كيفية بدء شركة وساطة للتداول عبر الإنترنت في عام 2024

أصبح التداول أحد أكثر الطرق ربحاً وسلاسة لبدء نشاطك التجاري عبر الإنترنت. مع ازدهار أسواق العملات الورقية والعملات المشفرة والأسهم ووصولها إلى آفاق جديدة، أصبح النجاح حاتماً. ومع ذلك، شهد مجال التداول العديد من الإخفاقات أيضًا.  

بعيدًا عن الانطباع الأولي بأنه مربح، فإنها تمثل أيضًا العديد من المخاطر واحتمالات الخسارة. ومع ذلك، مع الإعداد والجهد الكافي، يمكنك ابدأ مشروع وساطة عبر الإنترنت بطريقة يمكن السيطرة عليها واحصل على أرباح ضخمة. لذلك، دعونا نناقش كيف يمكنك بدء شركة الوساطة الخاصة بك من الصفر.  

ما هي شركة الوساطة المالية؟

أولاً، دعونا نعرّف الوساطة بأنها عملية: 

شركات الوساطة المالية هي كيانات هادفة للربح تقوم بشراء وبيع الأصول المالية المختلفة في السوق. يقوم الوسطاء عادة بالتداول في أسواق مختلفة لصالح عملائهم، حيث يعملون كوسطاء بين المستثمرين الطموحين وأسواق الأصول المستهدفة.

من بورصة العملات الورقية والعملات المشفرة إلى سوق الأوراق المالية، تختار شركات الوساطة الخيارات الواعدة للشراء والبيع بسعر مربح. وفي المقابل، يحصل الوسطاء على عمولة أو رسوم تداول أو عائدات تعاملاتهم الناجحة.

تأتي شركات الوساطة المالية في أشكال عديدة.يختار البعض التعامل مع معاملات فوركس البسيطة وتجنب العمليات المالية المعقدة.

يتعامل البعض الآخر مع الأصول المالية الأكثر تعقيدًا مثل exchange-traded fund أو عقد الخيارات. يتداول بعض الوسطاء بكميات محدودة، وقد ينافس البعض الآخر منصات التداول بأكملها بقدراتها التجارية الهائلة. ومع ذلك، فإن جميع الوسطاء متحدون تحت نفس المهمة – وهي تقديم الخدمات لعملائهم والحفاظ على استثمارهم لأطول فترة ممكنة.  

لتحقيق هذه الأهداف الطموحة، يجب على شركة الوساطة أن تثبت باستمرار النتائج الناجحة لتداولاتها الناجحة. لذلك، لفتح شركة وساطة، تحتاج إلى الكثير من الخبرة والمعرفة المتعمقة بالسوق، وأحيانًا القليل من الحظ، نظرًا لأن أسواق العملات تميل إلى أن تكون غير قابلة للتنبؤ بها.

فهم الوسطاء عبر الإنترنت

تشبه شركات الوساطة عبر الإنترنت إلى حد كبير وكالات الوساطة الكلاسيكية، ولكن مع اختلاف مهم – يتيح الوسطاء عبر الإنترنت للعملاء فتح حسابات الوساطة الخاصة بهم والاستفادة من نسخة مبسطة من خدمات الوساطة.

على عكس الوسطاء التقليديين، ليست هناك حاجة لإجراء مكالمات هاتفية مكثفة واجتماعات تستغرق وقتًا طويلاً وأنشطة أخرى حيث يقوم الوسطاء عبر الإنترنت بتنفيذ كل معاملة مرغوبة رقميًا. الآن، يمكن للعملاء الحصول على حساب استثماري خاص بهم والتواصل مع الوسيط من خلال نظام سهل الاستخدام عبر الإنترنت.

سنركز اليوم على كيفية إنشاء شركة وساطة عبر الإنترنت، بدءًا من القرار الأول وحتى دخول السوق بثقة.

أنواع مختلفة من الوسطاء عبر الإنترنت

أولاً وقبل كل شيء، يجب عليك اختيار نوع الوساطة عبر الإنترنت الذي تتصوره مناسبًا تمامًا لتطلعاتك. بشكل عام، هناك نوعان رئيسيان من الوسطاء عبر الإنترنت – التجار والوسطاء ومزيج من الاثنين معًا.

وكالة الوساطة عبر الإنترنت

باعتبارك وسيطًا عبر الإنترنت، ستكون مسؤولياتك الأساسية هي التداول وتنفيذ صفقات السوق نيابةً عن عملائك. ببساطة، ستعمل كوسيط مباشر لعملائك في مختلف الأسواق المالية وتستكمل طلباتهم. في هذه الحالة، ليس لديك ملكية رسمية والتزام الخاص بالعميل المحافظ الاستثمارية، وبالتالي تلعب دور الوسيط. 

ومع ذلك، فإن هذا لا يعني أن مسؤولياتك ستكون محدودة وخالية من الهموم. يجب على الوسطاء عبر الإنترنت ضمان أعلى مستوى من الأمان، وأن يكون لديهم هدف يمكن الوصول إليه واجهات المستخدم، وتعرض رسوم تداول منخفضة، وتنفذ الصفقات دون التعرض لخطر الانزلاق. لذلك، لا يوجد نقص في التحديات التي يواجهها الوسطاء عبر الإنترنت. ومع ذلك، فإن إمكانية ارتفاع أحجام التداول وزيادة طلب العملاء تجعل هذه الخدمة مربحة.

وكالة Broker-Dealer عبر الإنترنت

على العكس من ذلك، عبر الإنترنت تقوم وكالات Broker-Dealer بتنفيذ الصفقات نيابة عن عملائها وبنفسها. في هذه الحالة، يمكنك الاحتفاظ بجميع العائدات لنفسك بدلاً من مجرد الربح من العمولات. في الغالب، تبدأ شركات الوساطة كوسطاء بسيطين وتدخل هذه المرحلة من أعمالها بمجرد أن تجمع رأس مال كاف للتداول بشروطها الخاصة. غالبًا ما يكون الوسطاء والتجار كيانات ضخمة تمتد عبر العديد من البلدان وتمتلك موارد كبيرة.

يمنح هذا المسعى المربح للغاية شركات الوساطة مزيدًا من الحرية والتحكم في أعمالها. ومع ذلك، فهو أيضًا نشاط محفوف بالمخاطر ويتطلب الكثير من رأس المال، ولا ينصح به شركات الوساطة الجديدة.

الخدمات الكاملة مقابل Discount Brokers

الخيار المهم التالي هو مدى خدمات الوساطة عبر الإنترنت التي ترغب في تقديمها. إذا اخترت أن تصبح وسيطًا متكامل الخدمات، فسيحتاج كل عميل إلى مساعدة شاملة فردية. بدءًا من الخدمات الاستشارية وحتى استراتيجيات الاستثمار على المدى الطويل، مجموعة كاملة من الخدمات: يتولى الوسطاء رعاية شاملة لعملائهم ويوجهون كل تحركاتهم في سوق التداول.

يحظى وسطاء الخدمة الكاملة عبر الإنترنت بعدد أقل من العملاء ولكنهم يتقاضون رسومًا أعلى بكثير بسبب خدماتهم الشاملة. لذلك، على الرغم من أنك قد تستثمر موارد هائلة في عميل واحد، إلا أن العوائد غالبًا ما تبرر التكاليف.

من ناحية أخرى، لدينا discount brokers، الذين يمثلون غالبية الوسطاء عبر الإنترنت. في هذه الحالة، يقوم معظم الوسطاء ببساطة بإعداد منصة تداول لعملائهم للمشاركة. تتيح منصة التداول هذه للعملاء طلب عمليات تنفيذ تداول مختلفة مقابل رسوم محددة. يتمتع بعض discount brokers بخدمات إضافية مثل البحث والتحليل وأدوات التداول المتقدمة لاستكمال عروض التداول الأساسية الخاصة بهم.  

على عكس وسطاء الخدمات الكاملة، يحقق وسطاء الخصم أرباحًا من خلال أعداد العملاء الكبيرة والعمولات المقابلة. في حين أن العمولة الواحدة قد تكون ضئيلة، فإن معظم وسطاء الخصم الناجحين لديهم جمهور تداول ضخم يتعامل بانتظام باستخدام منصات التداول الخاصة بهم.  

لذلك، في هذه الحالة، الكمية هي عامل مهم، وهدفك الرئيسي هو الحصول على منصة تداول متطورة وسهلة الاستخدام وتمكن المتداولين عبر الإنترنت من تنفيذ صفقاتهم بسلاسة. علاوة على ذلك، تحتاج منصتك إلى الوصول إلى أسواق الصرف الأكثر شعبية لاستيعاب اهتمامات العملاء المتنوعة. يجب عليك تمهيد الطريق نحو أسواق الصرف رفيعة المستوى من وول ستريت إلى بورصة لندن.  

بدء وساطة التداول عبر الإنترنت – دليل خطوة بخطوة

الآن، دعونا ننتقل مباشرة إلى صلب الموضوع ونلقي نظرة عامة على جميع الخطوات الأساسية التي تحتاج إلى تغطيتها عند فتح شركة وساطة عبر الإنترنت.

امتلك خطة عمل قوية لشركة الوساطة الخاصة بك

قبل المضي قدمًا في تحقيق طموحاتك التجارية في مجال الوساطة عبر الإنترنت، تحتاج إلى إنشاء خطة جيدة التصميم ومدروسة تمامًا خطة العمل. يجب أن تتضمن شركة الأعمال الخاصة بك جميع التفاصيل ذات الصلة حول نموذج أعمال الوسيط عبر الإنترنت، وتكاليف بدء التشغيل، ومخطط العمليات التفصيلي، والمزيد.  

إن موضوع إنشاء خطة عمل مثالية هو موضوع شامل ولا يمكن تغطيته في مقال واحد. يستغرق الأمر أسابيع وحتى أشهر من البحث والتحضير للنظر في كل متغير والحصول على خطة عمل قوية لا تترك أي مجال للشك. ويشمل ذلك الظروف الاقتصادية والاجتماعية والسياسية، وتوقعات السوق، والحملات التسويقية المخططة، وما إلى ذلك. 

بمجرد الانتهاء من التخطيط التقريبي، يجب مراعاة العديد من التفاصيل المالية. على سبيل المثال، يتعين على الوسطاء عبر الإنترنت دفع ضريبة أرباح رأس المال، وهناك أيضًا نظام تعويض الخدمات المالية. قبل أن تبدأ أنشطة عملك، يجب أن تكون لديك كل هذه التفاصيل الفنية بالترتيب.  

ومع ذلك، إذا لم تكن لديك المعرفة الكافية للنظر في جميع الآثار الضريبية، اللوائح الحكومية، والتوقعات المالية، فمن المستحسن تعيين الخبراء المناسبين الذين سيساعدون في الجانب الفني للأمور. في حين أن إنشاء خطة عمل أمر مكثف وصعب للغاية، فمن الأفضل دائمًا معرفة خطة الوساطة بأكملها من البداية. وبهذه الطريقة، تكون فرص مواجهة المفاجآت غير السارة أقل بكثير. 

اختر السوق المستهدف

عند إنشاء شركة وساطة عبر الإنترنت، من المهم اختيار السوق. تعد العملات المشفرة و الأسهم والفوركس وأشكال التمويل الأخرى مجرد عدد قليل من الخيارات العديدة. كل سوق لديه الفروق الدقيقة والتحديات والآفاق الخاصة به.

يدخل مستثمرو العملات المشفرة إلى عالم من التقلبات الشديدة ولكن مع مكافآت هائلة. يعد سوق الأوراق المالية طريقة مجربة وحقيقية، حيث يوفر الأمان مقابل المعرفة المتعمقة بالعديد من الشركات والاقتصادات. سوق الصرف الأجنبي، حيث يتم تداول العملات، كبير جدًا ونشط على مدار الساعة.

يختار بعض الوسطاء العمل في أكثر من سوق في وقت واحد. وهذا يزيد من تدفقات الإيرادات المحتملة ولكنه يتطلب أيضًا معرفة متخصصة في كل مجال. يجب أن تؤثر أهداف شركتك والأموال المتاحة ومجموعات المهارات المتاحة في قرارك. ضع في اعتبارك أنه من الأفضل عادةً أن تزدهر في سوق واحدة بدلاً من أن تكون متواضعًا في العديد من الأسواق.

ضع في اعتبارك جميع المخاطر ذات الصلة

بالتزامن مع جهود التخطيط، يجب أن يكون لديك فهم قوي للمخاطر المحتملة وسيناريوهات الخسارة في سوق التداول عبر الإنترنت. بغض النظر عن سوق التداول الذي تختاره، سيكون هناك تقلبات كبيرة ومخاطر عدم اليقين المرتبطة بعملياتك. لذلك، من الضروري وجود الضمانات المناسبة. تذكر أن بعض الخسائر تكاد تكون حتمية في بيئة التداول.  

عدم القدرة على حل المشكلات الاقتصادية – قد لا يحل معدل التصحيح الذاتي المخاوف الاقتصادية لبلد ما مثل ارتفاع معدلات البطالة وارتفاع التضخم وانخفاض الأسعار GDP إذا انخفضت قيمة العملة، مما يؤدي إلى زيادة التضخم والطلب على السلع.

لن تحقق كل صفقة نفس الأرباح الكبيرة، وقد تواجه أزمة صغيرة. ومع ذلك، فهذه مخاطر سوقية متأصلة يمكن إدارتها من خلال المواظبة بالبحث ورأس المال المناسب والتحوط من المخاطر. في حين أن مخاطر التداول المحتملة قد يبدو الأمر مخيفًا في البداية، إلا أن العديد من الوسطاء عبر الإنترنت يجدون طرقًا موثوقة للتخفيف من حدته. لذا، لا ينبغي أن تثبط عزيمتك بسبب هذه المخاطر، بل عليك أيضًا أن تأخذها بعين الاعتبار في خطة عملك الرئيسية.  

ابحث عن مزود سيولة واحصل على رأس مال كافٍ

بمجرد انتهاء الخبراء الأكفاء من خطة عملك والموافقة عليها، فقد حان الوقت للبحث عن رأس مال الشركة الناشئة. يحتاج الوسطاء عبر الإنترنت إلى أموال نقدية لبدء التشغيل لثلاثة أسباب رئيسية – وجود رأس مال نقدي أولي لإجراء عمليات التداول، وامتلاك أموال لتطوير منصة تداول وتكاليف الأعمال العامة مثل التسويق والرواتب.  

في معظم الحالات، من المرجح أن تحصل الشركات الناشئة التي لديها خطط عمل جيدة التصميم والمدروسة على تمويل وافر. ومع ذلك، يجب أن يكون لديك دليل على المفهوم. يحتاج معظم المستثمرين إلى معرفة أن نموذج عملك يعمل بالفعل قبل ضخ رأس مال كبير. 

ولهذا السبب، يقدم معظم الوسطاء عبر الإنترنت أمثلة مماثلة لشركات ناجحة بالفعل، وفي بعض الحالات، لديهم عروض توضيحية لنماذج أعمالهم. يقومون بإنشاء نسخة مبسطة من منصة التداول مع الحد الأدنى من الميزات وحساب تداول بسيط. بمجرد أن يحصل المستثمرون على مثال ملموس، سيكونون أكثر حرصًا على توفير التمويل الأولي ومنحك فرصة للبدء في العمل. 

إنشاء منصة للتداول عبر الإنترنت

الآن يأتي الجزء الأكثر تعقيدًا من الناحية الفنية في شركتك الناشئة. يعد تصميم وتنفيذ وتطوير منصة التداول عبر الإنترنت عملية معقدة تتطلب مشاركة العديد من المطورين الخبراء. هناك ثلاثة خيارات عامة هنا – يمكنك إنشاء منصة التداول الخاصة بك داخل الشركة، أو الاستعانة بمصادر خارجية لشركة ما، أو العثور على مزود حلول وايت ليبل.

هناك إيجابيات وسلبيات لجميع الأساليب. مع فريق داخلي، من المؤكد أنك ستحصل على منصة رقمية مخصصة للغاية وشخصية، ولكن التكاليف قد تكون أكثر من اللازم للتعامل معها في المراحل الأولى من عملك.

على العكس من ذلك، فإن الاستعانة بمصادر خارجية لتطوير المنصة الخاصة بك سيكلفك أقل بكثير، ولكن هناك خطر عدم التوافق مع رؤية الشركة أو عوائق الاتصال المحتملة. بالإضافة إلى ذلك، على الرغم من أنك قد توفر تكاليف البنية التحتية، إلا أنك ستظل تتحمل رسومًا عالية عند دفع الرواتب لكل مطور خارجي.  

أخيرًا، تسمح لك حلول وايت ليبل باعتماد حل معد مسبقًا ووضع علامة تجارية عليه على أنه حل خاص بك. إنه أسرع طريق للوصول إلى السوق وغالبًا ما يكون فعالاً من حيث التكلفة، ولكنه قد يفتقر إلى التفرد أو الميزات المحددة التي قد ترغب فيها الشركة في منصة مصممة خصيصًا.

إعداد نظام حساب تداول الوسيط

على الرغم من أن حسابات التداول تعد جزءًا من تطوير المنصة من الناحية الفنية، إلا أنها تستحق اهتمامك الكامل. بعد كل شيء، فإن الجزء الأكثر أهمية في عملك هو استيعاب عملائك بشكل مثالي والسماح لهم ببدء التداول دون أي إزعاج. تأكد من تكامل بوابات الدفع الموثوقة بحيث يتدفق كل شيء بسلاسة بمجرد عملائك فتح حساب داخل النظام الخاص بك. يجب ألا يتدخل أي تأخير أو انزلاق أو رسوم زائدة في عملية التداول.  

علاوة على ذلك، يجب أن يجد عملاؤك جميع الأدوات والميزات والخدمات المناسبة متاحة بسهولة على لوحات معلومات التداول. يجب أن يكون لدى عملائك أيضًا مجموعة متنوعة من الخيارات عندما يتعلق الأمر بالتداول – بدءًا من تداول الأسهم والعملات الورقية والعملات المشفرة إلى الأدوات الأكثر تقدمًا مثل الصناديق المتداولة في البورصة ; يجب أن تتوفر لدى عملائك جميع خيارات التداول ذات الصلة بسهولة.  

تذكر أنه حتى أدنى إزعاج أو تأخير يمكن أن يشجع عملائك المحتملين على التحول إلى منافسيك. لذلك، يجب أن تكون جودة منتجك وخدماتك الرقمية خالية من العيوب لأننا نتعامل مع عملاء شديدي الحساسية.  

الاستعداد لانطلاقة قوية

أخيرًا، مع كل التخطيط والتمويل والتطوير، أنت جاهز لدخول سوق الوساطة عبر الإنترنت. الآن، كل ما تبقى هو التأكد من أن كل شيء لا تشوبه شائبة. يجب أن تكون منصتك الرقمية خالية من الأخطاء وأن تعمل على النحو الأمثل. سيكون من الأفضل أن تقوم أيضًا بزيادة الوعي بشركتك الجديدة من خلال التسويق القوي عبر الإنترنت. تعتبر الانطباعات الأولى أمراً مهماً، ومن الضروري إنشاء حضور قوي للشركة منذ البداية. 

ملخص الحديث

يعد إطلاق شركة الوساطة الفريدة الخاصة بك عبر الإنترنت تحديًا يتطلب جهداً وتخطيطًا طويل المدى وقدرًا كبيرًا من الخبرة. لدى المتداولين والمستثمرين في جميع أنحاء العالم العديد من البدائل وسيتحولون إلى منصات تداول أخرى بسرعة كبيرة إذا فشلت في تقديم خدمات عالية الجودة. لذا، في حين أن شركات الوساطة عبر الإنترنت تتمتع بطموح إيجابي وإمكانات مربحة، إلا أنها يجب أن تكون مستعدة بشكل كافٍ للمنافسة الشرسة وأن تأخذ في الاعتبار جميع المخاطر ذات الصلة.  

بدءًا من المنافسة المحلية واتجاهات السوق وحتى التطورات الاجتماعية والسياسية، يجب عليك فهم كل ما يتعلق بالتداول. تذكر أن خبرتك واجتهادك يمكن أن يكونا العامل الحاسم بين النجاح الباهر والفشل المخيب للآمال. لذا، قم بوزن خياراتك بعناية وقم ببناء خطط واقعية للبقاء على قيد الحياة في هذه البيئة الصعبة.