دين الرسوم المستحقة هو مبلغ الرسوم المفروضة على المستثمر والتي لا يمكن خصمها بسبب عدم كفاية الأموال في حساب الاستثمار. يتم تسجيل الدين بشكل منفصل لكل نوع رسوم .
عندما يتم خصم الديون
عند إضافة الأموال، يتم تشغيل آلية خصم الديون مباشرة بعد اكتمال حساب الرسوم القياسية وخصمها. يحدث ذلك في هذه الحالات:
- تم الوصول إلى فترة السداد المحددة في خطة الرسوم.
- يتم سحب الأموال من حساب استثماري به اشتراكات نشطة.
- يتم إلغاء اشتراك الحساب من الحساب الرئيسي.
أمر الخصم
عندما لا يتمكن الإيداع من تغطية الدين بالكامل، يتم خصم الديون بدءًا من آخر تسجيل، عبر أنواع الرسوم.
مثال 1 – خصم جزئي
يحتوي الحساب على دين رسوم إدارية مستحقة بقيمة 48 USD. يقوم المستثمر بإيداع مبلغ 20 USD - لا يكفي لتسويته - لذلك يتم خصم جزء فقط.
| نوع الرسوم | الديون قبل | خصم | الديون بعد |
|---|---|---|---|
| رسوم الإدارة | 48 دولارًا | 20 دولارًا | 28 دولارًا |
مثال 2 - أنواع رسوم متعددة
يحمل الحساب ديونًا عبر ثلاثة أنواع من الرسوم. يقوم المستثمر بإيداع مبلغ 30 USD، والذي يتم تطبيقه على أحدث الديون المسجلة أولاً.
| نوع الرسوم | الديون قبل | خصم | الديون بعد |
|---|---|---|---|
| رسوم الاشتراك | 10 دولارات | 10 دولارات | 0 دولار |
| رسوم الأداء | 2.30 دولار | 2.30 دولار | 0 دولار |
| رسوم الإدارة | 28 دولارًا | 17.70 دولارًا | 10.30 دولار |
يقوم الإيداع البالغ 30 USD بتسوية ديون رسوم الاشتراك والأداء بالكامل ويقلل من دين رسوم الإدارة، مما يترك 10.30 USD معلقة.
