Bu makalede

Dünya hakkında her zaman yeni bir şeyler öğrenmeye hevesli ve yabancı dil öğrenmeye düşkün bir kişi olarak, teknik çevirmen, fintech ürünleri için teknik yazar ve metin yazarı olarak çalışırken çeşitli alanlarda metinlerle ilgili çok fazla deneyimim oldu.

Daha Fazlasını OkuLinkedin

Redaktör

Tamta Suladze

Tamta, Gürcistan merkezli, haber bültenleri, blok zincir şirketleri ve kripto işletmeleri için küresel finansal ve kripto pazarlarını kapsayan beş yıllık deneyime sahip bir içerik yazarıdır. Yüksek öğrenimdeki geçmişi ve kripto yatırımına olan kişisel ilgisiyle, karmaşık kavramları yeni kripto yatırımcıları için anlaşılması kolay bilgilere bölme konusunda uzmanlaşmıştır. Tamta'nın yazıları hem profesyonel hem de ilişkilendirilebilirdir ve okuyucularının değerli içgörü ve bilgi edinmelerini sağlar.

Daha Fazlasını OkuLinkedin
Paylaş

Para Yöneticisi Nedir?

Easy
Reading time

Yatırım, riskli ve zaman alan bir süreçtir ve doğru yönetilmediği takdirde finansal istikrarı artırabileceği gibi önemli ölçüde zarara da yol açabilir. Önemli kayıplardan kaçınmak için ayrıntılı bir finansal plan yapılması gerekmektedir. 

Ancak, etkili ve faydalı bir yatırım stratejisi geliştirmek için yardım gerekebilir. Para yöneticileri, diğerlerinin yanı sıra, yatırım tavsiyesi, günlük alım satım, performans izleme ve uzun vadeli planlama hizmetleri sunarak portföyünüzün iyi yönetilmesini ve ciddi bir borç altında kalmamasını sağlar. 

Para yöneticisi nedir ve nasıl seçilir? Doğru uzmanı seçmek mali durumunuzu önemli ölçüde etkileyebileceğinden okumaya devam edin.

Önemli Çıkarımlar

  1. Para yöneticisi, bireyler veya işletmeler için finansal varlıkları idare etmekten sorumludur.
  2. Bu portföy yöneticileri, müşterilerin finansal hedeflerini ve risk düzeyini karşılamak için çeşitli stratejiler kullanmaktadır.
  3. Para yöneticileri hizmetlerini yüzde veya komisyon bazlı bir ücret karşılığında sunarlar.
  4. Finans yöneticisi olmak için belirli bir eğitimin yanı sıra finansal piyasalar ve ilgili sertifikalar hakkında derin bir bilgiye sahip olmanız gerekir.

Para Yöneticisi Nedir?

Para yöneticisi veya portföy veya yatırım yöneticisi, bireyler veya kurumsal yatırımcılar için finansal varlıkları yönetmekten sorumlu bir kişi veya kuruluştur. 

Menkul kıymet alıp satarak, işlemleri gerçekleştirerek, performansı ölçerek, giderleri takip ederek, bütçeler oluşturarak, vergileri yöneterek ve düzenleyicilere rapor vererek müşterilerin finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olurlar. 

Müşterilerinin anapara güvenliğini sağlamak, getirileri en üst düzeye çıkarmak veya değer veya büyüme yatırımları aramak gibi farklı hedefleri olabilir. 

Kurumsal bir para yöneticisi kişiselleştirilmiş tavsiyeler verir, müşterilerin portföylerini yönetir ve müşterilerinin çıkarlarını göz önünde bulundurarak yatırımları seçmekten sorumludur. Bu yöneticiler, müşterilerin erişemeyeceği sermaye piyasası alanlarına erişebilirler. 

Para yöneticileri hem bireyler hem de kuruluşlar için portföyleri yönetir ve geleneksel finans kurumlarında, hedge fonlarda, emeklilik fonlarında, özel sermaye fonlarında veya yatırım fonlarında bulunabilir. 

The role of money managers

Para yöneticileri, fon türüne veya yönetim tarzına bağlı olarak hedeflerine ulaşmak için çeşitli portföy yönetim planları kullanır. Örneğin, Kanada Emeklilik Planı Yatırım Kurulu gibi mega fonlar, hisse senetleri, sabit gelir, gayrimenkul, altyapı ve özel sermaye gibi varlık sınıflarını çeşitlendirmektedir. 

Getiriyi artırmaya odaklananlar daha riskli varlıklara yatırım yapabilirler. Bireysel para yöneticileri, hedeflerini ve risk sıkıntılarını anlamak için müşterilerle işbirliği yaparak bir yatırım portföyü oluşturur. Ekonomik veriler açıklandıkça, para yöneticileri, güvene dayalı bir sorumlulukları olduğu için portföylerini hedeflerine ve müşterilerinin çıkarlarına en uygun şekilde ayarlar.

Para yöneticileri, finansal performansı analiz eden ve daha iyi kararlar veren CFA veya finans, muhasebe, ekonomi veya işletme derecesine sahip profesyonellerdir. Araştırma becerilerini, uzmanlıklarını ve deneyimlerini müşteri faydalarını en üst düzeye çıkarmak için kullanırlar.

Ünlü para yöneticileri arasında Warren Buffett, Benjamin Graham, Peter Lynch ve Sir John Templeton yer alırken, en iyi yatırım yönetimi firmaları arasında Goldman Sachs, BlackRock, USB, Morgan Stanley, Vanguard Group ve J.P. Morgan & Co. bulunmaktadır.

Hızlı Bilgi

Para Yöneticisi Türleri

Para yöneticilerinin çeşitli uzmanlıkları ve yetkinlikleri vardır ve bazı yaygın çeşitleri arasında aşağıdakiler yer alır:

Finansal Danışmanlar

Finansal danışmanlar, çeşitli finansal konularda uzman rehberliği sunarak müşterilerin mali durumlarını yönetmelerine, bilinçli kararlar almalarına ve finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olur.

Yatırım Fonu Yöneticileri

Yatırım fonu yöneticileri, hisse senedi, tahvil veya diğer varlıklardan oluşan bir portföye yatırım yapmak için birden fazla yatırımcıdan gelen parayı bir araya getiren yatırım araçları olan yatırım fonlarını yönetir. Menkul kıymetleri seçer, portföyü yönetir ve fonun yatırım hedeflerine ulaşmasını sağlarlar.

Varlık Yöneticileri

Emeklilik fonları, bağışlar ve vakıflar gibi kurumlar adına hareket eden varlık yöneticileri, hisse senetleri, sabit gelir ve alternatif yatırımlar gibi çeşitli varlık sınıflarını kullanarak getirileri optimize etmek ve riski yönetmek için yatırımları yönetir.

Alternatif Varlık Yöneticileri

Alternatif varlık yöneticileri, gayrimenkul, özel sermaye ve hedge fonlar gibi farklı varlık sınıflarındaki yatırımları yöneten profesyonellerdir.

Kurumsal Varlık Yöneticileri

Emeklilik fonları, bağışlar ve vakıflar gibi kurumlar adına hareket eden kurumsal varlık yöneticileri, uzun vadeli yatırım hedefleri için getirileri optimize etmek ve riski yönetmek için finansal piyasa uzmanlıklarını kullanarak yatırım portföylerini yönetir.

Özel Varlık Yöneticileri

Özel varlık yöneticileri, yatırım yönetimi, finansal planlama, vergi planlaması, emlak planlaması ve risk yönetimi gibi hizmetler sunarak yüksek net değere sahip bireylerin mali durumlarını yönetir.

Portföy Yöneticileri

Portföy yöneticileri, müşterilerin yatırım hedeflerine ulaşmak için yatırım portföylerini yönetir, kararlar alır ve işlemleri yürütür. Müşterilerin hedeflerini ve risk toleranslarını anlamak için onlarla işbirliği yapar ve özel yatırım stratejileri geliştirirler.

Yatırım Fonu Yöneticileri

Yatırım fonu yöneticileri yatırım fonlarını, ETF’leri ve hedge fonları yönetir, yatırımcılar adına yatırım kararları alır ve fonun varlıklarını yönetir.

Hedge Fon Yöneticileri

Hedge fon (serbest yatırım fonu) yöneticileri, yüksek getiri elde etmek için kaldıraç ve açığa satış gibi çeşitli stratejiler kullanan ve genellikle performansa dayalı ücretler talep eden yatırım araçlarını yönetir.

Para Yöneticisi Ne Yapar?

Para yöneticileri, müşterinin finansal hedefleri ve risk toleransı ile uyumlu yatırım stratejileri geliştirmekten, piyasa koşulları değiştikçe bu stratejileri zaman içinde uygulamaktan ve ayarlamaktan sorumludur. 

Ayrıca, yatırım fırsatlarını belirlemek ve piyasa eğilimlerini, ekonomik koşulları ve yatırım performansını etkileyebilecek diğer faktörleri değerlendirmek için araştırma yaparlar. 

Duties and responsibilities of a money manager

Para yöneticileri, fırsatları değerlendirmek ve riski yönetmek için çeşitli teknikler ve araçlar kullanarak müşterileri adına yatırım kararları alırlar. Yatırım performansını düzenli olarak izlerler ve getirileri optimize etmek veya riski azaltmak için müşterilerin portföylerini ayarlayabilirler. 

Finansal hedeflerini anlamak, düzenli performans güncellemeleri sağlamak ve finansal planlama ve diğer finansal konularda tavsiyelerde bulunmak için müşterilerle yakın bir şekilde çalışırlar. 

Portföy yöneticileri, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ve Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından belirlenen düzenlemelere ve endüstri standartlarına uymalıdır. Ayrıca, kayıtların tutulması, işlemlerin gerçekleştirilmesi ve raporların hazırlanması gibi müşterilerin yatırımlarının yönetilmesiyle ilgili operasyonel ve idari görevleri de yönetebilirler.

Mali yardım yöneticileri, müşterilere bütçeleme, vergi planlaması, varlık izleme, portföy yönetimi ve döviz ticareti gibi çeşitli hizmetler sunar. Gelir giderlerini izler, para biriktirir, işlemleri değerlendirir ve vergi dosyalaması yaparlar. 

Ayrıca müşterilere kişiselleştirilmiş hizmetler sunmakta, varlıklarını denetlemekte ve yatırımcıların portföylerini korumalarına ve çeşitlendirmelerine yardımcı olmaktadırlar. Buna ek olarak, dövizle ilişkili dalgalanmaların ve risklerin değerlendirilmesine yardımcı olurlar.

Para Yöneticilerine Nasıl Ödeme Yapılır?

Para yöneticileri, müşterilerine genellikle hesap değerinin bir yüzdesi olarak bir ücret karşılığında, özelleştirilmiş bir portföy oluşturarak veya belirli bir fonu sürdürerek para yönetimi hizmetleri sunar. İlki bireysel bankacılıkta daha yaygınken, ikincisi yatırım fonları veya hedge fonlar gibi büyük ölçekli para yönetiminde daha sık görülmektedir.

Para yöneticileri için ücretlendirme farklılık gösterebilir, bazıları tek seferlik veya periyodik bir ücret talep ederken, diğerleri kardan %20 gibi komisyona dayalı bir ücret alır. 

Daha yaygın olarak, para yöneticileri sabit bir ücret ve değişken bir ücret alırlar, örneğin %2 sabit ücret ile %20 komisyonu birleştiren 2 ve 20 ücret yapısı gibi. Bu yapı, yatırımcı getirilerini en üst düzeye çıkarma ve ahlaki riskleri azaltma yönündeki teşvikleri artırabilir.

Finansal Danışman vs Para Yöneticisi

Finansal danışmanlar ve para yöneticileri birbirlerini tamamlayan rollerdir, ancak yine de bazı farklılıkları vardır.

Varlık yöneticileri veya yatırım danışmanları olarak da bilinen finansal danışmanlar, müşterilerin finansal ihtiyaçlarını anlar ve hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmak için ayrıntılı yatırım planları oluştururlar. 

Finansal danışman, yatırımlar, borç ve nakit akışı ihtiyaçları ve hedefleri de dahil olmak üzere müşterinin finansal hayatını anlamalıdır. Ayrıntılı bir yatırım planı oluşturmalı, para yönetimi stratejileri önermeli ve müşterinin bireysel planına en uygun olduklarından emin olmak için planı düzenli olarak gözden geçirmeli ve ayarlamalıdırlar.

key differences between financial advisors and money managers

Para yöneticileri ise bir portföydeki stratejileri yönetmeye odaklanarak portföyün başarılı olmasını sağlar. Para yöneticileri, itibarlarını korumak için yatırım hedefleriyle uyumlu yatırım portföyleri yönetmek, riski uygun şekilde yönetmek, gereksiz alım-satım işlemlerinden kaçınmak ve şeffaf bir şekilde faaliyet göstermek gibi beklentileri tutarlı bir şekilde karşılamalıdır.

Neden Para Yöneticisi Çalıştırmalısınız?

Para yöneticileri, parayı etkili bir şekilde yönetebildikleri ve müşteriler için bir güvenlik hissi sağladıkları için sermaye piyasaları ve finans alanında profesyonel olmayanlar için faydalıdır. 

Sermaye piyasalarına yatırım yapmanın potansiyel risklerine rağmen, para yöneticilerinin güvene dayalı sorumluluğu, paranın emin ellerde olmasını sağlayarak müşteriler için bir güvenlik duygusu sağlar.

Varlıkları kendi başınıza yönetmek, özellikle birden fazla yatırım hesabı veya büyük bir portföyü olanlar için zaman alıcı olabilir. Para yöneticileri, eğitimleri ve analitik veriler, araştırma raporları, mali tablolar ve modelleme yazılımı gibi değerli bilgilere erişimleri nedeniyle yatırım seçimlerinde avantajlara sahiptir. 

Bu profesyoneller, ortalama bir yatırımcının alamayacağı bilinçli kararlar alabilirler. Para yöneticileri, yatırımcıların finansal hedeflerine ulaşmak için paralarını nasıl etkili bir şekilde kullanacaklarını anlamalarına yardımcı olabilir, bu da özellikle finans yolculuğuna yeni başlayan yatırımcılar için faydalıdır. 

Benefits Of Hiring A Money Manager

Kişisel bir para yöneticisi ile çalışmak aşağıda belirtilen çeşitli nedenlerden dolayı olumlu olabilir:

1. Planlamada Zaman Kazanın

Müşteriler, kişisel hedeflerini kurumsal para yöneticilerine ileterek zamandan ve emekten tasarruf edebilir, böylece gelire dayalı harcamalara güvenmeden gelecekteki mali durumlarını planlayabilirler.

2. Daha Kolay Vergi İşlemleri

Para yöneticileri, önemli miktarda vergi ödedikleri için şirketler için çok önemli olan vergi beyannamelerinin doldurulmasında yardımcı olur.

3. Brokerlere Göre Avantajları

Yatırım brokerleri, getirilere dayalı komisyonlar alarak kendi çıkarları doğrultusunda kararlar verirler. Öte yandan yatırım yöneticileri, müşteri kazançlarını en üst düzeye çıkarmak ve diğer hizmetleri sağlamak için getirilerden bağımsız olarak ücret alırlar.

4. Yatırım Kararlarında Yardım

Yatırım yöneticileri, piyasa odaklı araştırmalar sayesinde müşterilere devlet tahvilleri, hisse senetleri ve kripto para birimleri gibi en iyi yatırım seçeneklerini sunarak spekülatif faaliyetlerden kaçınır.

Güvenilir Para Yöneticisi Nasıl Seçilir?

En iyi günlük para yöneticisini seçmek için, yönetici türünü belirleme, önerilen seçenekleri inceleme ve her adımı ve finansal ihtiyaçlarınızı tam olarak anlamayı içeren bir görüşmeden oluşan kapsamlı bir araştırma yapın.

1. Yönetici Türüne Karar Verin

Doğru para yöneticisini seçmek için finansal planınızı ve yatırım portföyünüzü değerlendirin. Sertifikalı günlük para yöneticisi, temel bütçeleme, emlak planlaması ve daha sağlam planlama için yatırım yapma konularında yardımcı olabilir.

2. Önerilen Seçenekleri İnceleyin

Para yöneticilerini değerlendirmek için öncelikle ihtiyaçlarınızı ve tercihlerinizi belirleyin. Arkaplan kontrolünden sonra, düzenleyici niteliklerini, deneyimlerini ve önceki müşteri şikayetlerini inceleyin. 

Son yıllardaki portföy performanslarını ve genellikle benzer finansal geçmişe sahip müşterileri yönetip yönetmediklerini analiz edin. Tüm para yöneticileri müşterilerinin portföylerinin bir yüzdesini almadığından, paralarını nasıl kazandıklarını anlamak çok önemlidir.

3. Görüşme Gerçekleştirin

Para yöneticisi seçmek için, iletişim tarzlarını, yatırım felsefelerini, risk toleranslarını ve tavırlarını anlamak için birkaç potansiyel seçenekle konuşmak çok önemlidir. 

Farklı müşteri-yönetici ilişkilerine sahip olabileceklerinden, kişiselleştirme ve hizmet düzeylerini ölçmek çok önemlidir. Para yöneticileri portföyler üzerinde farklı düzeylerde özerkliğe sahiptir, bu nedenle ihtiyaçlarınıza ve tercihlerinize öncelik vermelerini sağlamak çok önemlidir.

key skills of money managers

Nasıl Para Yöneticisi Olunur?

Yatırım danışmanı olmak için eğitim, öğretim ve iş deneyimi dahil olmak üzere birçok kriteri karşılamanız gerekir.

Portföy yöneticileri, muhasebeciler ve yöneticilerle finansal raporları analiz etmek ve tartışmak için muhasebe becerilerine ihtiyaç duyar. Ayrıca QuickBooks, SAP veya Hyperion gibi veri ve finans teknolojilerinde teknik becerilere de ihtiyaç duyarlar. 

Kantitatif beceriler, riskleri ve fırsatları belirlemek için şirket ve piyasa finansal verilerini incelemelerini sağlar. Finansal raporlama, vergi düzenlemelerine ve yasalara uygunluğu sağlar ve finansal raporları oluşturur, inceler ve yöneticilere sunar.

Yukarıda belirtilen gereklilikler ve sorumluluklar, bu alanda derin bir bilgi birikimi ve ilgili eğitimi gerektirmektedir. Para yöneticileri genellikle Finans, Ekonomi, İşletme veya ilgili bir alanda lisans derecesine sahiptir ve bazı işverenler İşletme alanında yüksek lisans derecesine sahip adayları tercih etmektedir.

İyi finans yöneticileri genellikle yatırım analisti, finansal planlamacı veya portföy yöneticisi gibi finans rollerinde uzun yıllara dayanan deneyime sahiptir ve ayrıca muhasebe veya risk yönetimi konusunda da ilgili deneyime sahip olabilirler.

Sertifikasyon, güvenilir bir para yöneticisi olmanın bir diğer önemli yönüdür. Sertifikalı günlük para yöneticileri genellikle CFA veya CFP gibi profesyonel sertifikalara sahiptir ve finansal analiz, yatırım yönetimi ve finansal planlama konularında uzmanlık gösterirler.

how to become a money managers

Mesleki bilgi ve engin deneyimin yanı sıra, yatırım yöneticileri iyi sosyal becerilere sahip olmalıdır. Görevlerinde açık iletişim, organizasyon, liderlik ve detaylara dikkat etmekten sorumludurlar. Finansal verileri net bir şekilde sunmalı, büyük miktarda bilgiyi analiz etmeli, danışmanlık ekiplerine liderlik etmeli ve raporlama, bütçeleme ve tahmin hatalarını düzelterek yasal uygunluğu sağlamalıdırlar. Ayrıca yönetici liderlik rollerine de yükselebilirler.

Para yöneticileri, konferanslar ve kurslar gibi sürekli eğitim ve mesleki gelişim fırsatları yoluyla piyasa eğilimleri, ekonomik koşullar ve sektör düzenlemeleri hakkında bilgi sahibi olmalıdır.

Nihai Çıkarımlar

Para yöneticisi seçmek, mevcut çok sayıda unvan ve seçenek nedeniyle zor olabilir. Para yöneticisi, yatırım portföylerini yönetme konusunda uzmanlaşmıştır ve müşterilerine karşı güvene dayalı bir görevi vardır. 

Para yöneticisinin ne olduğunu anlamak, özellikle yeni başlayanlar için çok önemlidir, çünkü güvenilir bir yönetici seçmek zor olabilir. 

Portföy yöneticisi olmak için eğitim ve sertifika açısından birçok kriteri karşılamak, iyi sosyal beceriler geliştirmek ve piyasa koşulları ve trendleri hakkında her zaman güncel kalmak gerekir.

SSS

Herkesin bir para yöneticisi olmalı mı?

Duruma göre değişir. Para yöneticileri, finans öğretmeni ya da öğrencisi gibi finansal geçmişi olan kişiler tarafından bağımsız olarak yönetilebilir ancak zamanı kısıtlı olan ya da profesyonel tavsiye arayan kişiler için faydalı olabilir.

Yatırım yöneticisi olarak ne gibi yükümlülüklerim var?

Finans yöneticisi olarak, finansal verileri analiz edecek, verileri tablolaştıracak, bulguları raporlayacak, piyasa eğilimlerini değerlendirecek, personeli denetleyecek ve kurumsal bütçeler geliştireceksiniz.

Neden para yöneticisi ile çalışmalıyım?

Varlık yöneticisi, portföyünüzü etkili bir şekilde yönetmenize yardımcı olabilir ve beraberinde gelen stres veya duygusal iniş çıkışlar olmadan değerini en üst düzeye çıkarabilir.

Para yöneticilerinin ortalama kazançları nedir?

Para yöneticileri muhasebe, finansal yönetim, vergilendirme ve yatırım alanlarında profesyonel hizmetler sunmakta, ortalama 95.445 $ kazanmakta ve bazı deneyimli yöneticiler yaklaşık 200.000 $ kazanmaktadır.

Dünya hakkında her zaman yeni bir şeyler öğrenmeye hevesli ve yabancı dil öğrenmeye düşkün bir kişi olarak, teknik çevirmen, fintech ürünleri için teknik yazar ve metin yazarı olarak çalışırken çeşitli alanlarda metinlerle ilgili çok fazla deneyimim oldu.

Daha Fazlasını OkuLinkedin

Redaktör

Tamta Suladze

Tamta, Gürcistan merkezli, haber bültenleri, blok zincir şirketleri ve kripto işletmeleri için küresel finansal ve kripto pazarlarını kapsayan beş yıllık deneyime sahip bir içerik yazarıdır. Yüksek öğrenimdeki geçmişi ve kripto yatırımına olan kişisel ilgisiyle, karmaşık kavramları yeni kripto yatırımcıları için anlaşılması kolay bilgilere bölme konusunda uzmanlaşmıştır. Tamta'nın yazıları hem profesyonel hem de ilişkilendirilebilirdir ve okuyucularının değerli içgörü ve bilgi edinmelerini sağlar.

Daha Fazlasını OkuLinkedin
Paylaş