estrutura da empresa deve incluir o departamento de administração porque mantém e mantém registros de todas as transações. Mais significativamente, gerencia o RH interno e garante que as leis sejam obedecidas. Salários, orçamento, documentos contábeis e outros relatórios estão todos sob o controle da divisão financeira.

A administração também é vital para o negócio, pois verifica o fluxo de saldo mantido de todos os fundos de entrada e saída. Os pagamentos de dividendos devem ser depositados em contas quando recebidos, e os títulos devem ser examinados para registros e outros critérios.

Agora, vamos ver as vantagens de iniciar uma corretora negócios.

Vantagens do negócio de corretagem

Para muitos, ter a capacidade de ajudar os outros como corretor ou corretora financeira proporciona uma enorme satisfação profissional. Mas vai além disso.

Então, quais são os benefícios de iniciar um negócio de corretagem?

1) Liberdade – Os corretores têm a chance de operar em seus termos e expandir seus negócios de uma maneira que reflita suas preferências pessoais. Você tem uma oportunidade única de construir uma reputação como corretor confiável e atrair novos clientes.

2) Flexibilidade – As pessoas acham esta solução atraente porque uma vez que uma clientela foi construída, elas podem trabalhar em seu próprio horário. Ser empreendedor permite que você organize sua vida profissional de acordo com sua conveniência, o que é extremamente valioso.

3) Regulação do Local de Trabalho – Muitos acham isso um fator ruim, mas a maioria dos aspectos do mercado não funcionaria tão bem sem regulamentação. A indústria passou por mais regulamentação nos últimos anos, criando uma atmosfera acolhedora para os primeiros que entram no campo.

4) Ofereça o melhor serviço possível – Você pode fornecer serviços de alta qualidade aos seus clientes como corretor e, ao mesmo tempo, aproveitar o que faz. Você está em uma posição vantajosa para criar uma solução específica para seu cliente, ao contrário de um gerente financeiro que só pode fornecer o que é suportado por um determinado negócio para o qual trabalha.

5) Potencial de lucros atraentes – As corretoras que levam a sério o ganho de dinheiro se esforçam para se diferenciar de seus concorrentes. É amplamente conhecido que todo excelente corretor de valores mobiliários tem o potencial de ganhar uma vida muito boa. Se você for bem-sucedido em vencer sua concorrência, poderá desfrutar de benefícios no nível de elite.

Agora que está claro quais são os principais benefícios, vamos ver como iniciar um negócio de corretagem.

Como Iniciar seu Próprio Corretora de Valores Mobiliários

Abaixo estão oito etapas principais que você deve seguir para se tornar um negócio de corretagem legal de sucesso.

1) Planejamento – Comece com um plano específico da sua empresa. Pense em uma pergunta como:

A) Qual será o seu capital inicial?

B) Qual público você quer atingir?

C) Quanto você estará cobrando de seus clientes?

Pense bem e lembre-se de que iniciar um negócio de corretagem não será um empreendimento barato.

2) Torne-se uma pessoa jurídica – Sua empresa deve ser registrada como uma sociedade de responsabilidade limitada (LLC), corporação ou empresa individual para se tornar uma estrutura legal de negócios. Ao formar uma entidade comercial legítima, você pode evitar ser responsabilizado pessoalmente se sua corretora de valores mobiliários for processada.

3) Declarar Impostos – Antes de iniciar um negócio de corretagem, você deve solicitar e aplicar impostos federais, que variam em todas as jurisdições.

Suas opções de como sua empresa será tributada podem variar de acordo com a forma comercial que você selecionar.

4) Estabeleça Conta Bancária e Contabilidade – O uso de contas bancárias e de crédito comerciais excepcionais é crucial para proteger seus bens pessoais. A separação das suas finanças pessoais das do seu negócio é essencial. Portanto, abra uma conta bancária corporativa, o que facilitará o orçamento e a declaração de impostos. Entender o desempenho financeiro do seu negócio depende de acompanhar suas despesas e fontes de receita. A manutenção de registros precisos e completos também torna o preenchimento de seus impostos anuais muito mais simples.

5) Obter Permissões e Licenças – Penalidades severas ou suspensão de seus negócios podem resultar da não obtenção das permissões e licenças necessárias. Os requisitos de licença comercial do governo nunca devem ser ignorados. Para isso, verifique todas as condições estabelecidas pelas autoridades.

6) Conseguir Seguro – O seguro também é necessário para que a empresa funcione corretamente. A estabilidade financeira do seu negócio é garantida pelo seguro em caso de sinistro.

Existem muitas categorias de apólices de seguro para vários modelos de negócios com múltiplos riscos. Em primeiro lugar, comece com o seguro de responsabilidade civil geral. Para o seu negócio, é um ótimo lugar para começar, pois é o tipo de seguro mais necessário.

Em segundo lugar, seria ótimo obter um seguro de acidentes de trabalho, que é considerado um programa de seguro significativo que muitas empresas exigem.

7) Marca e Promoção – A marca da sua empresa é o que você representa para o público. Sua empresa se diferenciará da concorrência com uma marca robusta. Promover a compra e venda em sua plataforma de negociação por meio do marketing é crucial.

Suas chances de sucesso aumentarão se você usar várias estratégias de publicidade, como vídeos, marketing de mídia social e assim por diante.

8) Suporte aos clientes – O excelente atendimento ao cliente ajuda a lidar prontamente com quaisquer problemas ou dúvidas dos clientes. O quão bem você trata seus consumidores determinará se sua empresa terá sucesso ou fracasso.

Solução de Etiqueta Branca

Não é fácil começar um negócio do zero. Mas, felizmente, há boas notícias. O software de etiqueta branca foi projetado para ajudar pessoas ambiciosas como você.

Uma exchange white label ou etiqueta branca, é uma plataforma totalmente preparada que pode ser modificada e lançada ao mercado com um logotipo diferente.

A WL é uma solução pronta para quem deseja lançar um novo negócio de corretagem. Um mecanismo de correspondência robusto, interface de usuário, vários ativos, APIs e outros recursos são apenas alguns recursos que essa solução inclui.

Depois de decidir empregar a WL, tudo o que você precisa fazer para iniciar sua plataforma é promovê-la com sua marca.

Conclusão

As corretoras de valores ainda são relativamente misteriosas para os clientes comuns, embora permaneçam cruciais para os mercados financeiros. As empresas de valores mobiliários mantêm uma atmosfera relativamente discreta devido às funções e profissões específicas de seus participantes.

Por isso, muitos investidores individuais se comunicam apenas com seus consultores financeiros. Além disso, está se tornando mais comum que investidores autodirigidos usem a plataforma de negociação de uma corretora sem se comunicar com nenhum membro da equipe. Como resultado, a maioria das pessoas não compreende toda a gama de funções dentro dos negócios de valores mobiliários.

Talvez você possa tentar trazer um projeto único que mude o estereótipo. Pense em trazer algo especial para a indústria.

Lembre-se, quando se trata de construir seu próprio negócio, certamente não será uma tarefa simples. Você pode começar do zero ou encontrar soluções que funcionem melhor para você, como uma solução de etiqueta branca. Faça uma pesquisa adequada, colete capital suficiente, siga seu plano e prepare-se para uma jornada longa, mas definitivamente emocionante.