Para Yöneticisi Kimdir ve Nasıl Çalışır?
Makaleler
Bugün, dünyanın finansal sisteminde, çok sayıda piyasa sermayenizi çoğaltma fırsatı sunuyor. Önemli gelir ve inanılmaz çeşitlilikteki ticaret araçları, günlük olarak sıradan tacirleri ve kurumsal yatırımcıları cezbetmektedir. Hırslarına rağmen, sadece bazıları farklı nedenlerden dolayı sermayelerini yönetmektedir. Yatırımcılar yatırımlarını doğru bir şekilde yönetmek için yardıma ihtiyaç duyduklarında, para yöneticileri onları kurtarır.
Bu makale para yöneticilerinin kim olduğunu ve ne yaptıklarını vurgulayacaktır. Ayrıca para yöneticilerinin temel işlevlerini, bu kuruluşların hizmetlerini kullanma nedenlerini ve bunları finansal danışmanların aksine kullanmanın özelliklerini de öğreneceksiniz.
ÖNEMLİ ÇIKARIMLAR
- Para yöneticileri, yatırım portföyünün kapsamlı kontrolü için bir dizi hizmet sunan bireyler veya finansal kurumlardır.
- Para yöneticileri, bir yatırım portföyü hazırlanmasında ve vergilerle çalışmanın organizasyonunda, hesaplamalarında ve ödemelerinde yardımcı olmaya çağrılır.
- Para yöneticileri ve finansal danışmanlar birbirine benzemesine rağmen, farklı şeylerdir. Birincisi yatırım portföylerinde uzmanlaşırken, ikincisi müşteriye vergi planlaması gibi çeşitli finansal ihtiyaçlarda yardımcı olabilir.
Para Yöneticisi Nedir ve Nasıl Çalışır?
Birçok yönetici, her şekil ve büyüklükteki finansal kurumların yanı sıra özel yatırımcılar ve perakende tacirler için sermaye yönetimi ve organizasyon çözümleri pazarında profesyonel şirketlerdir. Finansal ve yatırım yönetimi alanındaki bilgi birikimiyle, bu kuruluşlar öncelikle her bir varlık sınıfı, bulundukları pazar, işlem hacmi, değeri vb. hakkındaki tüm kapsamlı bilgiler dahil olmak üzere tüm piyasalardaki tüm mevcut finansal varlıkların kayıtlarının tutulmasına yardımcı olur.
Profesyonel piyasa katılımcıları olan para yöneticileri, finansal varlık yönetimi, finansal danışmanlık alanında olağanüstü bilgi ve deneyime sahiptir ve ayrıca kullanıcıların kişisel ve ticari verilerinin korunması ile ilgili çok çeşitli görevleri çözebilirler. Bu avantajlar, para yöneticilerinin herhangi bir yapı, büyüklük ve türdeki bir yatırım portföyünün yönetimi, yapılandırılması ve organizasyonu için tam bir hizmet yelpazesi sağlama konusundaki profesyonel yaklaşımını yansıtmaktadır.
Para yöneticilerinin temel görevi, sigorta, hedge fonlar veya sıradan bankalar olsun, çeşitli yönlerdeki şirketlerin yatırım portföyünü yönetmek için profesyonel bir yaklaşımdır. Şirketin halihazırda bir yatırım portföyü varsa, para yöneticisi mevcut sermayenin satın alınması, satışı veya çeşitlendirilmesi konusunda bilinçli kararlar alarak durumu, nakit ve diğer varlıkların hareketi üzerinde tam kontrol sağlar. Öte yandan, bir şirket sıfırdan bir yatırım portföyü oluşturmak istiyorsa, para yöneticileri, finansal piyasaları ve yatırım araçlarını seçmek, sermaye yönetimi ile ilgili tüm konularda tavsiyelerde bulunmak ve şirketin menfaatlerini korumak için tam bir hizmet yelpazesi sunar.
Para yöneticileri, bir yatırım portföyünü yönetme sürecini, sahip olduğu şirketin kontrolüne katılmaya gerek kalmadan tamamen otomatikleştirebilir.
Para Yöneticilerinin Temel İşlevleri
Para yöneticileri, çeşitli finansal varlıkların ve araçların bilançolarında (yatırım portföyleri) saklanmasında ifade edilen sermaye ile şirketler ve sermaye piyasaları arasındaki bağlantıdır. Bu şirketler, varlıklarını yönetmek için yeterli deneyime, bilgiye veya zamana sahip olmayanlar için bir can simididir. Bu gibi durumlarda, para yöneticileri birkaç inkar edilemez avantaj sunar.
Planlama Vergileri
Her ülkedeki vergi kodu, vergi ödeme sürecinin belirli bir düzenlemesini sağlar ve şirketleri yasa çerçevesinde sorgusuz sualsiz takip etmeye zorlar. Yasal şekli, büyüklüğü, çalışan sayısı ve ticaret cirosu ne olursa olsun işini yürüten her şirket vergi ödemekle yükümlüdür. Birçok şirket, işlemlerin değerlendirilmesi, planlanması ve yürütülmesi de dahil olmak üzere vergi idaresini, şirketin yatırım faaliyetlerinin yönetiminin bir parçası olarak bu tür hizmetlerin sağlanmasında uzmanlaşmış para yöneticilerine emanet eder.
Varlıkların İzlenmesi
Para yöneticileri, piyasaların durumunu ve ticaret araçlarını izlemek için çok çeşitli hizmetler sunar. Bu hizmetlerin listesi genellikle şirketin ilgilendiği tüm pazarların izlenmesini, teknik ve temel analiz açısından bakış açılarını ve her bir piyasa aracının satın alma konusunda karar vermek için gerekli olan en küçük ayrıntıya kadar incelenmesini içerir. Bu şirketler, finansal varlıkları hızlı bir şekilde satın alabilmek veya satabilmek için herhangi bir piyasanın tam kontrolü ve değerlendirilmesi için etkileyici bir dizi programa ve diğer araçlara sahiptir.
Döviz Alım Satımı
Günümüzde en büyük ve en popüler finans piyasası olan Forex piyasası, çok sayıda şirketi kendine çekiyor. Forex finansal enstrümanlarıyla çalışan birçok firma, onları denetlemek için para yöneticileri işe alır; bu da, yüksek oynaklıkları ve sonuç olarak yüksek bir risk seviyesi nedeniyle Forex enstrümanlarının satın alınması ve satılması açısından ılımlı bir faaliyete yönelik etkili bir ticaret stratejisi geliştirmeye yardımcı olur.
Portföy Yönetimi
Yukarıda belirtildiği gibi, para yöneticilerinin temel görevi, seçilen ticaret stratejisi dahilinde gerçekleştirilen tüm işlemlerin muhasebeleştirilmesini, portföyün çeşitlendirilmesini ve ayrıca belirli bir piyasanın durumunu, volatilitesini ve genel fizibilitesini ifade eden şirketin yatırım portföyü içindeki sermaye yönetimidir. her bir özel varlığa yatırım yapmak. Para yöneticileri, mevcut fonları ve işlem varlıklarını en verimli şekilde kullanmak ve işlemlerde maksimum kar elde etmek için gerekirse işlem stratejisini düzeltmekten de sorumludur.
Bütçeleme
Bütçe, herhangi bir iş planlamasının temel unsurlarından biridir. Gelir ve giderlerin kontrolü ve muhasebesi, bir şirketin, şirketin çalışması için hayati önem taşıyan gerekli şeylerin (programlar, ekipman, personel vb.) Satın alınması ile sahip olması arzu edilen şeyler arasında mükemmel dengeyi bulmasına yardımcı olur, ancak bunların yokluğu, işleyişi için kritik olmayacaktır. Bütçelemenin önemi, görevi bütçe planlaması, kontrolü ve optimizasyonu için gerekli tüm işlemlerin uygulanması konusunda bireysel önerilerde bulunmak olan para yöneticileri araçlarının işlevselliğinde belirtilmiştir.
Pazar Analizi
Bugün, her birinin para kazanmak için kendi koşulları ve gereksinimleri olan çok sayıda pazar var. En popüler piyasa Forex, en değişken ve genç piyasa kripto ve en düşük riskli piyasa menkul kıymetler ve tahvil piyasasıdır (borsa). Bir şirketin portföyünde finansal varlıkları ve menkul kıymetleri olmasını istediği piyasadan bağımsız olarak, para yöneticileri her durumda yardım eli uzatmaya hazırdır, cephaneliklerinde bir ticaret stratejisi planlamak için gerekli olan piyasanın ve göstergelerinin karmaşık bir analizi için çeşitli araçlar vardır.
Para Yöneticisini Kullanmanın En Önemli Nedenleri
Para yöneticileri ile çalışmak, yatırım faaliyetlerini yürütme özgürlüğü verebilir ve piyasaları analiz etme sürecinde harcanan zamanı azaltmaya yardımcı olabilir. Bu kuruluşlar, yatırım portföyünüzü aşağıdaki önemli nedenlere dayanarak sistematik olarak izlemek için yararlı ve etkili bir yol sunar; bunlardan biri (veya belki de hepsi) sizi bu hizmetlerle çalışmaya motive edecektir.
Portföy Planlama ve Kontrolünde Zaman ve Çaba Tasarrufu
İş ortamında, “zaman paradır” demeyi severler. Her şirketin doğrudan katılım ve kontrol gerektiren birçok süreci vardır. Başta uluslararası şirketler olmak üzere birçok şirketin yatırım detayı, analizi ve kontrolü gerçek zamanlı olarak yapılması gereken çok sayıda farklı varlığın alım, satım ve depolanmasını içerir. Para yöneticileri, şirketlerin diğer görevlere odaklanmasını sağlayan portföy planlaması için gereken zaman ve çabadan önemli ölçüde tasarruf etmeye yardımcı olur.
Vergi Rehberliği
Yukarıda belirtildiği gibi, para yöneticileri vergi ödeme işini organize etmeye yardımcı olur. Bu neden en önemlilerinden biridir, çünkü bir kural olarak, tüm çeşitlerinde vergi ödeme süreci oldukça sıkıcı ve zaman alıcı bir süreçtir ve büyük miktarda ödeme zamanının maliyeti bir dizi firma için kabul edilemez bir lüks olabilir. Bir para yöneticisi, tüm vergi ödemelerinin derinlemesine analizini ve kapsamlı değerlendirmesini yapmaya, şirketin ödemesini izlemeye ve nihayetinde yapılan iş hakkında ayrıntılı bir rapor sunmaya yardımcı olur. Bu hizmet aynı zamanda vergi ödemelerini düzenlemek için harcanan zamanı azaltmaya yardımcı olur.
Profesyonel Finansal Araçlar
Piyasaların analizi, ticaret alanında ve genel olarak finans alanında derin bilgi gerektiren zorlu bir iştir. Aynı zamanda, piyasa durumunu kapsamlı bir şekilde incelemek ve finansal varlıkların satın alınması veya satılmasıyla ilgili kararların alınmasına yardımcı olan uygun sonuçlar çıkarmak için, izleme, analiz ve ticaret için çok çeşitli pratik araçlar ve araçlar gereklidir. Herhangi bir finansal piyasada kolayca gezinmeye ve çeşitli ticaret varlıklarını ustaca ticaret yapmaya yardımcı olan profesyonel araçlar arasında, çeşitli ticaret sinyalleri, grafikler, grafikler, farklı mum çubuğu analizi kalıpları, her türlü piyasa göstergesi, karmaşık ticaret stratejileri vb. vardır. Para yönetimi çözümü, belirli bir pazar veya pazar grubu içindeki ticaret fırsatlarını önemli ölçüde genişletmeye yardımcı olur.
Finansal ve Yatırım Konularına Destek
Bir yatırım portföyünü yönetmek ve kontrol etmek, ayrıca işlem yapma veya yatırım yapma süreci çok fazla zaman, kaynak ve çaba gerektirir. Yatırım portföyünüzü kontrol etme sürecini mümkün olduğunca kolaylaştırmak için, para yöneticileri finansal konularda ve yatırım süreciyle ilgili konularda tam destek sağlar. Yatırım portföylerini yöneten birçok şirket, çözülmesi çok zaman alan her türlü zorluk ve sorunla karşı karşıyadır. Para yöneticileri bu tür hoş olmayan anlardan kaçınmaya izin verir, çünkü çoğu durumda tüm sorumluluğu üstlenirler, ancak diğer yandan şirketlerin sermaye yönetimlerinin tüm ayrıntılarını yatırım faaliyeti çerçevesinde öğrenmelerine yardımcı olurlar.
Vekalet Borcu
Güvene dayalı görev, diğer taraflarla ilişkilerde, özellikle mali konularda, güvene dayalı kişilere yüklenen sorumluluktur. Özel servet yönetimi, yüksek net değerli bireyler (HNWI’ler) veya akredite yatırımcılar için finansal planlama, vergi yönetimi, varlık koruması ve diğer finansal hizmetleri içeren bir yatırım uygulamasıdır. Özel servet yöneticileri, müşterinin finansal hedeflerine ulaşan bir portföy oluşturmaya yardımcı olmak için varlıklı müşterilerle yakın çalışma ilişkileri kurarlar. Çoğu durumda, bu, görevlerin müşterilerinin servetini denetleyen ve müşteri adına ve onların çıkarları doğrultusunda hareket eden bir mütevelli içerdiği anlamına gelir.
Bir müşteri ile her türlü güvene dayalı ilişkide, güvene dayalı kişinin, müşterisine en iyi şekilde hizmet edecek şekilde hareket etme görevi vardır. Bu, bir çıkar çatışmasına yol açabilecek başka bir ilişkiye girmemek, istenen sonucun elde edilmesini sağlamak için müşteri ile bir eylem planı yapmak, müşteriyi herhangi bir gelişme ve/veya değişiklikten haberdar etmek ve soruları cevaplamak veya ortaya çıkan sorunları çözmek için hazır olmak anlamına gelir.
Para Yöneticisi ve Finansal Danışman Arasındaki Fark Nedir?
Bir finansal danışmanın rolü, müşterilere tavsiye ve rehberlik sundukları için bir para yöneticisininkine benzer. Bir para yöneticisi ve finansal danışman arasındaki kritik fark, ikincisinin yatırım portföylerine odaklanmasıdır. Aynı zamanda, eski vergi planlaması, emlak planlama kavramları, yatırım yönetimi, emeklilik planlaması ve emeklilik için tasarruf dahil olmak üzere çeşitli finansal ihtiyaçları olan müşterilere yardımcı olur. Bu nedenle, birincil hedefleri, müşterilerine yatırımlarında ve tüm finansal tablolarında yardımcı olmaktır.
Para yöneticilerinin ve finansal danışmanların uğraştığı müşteri türlerinde de farklılıklar vardır. Para yöneticileri genellikle bir milyon veya daha fazla dolar gibi daha geniş bir portföye sahip müşterilerle çalışırken, finansal danışmanlar genellikle daha küçük portföylere sahip müşterilere sahiptir.
Her iki profesyonel de farklı eğitim ve deneyim seviyelerine sahip olabilir. Bir finansal danışmanın işi için, birçok işveren önceden çok az veya hiç iş tecrübesi gerektirmez. Buna karşılık, para yöneticisi pozisyonunu arayanların genellikle daha fazla ilgili deneyime sahip olmaları gerekir. Bir muhasebecinin veya finansal analistin deneyimi, diğer finansal mesleklerde deneyim olarak nitelendirilebilir.
Finansal danışmanlar çeşitli geçmişlerden gelse de, herkese uyan tek bir eğitim veya kariyer yolu yoktur. Öte yandan, para yöneticilerinin çoğunluğu genellikle işletme, finans, muhasebe, ekonomi veya başka bir ilgili alanda lisans derecesine sahiptir. Birçoğu aynı zamanda yatırım yeterliliklerini gösteren bir yüksek lisans derecesine veya bir CFA atamasına sahiptir. Bu, tipik bir para yöneticisinin birkaç sınavı geçmesi ve yatırım fikirleri hakkında bilgi sahibi olmak için iş deneyimi kazanması gerektiği anlamına gelir.
Sonuç
Bugün, birçok yönetici hem pazara yeni gelenler hem de sermayelerini yönetme sürecini basitleştirmek isteyen geniş deneyime sahip başarılı profesyonel oyuncular için yararlı ve vazgeçilmezdir. Para yöneticileri, hizmetleri çerçevesinde yatırım portföylerini, vergi ödemelerini ve çok daha fazlasını yönetmek için çok çeşitli araçlar sunar.
