Что Такое Спотовая Торговля?
Начиная свой путь в мире инвестиций, многие трейдеры и инвесторы задаются множеством вопросов, ответы на которые предопределяют их путь в этой нише. Электронная торговля на любом рынке предполагает покупку и продажу финансовых активов, которая может осуществляться в нескольких режимах, в зависимости от поставленных целей: маржинальная торговля и спот-торговля. Первый вид более рискованный, но и более прибыльный. Второй больше подходит для начинающих трейдеров, так как не несет в себе значительных рисков. Однако что такое спот-трейдинг и как он работает?
Эта статья призвана объяснить, что такое спот-трейдинг и как он работает. Вы также узнаете о преимуществах и недостатках этого вида торговли, о том, на каких финансовых рынках он доступен. В заключение вы узнаете об отличиях спот-трейдинга от других видов торговли.
Что Такое Спотовая Торговля и Как Она Работает?
Спот-трейдинг — это совокупность экономических отношений, возникающих между продавцом и покупателем на любом типе финансового рынка, будь то фондовая биржа, криптовалютный рынок или даже Forex, и предполагающих покупку или продажу торговых инструментов по так называемой «спотовой» или рыночной цене в текущий момент времени, т. е. мгновенно. Спот-трейдинг осуществляется на любом типе рынка вне зависимости от вида и специфики торгуемых финансовых инструментов и, как следствие, является универсальным способом освоения основ торгового процесса, не предполагающим высокого уровня риска, что делает данный метод торговли идеальным решением для начинающих трейдеров и инвесторов.
Спот-трейдинг предполагает проведение стандартного технического или фундаментального анализа в рамках выбранной инвестором инвестиционной стратегии и определение наилучшего момента для входа или выхода из сделки. Придерживаясь различных способов анализа и обработки торговой информации, а это в основном свечной анализ моделей движения цены, а также данные из книги заявок, инвестор делает вывод о целесообразности спотовой сделки, которая, как уже говорилось выше, является мгновенной (за некоторыми исключениями), то есть финансовый инструмент покупается по лучшей текущей рыночной цене и именно в этот момент времени.
Спот-трейдинг, как и любой другой вид торгового режима, имеет схожую специфику работы с точки зрения общей механики рынка, в частности, исполнения ордеров. Поскольку стабильное и бесперебойное функционирование любого рынка — это, прежде всего, высокий уровень ликвидности, который напрямую влияет на качество и скорость исполнения ордеров, режим спот-трейдинга, используемый как для покупки, так и для продажи финансовых активов, имеет проблемы проскальзывания и слишком широкого распространения в случае, если рынок какого-либо конкретного актива испытывает проблемы недостаточной ликвидности, что необходимо учитывать при выборе данного метода торговли.
Ключевые выводы
- Спот-трейдинг — это способ торговли различными торговыми активами на основе рыночных ордеров, исполнение которых происходит мгновенно по запросу инвестора.
- Спот-трейдинг несет меньшие риски и обладает большей универсальностью по сравнению с маржинальной торговлей, где риски выше, но и прибыль выше.
- Спот-трейдинг доступен на всех видах финансовых рынков, наиболее популярными из которых являются форекс, криптовалюты, а также фондовые рынки.
Преимущества и Недостатки Спотовой Торговли
Спот-трейдинг, несомненно, является основой любой формы инвестиционной деятельности, поскольку позволяет с минимальными рисками начать отрабатывать теоретические знания по электронной торговле на рынках капитала. Как и другие виды торговли, спот-трейдинг имеет свои достоинства и недостатки, которые мы подробно рассмотрим ниже.
Преимущества Спотовой Торговли
Для начала давайте рассмотрим преимущества, которые дает спот-трейдинг трейдерам финансовых рынков.
1. Отсутствие Срока Экспирации Сделок
По мнению большинства участников рынка, одним из наиболее существенных преимуществ спот-трейдинга является возможность приобретения финансового актива без ограничений по времени его нахождения на счете. После покупки актив, независимо от его типа и места приобретения, может неограниченно долго находиться в кошельке инвестора с возможностью его продажи в любой момент по его усмотрению. Эта особенность позволяет инвестору использовать торговую стратегию без временных корректировок, что в конечном итоге дает ему возможность использовать все возможности рынка для поиска лучших точек продаж и получения максимальной прибыли.
2. Универсальность
Спот-трейдинг является универсальным режимом, поскольку позволяет покупать и продавать торговые активы на любом финансовом рынке с любой инвестиционной стратегией и при любом уровне знания рыночной механики. Спот-трейдинг предоставляет одинаковые возможности как начинающим трейдерам и инвесторам, так и профессиональным, институциональным игрокам, и независимо от специфики выбранной ими торговой стратегии и актуальности преследуемых ими инвестиционных целей, спот-трейдинг работает на одних и тех же принципах, позволяя получать стабильный доход.
3. Низкие Риски
В отличие от режима маржинальной торговли, где существуют высокие риски потери капитала как в результате неосторожных действий со стороны инвестора, так и в результате непредвиденных обстоятельств, спот-трейдинг имеет низкий уровень риска, который основан только на волатильности рынков и прямо пропорционален сумме средств, вложенных в покупку того или иного актива. Обладая специальными знаниями в области прогнозирования движения цен финансовых инструментов, подкрепленными некоторыми знаниями в области технического или фундаментального анализа, этот риск можно практически полностью исключить.
4. Прозрачность и Простота
Спот-трейдинг — это прозрачный и простой в освоении режим торговли, подходящий для каждого. Благодаря многочисленным преимуществам многие, даже профессиональные инвесторы, предпочитают классические инструменты покупки и продажи активов даже за счет высокорискованного и в то же время высокодоходного режима маржинальной торговли. Кроме того, простота и удобство спот-трейдинга обеспечивают быстрый и эффективный способ освоения основ торговли, что помогает со временем перейти к торговле более сложными финансовыми инструментами, особенно с кредитным плечом.
Недостатки Спотовой Торговли
А теперь перейдем к недостаткам, которые имеет спотовая торговля.
1. Отсутствие Кредитного Плеча
Основным недостатком спот-трейдинга является отсутствие кредитного плеча, что исключает возможность использования заемных средств брокера (биржи) для приумножения капитала. В этом случае размер доходности прямо пропорционален сумме вложений в финансовый инструмент и обусловлен разницей между ценой покупки и продажи.
2. Низкая Прибыль
Этот недостаток вытекает из предыдущего и предполагает ограничение доходности инвестиций в спот-рынки в пределах вложенных средств. Здесь действует простая закономерность: чем выше уровень инвестиций, тем выше потенциально предсказуемая прибыль. В то же время размер такой прибыли может быть весьма незначительным, определяясь в первую очередь динамикой движения цен активов, основанной на рыночных настроениях.
3. Заработок на Растущем Рынке
В силу особенностей спот-рынка, торговля на нем возможна только в одной плоскости, когда рынки растут, а активы поднимаются в цене. Все без исключения спотовые сделки проводятся исключительно с целью получения прибыли за счет разницы между ценой покупки и продажи при росте актива. В отличие от маржинального режима, где можно зарабатывать на падающих ценах активов, спотовая торговля является очень простым по функциональности и доходности режимом торговли.
Спотовая торговля получила свое название из-за того, что сделки в этом режиме совершаются мгновенно, т.е. на «споте» и прямо сейчас.
Рынки, Поддерживающие Спот-Торговлю
Как уже было сказано выше, спот-трейдинг — это универсальный режим торговли, который пользуется большой популярностью и имеет свои особенности функционирования. При этом данный режим торговли имеет давнюю историю и с одинаковой эффективностью используется как на валютном рынке, так и на криптовалютном, и даже при торговле активами фондового рынка.
Фондовый Рынок
Сегодня фондовый рынок — это место, где сталкиваются инвесторы и трейдеры всех уровней и типов, желающие получить высокий доход и построить успешную карьеру в сфере инвестиций. Фондовый рынок предлагает режим спот-торговли и впечатляюще широкий спектр торговых инструментов, разнообразие которых просто невероятно. Здесь можно найти различные виды акций, облигаций, биржевых инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов (в зависимости от географии рынка), драгоценных металлов, товаров, а также такие сложные инвестиционные инструменты, как опционы и фьючерсные контракты, причем процесс торговли на споте прост и осуществляется в рамках сотрудничества с конкретным брокером для выхода на биржу.
Рынок Криптовалют
Появление технологии блокчейн стало мощным катализатором развития криптовалютного трейдинга, и благодаря своим неоспоримым преимуществам он стремительно набирает обороты и становится популярнее других видов торговых инструментов, что делает его потенциальным выбором для тысяч как начинающих, так и профессиональных игроков-инвесторов.
Спот-трейдинг криптовалюты предлагает широкий выбор криптовалют, токенов и стейблкоинов, которые можно использовать для торговли и конвертации на определенной криптобирже с помощью классического набора ордеров различных типов: рыночный ордер, который исполняется мгновенно по лучшей рыночной цене, лимитный ордер, который исполняется по заранее установленной цене, и лимитный стоп-ордер, который выставляется по одной цене и исполняется при достижении уровня второй заранее установленной цены.
Рынок Forex
Рынок Forex уже много лет считается крупнейшим по рыночной капитализации и самым ликвидным рынком в мире. С каждым годом этот рынок привлекает все больше новых трейдеров благодаря возможности заработать большие деньги с использованием кредитного плеча.
Как и другие виды финансовых рынков, современный рынок Форекс предоставляет доступ к спот-торговле по широкому спектру инструментов с акцентом на валютные пары. Среди других доступных для торговли инструментов — спот-контракты на форекс, валютные опционы, валютные фьючерсы, валютные ETF-фонды, розничные платформы, CFD и многое другое. Столь широкий перечень инструментов, доступных для торговли, предоставляет широкие возможности для роста капитала даже в условиях кризиса. Кроме того, спотовая торговля на рынке Форекс предполагает использование двусторонних сделок, то есть активы могут торговаться как в длинную, так и в короткую сторону.
Чем Спот-Трейдинг Отличается от Других Видов Торговли?
Проведем сравнительный анализ между спот-трейдингом и другими режимами торговли, поскольку в качестве основного объекта сравнения имеет смысл выбрать маржинальный тип, который имеет схожие характеристики со спот-трейдингом, но кардинально отличается от него по доходности и принципам работы.
В первую очередь спот-трейдинг характеризуется мгновенным исполнением заявок на покупку или продажу, что позволяет быстро принять решение, исходя из целесообразности покупки или продажи актива. Это позволяет проводить финансовые операции с активами в желаемый момент и по желаемой цене при наличии достаточной ликвидности для этого. Такая возможность незаменима при высокой волатильности в тот момент, когда инвестор анализирует график и готов в нужный момент отреагировать на покупку или продажу торгового инструмента.
С другой стороны, явным отличием спот-трейдинга от маржинальной торговли является наличие кредитного плеча. Это различие имеет весьма выразительный характер и основано на том, что в режиме спот-трейдинга отсутствует возможность использования заемных средств брокера (биржи), а для покупки нужного объема какого-либо торгового инструмента необходимо иметь соответствующую сумму средств. При маржинальной торговле, независимо от типа финансового рынка, инвестор имеет возможность использовать кредитное плечо различных уровней для умножения своего первоначального депозита, что в конечном итоге позволяет ему иметь большую прибыль в случае удачного прогноза.
Еще одним существенным различием между объектами сравнения является механизм работы каждого из режимов торговли. Спот-трейдинг предполагает возможность заработка только в тот момент, когда цена торгового инструмента растет, т. е. когда извлекается разница между начальной ценой его покупки и конечной ценой его продажи. Это условие применимо к любому типу рынка и не имеет исключений. С другой стороны, маржинальная торговля имеет преимущество и предоставляет инвесторам возможность зарабатывать как на растущем рынке, так и на падающем, используя при этом кредитное плечо, если речь идет о рынке цифровых активов. Следует также помнить, что, несмотря на высокий потенциал доходности, маржинальный режим напрямую увеличивает риск потери депозита в случае непредвиденных рыночных событий.
Заключение
Спот-трейдинг — это отличный режим, который является универсальным подходом к зарабатыванию денег на любом финансовом рынке. Даже новички, не имеющие знаний, навыков и опыта торговли на финансовых рынках, могут смело использовать его на практике. В отличие от маржинальной торговли, спот является более простым и менее прибыльным способом заработка, но все же это основной режим для начала карьеры в инвестировании.
