Die Liste der obligatorischen Dokumente, um eine FX-Lizenz zu erhalten

Die Anforderungen an die Forex-Regulierung sind für Newcomer-Broker außerordentlich wichtig. Ein Maklerunternehmen benötigt eine Lizenz, um Handelsdienstleistungen legal anbieten zu können; andernfalls können die Finanzaufsichtsbehörden Sanktionen verhängen. Außerdem sind unseriöse Broker für Händler, die ihre Rechte schützen wollen, unzuverlässig.

Das Lizenzierungsverfahren hängt von dem jeweiligen Land ab. Gerichtsbarkeiten mit schwachen Vorschriften (Belize, St. Vincent und die Grenadinen, Vanuatu) stellen einfachere Anforderungen als Regulierungsbehörden mit strengen Vorschriften (Zypern, Malta, Vereinigtes Königreich). Ein Geschäftsinhaber muss die Liste der Anforderungen durchsehen; die Liste der Dokumente ist jedoch so ziemlich die gleiche, unabhängig davon, welche Gerichtsbarkeit gewählt wird.

Welche Dokumente sind für den Erhalt einer Forex-Lizenz erforderlich? Die Liste der Dokumente ist am Beispiel der C-Lizenz dargestellt. Eine solche Kategorie wird von Estland, Zypern, Malta und anderen Ländern vertreten. “C”-Forex-Lizenzen sind bei Anfängern unter den Maklerfirmen am meisten gefragt.

Alle erforderlichen Dokumente sind grob in die folgenden Kategorien unterteilt:

• Dokumente zur Unternehmensregistrierung;
• Dokumente, die sich auf mögliche finanzielle Risiken beziehen;
• KYC- und AML-Dokumente;
• Dokumente in Bezug auf den Vorstand.

Dokumente für die Unternehmensregistrierung

Der erste Schritt auf dem Weg zu einer Devisenhandelslizenz besteht in der Notwendigkeit, ein Unternehmen in der gewählten Gerichtsbarkeit zu registrieren.

Was sind die Schritte, um eine Devisenhandelsgesellschaft in einem Land der Kategorie C zu registrieren?

• Eröffnen Sie ein Bankkonto bei einer der örtlichen Banken und zahlen Sie dort das Stammkapital ein. Die erforderliche Höhe des Stammkapitals hängt von der Art des Brokers ab: 125.000 € für STP-Broker und 730.000 € für Market Maker (die Grenzen können sich je nach Gerichtsbarkeit ändern). Die Geschäftsinhaber müssen Referenzen vorlegen, um die Rechtmäßigkeit ihrer Gelder nachzuweisen.
• Zusätzlich zum eingetragenen Kapital kann die Aufsichtsbehörde einen weiteren Nachweis verlangen, dass der Geschäftsinhaber über ausreichende Mittel für die Geschäftsentwicklung verfügt.
• Bezahlen Sie die staatliche Gebühr, die je nach Land zwischen 4.000 und 8.000 EUR liegt.
• Mieten Sie ein Büro und stellen Sie Mitarbeiter ein, die für die internen Geschäftsabläufe zuständig sind. Die Finanzaufsichtsbehörden registrieren nur aktive Unternehmen. Briefkastenfirmen werden nur in Offshore-Ländern mit schwachen Regulierungssystemen untergebracht.

Nach der Unternehmensregistrierung können die Geschäftsinhaber zur nächsten Stufe übergehen.

Dokumente zu möglichen finanziellen Risiken

Die Finanzaufsichtsbehörden schützen die Händler vor potenziellen Risiken. Aus diesem Grund müssen die Geschäftsinhaber die folgenden Dokumente einreichen, um eine Lizenz für einen Forex-Broker zu beantragen:

• Businessplan. Ein neueres Maklerunternehmen sollte den Aufsichtsbehörden einen klaren Plan mit Entwicklungsschritten vorlegen. Vernachlässigen Sie diese Phase nicht, denn der Businessplan ist das Gesicht Ihres Unternehmens, das den ersten Eindruck bei den Aufsichtsbehörden hinterlässt.
• Finanzielle Aussichten. Die Finanzprognosen geben Aufschluss über die langfristigen Ausgaben und Gewinne eines Unternehmens. Die Finanzaufsichtsbehörden analysieren die Aussichten, um festzustellen, ob ein Unternehmen nicht kurz nach der Zulassung Konkurs anmelden wird.
• Potenzielle Risiken. Die Finanzmärkte bieten neuen Händlern ganz neue Möglichkeiten, schwarze Zahlen zu schreiben, und Forex fällt in dieselbe Kategorie. Gleichzeitig bergen diese Märkte aber auch Risiken, und die Händler sollten sich dessen bewusst sein. Ein Newcomer-Unternehmen veröffentlicht ein Dokument, in dem alle Risiken klar dargelegt werden.

KYC- und AML-Dokumente

Wie wird man ein lizenzierter Forex-Broker? Unternehmen müssen die Anforderungen der Aufsichtsbehörden erfüllen, und AML/KYC-Richtlinien gehören zu den obligatorischen Anforderungen in allen Rechtsordnungen. Welche Dokumente sind obligatorisch, um nachzuweisen, dass ein Maklerunternehmen im Einklang mit den genannten Richtlinien handelt?

AML steht für “Anti-Geldwäsche” – die Richtlinie verbietet Personen, die sich auf kriminelle Weise Geld beschafft haben, den Zugang zum Markt. KYC ist eine Abkürzung für “Know Your Client” (Kenne deinen Kunden) – neuere Händler sind verpflichtet, ihre Konten mit Hilfe von ID-Scans zu verifizieren.

Neuere Maklerunternehmen müssen sich bei zuverlässigen KYC/AML-Anbietern bewerben und ein Zertifikat erhalten, das die Einhaltung der vorgegebenen Anforderungen belegt.

Dokumente in Bezug auf den Vorstand

In Ländern mit schwachen Regulierungssystemen gibt es (in den meisten Fällen) keine Anforderungen an die Mitarbeiter und Aktionäre Ihres Unternehmens, während die Länder der Kategorie C strengere Anforderungen stellen. Die Antragsteller müssen die folgenden Dokumente vorlegen:

• Fragebogen für Top Manager und Aktionäre. Die Unternehmenseigentümer müssen den Vorstand bei der Aufsichtsbehörde bestätigen. Der Fragebogen ist obligatorisch, um die Vorerfahrungen von Top Managern und Aktionären offen zu legen. Die Finanzaufsichtsbehörden genehmigen Kandidaten mit mindestens 2 Jahren Erfahrung im Finanzsektor.
• Polizeiliches Führungszeugnis. Topmanager und Aktionäre dürfen nicht vorbestraft sein.

Diese Dokumente sind zwingend erforderlich, um in den Ländern der Kategorie C eine Lizenz zu erhalten, während die Regulierungsbehörden der Kategorien A und B noch strengere Anforderungen stellen.

Wie bekommt man eine Forex-Lizenz auf eigene Faust?

Auf den ersten Blick sind die Anforderungen ziemlich klar, und es sind keine Probleme zu erwarten; in der Zwischenzeit können die Aufsichtsbehörden ein neueres Maklerunternehmen zwingen, Millionen zusätzlicher Dokumente zu finden. Die Finanzgesetze enthalten eine Reihe von “Abers”, die den Finanzaufsichtsbehörden Superkräfte verleihen. Daher gibt es zwei Möglichkeiten: Entweder Sie besorgen sich die Lizenz auf eigene Faust oder Sie bitten um Hilfe.

Die erste Möglichkeit macht es notwendig, mit qualifizierten Anwälten zusammenzuarbeiten, die auf die Devisengesetzgebung spezialisiert sind. Unternehmer haben nicht unendlich viel Zeit, um sich mit den Anforderungen und Fallstricken zu befassen; deshalb sollte Sie jemand beraten, der über genügend Erfahrung verfügt.

Der zweite Weg beseitigt Probleme und Kopfschmerzen, da Geschäftsinhaber ein zuverlässiges Unternehmen bitten, alle rechtlichen Schritte zu durchlaufen – Sie zahlen für den Service, senden die erforderlichen Daten und erhalten eine Forex-Broker-Lizenz. Das klingt zu einfach. Tatsächlich ist der Dienst genau so, wie er klingt.

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