Brokerage as a Service (BaaS) – ¿Quién lo necesita?
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En la época del apogeo del comercio digital que estamos viviendo, muchos participantes del sistema financiero han comenzado a adaptarse de manera activa a las condiciones cambiantes del mercado. Esto es particularmente cierto para las organizaciones bancarias, quienes desempeñan un papel fundamental en el ecosistema de los mercados de capital al ofrecer a los clientes acceso a instrumentos de inversión.
Junto al desarrollo fintech, han surgido formas de cooperación completamente nuevas que pueden proporcionar una base sólida para lograr objetivos mutuos y proporcionar productos y servicios de la mejor calidad. Una de esas formas de colaboración es el Brokerage as a Service (BaaS), el cual que ofrece una manera conveniente de invertir en diferentes instrumentos dentro del sistema bancario.
En este artículo explicamos las soluciones BaaS, sus ventajas y dónde se utilizan.
Aspectos clave
- Las soluciones BaaS son una forma para que una empresa ofrezca acceso a la negociación de instrumentos financieros en los mercados de capitales sin ser un broker.
- El modelo BaaS ofrece beneficios como escalabilidad rápida, integración fácil y soluciones multifuncionales que forman parte del mismo.
¿Qué es una solución BaaS (Brokerage as a Service)?
Brokerage as a Service (BaaS) es un grupo de innovadoras soluciones profesionales White Label o de marca blanca basadas en asociaciones fintech con organizaciones del sector bancario. Están diseñadas para integrar sistemas y herramientas esenciales que ofrecen acceso a la negociación en los mercados financieros, principalmente para inversores minoristas. En el marco de dicha cooperación, toda la infraestructura financiera de corretaje y TI necesaria está conectada a la infraestructura del banco, lo que te permite utilizar portales de clientes y conectar tus módulos internos con los externos a través de la API. Esto ayuda a aprovechar los beneficios de la computación en la nube junto a las capacidades de las empresas fintech, para ofrecer la mejor experiencia posible al cliente al interactuar con productos bancarios.
El grupo de soluciones BaaS incluye una gama completa de software back office de corretaje que permite trabajar de manera fácil, rápida y eficiente con diferentes módulos relacionados con indicadores de análisis de mercado, monitoreando la actividad de trading de los clientes, sus carteras y una serie de otras métricas importantes en tiempo real. Estas soluciones también incluyen un portal web y una terminal de trading, varias integraciones API, sistemas de informes y mucho más, lo que permite una fuerte conexión entre los sistemas bancarios, los mercados financieros y los clientes. Como resultado, esto permite ampliar significativamente la gama de soluciones ofrecidas por el banco, lo que no sólo beneficia las operaciones del banco, sino que también ayuda a los clientes a utilizar productos de corretaje mientras trabajan con los servicios bancarios.
El modelo BaaS es una forma de cooperación nueva entre empresas fintech y empresas que ofrecen servicios en otras áreas.
¿Cuáles son las ventajas de BaaS?
La solución BaaS White Label es una ayuda para la red bancaria en las condiciones dinámicas y constantemente cambiantes de hoy en día, no solo en el entorno del mercado, sino también en el equipamiento tecnológico basado en el desarrollo de productos financieros innovadores. Los servicios de corretaje digital se están volviendo una parte integral de las asociaciones bancarias fintech, lo que permite beneficios mutuos a través de las siguientes ventajas.
Integración fácil
Las plataformas BaaS White Label ofrecen la libertad de utilizar servicios y funciones de corretaje mediante una integración sencilla y fácil con cualquiera de las arquitecturas de información bancaria existentes, lo que permite comenzar a utilizar rápidamente sistemas White Label de corretaje dentro de los servicios bancarios. Esta ventaja es un componente importante de estas soluciones ya que proporciona velocidad alta y, en consecuencia, un alto rendimiento en la interacción con los mercados financieros.
La integración se puede llevar a cabo utilizando cualquier forma existente de conectar módulos y sistemas externos e internos de una infraestructura a otra. Como regla general, el protocolo API se utiliza hoy en día como la formade integración más popular.
Escalabilidad rápida
Las soluciones BaaS White Label son en su mayoría altamente escalables, lo que significa que son capaces de adaptarse fácil y rápidamente a una posible expansión de los requisitos y un aumento en el volumen de tareas a resolver dentro del ecosistema de corretaje. Esto te permite aumentar la eficiencia de las soluciones utilizadas, así como utilizar servicios de terceros para ampliar aún más la gama de productos de corretaje ofrecidos para operar en los mercados financieros.
Multifuncionalidad
Las soluciones BaaS ofrecen la oportunidad de utilizar en la práctica todo el potencial de los instrumentos de corretaje en el marco del patrocinio de corretaje tradicional con una institución financiera como un banco. Dichas herramientas incluyen una infraestructura de corretaje completa con terminales enchufables, plataformas analíticas, sistemas para monitorear y analizar la cartera de inversiones, recopilación de análisis de trading y mucho más. Gracias a esta ventaja, es posible ampliar significativamente la base de clientes ofreciendo una amplia gama de funciones y sistemas útiles como parte de las soluciones BaaS.
¿Dónde se aplican las soluciones BaaS?
Gracias a la aparición de tecnologías relacionadas con las criptomonedas, la ya gran popularidad del trading electrónico en otros mercados financieros, especialmente en Forex, se ha vuelto aún mayor, estimulando la creación y promoción de diversos servicios que ofrecen una cooperación fructífera.
Las soluciones BaaS no se han convertido en una excepción y se utilizan de manera activa y práctica en algunas áreas del mundo financiero. Veamos algunas de ellos.
Bancos
En la actualidad, muchos bancos, tanto los recién establecidos como los bancos líderes, intentan cooperar con las mejores empresas fintech para poder utilizar en la práctica soluciones modernas, innovadoras y multifuncionales, incluido el formato de corretaje, y para proporcionar acceso a servicios de corretaje superiores en los mercados financieros. Como cualquier solución dentro del modelo de corretaje White Label o de marca blanca ofrecen la libertad de usar productos y servicios de corretaje que gozan de gran popularidad, los bancos están interesados en ofrecer entre sus productos la posibilidad de trabajar con los mercados financieros, lo que resulta especialmente rentable si el banco es grande y tiene una sólida base de clientes.
Fondos de cobertura
Hoy en día, los fondos de cobertura son un gran grupo de instituciones financieras cuyo papel en los mercados financieros es tan importante como el de los proveedores de liquidez que garantizan la estabilidad de los mercados y, como consecuencia, el proceso de trading. Con una amplia gama de servicios financieros para cubrir riesgos, trabajan directamente con inversores y traders, ayudándoles a utilizar eficazmente su estrategia de inversión.
Entre otras cosas, en la práctica de dichos fondos también hay actividades destinadas a proporcionar soluciones White Label, entre las cuales, las BaaS son populares y gozan de gran popularidad como parte del paquete de servicios de gestión de riesgos y dinero.
Empresas de inversión
Hoy en día las empresas de inversión son participantes serios en los mercados financieros y ofrecen a sus clientes, entre los cuales la mayoría son inversores minoristas, una amplia gama de servicios relacionados con la inversión colectiva, su diversificación, gestión de carteras de inversiones y análisis de mercado. Al mismo tiempo, ofrecen asistencia total en el marco del uso de un conjunto de soluciones BaaS, que también se proporcionan como parte de paquetes de otros servicios que tienen una gran demanda entre los inversores individuales e institucionales con altos requisitos para la eficiencia del proceso de trading.
Exchanges de trading
Este grupo de organizaciones financieras que utilizan soluciones de corretaje BaaS basadas en el modelo White Label o de marca blanca está formado principalmente por bolsas de valores y otros exchanges de trading que ofrecen acceso a los mercados financieros y negocian con diferentes instrumentos de inversión. Al tener a su disposición una gran lista de mercados donde es posible operar, muchos exchanges desarrollan sus complejas soluciones BaaS para garantizar la posibilidad de su integración en los sistemas de otras organizaciones, proporcionando así un acceso más cómodo y rápido al mercado necesario, sin la necesidad de utilizar el software de otras empresas y servicios que ofrezcan sistemas similares para trabajar con los mercados financieros.
Conclusión
Gracias a los proveedores BaaS, las soluciones BaaS, que representan un sistema multifuncional de herramientas necesarias para trabajar cómodamente con los mercados financieros y negociar activos de inversión, tienen un alto potencial para una amplia distribución y aplicación en diferentes sectores del sistema financiero, ofreciendo una solución universal para la cooperación entre diferentes tipos de instituciones económicas y empresas fintech, allanando el camino para la era de una nueva ideología tecnológica en la industria financiera.
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