如何通过 8 个简单步骤开始证券经纪商

许多企业家目前正在寻找建立证券经纪商的方法。目前，存在多种方法来实现这一目标。您可以选择从头开始或使用预制解决方案，这大大简化了整个过程。

自己创业有很多好处，但你也应该了解其中的困难。开发一个新的经纪商需要大量的工作、时间、耐心和金钱。但是，一旦你控制了公司，它最终可能会成为终生的成功。

在本文中，您将了解有哪些类型的证券、证券经纪商的工作方式、拥有证券经纪业务的优势以及建立盈利项目的分步建议。

首先，让我们从安全的定义开始。

什么是证券？

可替代、可转让且具有一定货币价值的金融工具称为“证券”。证券可以通过期权、与政府组织或公司的债权人关系（通过该实体债券的所有权或公司股票所有权）反映所有权。

让我们首先看一个简短的历史，以了解“证券”的概念是如何产生我们今天所知道的。在 1933 年《证券法》颁布之前，美国股市在历史上一直在州一级运行。根据法律，任何想要向公众出售投资合同的人都必须披露有关预期发售的具体细节。

由于这项法律，投资大众可以避免不诚实或虚假的营销策略。公司财务账目中的任何虚假陈述都是公司及其高级管理人员的责任，无论是否有意。证券交易委员会 (SEC) 是您的机构几乎肯定会在与证券打交道时遇到。他们负责所有现有的规则和执行，这些规则和执行会随着最新的立法而不断更新。

尽管股票、债券和其他类似的金融工具经常被包括在“证券”的讨论中，但美国最高法院赋予了该术语更广泛的含义。尽管没有股票或债券的迹象，但法院在 Howey v. SEC (1946) 这一广受欢迎的案件中认定，原告出售土地和农业服务构成了“投资合同”。

作为这场争论的结果，开发了由四部分组成的 Howey 测试。它指出，如果满足以下条件，则一项投资符合安全标准：

A) 进行了金融投资。

B) 资金来自“共享企业”。

C) 利益相关者预测他们的投资将使他们赚更多的钱。

D) 任何预期的收益或回报都与经营者或第三方的行为有关。

该规则规定，任何投资提案都可以是证券，无论书面合同或股票证书是否格式化。 SEC 甚至要求对发行 非同质代币（NFT）的公司采取执法行动 或 加密货币。

证券的种类有哪些？

一般来说，证券分为两大类：股票和债务。

股权证券

股权证券是股本的一部分，由优先股和普通股组成，象征着股东在法律机构（如公司或协会）中的所有权股份。

尽管权益证券经常派发股息，但这些资产的持有人通常无权按月支付；相反，如果股票的价值有所提高，他们可以通过出售股票来获得利润。

通过投票权，股权证券给予购买者一定比例的公司控制权。它们可以以“实物支付”的形式提供。如果出现破产，他们只参与在对债权人的所有义务都已履行后剩余的利益。

债务证券

这种证券代表必须偿还的借入资金，其条款定义了借入金额、利率以及到期或续订日期。

他们通常要求发行人持续支付利息、偿还本金（无论发行人的结果如何）和其他指定的合同权利。债务证券包括国家和商业债券、存款证明和抵押证券。

它们通常在一段时间内被授予，之后发行人可以收回它们。在破产的情况下，债务证券在法律上可能优先于其他无担保债务证券。

组合（混合）证券

此类证券包含债务证券和股本证券。混合证券的例子有 股票认股权证、可转换债券和优先股.

证券业务如何运作？

投资者用他们的资金信任大型证券公司和券商，数百名员工经常为这些企业工作。多亏了法规，客户在与知名组织打交道时可以放心，他们的投资是由合格的专家团队管理的。

过程是什么？

每一项严肃的经纪业务都应该涉及：

• 销售
• 承销和融资
• 交易
• 研究和投资组合管理
• 行政

让我们仔细看看它们中的每一个，以了解证券经纪商是如何运作的。

销售部

销售部通常拥有最多的劳动力，因为它是投资者经常交流的地方。提供专业投资的顾问可能会专注于为零售人员中投资部门的特定部分提供服务。有时，他们可能会充当与零售投资相关的所有客户要求的“一站式商店”。

机构销售部门经常为公司的收益做出重大贡献。高额的交易额以及来自新老客户的佣金对机构销售非常有利。

财务和承销

每家证券经纪公司都应该有一个承销或财务部门。二级市场的首次及后续证券发行由该部门协调。承销或财务部门与发行证券的企业或当局进行谈判。他们定义了安全的类型、成本、必要的利率以及其他独特的特征和安全预防措施。

交易流程

公司的交易业务通常分为多个部门，交易各种资产。债券、股票或其他专业金融工具的交易可能是这些部门的主要关注点。他们也可能专注于国债、市政债券等。

证券经纪交易业务也可能分为专注于各种特殊工具的部分。根据公司的不同，它们可能有共同基金、交易所交易基金、期权、商品或期货合约的部分。

研究管理

拥有一个研究部门是至关重要的。公司的证券分析师应向交易者提供必要的分析和数据。该信息取决于新证券和现有证券的价格和销售情况。聘请经济学家以及技术和研究分析师肯定会对整个公司有所帮助。

行政

公司的结构必须包括行政部门，因为它保存和维护所有交易的记录。更重要的是，它管理内部人力资源并确保遵守法律。工资、预算、会计文件和其他报告都在财务部门的控制范围内。

管理部门对业务也至关重要，因为他们检查所有进出资金的维持余额流动。股息支付必须在收到时存入账户，并且必须检查证券的注册和其他标准。

现在，让我们看看开办经纪业务的优势业务。

经纪业务的优势

对于许多人来说，作为金融经纪商能够帮助他人提供了极大的专业满意度。但它不止于此。

那么开经纪业务有什么好处呢？

1) 自由 – 经纪商有机会按照他们的条款经营并以反映他们个人喜好的方式发展他们的业务。您有一个独特的机会来建立可靠经纪商的声誉并吸引新客户。

2) 灵活性——人们发现这个解决方案很有吸引力，因为一旦建立了客户群，他们就可以按照自己的时间表工作。作为一名企业家，您可以根据自己的方便安排自己的职业生活，这非常有价值。

3) 工作场所监管 – 许多人认为这是一个不好的因素，但如果没有监管，市场的大部分方面都不会顺利进行。过去几年，该行业经历了更多监管，为首次进入该领域的个人营造了一种欢迎氛围。

4) 提供最好的服务 – 您可以作为经纪商为您的客户提供高质量的服务，同时享受您所做的一切。您处于为您的客户创建特定解决方案的有利位置，不像财务经理只能提供他所工作的特定业务的支持。

5) 具有吸引力的利润潜力 – 认真赚钱的经纪商努力将自己与竞争对手区分开来。众所周知，每个优秀的证券经纪商都有可能获得非常好的生活。如果您成功击败竞争对手，您将能够享受精英级别的福利。

现在清楚了主要的好处是什么，让我们看看如何开始经纪业务。

如何开始您自己的证券经纪商

以下是成为成功的合法经纪业务应遵循的八个主要步骤。

1) 规划 – 从贵公司的具体计划开始。想一个问题，例如：

A) 初始资本是多少？

B) 你想接触哪些受众？

C) 你将向你的客户收取多少费用？

深思熟虑并记住，开办经纪业务并非易事。

2) 使其成为法人实体 – 您的企业应注册为有限责任公司 (LLC)、公司或独资企业，以成为 法律业务结构。通过组建一个合法的商业实体，如果您的证券经纪公司被起诉，您可以避免被追究个人责任。

3) 申报税金 – 在开始经纪业务之前，您必须申请联邦税，每个司法管辖区的税金都不相同。

您对公司征税方式的选择可能会因您选择的商业形式而异。

4) 建立银行账户和会计 – 使用特殊的商业银行和信贷账户对于保护您的个人资产至关重要。将您的个人财务与企业财务分开至关重要。因此，开设一个公司银行账户，这将更容易进行预算和报税。了解您的企业的财务业绩取决于跟踪您的费用和收入来源。保持准确和彻底的记录也使您的年度税收申报变得更加简单。

5) 获得许可和执照 – 严厉的处罚或暂停您的业务可能来自未能获得所需的许可和执照。政府的营业执照要求绝不应被忽视。为此，请检查当局规定的所有条件。

6) 购买保险 – 保险也是公司正常运作所必需的。在发生有害事件时，您的业务的财务稳定性由保险保障。

具有多种风险的各种商业模式有许多保险单类别。首先，从一般责任保险开始。对于您的企业来说，这是一个很好的起点，因为它是最需要的保险类型。

其次，获得工伤赔偿保险会很好，这被认为是许多企业需要的重要保险计划。

7) 品牌与推广 – 您公司的品牌就是您向公众展示的东西。您的公司将通过强大的品牌名称从竞争中脱颖而出。通过营销在您的交易平台上促进买卖至关重要。

如果您使用各种广告策略（例如视频），您成功的机会将会增加，社交媒体营销等。

8) 客户支持 – 出色的客户服务有助于及时处理客户的任何问题或询问。您对待消费者的好坏将决定您的业务是成功还是失败。

白标解决方案

从头开始​​创业并不容易。但幸运的是，有好消息。白标软件旨在帮助像您这样雄心勃勃的人。

白标交易所是一个准备充分的平台，可以修改并以不同的标志投放市场。

WL 白标是任何热衷于开展新经纪业务的人的现成解决方案。强大的匹配引擎、用户界面、多种资产、API 和其他功能只是此类解决方案包含的一些功能。

一旦你决定使用 WL 白标，你所要做的就是用你的品牌来推广你的平台。

结论

证券经纪对普通客户来说仍然相对神秘，但对金融市场仍然至关重要。由于参与者的特定角色和专业，证券公司保持着相对离散的氛围。

因此，许多个人投资者只与他们的财务顾问沟通。此外，自主投资者在不与任何工作人员沟通的情况下使用经纪公司的交易平台变得越来越典型。因此，大多数人对证券业务中的各种角色缺乏了解。

也许您可以尝试带来一个可以改变刻板印象的独特项目。想想为这个行业带来一些特别的东西。

请记住，在建立自己的企业时，这肯定不是一项简单的任务。您可以自己从头开始，也可以找到最适合您的解决方案，例如白标解决方案。做适当的研究，收集足够的资金，按照你的计划，为漫长但绝对令人兴奋的旅程做准备。