Eligiendo una regulación para obtener una licencia como bróker de Forex en 2023. Ventajas y desventajas

Gracias al desarrollo de la industria Forex, hoy en día existen numerosos brókers de Forex con modelos de negocio distintos que, a pesar de las diferencias, ofrecen el mismo servicio: la oportunidad de que los usuarios prueben suerte en el trading con pares de divisas y otros instrumentos de trading. Sin embargo, para poder prestar con éxito servicios a sus clientes, un bróker debe contar con una licencia adecuada para sus actividades, cuya obtención, por regla general, comienza con la elección del organismo regulador.

Este artículo explicará qué es una licencia de Forex y por qué es esencial para el trabajo de un bróker. Además, aprenderá qué tipos de licencias de Forex existen y los principales tipos de organismos reguladores que las emiten. Al final del artículo, le indicaremos los pasos básicos que le ayudarán a elegir el regulador adecuado para obtener una licencia en 2023.

¿Qué es una licencia de Forex y por qué es esencial para el funcionamiento de un bróker de Forex?

En el mercado internacional de divisas de hoy en día, hay miles de participantes que negocian e intercambian diferentes divisas. Los brókers de divisas son un tipo de participante en el mercado, ya que actúan como intermediarios entre los operadores e inversores privados y el mercado interbancario para ofrecer a los operadores la posibilidad de operar en divisas. A pesar de la popularidad de los brókers de divisas, una empresa de corretaje sólo está autorizada a procesar transacciones con una licencia de divisas. El bróker debe obtener una licencia de Forex para evitar conflictos con las autoridades reguladoras o la pérdida de clientes potenciales. Las empresas de corretaje que carecen de licencia Forex son evitadas por los operadores, ya que sus operaciones se consideran ilegales y poco fiables. Las autoridades reguladoras también pueden plantear una serie de preguntas con respecto a dicha empresa de corretaje.

No existe una autoridad reguladora centralizada en el mercado Forex. En otras palabras, cada organismo u organización internacional tendría autoridad sobre todos los aspectos de las actividades de los participantes en el mercado. El mercado de divisas no puede tener un regulador de este tipo, ya que las operaciones son independientes, y los proveedores de estas operaciones no interactúan entre sí. No obstante, algunos agentes del mercado de divisas siguen teniendo reguladas sus actividades, como los brókers. Además de los reguladores locales de cada país, también existen reguladores internacionales, ya que los algoritmos de control de los corredores están en constante evolución y desarrollo.

Una licencia es hoy una garantía de seguridad para los clientes, y todos los corredores se esfuerzan por obtenerla. Diferentes instituciones financieras emiten dichas licencias después de comprobar la legitimidad de las actividades del bróker, auditarlo y supervisarlo una vez emitida la licencia. La razón para exigir una licencia a un bróker de Forex online es garantizar la legalidad de sus acciones, así como confirmar que realmente coloca operaciones para sus operadores en un mercado interbancario y les debe obligaciones.

Principales categorías de jurisdicciones para la regulación de Forex

La licencia de un bróker de Forex es el documento más valioso e importante que garantiza su fiabilidad y estabilidad en asuntos relacionados con la prestación de servicios de corretaje. Sin embargo, a pesar de la universalidad de este documento, existen diferentes categorías de jurisdicciones de regulación Forex que presentan ciertas diferencias y características.

Categoría A (Principales mercados)

Los Estados Unidos de América y Suiza son las dos jurisdicciones principales para esta categoría. Además de conceder acceso al mayor mercado de divisas del mundo, la licencia estadounidense para el corretaje de Forex se considera bastante prestigiosa. Para obtener estas licencias, es necesario demostrar que un bróker dispone de 20 millones de dólares de acceso libre, sin contar los fondos de los clientes. Los brókers de Forex en Suiza están sujetos a un completo sistema de supervisión. Los licenciatarios locales se consideran fiables porque se adhieren incondicionalmente a los términos del contrato y están sujetos a importantes obligaciones de garantía.

Categoría B (Jurisdicciones universales)

Un ejemplo de este grupo serían Australia y Gran Bretaña. Los requisitos para obtener una licencia son menos estrictos en esos países y sus licencias se consideran muy apreciadas y valoradas en el nicho de Forex. Los brókers de Forex deben tener las cualificaciones y la experiencia necesarias, además de residir en el Reino Unido, para obtener este tipo de licencia. El proceso de obtención de una licencia de corredor de Forex en Australia incluye la creación de una empresa de corretaje y la demostración de que la empresa está cualificada financieramente para llevar a cabo el negocio.

Categoría C (Jurisdicciones populares)

Esta categoría incluye jurisdicciones como Chipre, Nueva Zelanda y Malta. Las empresas de corretaje de divisas deben tener una oficina física para obtener su licencia, pero a diferencia de la categoría anterior, las licencias C no imponen cargas de información a los corredores regulados. La principal característica de las empresas con licencia en estas jurisdicciones es su libertad para interactuar y cooperar en el mercado europeo.

Categoría D (Jurisdicciones offshore)

Esta categoría incluye las Islas Vírgenes Británicas, Vanuatu, las Islas Caimán y Belice. En estas jurisdicciones, las condiciones del mercado de divisas son favorables, los impuestos son moderados y los requisitos de documentación son mínimos. Además, las licencias de Forex offshore no están sujetas a auditorías preliminares. Las licencias se expiden en función de la presentación de la documentación.

Por otra parte, para obtener una licencia de esta categoría, es necesario abrir una cuenta bancaria y conectar el sistema de pago a la empresa, lo que a veces puede resultar complicado. El país puede introducir nuevas regulaciones o restricciones bajo presión, con normas más estrictas para obtener licencias offshore.

Principales tipos de autoridades reguladoras que conceden licencias para Forex

Las actividades de los corredores están reguladas por organizaciones conocidas como reguladores. Dichas organizaciones son responsables de evitar circunstancias en las que el bróker no pueda cumplir sus obligaciones con los operadores. Las agencias reguladoras llevan a cabo tres acciones en relación con los brókers de Forex: comprobar el cumplimiento de los requisitos para la emisión de licencias, supervisar el cumplimiento de estos requisitos durante las actividades del bróker y retirar la licencia del bróker si este no cumple estos requisitos.

A continuación figura una lista de los reguladores más populares cuyas actividades constituyen el marco jurídico del mercado de divisas.

FSC – Comisión de Servicios Financieros

El regulador controla las operaciones de las empresas de corretaje registradas en Mauricio y fomenta el crecimiento, la eficacia y la transparencia de las instituciones financieras. La FSC está creando políticas y directrices para mejorar la transparencia de las instituciones financieras, al tiempo que estudia posibles áreas de crecimiento para el sector de los servicios financieros. Las empresas que cumplen las normas de seguridad y transparencia financiera pueden obtener licencias de la FSC. La principal responsabilidad de la Comisión es tomar medidas para detener el fraude financiero en los servicios de corretaje y los abusos en la industria de la inversión.

NFA – Asociación Nacional de Futuros

La Asociación es una organización independiente de vigilancia financiera cuya misión es defender los mercados estadounidenses de futuros y materias primas contra el abuso de las instituciones financieras. Cualquier institución financiera que ofrezca servicios de intercambio y negociación de futuros en EE.UU. debe ser miembro de la Asociación. La NFA garantiza la igualdad de derechos y oportunidades para todos los participantes en el mercado, así como la protección de los inversores. Dependiendo del grado de daño causado por las acciones de las instituciones financieras, el regulador tiene autoridad para imponer sanciones y penalizaciones a quienes infrinjan la normativa empresarial.

FSA – Autoridad de Servicios Financieros

Más de 70,000 instituciones financieras son reguladas por la Autoridad de Servicios Financieros, las cuales deben cumplir con estándares prudentes de gestión del riesgo para limitar el riesgo de afectar a la industria o a los inversores particulares. En el Reino Unido, la FSA sirve como el regulador central de la industria de servicios financieros. Generalmente, el regulador es responsable de proteger a los consumidores de servicios financieros, asegurando la estabilidad de la industria, así como asegurando un sano nivel de competencia entre los proveedores de servicios. Si bien reporta al Tesoro de Reino Unido, la FSA es una organización independiente y no recibe fondos del gobierno.

CySEC – Comisión del Mercado de Valores de Chipre

Uno de los reguladores más importantes y significativos para los brókers de Forex y los centros de negociación que ofrecen servicios en los mercados financieros mundiales es la CySEC, que es el regulador estatal de la República de Chipre. La CySEC concede licencias para los mercados financieros en Europa y regula las operaciones de las empresas de corretaje e inversión. Al ser miembro de pleno derecho de la UE, Chipre concede a la CySEC toda la autoridad de la regulación europea de Forex junto con condiciones económicas favorables para los brókers. Obtener una licencia de este regulador y registrarse en Chipre son opciones populares para los brókers de Forex.

DFSA – Autoridad de Servicios Financieros de Dubai

La DFSA aplica directrices muy estrictas. Obtener una licencia en Dubái y hacer negocios en la región es todo un reto. El regulador desea evitar errores y complicaciones, por lo que depende de todos los solicitantes seguir adecuadamente las directrices del departamento. El regulador de Dubái tiene una influencia real sobre las empresas que operan en el sector financiero de la región. Además, la DFSA puede supervisar a las empresas responsables y ayudar a los proyectos jóvenes en su fase inicial. Con su amplio mandato y el acceso a herramientas reguladoras eficaces, la DFSA es un regulador muy respetado y es la elección de los mejores corredores de Forex.

¿Cómo elegir un organismo regulador para obtener una licencia de Forex en 2023?

Registrar una empresa de corretaje de Forex no es un proceso fácil que requiere paciencia, tiempo y recursos financieros. La regulación legal de los brókers obliga a los reguladores a cumplir todas las normas relativas a la supervisión exhaustiva de sus actividades, tanto antes como después de obtener la licencia. Hay algunas cosas importantes que hay que saber para elegir un regulador fiable. Empecemos por lo más importante:

Creación y autorización de un bróker

Para obtener una licencia y empezar a prestar servicios en el mercado Forex, es necesario abordar cuidadosamente la cuestión de la creación y aprobación de una empresa de corretaje. Considere todo hasta el último detalle, desde el diseño hasta la selección de una plataforma de negociación. Para que los traders de Forex tengan una experiencia de trading inolvidable, es necesario integrar la mejor de las plataformas de trading de Forex, hacer un diseño bonito y garantizar la estabilidad de toda la infraestructura del bróker. Esto ayudará a su empresa a sentirse segura en un mercado lleno de competidores que se esfuerzan por ofrecer servicios de calidad.

Presupuesto

Como se mencionó anteriormente, el registro de una empresa de corretaje de Forex y la obtención de una licencia para el comercio de herramientas de Forex es una tarea muy difícil y requiere grandes inversiones. Con el fin de poder adquirir una licencia, tendrá que pagar una gran cantidad de dinero, incluyendo los costes de revisión de documentos por parte del regulador, la aceptación de una solicitud, el pago de diversas tasas, el registro de una empresa en un registro especial, donde se introducen todos los datos completos sobre las actividades de la empresa Forex, entre otros. Antes de considerar la obtención de una licencia, también será necesario tener en cuenta el asesoramiento profesional de abogados, economistas y otros profesionales que trabajen en este campo y que estén familiarizados con todos los aspectos del proceso de concesión de licencias.

Elegir la jurisdicción para el registro del bróker de Forex

Una vez planificado el presupuesto y analizados todos los aspectos esenciales que contribuyen a la autorización de una empresa de corretaje de divisas, es hora de decidir la jurisdicción en la que se ubicará su oficina. Hasta la fecha, no existe una solución única o la mejor que prefieran los profesionales del sector. Como ya se ha descrito anteriormente, cuatro categorías de jurisdicciones conforman todo el sistema de regulación y concesión de licencias para las actividades de Forex. Cada una de ellas incluye una lista específica de países y reguladores que pueden emitir licencias a los corredores cuyas oficinas estén ubicadas en su territorio. La elección del lugar de registro de la empresa dependerá principalmente de los requisitos que se le impongan, por no mencionar el coste de los servicios que habrá que pagar para obtener todos los documentos y permisos necesarios para llevar a cabo actividades de Forex, incluida una licencia.

Conclusión

La elección de un regulador para la concesión de licencias de Forex puede ser un ejercicio tedioso y requiere mucho tiempo, pero vale la pena recordar que tener un documento tan importante como una licencia no sólo permite al bróker de Forex prestar sus servicios legalmente, sino que también sirve como garantía de la fiabilidad de la empresa, que puede proporcionar una gama completa de herramientas y servicios necesarios para el comercio de Forex, por un lado, y el pleno apoyo a sus clientes, por el otro.