12.04.2023

Forex Arka Ofis Yazılımı: Tanım ve Genel Bakış

Author: Iskander Ziyanurov

Forex ticareti bugün o kadar popüler hale geldi ki, ticaret döviz çiftlerine doğrudan erişim sağlayan ve geniş bir müşteri tabanına sahip olan hemen hemen tüm brokerler, müşterileri hakkında kişisel ve ticari bilgilerin işlenmesi ve depolanmasının yanı sıra kontrol, muhasebe ve raporlama sürecini önemli ölçüde kolaylaştırabilen ve hızlandırabilen özel profesyonel yazılımlar kullanıyor. Bu görev Forex Arka Ofis Yazılımı tarafından çözülür.

Bu yazıda, Forex Arka Ofis Yazılımının ne olduğunu, böyle bir programın yapısını ve temel özelliklerini ayrıntılı olarak inceleyeceğiz. Ayrıca, ortalama bir Forex Arka Ofisi çözümünün maliyetini ve hangi şirketlerin bu çözümü birçok Forex CRM platformunun bir parçası olarak kullandığını da öğreneceksiniz.

ÖNEMLİ ÇIKARIMLAR

  • Forex arka ofis yazılımını kullanan başlıca finansal kurumlar Forex brokerleri, kripto spot borsaları, dönüştürücüler ve PSP’lerdir.
  • Arka ofis yazılımı, ticaret platformunu kullanma sürecinde kullanıcılarla doğrudan etkileşime giren ön ofis yazılımının da bulunduğu profesyonel FX CRM sisteminin bir parçasıdır.
  • Forex arka ofis yazılımının yapısı üç bileşenden oluşur: yönetici alanı, kullanıcı arayüzü ve harici entegrasyonlar.

Forex Arka Ofis Yazılımı Nedir?

Forex arka ofis yazılımı, işlem süreciyle ilgili olmayan iş operasyonlarını ve genellikle müşteriler tarafından görülemeyen arayüzleri yönetmek için kullanılır. Kural olarak, Forex arka ofis yazılımı tarafından yönetilen iş süreçleri, birkaç önemli alandan oluşan bir müşteri hesabı yönetimi ekosistemini içerir: yönetici alanı, kullanıcı arayüzü ve harici entegrasyonlar.

Ana amacı, müşterinin platformla etkileşiminin teknik tarafını kontrol etmek ve düzenlemek olan Forex arka ofis yazılımı, genellikle müşteri ilişkileri yönetimine (CRM) atıfta bulunan ön büro yazılımından ve kayıtlı kullanıcı sayısını raporlamak, hesapları yönetmek, çevre portföyünü düzenlemek ve ayrıca müşteriler tarafından doğrudan gerçekleştirilen diğer faaliyetleri düzenlemek için kullanılan tacir odası yazılımından temel olarak farklıdır.

Genel olarak, arka ofis yazılım çözümleri, bulut tabanlı yazılımların bir hizmet olarak (SaaS) ortaya çıkmasıyla gelişmiştir. Çok sayıda CRM yazılım sağlayıcısı, özellikle döviz çiftlerinin yanı sıra çeşitli ticaret araçlarına ticaret yapmak için çeşitli pazarlara erişim sağlayan kapsamlı bir hizmet modeline sahip Forex brokerleri için arka ofis yönetim işlevlerini basitleştiren ve optimize eden bulut hizmetleri sunmaktadır. Arka ofis yazılımına sahip Forex CRM platformları, aracı kurumlar için, arka ofis yönetimini üçüncü taraf bir hizmet sağlayıcısına devretmeyi içeren İş Süreci Dış Kaynak Kullanımına (BPO) bir alternatif haline gelmiştir. Arka ofis yazılımı ile, brokerler herhangi bir uzmanlık olmadan sistemden eyleme geçirilebilir istihbarat elde edebilirler.

Forex Back Office Yazılımını Kimler Kullanmalıdır? 

Forex arka ofis yazılımı, herhangi bir CRM platformunun ayrılmaz ve önemli bir parçasıdır ve bu da bir aracı kurum ve kullanıcıları arasındaki etkileşim açısından önemli bir bağlantıdır. FX arka ofisi, kullanıcı verilerini ve işlem faaliyetlerini kolayca yönetmenizi sağlayan evrensel bir araçtır. Bu aracı düzenli olarak kullanan finansal kurumlar arasında aşağıdakiler ayırt edilebilir:

  • Forex Brokerleri

Bugün, Forex piyasası ticaret için en popüler pazarlardan biridir çünkü. Popülerliği, uluslararası Forex piyasasında çeşitli finansal enstrümanlarda ticarete doğrudan erişim sağlayan çok sayıda şirketin ortaya çıkması sayesinde riskli ticaret hayranlarının eline geçti. Piyasadaki tüccarların akışı günlük olarak büyüdükçe, aracı kurumların müşterilerine en iyi deneyimi sunmak için işlevsel bir arka ofis sistemine ihtiyaçları vardır.

  • Kripto Spot Borsaları

Geçtiğimiz birkaç yıl içinde, kripto alanı yıldırım hızında gelişiyor ve yeni geliştirme dalları yaratmanın ve blok zincir teknolojisinin geliştirilmesinin temelini oluşturuyor. Bilgi teknolojisi alanındaki yeniliklerin en parlak örneklerinden biri olan kripto para birimleri, çeşitli dijital varlıkların ticaretine erişim sağlayan ve bu nedenle tüccarlar ve yatırımcılar arasında Forex ticareti ile aynı popülariteye sahip olan ve aynı zamanda kullanıcı alanını düzenlemek için profesyonel yazılım kullanma ihtiyacını yaratan kripto borsalarının oluşturulmasına yol açmaktadır.

  • Dönüştürücüler

Dönüştürücüler, bir para birimini diğerine dönüştürme işlemini gerçekleştirmeye yardımcı olan özel hizmetlerdir. Bu hizmetler, Forex ticaretinin gelişmesi nedeniyle popülerlik kazanmıştır, çünkü belirli bir para biriminin diğerine göre hangi değere sahip olduğunu hızlı bir şekilde belirlemek gerekli hale gelmiştir. Forex arka ofisi, bu tür kuruluşlar için vazgeçilmez bir araç haline geldi, çünkü Forex ticaretinin popülaritesinin başarısının bir parçasını benimsediler.

  • Ödeme Hizmeti Sağlayıcıları (PSPS)

Ödeme hizmeti sağlayıcılarının neden Forex arka ofis yazılımının sık kullanıcıları olduğunu anlamak için, her Forex brokerinin ve herhangi bir kripto borsasının, kullanıcıların anında ve rahat bir şekilde işlem yapmalarına yardımcı olan özel hizmetler kullanarak yatırdıkları, çektikleri veya takas ettikleri parayla ilgili olduğunu hatırlamak gerekir. İster Forex ister kripto olsun, piyasalarda para kazanmakla ilgili herhangi bir işin ayrılmaz bir parçası olarak, PSP’ler müşterilerine hizmet etmek için FX arka ofis sistemini de kullanırlar.

HIZLI BİLGİ

  • Müşterilerle etkileşim kurmak için tasarlanmış iki tür altyapı vardır. Ön ofis, kullanıcılarla doğrudan etkileşime giren kısımdır ve arka ofis, kullanıcıların etkileşime girmediği platformun teknik kısmıdır.

Forex Arka Ofis Yazılımının Yapısı

Forex arka ofisi, kullanıcı verilerinin kaydedilmesi, depolanması, muhasebeleştirilmesi, değiştirilmesi ve silinmesi sürecinin tüm unsurları ve kullanıcıların ticaret faaliyetleriyle ilgili tüm kapsamlı bilgiler üzerinde tam kontrol sağlayan karmaşık bir yararlı araçlar ekosistemidir. Bu çözüm karmaşık bir yapıya sahiptir ve aşağıdaki bileşenleri içerir:

Kullanıcı Arayüzü

Forex arka ofis yazılımının ilk ve ana bileşeni, Forex CRM platformunda bulunan birçok fonksiyonun deposu olan kullanıcı arayüzüdür. Şirket ve müşteriler arasındaki etkileşim konularında vazgeçilmez bir yardımcıdır.

  • Gelişmiş Ticaret UI — Kullanıcı profillerini yönetmek ve bunları özelleştirmek için her türlü araçla ticaret yapma özgürlüğü veren gelişmiş bir kullanıcı arayüzü.
  • Para Depolama ve Dönüştürme — Kullanıcıların hem Forex ticaretinde hem de kripto piyasasında çalışırken türlerine bakılmaksızın fonlarını saklayabilecekleri özel bir yer.
  • Uyarlanabilir Kullanıcı Düzeni — Her tür cihaz ve ekran için boyut, şekil ve diğer parametreleri ayarlamanıza olanak tanıyan kullanıcı düzeni parametrelerinin uyarlanabilir bir yapılandırması.
  • Ticaret Geçmişi ve Analitikler — Bu bölüm, ticaret faaliyeti analitiği için işlevsel araçların bir listesini ve belirli bir zaman dilimindeki tüm ticaret faaliyetlerinin geçmişini görüntüleme yeteneğini içerir.
  • 2FA Security — Hem kişisel hem de ticari verilerin tam güvenliğini garanti eden ek bir koruma katmanı. Kural olarak, Google Authenticator hizmetinde bir şifre, gizli ifade veya dijital kombinasyon olabilir.
  • İşlem İzleme — Çeşitli finansal varlıkların alım satımının bir parçası olarak gerçekleştirilen tüm işlemleri izlemek için tasarlanmış bir alan.
  • Mobil Uygulama — Ek güvenlik ayarları ve finansal işlemler ile tamamen bireysel bir arayüze ve görsel ayarlara sahip bir mobil uygulama oluşturma yeteneği.

Harici Entegrasyonlar

Bu bölüm, üçüncü taraf hizmetleri ve uygulamaları bağlamak için çeşitli esnek ayarların bir kombinasyonudur. Burada, komisyoncu ve kullanıcılar arasında para yatırma ve çekme işlemlerini yürütmek için ödeme hizmetlerini bağlama olasılığını, finansal işlemleri pazara sunma konusunda SMS bilgilendirme hizmetlerini ve müşteri ilişkileri yönetimi için farklı sistemleri vurgulamak gerekir. Forex arka ofisine bağlanabilecek diğer sistemler arasında çeşitli ticaret platformları, “KYC” servis sağlayıcıları, oran sağlayıcıları ve bir reklam kampanyası oluşturmaya yardımcı olan çeşitli pazarlama hizmetleri bulunmaktadır.

Yönetici Alanı

Yönetici alanı, ticari veriler, türü, süresi vb. dahil olmak üzere müşteri etkinliği hakkında kapsamlı bilgileri kontrol ettiği, düzenlediği ve yapılandırdığı için yapıdaki en önemli bileşendir. Bu alan, çeşitli kriterler ve parametreler hakkında ayrıntılı istatistiklerin ve raporların görüntülenmesini sağlar. Ayrıca, Forex arka ofis yazılımının bu alanı, bireysel kayıt yöntemleri oluşturmak için yasal uyumluluk ve kayıt oluşturucu ayarları parametrelerini ayarlamak için KYC oluşturucusuna erişmenizi sağlar. Ayrıca, kara para aklama riskini azaltmak için bir dolandırıcılıkla mücadele sistemi, çeşitli etkinlikler için bir bildirim sistemi ve e-posta şablonları örnekleri kullanma fırsatı vardır.

Forex Arka Ofis Yazılımının Temel Özellikleri

Forex arka ofis yazılımı, müşteriler, doğrulama, raporlama vb. İle ilgili çok sayıda parametreyi esnek bir şekilde yapılandırmanıza olanak tanıyan çeşitli kullanışlı işlevlere sahiptir. FX arka ofis çözümünde bulunabilecek temel işlevleri aşağıda ele alalım.

IB Odası İş Ortağı Modülü

Bu modül, bir yönlendirme bağlantıları sistemi veya bir iş ortağı ağı oluşturmanıza olanak tanır. Her tüccar bir ortak olabilir ve ticaret yapmak ve spread farkından komisyon almak için diğer ortakları ağa bağlayabilir. Bu modül, bir şekilde bağlı kuruluş programıyla ilgili tüm gerekli bilgileri yüklemenizi, ortakların sayısını kaydetmenizi ve ayrıca faaliyetlerini analiz etmek için ortakların verilerine erişmenizi sağlar.

KYC Modülü

KYC (Müşterinizi Tanıyın), finansal kurumlar (bankalar, borsalar, bahis şirketleri vb.) için karşı tarafları belirlemek için zorunlu bir prosedürdür. Seçim prosedürlerini (kimlerin müşteri olabileceğine ilişkin kriterler) ve tanımlamayı (pasaport verileri, biyometrik veriler) ve ayrıca işlem izleme ve analizini içerir.

Dolandırıcılıkla Mücadele Sistemi

Bu sistem, her bir kullanıcının davranışının kapsamlı bir değerlendirmesini yapmanıza ve davranış kümesine karşılık gelmeyen şüpheli etkinlikleri tanımlamanıza olanak tanır. Tüccarların ticaret faaliyetlerinin ciddi değişikliklere uğradığı ve başlangıçta olduğundan tamamen farklı hale geldiği durumlar hakkında konuşuyoruz. Bu durumda, sistem etkinliği şüpheli olarak algılar ve daha fazla doğrulama için kontrol merkezine bildirir. Forex piyasası çok popüler olduğundan, çeşitli dolandırıcılıklarla para dolandırmaya çalışan birçok dolandırıcı vardır, bu nedenle bu özellik gerekli bir unsurdur.

Forex Arka Ofis Yazılımın Maliyeti Nedir?

Bu sorun, Forex arka ofis yazılımının kendisi kadar karmaşıktır. Bu çözümün fiyatı, bu çözümlerin sağlayıcısına bağlı olarak önemli ölçüde değişebilir. Analiz sırasında, tamamen farklı teklifleri görebilir, ancak ortalama olarak, bu çözüm Forex CRM sisteminin bir parçası olarak ayda yaklaşık 1000 -1500$’a mal olabilir ve aynı zamanda tüccarların ticaret faaliyetlerinin tüm önemli bileşenlerini tam olarak izlemek için gerekli tüm işlevlere, araçlara ve hizmetlere sahip olabilir.

Bu tür çözümler oldukça pahalı olduğundan, seçim yapmadan önce seçim kriterlerine karar vermeniz gerekir. Dahası, yukarıda belirtildiği gibi, birçok Forex CRM sistemi zaten gemide arka ofis işlevselliğine sahiptir, bu nedenle CRM platformunun kendisini satın almak sadece bir Forex Back ofisi satın almaktan daha karlı bir seçenek olabilir. Öyle ya da böyle, öncelikle kullanıcı hesaplarının durumu, ticaret faaliyetleri hakkında ayrıntılı bir rapor almayı amaçlayan çok çeşitli analitik araçların organizasyonel amaçlar için kullanılması, Forex işini yeni bir seviyeye getirmeye ve mevcut müşteri tabanını genişletmeye yardımcı olacaktır.

Sonuç

Forex arka ofis yazılımı, kullanıcı hesaplarının kaydedilmesi ve piyasadaki işlemlerle sona ermesi aşamasından gelen tüm gerekli bilgileri sistemleştirmenize ve düzenlemenize olanak tanır. Birçok Forex CRM sisteminin önemli bir unsuru olan arka ofis, geniş bir müşteri tabanına sahip olan ve etkin bir şekilde yönetmek isteyen brokerlar için büyük bir avantaj sağlar.