ما هو تداول العملات المشفرة مع رافعة مالية؟
المقالات
المفاهيم المبتكرة مثل التداول مع رافعة مالية أو الأصول المشفرة جذابة بالتأكيد ولكنها تمثل تحدياً خاصة بالنسبة للمبتدئين. من الضروري فهم ماهي العملات المشفرة ووظائفها الرئيسية قبل التداول مع رافعة مالية. ستكون المرحلة التالية هي معرفة المزيد حول العملات المشفرة و الاستفادة من التداول بما في ذلك السلبيات والإيجابيات.
على الرغم من أن العملات المشفرة هي الموضوع الأساسي لهذه المقالة لكن الكثير من المواد تتعلق أيضاً بأسواق أخرى.
لنبدأ أولاً بتعريف العملات المشفرة وكيف تعمل وكيف يتم تداولها في بورصات العملات المشفرة الحديثة.
ما هي العملات المشفرة؟
في الوقت الحاضر كلمة cryptocurrency موجودة بكل مكان في الصناعة المالية. العملات المشفرة هي عملات رقمية تستخدم تشفيراً معقداً لحماية نفسها من أي شكل من أشكال التزوير أو ما يسمى بالإنفاق المزدوج. جزء مهم من تقنية blockchain الخاصة بها هو سجل الحسابات اللامركزي الذي تحتفظ به الشبكات العالمية الموزعة. أحد الجوانب الرئيسية للعملات المشفرة أنها مستقلة عن السلطة المركزية بحيث يمكنها مقاومة تدخل الحكومة وسيطرتها.
يشير مصطلح “الكريبتو” إلى العديد من طرق التشفير المعقدة مثل التجزئة وإقران المفاتيح العامة والخاصة والتعدين والمزيد. باستخدام هذه الأصول يمكن إجراء عمليات الشراء المباشرة بطريقة آمنة دون اللجوء إلى وسطاء خارجيين.
التعدين هو محاولة الحصول على عملة البيتكوين أو أي عملة أخرى من The الطريقة الأساسية لإثبات خوارزمية Proof-Of-Work . الخيار الأسهل هو شرائها من خلال البورصات. تجدر الإشارة إلى أنه في التجارة الإلكترونية قامت العديد من مواقع الويب بالفعل بتمكين معاملات العملات المشفرة وأصبح المستهلكون يعتادون ببطء ولكن بثبات على الدفع باستخدام العملات المشفرة. نظراً لجاذبيتها فقد نمت قيمة العملات المشفرة كأصول تداول أو مخزن للقيمة بشكل كبير. أيضاً نظراً للامركزية يتم استخدامها للمعاملات عبر الحدود ويمكن إرسالها عالمياً في غضون دقائق.
البلوكتشين
تقنية Blockchain ضرورية لعمليات ال Bitcoin وكل عملة بديلة أخرى (كل عملة مشفرة باستثناء BTC). تتكون شبكة blockchain من شبكات مترابطة. تحتوي كل شبكة على مجموعة من العمليات والتي يجب التحقق من صحتها بشكل فردي من قبل كل مشارك في الشبكة.
حقيقة أن كل وحدة جديدة يجب أن تتم الموافقة عليها أولاً من قبل كل نقطة تجعل من المستحيل حدوث المعاملات المزيفة. يجب أن يتم الاتفاق على بيانات سجل الحسابات الرقمي من قبل شبكة أجهزة الكمبيوتر حيث تحتوي كل عقدة على نسخة.
أشاد الكثيرون بتكنولوجيا بلوكتشين لأنهم يعتقدون أن التكنولوجيا يمكن أن تفيد كل الصناعات بما في ذلك شبكات التوريد، بالإضافة إلى عمليات مثل التصويت الإلكتروني وجمع الأموال. العديد من المؤسسات المالية وغيرها من المؤسسات جرّب استخدام تقنية blockchain لتوفير رسوم المعاملات عن طريق تحسين معالجات الدفع.
بمجرد أن تصبح النظرية أكثر وضوحاً فقد حان الوقت لوصف كيفية تداول العملات المشفرة ثم الانتقال إلى التداول مع رافعة مالية.
ينطوي تداول العملات المشفرة بشكل أساسي على وضع رهان على سعر كل عملة مشفرة فيما يتعلق بالعملات المشفرة الأخرى أو العملات الورقية. الطريقة الحالية والفعالة لتداول العملات المشفرة هي من خلال عقود الفروقات والتي توفر مرونة إضافية والقدرة على استخدام الرافعة المالية وخيار اتخاذ كل من الصفقات القصيرة والطويلة.
هناك طرق متعددة لتداول العملات المشفرة. الطريقة الأولى هي تداول العملات المشفرة من خلال البورصة. يعد استخدام الأدوات المالية المشتقة عقود الفروقات من بين الخيارات الأكثر شيوعاً لتداول العملات المشفرة. وقد ازدادت أهمية الخيار الأول مؤخراً لإنه يتطلب استثماراً مالياً أقل ويسمح للمتداولين بالمراهنة على تغييرات أسعار العملات المشفرة دون شرائها مباشرة.
بعد تحديد الأصول المشفرة التي تنوي تداولها، الأمر متروك لك لتقرير ما إذا كنت تريد بدء صفقة بيع أو شراء. في كلتا الحالتين ستظهر نافذة تداول حيث يمكنك تحديد عدد العقود وما إذا كنت تريد الاستمرار خارج أوامر إدارة المخاطر مثل جني الأرباح أو إيقاف الخسارة التي تدخل حيز التنفيذ عند الوصول إلى سعر محدد مسبقاً. في النهاية كل ما عليك فعله هو الضغط على الزر الموجود على المنصة عندما تكون مستعداً للخروج من الصفقة.
لنتعرف الآن على تداول العملات المشفرة مع رافعة مالية وكيف تعمل وكيف تبدو في أحد الأمثلة.
ما هو تداول العملات المشفرة مع رافعة مالية؟
يُعرف “تداول العملات المشفرة أو الأصول الأخرى برأسمال ليس خاص بك بالرافعة المالية. وهذا يعني أن قدرتك الشرائية أو البيعية تزداد مما يسمح لك بالتداول بأموال أكثر مما لديك بالفعل. في بعض الحالات يمكن للعملاء الحصول على ما يصل إلى 100 ضعف رصيد حسابهم. إن مقدار الرافعة المالية التي يمكن للمتداول أن يأخذها يعتمد فقط على تداول العملات المشفرة.
نسبة تمثل مستوى الرافعة المالية مثل 1: 5 (5x) ، 1:20 (20x) أو 1:50. (50x) يوضح تنوع رأس المال الأولي الخاص بك. لنفترض أنك فتحت صفقة بقيمة 10000 دولار على الأصول المشفرة. مع 1000 دولار في حساب التداول الخاص بك فإن 1000 دولار لديك تتمتع بنفس القوة الشرائية مثل 10000 دولار ورافعة مالية 10x.
يمكن استخدام الرافعة المالية لتداول مختلف مشتقات العملات المشفرة، فضلاً عن التداول بالهامش أو التوكنز مع رافعة مالية أو العقود الآجلة.
تذكر أنك بحاجة إلى إجراء إيداع أولي قبل أن تتمكن من اقتراض المال من البورصة. سيستخدم الوسيط بعد ذلك استثمارك الأصلي كضمان. سيحدد استخدامك للرافعة المالية والمبلغ الإجمالي للصفقات التي تسعى إلى فتحها الضمانات المطلوبة. وهذا ما يسمى أيضاً بالهامش.
دعونا نستخدم صيغة سهلة كمثال. يرغب متداول في استخدام رافعة مالية 10x وشراء Litecoin (LTC) مقابل 10000 دولار. يجب أن يكون لديك ما لا يقل عن 1000 دولار في حسابك كضمان للحصول على الهامش المطلوب. إذا كنت تستخدم رافعة مالية بمقدار 20 ضعفاً (1/20 من 10000) فسيكون الحد الأدنى للهامش الخاص بك أصغر بكثير أي ما يعادل 500 دولار. تذكر أن زيادة الرافعة المالية تعني أيضاً زيادة مخاطر تصفية الصفقات.
هناك عامل آخر يجب أن تكون على دراية به وهو أن كل متداول يحتاج إلى تعيين حد هامش لكل صفقة رافعة مالية باستثناء استثمار الهامش الأول. تعد إضافة المزيد من الأموال إلى حساب التداول الخاص بك أمراً بالغ الأهمية إذا تحرك السوق عكس صفقتك وكان الهامش أقل من maintenance barrier لمنع تصفية مركزك.
بغض النظر عن الصفقة التي تنوي اتخاذها يمكنك استخدام مزايا الرافعة المالية في كلتا الحالتين. صفقة طويلة؟ هذا يعني أنك تتوقع ارتفاع سعر الأصل. وبدلاً من ذلك في حالة البيع يتوقع المتداولون انخفاض سعر الأصل. دعونا نلقي نظرة سريعة على المثال التالي.
نفترض أنك استثمرت 5000 دولار في Dogecoin باستخدام رافعة مالية 1:10. في هذه الحالة سيكون الهامش الضروري هو 1/10 من 5000 دولار بإجمالي 500 دولار كضمان للأموال المقترضة. أيضاً بافتراض رافعة مالية 1:40 على 5000 دولار فإن الهامش سيكون 5000 دولار / 40 دولاراً وهو ما يعادل 125 دولاراً. لذلك كلما انخفضت الرافعة المالية انخفض الهامش المطلوب.
كما ذكرنا أعلاه هناك دائماً جانب آخر للتداول مع الرافعة المالية. كلما زادت الرافعة المالية زادت احتمالية تصفيتها. لذلك يجب عليك مراقبة حالة هامش التداول الخاص بك.
يتساءل بعض المتداولين غالباً عن سبب استخدام شخص ما تداول العملات المشفرة مع رافعة.
الرافعة المالية هي أداة يستخدمها المتداولون لزيادة حجم صفقاتهم والعوائد المحتملة. تعتبر الرافعة المالية أداة قوية للتداول ولكنها قد تؤدي أيضاً إلى خسائر كبيرة كما توضح المعلومات الواردة أعلاه.
بعد أن أصبح لديك صورة أوضح عن العملات المشفرة والرافعة المالية فلنلقِ نظرة على مزاياها والسلبيات المحتملة.
الجوانب الإيجابية
فيما يلي مزايا متعددة لاستخدام الرافعة المالية في التداول:
أ) القوة الشرائية الإضافية
إن التداول مع رافعة مالية يزيد من قوتك الشرائية هو الجانب الأكثر إثارة وفائدة من ذلك. وبفضل هذا يمكن للمتداولين التداول من صفقاتهم الحالية عند نقطة أعلى من الصفقة الأصلية.
ب) إمكانيات جديدة للاستثمار
من خلا التداول مع الرافعة المالية يمكن للمتداولين إنشاء أهداف جديدة بسرعة مع توسيع قوتهم الشرائية. بالإضافة إلى استخدام الأصول التي لديك بالفعل فإن الإجراء عادة ما يتضمن اقتراض الأموال. بعد ذلك ستجعله يعمل عن طريق إضافة المزيد من الأصول إلى حسابك. هذه إستراتيجية استثمار ممتازة لأنها تمنحك الفرصة لتوسيع حسابك بمبلغ ثابت. على الرغم من أن هذه العملية قد تنطوي على مخاطر أكبر من استراتيجيات التداول الأخرى المعروفة إلا أنها لا تزال توفر الكثير من الفرص لإيداع أموال إضافية مباشرة في حسابك.
ج) المرونة
يمنح التداول مع الرافعة المالية محفظتك الاستثمارية مرونة إضافية. يمكنك بسهولة تحقيق مكاسب كبيرة بمبالغ صغيرة من رأس المال. يمكنك الدفع للوسيط في الوقت المحدد دون حتى فقدان معدل الفائدة طالما لديك أرباح في حسابك. يمكنك استخدام صفقتك المضاعفة لتحقيق ربح كبير، ونتيجة لذلك يتم تحسين كل من أهدافك الاستثمارية وحالة الوسيط الخاص بك.
د) توسيع الحساب
المتداولين الذين لديهم خبرة في الرافعة المالية يعتبرونها وسيلة فعالة لاستخدام الأموال ورأس المال المقترضين. يزعم العديد من المتداولين أن معرفة التداول مع الرافعة المالية يسمح لهم بالتداول على مستويات جديدة لا يمكنهم الوصول إليها بطريقة أخرى. بصرف النظر عن ذلك يُسمح للمتداولين للتداول للحصول على عقود وأصول إضافية وغير ذلك الكثير. يوفر التداول بالرافعة المالية الفرصة لتطبيق تقنيات جديدة واكتشاف الإمكانات الكاملة لحسابك في نهاية المطاف.
المخاطر موجودة بلا شك أيضاً، لذلك دعونا نلقي نظرة على ما الذي قد يؤدي بها ذلك إلى إبطاء رحلة التداول الخاصة بك:
الجوانب السلبية
أ) زيادة مخاطر فقدان رأس المال الخاص بك
التداول مع رافعة مالية محفوف بالمخاطر مثل تداول العملات المشفرة نفسه. عند الجمع قد تكون النتيجة خطيرة على حسابك وتؤدي في النهاية إلى تصفية الحساب بالكامل. قد يؤثر تداول الهامش الإضافي سلباً على عائد استثمارك الأصلي. قد تجد نفسك في دين أكبر بكثير عندما يؤثر الهامش على حسابك حيث سيتعين عليك دفع كل من القروض وأي شروط سداد حالية، مثل الفوائد والرسوم.
ب) مضاعفات متعددة
إذا رفض معظم الوسطاء دعم مطالبتك ما لم تحقق ربحاً أكبر فقد تشعر بالإحباط. أيضاً ضع في اعتبارك أن زيادة الهامش الخاص بك سيزيد أيضاً من المخاطر المرتبطة باستثمارك. يتضمن استخدام الرافعة المالية أيضاً نداءات الهامش. يستخدم الوسطاء هذا التكتيك لإبلاغك بأن أداءك ضعيف مما يشير إلى أنك لا تلبي توقعاتهم. يمكن إغلاق حسابك لذا ستكون أموالك أقل مما كنت تنوي استثماره في الأصل (أو لا شيء على الإطلاق).
ج) خطير للمبتدئين
يمكّنك الأداء الفعال من خلال التداول مع الرافعة المالية من تنويع استثماراتك في سوق العملات المشفرة عبر العديد من البورصات. ومع ذلك بالنسبة للمبتدئين هناك العديد من العوامل في هذه الصناعة لفهم ما ينطوي عليه تداول الرافعة المالية لمنع حدوث خسائر كبيرة في السوق. لتنفيذ الرافعة المالية بشكل صحيح تقنية التداول، يجب أن تكون ماهراً ومطلعاً في هذا المجال. للوصول إلى نقطة أن تكون متداولاً ناجحاً يجب على المبتدئين بذل الكثير من الجهد. إذا كنت ترغب في تحقيق ذلك فهناك العديد من الدورات التدريبية عبر الإنترنت للتعلم منها.
د) التفضيل لمخاطر أعلى
التداول مع الرافعة المالية هو الأكثر عملية للمستثمرين المدركين للمخاطر الكبيرة التي تنطوي عليها. هذا في المقام الأول لأن استخدام الهامش ينطوي على مخاطر عديدة لحسابك والتي تتطلب مقاومة عالية للمخاطر. يوصى بشدة بإعداد استراتيجيات قوية لتجنب المواقف كمتداول. بالنسبة لأولئك الذين ليسوا مستعدين للمخاطرة وتجربة صفقات تثير التوتر هذا ليس أفضل مكان للتواجد فيه.
ملخص الحديث
تعد العملات المشفرة أداة مالية رائعة وحديثة وفعالة ويمكن للتداول بها أن يجلب نتائج مذهلة وثروة للكثيرين. من ناحية أخرى فهي فئة الأصول الأكثر تقلباً وخطورة.
قد تبدأ بسهولة بأموال قليلة وتشهد إمكانية تحقيق عوائد أكبر بفضل الرافعة المالية. ومع ذلك قد يؤدي استخدام الرافعة المالية الكبيرة إلى التصفية بسرعة بسبب تقلبات السوق. توفر الرافعة المالية المنخفضة المطبقة على كل صفقة مساحة أكبر للتنفس من خلال السماح لك بتعيين نقاط توقف أوسع ولكن جادة ومنع زيادة خسارة رأس المال. تذكر أنه يمكن تلبية احتياجات كل متداول عن طريق تعديل الرافعة المالية. اتخذ دائماً الاحتياطات عند التداول وفكر في تحمل المخاطر قبل استخدام الرافعة المالية. في كل سيناريو لا تستخدم الرافعة المالية أبداً عند التداول بالمال لا يمكنك تحمل خسارته.
