Kryptowährungsbörse vs. Kryptowährungsbrokerage: Was ist der Unterschied?

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Juli 20, 2022Aktualisiert April 17, 2023

In der wachsenden Kryptowährungsbranche gibt es verschiedene Möglichkeiten, wie Nutzer ihre digitalen Vermögenswerte kaufen, verkaufen, einsetzen oder tauschen können. Heute sind die beiden beliebtesten Möglichkeiten Kryptowährungsbörsen und Kryptowährungsbroker. Sie mögen ähnlich klingen, sind jedoch unterschiedlich. Krypto-Broker ermöglichen den indirekten Handel, indem sie zwischen den Kunden und dem Markt vermitteln. Eine Krypto-Börse dient ebenfalls als Vermittler, allerdings ausschließlich zwischen Händlern. Sie ist jedoch mehr als nur das.

Lesen Sie weiter, um zu erfahren, was Kryptowährungsmakler und Kryptowährungsbörsen sind, welche Vor- und Nachteile sie haben, was der Hauptunterschied zwischen ihnen ist und woran Sie sie erkennen können. Am Ende dieses Artikels werden wir Ihnen zeigen, wie Sie die für Sie richtige Option finden können.

Krypto-Broker – Was ist das?

Der Zweck von Kryptowährungsbrokern ist der gleiche wie der von traditionellen Brokern: Sie dienen als Medium zwischen Händlern und dem Kryptowährungsmarkt und ermöglichen ihnen den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen. Krypto-Broker können Plattformen, Unternehmen oder Einzelpersonen sein. Unter bestimmten Umständen kann ein Kryptowährungsbroker Händlern Derivatprodukte zur Verfügung stellen, die es ihnen ermöglichen, Kontrakte auf den Kurs von Kryptowährungen abzuschließen.

Derivate, die Kryptowährungen enthalten, können in Form von Kryptowährungs-Futures, Krypto-Optionen oder CFDs gehandelt werden.

Der Handel mit Kursschwankungen und das Investieren sind die beiden häufigsten Möglichkeiten, mit denen Krypto-Broker für mehr Gewinn sorgen. Der beliebteste Ansatz ist jedoch der Handel auf der Grundlage der Kursvolatilität.

Anstatt direkt mit Bitcoin, Altcoins oder anderen Krypto-Assets zu handeln, werden stattdessen Differenzkontrakte verwendet. Differenzkontrakte, auch CFDs genannt, sind Vereinbarungen zwischen einem Käufer und einem Verkäufer über eine Differenz in der Bewertung eines bestimmten Vermögenswerts. Die Differenz im Kurs des Basiswerts zum Zeitpunkt des Vertragsabschlusses und zum Zeitpunkt des Abschlusses des Handels ist Gegenstand des Vertrags.

Beachten Sie, dass ein CFD einem Vertrag ähnlich sein kann, aber es gibt einen wesentlichen Unterschied. Bei einem CFD muss der Verkäufer nicht über einen bestimmten Vermögenswert verfügen. Daher ist es für den Käufer schwierig, diesen vom Verkäufer zu verlangen. Der Verkäufer gibt dem Käufer die Differenz, wenn der Kurs des Vermögenswerts zwischen der Eröffnung und der Schließung der Position sorgt. Der Käufer entschädigt den Verkäufer für jeden Kursrückgang.

Wie bereits erwähnt, tauschen wir CFD-Verträge aus, wenn wir einen Krypto-Broker nutzen. Jedes Mal, wenn wir einen Bitcoin kaufen, schließen wir mit dem Broker einen Differenzkontrakt ab und vereinbaren, dass wir den Gewinn mitnehmen, wenn der Kurs steigt. Auf der anderen Seite verlieren wir diese Kursdifferenz, wenn der Wert des BTC fällt.

CFD-Handel bedeutet, dass wir nicht tatsächlich BTC oder andere Krypto-Assets von dem Krypto-Broker kaufen.

Schauen wir uns ein Beispiel an. Nehmen wir an, Sie eröffnen ein Krypto-Brokerkonto und wir zahlen 1.000 USD ein, damit wir Bitcoin verkaufen können. Wenn der Kurs von BTC fällt, profitieren wir von der Differenz, bei der wir aus dem Handel aussteigen. Wenn also der Kurs von 1.000 USD auf 600 USD fällt, machen wir dank dieser Differenz einen Gewinn von 400 USD.

Werfen wir nun einen Blick darauf, worin die Vor- und Nachteile von Krypto-Brokern bestehen:

Vorteile

• 1. Neben CFDs auf Kryptowährungen gibt es mehrere lukrative Optionen;
• 2. Bequeme und benutzerfreundliche Möglichkeiten für Ein- und Auszahlungen. Die Benutzer können einfach ihre Debit- und Kreditkarten verwenden;
• 3. Die Möglichkeit, Copy Trading oder andere ähnliche Dienste zu nutzen;
• 4. Krypto-Broker sind in jeder Gerichtsbarkeit geregelt und stehen unter der Kontrolle der Finanzbehörden, so dass nur wenig Raum für die Umgehung von Gesetzen bleibt;
• 5. Kunden können sich auf einen zuverlässigen Kundensupport verlassen, der meist rund um die Uhr verfügbar ist.

<Nachteile

• 1. Kosten und Gebühren sind die Hauptnachteile eines Kryptowährungsbrokers, und sie können manchmal hohe Kosten erreichen;
• 2. Viele unzuverlässige oder sogar gefälschte Krypto-Broker locken derzeit neue Nutzer an, indem sie lukrative Dienste “anbieten”. Meistens verlieren die Menschen jedoch Geld bei diesen “Brokern”;
• 3. Sie haben nicht die Möglichkeit, Kryptowährungen direkt zu tauschen;
• 4. Es sind nur wenige Kryptowährungspaare verfügbar.

Nachdem wir nun ein besseres Verständnis von Krypto-Brokern haben, lassen Sie uns über Kryptowährungsbörsen sprechen.

Worin besteht eine Kryptowährungsbörse?

Die Hauptfunktion von Kryptowährungsbörsen besteht darin, ihren Kunden Krypto-Krypto-Paare und Krypto-Fiat-Paare anzubieten. Börsen, die mit Kryptowährungen arbeiten, bieten keinen CFD-Handel an. Das bedeutet, dass Sie nicht die Differenz zwischen dem Kauf und dem Verkauf von BTC erhalten, wie wir bereits erwähnt haben. Wenn Sie Transaktionen an einer Krypto-Börse durchführen, verkaufen Sie Ihren Bitcoin für den verfügbaren Fiat-Kurs und verdienen Geld, indem Sie ihn früher zu einem niedrigeren Kurs kaufen.

Denken Sie daran, dass der Hauptunterschied zwischen Kryptowährungsbrokern und Kryptobörsen darin besteht, dass Börsen eine wesentlich größere Auswahl an Kryptowährungen und anderen digitalen Vermögenswerten anbieten, da dies ihr primäres Geschäftsziel ist. Gelder werden meist mühelos entweder von Ihrem Krypto Wallet oder Ihrer Debit-/Kreditkarte überwiesen. Wenn Sie Einzahlungen vornehmen, können diese in Fiat- oder Kryptowährungen erfolgen.

Es ist erwähnenswert, dass die Krypto-Börsen seit ihrer Expansion versuchen, ihre Kunden durch die Entwicklung neuer Funktionen anzulocken. Sie können zum Beispiel feststellen, dass die meisten bekannten Krypto-Börsen wie Binance, Crypto.com oder andere Instrumente wie DeFi, mehrere Token, Wettbewerbe, NFTs, Staking und andere einzigartige Tools hinzufügen.

Broker bieten in der Regel mehrere Anlageoptionen an, und auch Krypto-Börsen haben damit begonnen, dies zu tun. Beispielsweise haben sie sich auf das Staking spezialisiert. Beim Staking spenden Händler im Grunde einen bestimmten Krypto-Asset für ein vielversprechendes Projekt auf einer Blockchain im Austausch für eine bestimmte Prämie.

Hier sind die häufigsten Vor- und Nachteile von Krypto-Börsen:

Vorteile

• 1. Die Möglichkeit, Kryptowährungen direkt zu handeln. Das bedeutet, dass ein Händler Kryptowährungen gegen andere Kryptowährungen oder Fiat-Währungen verkauft oder kauft, ohne die Kursdifferenz zu erhalten.
• 2. Riesige Auswahl an Krypto-Assets. Die Möglichkeit, einen Token oder einen Coin auszuwählen, ist deutlich größer. Außerdem bieten die Börsen regelmäßig neue Vermögenswerte an, um ihre Angebotsliste zu erweitern.
• 3. Krypto-Börsen entwickeln sich weiter und bieten andere Handelsinstrumente an, wie z.B. den Handel mit Futures.
• 4. Zahlreiche Krypto-Börsen integrieren Vermögenswerte, die die Handelskosten senken können. Daher ist der Handel mit solchen Vermögenswerten kostenfreundlich.

Nachteile

• 1. Gebühren für Transaktionen. Wenn wir über eine zentralisierte Kryptobörse sprechen, kann es sein, dass diese für ihre Dienste und ihren Komfort höhere Transaktionskurse verlangt. Das kann durchaus teuer werden, vor allem, wenn Sie mit höheren Volumina interagieren.
• 2. Cyber-Bedrohungen. Eine zentralisierte Krypto-Börse übernimmt die volle Verantwortung für die Gelder ihrer Kunden. In Anbetracht der Tatsache, dass sie Transaktionen abwickeln, bei denen es um enorme Summen gehen kann, macht sie dies zu einem äußerst begehrten Ziel für Cyberkriminelle.
• 3. Ein weiteres globales Problem mit Krypto-Börsen ist, dass sie in der Regel nicht durch Gesetze oder Vorschriften geregelt sind. Der globale Trend zeigt jedoch, dass die großen Börsen langsam aber sicher Wege finden, ihr Geschäft in bestimmten Rechtsordnungen legal zu betreiben.

Da Sie nun genauere Informationen über Krypto-Broker und Krypto-Börsen haben, ist es an der Zeit, im folgenden Abschnitt die Hauptunterschiede zwischen ihnen herauszufinden.

Unterschied zwischen einer Krypto-Börse und einem Krypto-Broker

• Regulierung und Cyber-Bedrohungen

Bis heute sind Kryptowährungsbörsen immer noch anfällig für schwerwiegende Cyberattacken. Natürlich bedeutet das nicht, dass Hacker niemals versuchen werden, in die Systeme von Kryptowährungsbrokern einzudringen, aber der Unterschied ist, dass diese über ein robusteres Sicherheitssystem verfügen und einer staatlichen Regulierung unterliegen. Außerdem warnen die Behörden ihre Kunden ständig vor Krypto-Betrügereien, die überall im Internet zu finden sind.

Es gab mehrere Vorfälle bei Krypto-Börsen, wie z.B. erfolgreiche Hacking-Versuche bei KuCoin, Mt.Gox und einigen anderen. Selbst die großen Börsen wie Binance sind oft Ziel von Betrügern und Cyberkriminellen, die ihre KYC-Datenbank, Websites und vieles mehr angreifen.

Auf der anderen Seite stehen die Broker unter behördlicher Kontrolle, was bedeutet, dass sie, wann immer Sie mit Ihren Geldmitteln arbeiten, grundsätzlich unter dem Schutz staatlicher Aufsichtsbehörden stehen, wie das SEC in den USA. Das ist zweifellos sicherer, wenn Sie wissen, dass die Gelder, die Sie senden, unter staatlicher Kontrolle stehen, anstatt Ihre Gelder ‘irgendwo’ hin zu schicken.

• Registrierung und Validierer

Jede einzelne Börse hat ein eigenes Verfahren. Bei einigen muss der neue Kunde lediglich eine legitime E-Mail-Adresse angeben, die er verifiziert und die gewünschten Passwörter einrichtet. Fortschrittlichere Börsen verlangen eine gültige Authentifizierung, insbesondere solche, die mit Fiat-Währung arbeiten. Seien Sie darauf gefasst, dass jemand von der Krypto-Börse von Ihnen einen Video-Chat verlangt oder ein Foto von Ihnen mit Ihrem Ausweis macht. Darüber hinaus muss ein vollständiges KYC-Verfahren durchgeführt werden, insbesondere wenn ein Händler eine große Einzahlung vornehmen möchte.

Der Verifizierungsprozess kann bis zu zwei Tage dauern. Während der Hausse, wenn Millionen von Menschen einsteigen wollen, kann es sein, dass die Börse neue Konten aufgrund des enormen Interesses und der unzureichenden Kapazitäten einfach ablehnt.

Ähnlich wie bei Kryptowährungsbörsen ist die Eröffnung eines Kontos bei einem Broker nicht schwierig, aber Sie müssen sich auf strengere Bedingungen einstellen. Da der Broker an staatliche Vorschriften gebunden ist, können Sie nicht ohne Überprüfung vorgehen. Ein Interessent, der sich registrieren lassen möchte, muss sich ausweisen und einen Nachweis über seine Wohnadresse vorlegen, z.B. einen Versorgungs-, Bank- oder Mietauszug oder eine Rechnung.

• Einzahlungen und Abhebungen

Wenn Sie Geld an der Krypto-Börse einzahlen oder abheben wollen, können Sie dies auf zwei Arten tun. Bei der Verwendung einer Debit- oder Kreditkarte und der Nutzung eines Bankkontos fallen häufig Gebühren an. Daher kann die Verwendung von Fiatgeld unbequem sein. Denken Sie auch daran, dass viele Börsen keine Fiat akzeptieren. Daher sollten Sie in Kryptowährungen einzahlen.

Mit einem Krypto-Broker haben Sie mehr Vorteile zur Hand. Sie können Bankkonten, Kreditkarten und E-Wallets frei nutzen, und manchmal erlauben die fortschrittlichsten Broker auch Krypto-Transfers. Außerdem werden die Gelder ohne hohe Provisionen abgehoben. Diese Gebühren können bis zu 3% betragen.

Welche Wahl sollten Sie treffen?

Zunächst sollten Sie entscheiden, worin Sie investieren oder womit Sie handeln möchten und ob Sie mit möglichst vielen Kryptowährungen handeln möchten. Die Provisions- und Gebührenstruktur an einer Börse ist oft vereinfacht, und es gibt reduzierte Gebühren für den Handel mit Kryptowährungen.

Zahlreiche Krypto-Börsen bieten eine Vielzahl von Strategien zur Gebührenreduzierung sowie Investitionsmöglichkeiten für zusätzliches Einkommen. Die fortschrittlichsten Börsen bieten Einsätze an, die oft neue Kunden anlocken.

Auf der anderen Seite können Sie sich nach einem Krypto-Broker umsehen, da dieser Händlern Derivatprodukte zur Verfügung stellen kann, mit denen sie Verträge zum Handel auf den Wert von Kryptowährungen abschließen können. Zu den Krypto-Derivaten gehören Krypto-Optionen, Krypto-Futures oder der Handel mit CFDs, d.h. Finanzkontrakte, bei denen die Unterschiede im Abrechnungskurs zwischen dem offenen und dem geschlossenen Handel bezahlt werden.

Denken Sie daran, dass die Top-Broker Copy-Trading-Dienste anbieten, die Anfängern oder Personen, die wenig oder gar keine Zeit für den Handel auf den Finanzmärkten haben, helfen können.

Bevor Sie sich für eine Krypto-Börse entscheiden, sollten Sie sich Folgendes ansehen:

• 1. Da Sie eine Krypto-Börse suchen, sollten Sie die Anzahl der Kryptowährungen und Währungspaare prüfen, die die Krypto-Börse anbietet. Noch besser ist es, wenn Fiat-Währungspaare verfügbar sind.
• 2. Werfen Sie einen Blick auf die Handelsinstrumente, die die Börse anbietet, einschließlich Spot, Margin oder P2P. Je mehr Instrumente, desto mehr Möglichkeiten.
• 3. Prüfen Sie die Mindesteinlageanforderungen der Börse, die Funktionalität der Handelsplattform, die Provisionen und die Gebühren.
• 4. Vergewissern Sie sich, dass Sie eine zuverlässige Krypto-Börse betreten, indem Sie Bewertungen recherchieren, Erfahrungen anderer Händler lesen usw.

Sie können einen Krypto-Broker anhand der folgenden Merkmale auswählen:

• 1. Analysieren Sie den Ruf des Brokers, sehen Sie sich die Bewertungen an und lesen Sie Rezensionen.
• 2. Informieren Sie sich über Spreads, Abhebungskosten und andere Kosten.
• 3. Überprüfen Sie die Datenbank der Vermögenswerte, um festzustellen, ob Kryptowährungen und andere digitale Vermögenswerte, mit denen Sie handeln möchten, enthalten sind.

Das Fazit

Die Prinzipien der Krypto-Broker unterscheiden sich von denen der Krypto-Börsen. Bei Brokern können Kunden Kryptos als CFDs handeln, was bedeutet, dass nicht viele Krypto-Assets verfügbar sind. Was Krypto-Brokern Kredit und Zuverlässigkeit verleiht, ist die Tatsache, dass sie unter staatlicher Kontrolle stehen, was bedeutet, dass niemand ihre Vorschriften umgehen kann.

Wenn Sie eine Kryptobörse wählen, sollten Sie wissen, dass Sie nur mit Kryptowährungen oder anderen digitalen Vermögenswerten handeln können. Kunden, die es vorziehen, direkt in Kryptowährungen zu investieren, eigene Vermögenswerte zu besitzen oder Long-Positionen zu halten, ziehen in der Regel Börsendienste in Betracht.

Sie sind der Einzige, der Entscheidungen über Ihr Geld treffen kann. Nehmen Sie sich die Zeit, Ihre Optionen zu recherchieren und die beste Wahl für sich selbst zu treffen. Mit einer sorgfältigen Planung können Sie auf dem Weg zum finanziellen Erfolg sein.

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