8 Kolay Adımda Menkul Kıymetler Brokerliği Nasıl Başlatılır?

Birçok girişimci şu anda menkul kıymet brokerliği kurmanın yollarını arıyor. Şu anda, bu hedefe ulaşmak için birden fazla yöntem mevcuttur. Sıfırdan başlamayı veya tüm süreci önemli ölçüde kolaylaştıran önceden hazırlanmış çözümleri kullanmayı seçebilirsiniz.

Kendi işinizi kurmanın sayısız avantajı vardır, ancak zorlukları da anlamalısınız. Yeni brokerlik hizmeti geliştirmek çok fazla iş, zaman, sabır ve para gerektirir. Ancak, şirket üzerinde kontrole sahip olduğunuzda, sonunda bir ömür boyu başarıya dönüşebilir.

Bu makalede, ne tür menkul kıymetler olduğunu, menkul kıymet brokerlerinin nasıl çalıştığını, menkul kıymet brokerliği işletmesine sahip olmanın avantajlarını ve karlı bir proje oluşturmaya yönelik adım adım tavsiyeleri bulacaksınız.

Öncelikle güvenliğin tanımı ile başlayalım.

Menkul kıymetler nedir?

Geri alınabilir, pazarlık edilebilir ve bir miktar parasal değere sahip bir finansal araca “teminat” denir. Teminat, bir opsiyon yoluyla mülkiyet haklarını, bir devlet kuruluşu veya şirketle bir alacaklı ilişkisini, o kuruluşun tahvilinin mülkiyeti veya bir firmadaki hisse senedi mülkiyeti yoluyla yansıtabilir.

Öncelikle “menkul kıymetler” kavramının bugün bildiklerimizle nasıl ortaya çıktığını anlamak için kısa bir geçmişe bakalım. ABD borsası, 1933 Menkul Kıymetler Yasası’na kadar tarihsel olarak eyalet düzeyinde yönetiliyordu. Yasaya göre, halka satış için yatırım sözleşmeleri teklif etmek isteyen herkes, amaçlanan teklifle ilgili belirli ayrıntıları açıklamalıdır.

Bu yasa sayesinde yatırım yapan halkın dürüst olmayan ya da yanlış pazarlama taktiklerine başvurması engellenmektedir. Şirketin mali hesaplarındaki herhangi bir yanlış beyan, kasıtlı olsun veya olmasın, şirketin ve üst düzey yöneticilerinin sorumluluğundadır. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), menkul kıymetlerle çalışırken neredeyse kesinlikle karşılaşacağınız bir kurumdur. En son mevzuatlarla sürekli güncellenen mevcut tüm kural ve uygulamalardan sorumludurlar.

Hisse senetleri, tahviller ve diğer karşılaştırılabilir finansal araçlar sıklıkla “menkul kıymetler” tartışmalarına dahil edilirken, ABD Yüksek Mahkemesi bu terime çok daha geniş bir anlam yüklemektedir. Bir hisse senedi veya tahvil belirtisi olmamasına rağmen, Howey v. SEC (1946) davasında şikayetçinin arazi ve tarım hizmetleri satışının bir “yatırım sözleşmesi” oluşturduğunu tespit etmiştir.

Bu tartışmanın bir sonucu olarak dört bölümlü Howey Testi geliştirilmiştir. Bir yatırımın aşağıdaki durumlarda güvence olma kriterlerini karşıladığını belirtir:

A) Finansal bir yatırımsa.

B) Fon, “ortak bir işletmeden” geliyorsa.

C) Paydaşlar yatırımlarının kendilerine daha fazla para kazandıracağını öngörüyorsa.

D) Öngörülen kazançlar veya getiriler, üçüncü bir tarafın operatörü veya eylemleri ile bağlantılıysa.

Kural, yazılı bir sözleşme veya hisse senedi biçimlendirmesine bakılmaksızın, herhangi bir yatırım teklifinin bir teminat olabileceğini belirtir. SEC, değiştirilemeyen tokenler (NFT’ler) veya kripto para birimleri ihraç eden şirketlere karşı yaptırım eylemleri bile istedi.

Menkul Kıymet Türleri Nelerdir?

Genel olarak, menkul kıymetler iki ana kategoriye ayrılır: özkaynak ve borç.

Özkaynak Senetleri

Özkaynak teminatı, tercih edilen ve adi hisse senetlerinden oluşan, hissedarların bir tüzel kişilikteki (bir şirket veya dernek gibi) sahiplik payını sembolize eden bir sermaye hissesidir.

Özkaynak menkul kıymetleri sıklıkla temettü ödemelerine rağmen, bu varlıkların sahipleri genellikle aylık ödemelere hak kazanmazlar; bunun yerine, hisselerin değeri iyileştiyse, bunları satarak kar toplayabilirler.

Oy hakkı yoluyla, hisse senetleri alıcıya bir şirketin kontrolünün orantılı bir payını verir. Bunlar “ayni ödeme” şeklinde sağlanabilir. İflas ortaya çıkarsa, sadece alacaklılara karşı tüm yükümlülükler yerine getirildikten sonra kalan faize katılırlar.

Borç Senetleri

Bu tür bir teminat, ödünç alınan tutarı, faiz oranını ve son kullanma veya yenileme tarihini tanımlayan şartlarla geri ödenmesi gereken ödünç fonları temsil eder.

Genellikle ihraççılarını faizin tutarlı bir şekilde ödenmesi, anapara geri ödemesi (ihraççının sonuçlarına bakılmaksızın) ve diğer belirtilen sözleşme haklarına mecbur ederler. Borç senetleri, devlet tahvillerini ve ticari tahvilleri, mevduat sertifikalarını ve teminatlı menkul kıymetleri içerir.

Bunlar genellikle belirli bir süre için verilir, daha sonra ihraççı bunları geri alabilir. İflas durumunda, borç senetleri diğer teminatsız borç senetleri üzerinde yasal olarak önceliklendirilebilir.

Kombine (Hibrit) Menkul Kıymetler

Bu tür menkul kıymetler hem borç hem de özkaynak menkul kıymetlerinin yönlerini içerir. Hibrit menkul kıymetlere örnek olarak özkaynak garantileri, dönüştürülebilir tahviller ve imtiyazlı hisse senetleri verilebilir.

Menkul Kıymetler İşletmeleri Nasıl Çalışır?

Yatırımcılar, büyük menkul kıymet şirketlerine ve aracı kurumlara sermayeleriyle güvenirler ve yüzlerce çalışan sıklıkla bu işletmeler için çalışır. Düzenlemeler sayesinde, müşteriler ünlü kuruluşlarla ilgilenirken yatırımlarının nitelikli bir uzman ekibi tarafından yönetildiğinden emin olabilirler.

Süreç nedir?

Her ciddi aracı kurum aşağıdakileri içermelidir:

• Satışlar
• Taahhüt ve Finansman
• Ticaret
• Araştırma ve Portföy Yönetimi
• Yönetim

Menkul kıymetler brokerinin nasıl çalıştığını anlamak için her birine daha yakından bakalım.

Satış Departmanı

Satış departmanı, yatırımcıların sık sık iletişim kurduğu bir departman olduğu için genellikle en büyük işgücüne sahiptir. Profesyonel yatırım sunan danışmanlar, perakende satış personeli içinde yatırım sektörünün belirli bir kısmına hizmet etmeye odaklanabilir. Bazen, perakende yatırımlarla ilgili tüm müşteri gereksinimleri için “tek durak noktası” olarak hareket edebilirler.

Kurumsal satış bölümü sıklıkla şirketin kazançlarına önemli katkılar sağlamaktadır. Yeni ve mevcut müşterilerden alınan yüksek dolar tutarındaki işlemler ve komisyonlar kurumsal satışlar için oldukça avantajlıdır.

Finans ve Taahhüt

Her menkul kıymet aracısının bir sigorta veya finans departmanı olmalıdır. İkincil piyasanın ilk ve sonraki menkul kıymet ihracı bu bölüm tarafından koordine edilir. Sigorta veya finans departmanı, menkul kıymetleri ihraç eden işletme veya makamlarla görüşür. Güvenliğin türünü, maliyetini, gerektiğinde bir faiz oranını ve diğer benzersiz özellikleri ve güvenlik önlemlerini tanımlarlar.

İşlem Süreçleri

Şirketin alım satım işi genellikle çeşitli varlıkların alım satımını yapan birden fazla departmana bölünür. Tahvil, hisse senedi veya diğer özel finansal araçların ticareti bu departmanların ana odağı olabilir. Ayrıca hazine menkul kıymetlerine, belediye yükümlülüklerine vb. odaklanabilirler.

Menkul kıymetler komisyonculuğu ticareti de çeşitli özel araçlara odaklanan bölümlere ayrılabilir. Şirkete bağlı olarak, yatırım fonları, borsada işlem gören fonlar, opsiyonlar, emtialar veya vadeli işlem sözleşmeleri için bölümleri olabilir.

Araştırmanın yönetimi

Araştırma departmanına sahip olmak hayati önem taşır. Şirketin menkul kıymet analistleri, yatırımcılara gerekli analiz ve verileri sunmalıdır. Bu bilgiler, yeni ve mevcut menkul kıymetlerin fiyatına ve satışına bağlıdır. Ekonomistleri ve teknik ve araştırma analistlerini işe almak, bir bütün olarak şirkete kesinlikle yardımcı olacaktır.

Yönetim

Şirketin yapısı, tüm işlemlerin kayıtlarını tuttuğu ve tuttuğu için yönetim departmanını içermelidir. Daha da önemlisi, dahili İK’yı yönetir ve yasalara uyulmasını sağlar. Ücretler, bütçe, muhasebe belgeleri ve diğer raporların tümü mali bölümün kontrolündedir.

Yönetim, gelen ve giden tüm fonların bakiye akışını kontrol ettikleri için işletme için de hayati önem taşımaktadır. Temettü ödemeleri alındığında hesaplara yatırılmalı, kayıtlar ve diğer kriterler için menkul kıymetler incelenmelidir.

Şimdi, brokerlik kurmanın avantajlarına bakalım.

Brokerliğin Avantajları

Birçoğu için, finans brokeri olarak başkalarına yardım etme yeteneğine sahip olmak, muazzam bir mesleki memnuniyet sağlar. Ama bunun ötesine geçiyor.

Peki brokerlik kurmanın faydaları nelerdir?

1) Özgürlük – Brokerler kendi şartlarına göre faaliyet gösterme ve işlerini kişisel tercihlerini yansıtacak şekilde büyütme şansına sahiptir. Güvenilir bir broker olarak ün kazanmak ve yeni müşteriler çekmek için eşsiz bir fırsatınız var.

2) Esneklik – İnsanlar bu çözümü çekici bulurlar çünkü bir müşteri grubu oluşturulduktan sonra kendi programlarında çalışabilirler. Girişimci olmak, iş hayatınızı son derece değerli olan kolaylığınıza göre organize etmenizi sağlar.

3) İşyerinin Düzenlenmesi – Çoğu kişi bunu kötü bir faktör olarak görür, ancak piyasa yönlerinin çoğu yönetmelikler olmadan sorunsuz gitmez. Sektör son birkaç yılda daha fazla düzenlemeye giderek sahaya ilk giren bireyler için sıcak bir atmosfer yaratmıştır.

4) Mümkün Olan En İyi Hizmeti Sunun – Müşterilerinize broker olarak yüksek kaliteli hizmetler sunabilir ve eş zamanlı olarak yaptığınız işten keyif alabilirsiniz. Yalnızca çalıştığı belirli bir işletme tarafından destekleneni sağlayabilen bir finans yöneticisinin aksine, müşteriniz için belirli bir çözüm oluşturmak için avantajlı bir konumdasınız.

5) Çekici Kar Potansiyeli – Para kazanma konusunda ciddi olan aracılar, kendilerini rakiplerinden ayırmaya çalışırlar. Her mükemmel menkul kıymet brokerinin çok güzel bir yaşam kazanma potansiyeline sahip olduğu yaygın olarak bilinmektedir. Rakibinizi yenmekte başarılı olursanız, elit düzeyde avantajlardan yararlanabileceksiniz.

Artık ana faydaların ne olduğu açık olduğuna göre, brokerlik işini nasıl başlatacağımıza bakalım.

Kendi Menkul Kıymet Brokerliğinizi Kurma

Başarılı bir yasal aracı kurum olmak için izlemeniz gereken sekiz ana adım aşağıda belirtilmiştir.

1) Planlama – Şirketinizin özelliklerini içeren bir planla başlayın. Aşağıdaki gibi bir soru düşünün:

A) Başlangıç sermayesi ne olacak?

B) Hangi kitleye ulaşmak istiyorsunuz?

C) Müşterilerinizden ne kadar ücret alacaksınız?

İyice düşünün ve brokerlik kurmanın ucuz bir çaba olmayacağını unutmayın.

2) Tüzel Kişilik Oluşturun – Yasal bir iş yapısı haline gelmek için işletmeniz limited şirket (LLC) veya şahıs şirketi olarak tescil edilmelidir. Meşru bir ticari işletme oluşturarak, menkul kıymet aracılık şirketiniz dava edilirse kişisel olarak sorumlu tutulmaktan kaçınabilirsiniz.

3) Vergileri Bildirin – Brokerlik işine başlamadan önce, her yargı alanında değişen federal vergiler için başvurmanız gerekir.

Firmanızın nasıl vergilendirileceğine ilişkin seçenekleriniz, seçtiğiniz iş formuna bağlı olarak değişebilir.

4) Banka Hesabı ve Muhasebe Oluşturun – Olağanüstü ticari bankacılık ve kredi hesaplarının kullanımı, kişisel varlıklarınızı korumak için çok önemlidir. Kişisel maliyenizin işinizin maliyesinden ayrılması esastır. Bu nedenle, bütçeleme ve vergi beyannamesi vermeyi kolaylaştıracak bir kurumsal banka hesabı açın. İşletmenizin finansal performansını anlamak, giderlerinizi ve gelir kaynaklarınızı takip etmeye bağlıdır. Kesin ve eksiksiz kayıtlar tutmak, yıllık vergilerinizi dosyalamayı da çok daha basit hale getirir.

5) İzin ve Lisansların Alın – Katı cezalar veya işinizin askıya alınması, gerekli izin ve lisansların alınmamasından kaynaklanabilir. Devletin iş ruhsatı gereklilikleri asla göz ardı edilmemelidir. Bunun için, yetkililer tarafından belirtilen tüm koşulları kontrol edin.

6) Sigorta Yaptırın – Şirketin doğru çalışması için sigorta da gereklidir. İşletmenizin finansal istikrarı, zararlı bir olay durumunda sigorta ile garanti edilir.

Birden fazla riski olan çeşitli iş modelleri için birçok sigorta poliçesi kategorisi vardır. Öncelikle genel sorumluluk sigortası ile başlayın. İşiniz için, en çok ihtiyaç duyulan sigorta türü olduğu için başlamak için harika bir yerdir.

İkincisi, birçok işletmenin ihtiyaç duyduğu önemli bir sigorta programı olarak kabul edilen işçi tazminat sigortası yaptırmak harika olacaktır.

7) Marka ve Promosyon – Şirketinizin markası, halka temsil ettiğiniz markadır. Firmanız sağlam bir marka adı ile rakiplerinden farklılaşacaktır. Pazarlama yoluyla işlem platformunuzda alım ve satımı teşvik etmek çok önemlidir.

Videolar, sosyal medya pazarlaması vb. gibi çeşitli reklam stratejileri kullanırsanız, başarılı olma şansınız artacaktır.

8) Müşteri Desteği – Üstün müşteri hizmetleri, müşterilerden gelen sorunları veya sorguları derhal ele almaya yardımcı olur. Kullanıcılarınıza ne kadar iyi davrandığınız, işletmenizin başarılı olup olmadığını belirleyecektir.

Beyaz Etiket Çözümü

Sıfırdan bir iş kurmak kolay değildir. Ama neyse ki, iyi haberler var. Beyaz etiket yazılımı, sizin gibi hırslı insanlara yardımcı olmak için tasarlandı.

Beyaz etiket borsası, farklı bir logo altında değiştirilebilen ve piyasaya sürülebilen tamamen hazırlanmış bir platformdur.

BE, yeni brokerlik başlatmak isteyen herkes için hazır bir çözümdür. Sağlam bir eşleştirme motoru, kullanıcı arayüzü, birden fazla varlık, API ve diğer yetenekler, bu tür bir çözümün içerdiği özelliklerden sadece birkaçıdır.

BE kullanmaya karar verdiğinizde, platformunuzu başlatmak için yapmanız gereken tek şey onu markanızla tanıtmaktır.

Sonuç

Menkul kıymetler aracı kurumları, finansal piyasalar için çok önemli kalırken, sıradan müşteriler için hala nispeten gizemlidir. Menkul kıymet firmaları, katılımcılarının belirli rolleri ve meslekleri nedeniyle nispeten ayrı bir atmosfer sürdürmektedir.

Bu nedenle, birçok bireysel yatırımcı yalnızca mali danışmanlarıyla iletişim kurar. Ek olarak, kendi kendini yöneten yatırımcıların herhangi bir personel ile iletişim kurmadan bir aracı kurumun işlem platformunu kullanması daha tipik hale gelmektedir. Sonuç olarak, çoğu insan menkul kıymet işletmelerindeki tüm rolleri anlamamaktadır.

Belki de klişeyi değiştirecek benzersiz bir proje getirmeyi deneyebilirsiniz. Endüstriye özel bir şey getirmeyi düşünün.

Unutmayın, kendi işinizi kurmak söz konusu olduğunda, bu kesinlikle basit bir görev olmayacaktır. Sıfırdan başlayabilir veya beyaz etiket çözümü gibi sizin için en uygun çözümleri bulabilirsiniz. Doğru araştırmaları yapın, yeterli sermaye toplayın, planınızı takip edin ve uzun ama kesinlikle heyecan verici bir yolculuğa hazırlanın.