2024 年十大最佳嵌入式金融供應商
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今天，許多公司都試圖簡化終端客戶的日常例行工作和任務。嵌入式金融讓客戶無需離開目前使用的網站或應用程式即可存取金融服務。由於它能夠簡化多種程序，因此這種策略越來越受歡迎。
隨著企業嘗試加入金融產品，嵌入式金融機構、初創企業和供應商的重要性也隨之增加。在這篇文章中，我們將展示頂級嵌入式財務提供商的特點和利基。
主要觀點
- 嵌入式金融簡化了使用者使用金融服務的日常體驗。
- 存款帳戶、借貸和支付解決方案是簡化交易的三個基本嵌入式金融項目。
- 企業需要靈活變通，因為這個概念可能會改變業務流程。
嵌入式金融產品的類型
付款解決方案
最流行的嵌入式金融類型之一是支付解決方案。數位錢包、整合式付款閘道和快速付款結算選項是其中幾種。這些方案可讓公司直接在其平台上提供付款選擇。例如，電子商務網站可以整合付款閘道，讓使用者無須離開網站即可完成交易，簡化交易流程並改善使用者體驗。
貸款與信用貸款
透過嵌入式貸款解決方案，消費者和企業可以透過非金融平台取得貸款。其中一個典型的例子是銷售點融資，讓買家在收銀台為商品融資。與此類似，會計軟體可協助小型公司取得貸款，簡化申請程序並增加融資的可及性。這些解決方案提供可調整的付款計劃，以滿足特定使用者的需求。
存款帳戶和發行產品
透過忠誠度應用程式或電子商務網站等非傳統管道，消費者可以建立帳戶或取得內嵌存款帳戶和發卡項目的借記卡，增加銀行服務的可及性。
與這些帳戶相連的付費卡提供了更大的靈活性，特別是對於需要即時存取收入的零工經濟工作者而言。這些服務透過將傳統的銀行服務整合到一般的數位接觸中，提供即時存取金融機構的服務。
投資建議與投資組合管理
投資建議和投資組合管理工具正在整合到許多交易平台和經紀公司中。這些工具可根據消費者的財務狀況、投資目標和風險承受能力提供特定建議。特定的平台甚至可以提供自動化投資組合管理服務，其中的演算法可以根據特定標準自動重新平衡投資組合。
金融科技企業可透過直接將這些服務整合至交易平台，為消費者提供更全面的增值體驗。這有助於吸引和留住客戶，同時從其他收費服務中賺取收入。
以下是這種整合式投資組合管理和投資建議功能的一些優點：
- 用戶可以在交易平台內管理投資組合和獲取投資建議，從而避免尋求外部指導。
- 根據每位投資者的獨特特質，該工具可提供客製化建議。
- 用戶可利用自動化投資組合管理節省時間和精力。
- 與典型的金融諮詢服務相比，嵌入式服務通常更加經濟實惠。
儘管嵌入式財務解決方案已存在多年，但其主流使用最近才逐漸增加，主要歸功於雲端運算和 API 等技術突破。
十大嵌入式財務供應商
各種供應商組成了嵌入式財務產業，他們在協助組織整合財務方面都是不可或缺的。以下，我們為您介紹對嵌入式財務有重大貢獻的十大嵌入式財務供應商。
Stripe
Stripe是支付處理產業中的重要企業，以其嵌入式金融產品的深度而聞名。Stripe 與高盛 (Goldman Sachs) 等頂尖金融機構合作，創造了嵌入式金融服務，讓市場和平台能夠結合各式各樣的金融工具。
這些服務包括借貸解決方案、帳戶和付款，可讓企業輕鬆地將金融服務整合至其平台，以改善使用者體驗並產生額外收入。
Marqeta
Marqeta專注於發卡業務，在嵌入式金融供應商中佔有舉足輕重的地位。透過提供整合發卡和匯款等金融服務的彈性平台，讓企業能夠提供個人化的付款解決方案。
由於 Marqeta 的模組化 API 架構，企業可根據客戶的獨特需求定制其嵌入式金融解決方案，從而提高用戶的參與程度和忠誠度，並加快付款程序。
跨河銀行
跨河銀行提供全方位的綜合金融服務，是一家資產負債表和技術供應商。透過使用他們的平台，企業可以將銀行、貸款和支付等一系列金融服務整合到日常營運中。
Cross River Bank 透過融合尖端科技與銀行知識，確保企業能為客戶提供順暢的金融服務。這可提高客戶滿意度，並為企業開拓新的收入來源。
B2BINPAY
透過 B2BINPAY 的安全加密貨幣處理解決方案，企業可以輕鬆地將加密貨幣支付功能整合到其數位生態系統中，並將其與整合後的金融平台相結合。
B2BINPAY是一家 B2B 嵌入式財務提供商，可讓企業客戶在其應用程式中進行嵌入式支付，從而簡化支付流程並改善用戶體驗。
此項整合可讓非金融企業在採購程序中納入金融服務，並減少對傳統銀行渠道的需求，從而簡化線上交易。
企業可使用 B2BINPAY 整合付款自動化，並存取接收、儲存、交換和傳送加密貨幣等金融服務，而無需傳統金融帳戶的麻煩。
單元
為了協助企業將金融服務 (包括帳戶、卡、付款和借貸) 直接整合至產品中，Unit 提供了強大的嵌入式金融平台。Unit 著重於安全性、可擴充性和合規性，提供可靠的基礎架構，協助快速成長的企業有效整合金融服務。
作為領先的嵌入式金融供應商之一，Unit 的適應性解決方案可讓企業為客戶設計獨特的金融體驗，提高參與度並開拓新的收入來源。
Bond
Bond 是一個可讓企業將金融服務整合至目前工作流程的平台。它提供了各種工具和 API 以進行快速有效的整合，使企業能夠為客戶提供定制的信用產品，包括虛擬和實際信用卡。
企業可透過實施 Bond 的解決方案，改善客戶體驗並簡化財務流程，讓他們不需要豐富的金融科技經驗，就能輕鬆整合金融服務。
Alviere
Alviere為一系列商業領域提供徹底的嵌入式財務解決方案。其 HIVE 平台支援多種金融服務，例如帳戶管理、付款和國際匯款。
透過 Alviere 的嵌入式金融服務，企業可以為客戶提供品牌金融商品，例如錢包和借記卡。企業可透過 Alviere 的平台無縫整合金融工具，以增加收入、簡化財務作業並提高客戶忠誠度。
Finix
Finix是受歡迎的嵌入式金融供應商之一，它允許企業建立自己的支付基礎架構，並嵌入支付功能。因為它有各種不同的融資選擇，企業可以管理和成長他們的付款處理。
在此嵌入式金融解決方案的協助下，企業可直接在其平台內管理付款受理、客戶交易及其他金融服務，從而改善整體客戶體驗。
Railsr
企業可以利用 Railsr 的全球平台，將信用卡、借記卡和銀行產品等金融服務納入其產品中。它保證了無縫整合和監管協助，同時簡化了非金融企業提供銀行產品的流程。
Railsr的基礎架構有助於一系列商業模式和動態市場，讓企業有效整合金融服務，同時降低使用傳統銀行系統所帶來的監管負擔。
伽利略金融科技
API 由 Galileo Financial Technologies 提供，可讓數位平台更輕鬆地整合借貸、帳戶管理和付款處理等金融服務。這可讓企業直接將銀行服務納入其產品中，從而提供無縫的客戶體驗。
透過嵌入式金融系統，Galileo 可提供數位銀行服務和適應性金融工具，協助企業增加收入、提高客戶忠誠度，並使公司營運自動化。
最後言論
嵌入式金融供應商大大促進了行業的轉型。因此，使用者的互動變得簡單，客戶關係也得到鞏固。隨著市場趨勢的變化和發展，整合金融服務將繼續改變業務程序。
