The list of mandatory documents to get an FX license

Os requisitos de regulamentação do Forex são excecionalmente importantes para os corretores recém-chegados. Uma empresa de corretagem necessita de uma licença para oferecer serviços de negociação legalmente; caso contrário, os reguladores financeiros podem impor sanções. Além disso, os corretores não conformes parecem de pouca confiança para os operadores que preferem proteger devidamente os seus direitos.

O procedimento de licenciamento depende de um determinado país. As jurisdições com regulamentos fracos (Belize, Saint-Vincent e Grenadines, Vanuatu) fazem exigências mais simples do que os reguladores com regulamentos severos (Chipre, Malta, Reino Unido). Um empresário precisa de consultar a lista de exigências; no entanto, a lista de documentos é praticamente a mesma, independentemente da jurisdição escolhida.

Quais são os documentos obrigatórios para obter uma licença Forex? A lista de documentos é dada a título de exemplo da licença C. Esta categoria é representada pela Estónia, Chipre, Malta, e outras jurisdições. As licenças “C” FX são as mais procuradas entre as empresas de corretagem iniciantes.

Todos os documentos requeridos são, grosso modo, repartidos nas seguintes categorias:

• Documentos de registo de empresas;
• Documentos relacionados com possíveis riscos financeiros;
• Documentos KYC e AML;
• Documentos relacionados com o conselho de administração.

Documentos de registo de empresas

O primeiro passo para a obtenção de uma licença de negociação Forex reside na necessidade de registar uma empresa na jurisdição escolhida.

Quais são os passos para registar uma empresa de Forex num país da categoria C?

• Abrir uma conta bancária num dos bancos locais e depositar aí o capital registado. O montante necessário do capital registado depende do tipo de corretor: 125 000 euros para corretores STP e 730 000 euros para participantes de mercado (os limites podem mudar, dependendo da jurisdição). Os empresários precisam de ter referências para provar a legalidade dos seus fundos.
• Para além do capital registado, um regulador pode exigir provas adicionais de que o proprietário de uma empresa tem fundos suficientes para o desenvolvimento do negócio.
• Pagar a taxa estatal que varia de 4 000 a 8 000 EUR, dependendo do país escolhido.
• Alugar um escritório e contratar empregados responsáveis por processos empresariais internos. Os reguladores financeiros registam apenas empresas ativas. As empresas “fly-by-night” são alojadas apenas por jurisdições offshore com sistemas de regulamentação fracos.

Após o registo da empresa, os proprietários de empresas podem passar para o nível seguinte.

Documentos relacionados com possíveis riscos financeiros

Os reguladores financeiros protegem os operadores de potenciais riscos; é por isso que os proprietários de empresas precisam de enviar os seguintes documentos para submeterem um pedido de licença de corretor Forex:

• Plano de negócios. Uma empresa de corretagem mais recente deve fornecer aos reguladores um plano claro contendo as etapas de desenvolvimento. Nunca negligencie esta fase, pois um plano de negócios é o rosto da sua empresa que causa a primeira impressão numa entidade reguladora.
• Perspetivas financeiras. Os corretores principiantes recolhem as suas despesas a fundo, e as perspetivas financeiras refletem as despesas e ganhos de uma empresa a longo prazo. Os reguladores financeiros analisam as perspetivas para compreender se uma empresa não vai declarar falência logo após o licenciamento.
• Riscos potenciais. Os mercados financeiros oferecem aos operadores recém-chegados novas oportunidades de estar no bom caminho, e o Forex insere-se na mesma categoria. Ao mesmo tempo, esses mercados incluem riscos, e os operadores devem compreender isso. Uma empresa recém-chegada publica um documento onde todos os riscos são claramente delineados.

Documentos KYC e AML

Como se tornar um corretor Forex licenciado? As empresas precisam de corresponder aos requisitos de um regulador, e as políticas AML/KYC estão entre os requisitos obrigatórios em todas as jurisdições. Que documentos são obrigatórios para submeter que a empresa de corretagem atua em conformidade com as políticas aqui mencionadas?

AML significa “Anti-Lavagem de Dinheiro” – a política proíbe a entrada no mercado a pessoas que disponham de fundos por meios criminosos. KYC é um atalho de ‘Conheça o seu cliente’ – os novos operadores são obrigados a verificar as suas contas com a ajuda de scans de identificação.

As empresas de corretagem mais recentes precisam de se candidatar a fornecedores fiáveis de KYC/AML e obter um certificado que comprove a conformidade com os requisitos indicados.

Documentos relacionados com o conselho de administração

Os países com sistemas de regulamentação fracos não têm requisitos (na maioria dos casos) para o pessoal e acionistas da sua empresa, enquanto que as jurisdições da categoria C têm exigências mais severas. Os candidatos precisam de obter os seguintes documentos:

• Questionário para gestores de topo e acionistas. Os empresários precisam de confirmar o conselho de administração com o regulador. O questionário é obrigatório para divulgar a experiência anterior dos gestores de topo e dos acionistas. Os reguladores financeiros aprovam candidatos com pelo menos 2 anos de experiência no setor financeiro.
• Certificado de autorização da polícia. Os gestores de topo e os acionistas não podem ter registos de condenações.

Estes documentos são obrigatórios para serem licenciados nas jurisdições da categoria C, enquanto os reguladores das categorias A e B têm requisitos ainda mais severos.

Como obter uma licença Forex por conta própria?

À primeira vista, os requisitos são bastante claros e não se esperam problemas; no entanto, os reguladores podem forçar uma empresa de corretagem mais recente a encontrar milhões de documentos adicionais. As leis financeiras contêm um conjunto de, “mas”, dando aos reguladores financeiros superpoderes. Como tal, duas opções são possíveis: ou obter uma licença por conta própria ou pedir ajuda.

A primeira forma torna necessário trabalhar com advogados qualificados especializados na legislatura Forex. Os empresários não têm o tempo infinito para aprofundar em exigências e armadilhas; é por isso que alguém com experiência suficiente deve fornecer serviço de consultoria.

A segunda forma remove problemas e dores de cabeça, uma vez que os proprietários de empresas pedem a uma empresa de confiança para se submeter a todas as fases legais – paga pelo serviço, envia os dados necessários e obtém uma licença de corretor Forex. Parece demasiado simples. Na verdade, o serviço é exatamente assim.

Por exemplo, a B2BROKER, um gerador de soluções inovadoras de topo para os mercados financeiros, oferece diversos serviços para corretores mais recentes. Os proprietários de empresas podem até obter uma empresa integral de corretagem, preparada para ganhar dinheiro.