Software de Back Office de Forex: Definición y Descripción General

El trading de Forex se ha vuelto tan popular hoy en día que prácticamente todos los brokers que proporcionan acceso directo al trading de pares de divisas y que tienen una gran base de clientes utilizan software profesional especial, que puede facilitar y acelerar significativamente el proceso de control, contabilidad y reporte, así como el procesamiento y almacenamiento de información personal y de trading sobre sus clientes. Esta tarea se resuelve utilizando software de back office de Forex.

En este artículo, examinaremos en detalle qué es el software de back office de Forex, la estructura de dicho programa y sus características clave. También aprenderá el costo de una solución promedio de back office de Forex y qué empresas utilizan esta solución como parte de muchas plataformas CRM de Forex.

¿Qué es el Software de Back Office en Forex?

El software de back office de Forex se utiliza para gestionar operaciones comerciales no relacionadas con el proceso de trading e interfaces que generalmente no son visibles para los clientes. Por regla general, los procesos comerciales gestionados por el software de back office de Forex incluyen todo un ecosistema de gestión de cuentas de clientes, que consiste en varias áreas importantes: área de administración, interfaz de usuario e integraciones externas.

El software de back office de Forex, cuyo objetivo principal es controlar y organizar el lado técnico de la interacción del cliente con la plataforma, es fundamentalmente diferente del software de front office, que generalmente se refiere a la gestión de relaciones con los clientes (CRM) y al software de sala de trading utilizado para informar sobre el número de usuarios registrados, gestionar cuentas, organizar el portafolio ambiental y también otras actividades que son realizadas directamente por los clientes.

En general, las soluciones de software de back office han evolucionado con la aparición del software como servicio (SaaS) basado en la nube. Muchos proveedores de software CRM ofrecen servicios en la nube que simplifican y optimizan las funciones de gestión del back office, especialmente para brokers de Forex con un modelo de servicio integral que proporciona acceso a varios mercados para operar con diversos instrumentos de trading además de pares de divisas. 

Las plataformas CRM de Forex con software de back office se han convertido, para las empresas de corretaje, en una alternativa a la Externalización de Procesos de Negocio (BPO), que implica transferir la gestión del back office a un proveedor de servicios externo. Con el software de back office, los brokers pueden extraer inteligencia accionable del sistema sin ninguna experiencia particular.

¿Quién Debería Usar el Software de Back Office de Forex? 

El software de back office en Forex es una parte integral e importante de cualquier plataforma CRM, que es un enlace clave en términos de interacción entre una empresa de corretaje y sus usuarios. 

El back office de FX es una herramienta universal que le permite gestionar fácilmente los datos de los usuarios y su actividad de trading. Entre las instituciones financieras que utilizan regularmente este instrumento, se pueden distinguir las siguientes:

Brokers de Forex

Hoy en día, el mercado Forex es uno de los mercados más populares para operar. Su popularidad ha favorecido a los aficionados al trading arriesgado, gracias a lo cual han aparecido numerosas empresas que proporcionan acceso directo a la negociación de diversos instrumentos financieros dentro del mercado Forex internacional. A medida que el flujo de traders en el mercado crece diariamente, las empresas de corretaje necesitan un sistema de back office funcional para brindar a sus clientes la mejor experiencia.

Exchanges de Criptomonedas Spot

En los últimos años, el espacio de las criptomonedas se ha estado desarrollando a velocidad vertiginosa, siendo la base para la creación de nuevas ramas de desarrollo y mejora de la tecnología blockchain. 

Las criptomonedas, siendo uno de los ejemplos más brillantes de innovaciones en el campo de la tecnología de la información, dan lugar a la creación de exchanges de criptomonedas, que proporcionan acceso al trading de una variedad de activos digitales y, por lo tanto, tienen la misma popularidad entre traders e inversores que el trading de Forex, lo que también crea la necesidad de utilizar un CRM profesional para organizar el espacio del usuario.

Convertidores

Los convertidores son servicios especiales que ayudan a llevar a cabo el proceso de convertir una moneda a otra. Estos servicios han ganado popularidad debido al desarrollo del trading de Forex, ya que se volvió necesario determinar rápidamente qué valor tiene una cierta cantidad de una moneda en relación con otra. 

Los negocios de FX impulsados por software de back office pueden optimizar en gran medida las operaciones y las relaciones con los clientes.

Proveedores de Servicios de Pago (PSPs)

Para entender por qué los proveedores de servicios de pago también son usuarios frecuentes del software de back office de Forex, es necesario recordar que cada broker de Forex, así como cualquier exchange de criptomonedas, se trata de dinero que los usuarios depositan, retiran o intercambian utilizando servicios especializados que ayudan a realizar transacciones de forma instantánea y conveniente. 

Como parte integral de cualquier negocio relacionado con ganar dinero en los mercados, ya sea Forex o cripto, los PSPs también utilizan el sistema de back office de FX para atender a sus clientes.

Estructura del Software de Back Office de Forex 

El back office de FX es un ecosistema complejo de herramientas útiles que le brindan control total sobre todos los elementos del proceso de registro, almacenamiento, contabilidad, modificación y eliminación de datos de usuarios, así como toda la información completa sobre la actividad de trading de los usuarios. Esta solución tiene una estructura compleja e incluye los siguientes componentes: 

Interfaz de Usuario

El primer y principal componente del software de back office de Forex es la interfaz de usuario, que es el repositorio de muchas funciones disponibles dentro de la plataforma CRM de Forex. Es un asistente indispensable en asuntos de interacción entre la empresa y los clientes.

• Interfaz de Trading Avanzada — Una interfaz de usuario avanzada que le brinda la libertad de operar con un conjunto adicional de herramientas para gestionar y personalizar perfiles de usuario.
• Almacenamiento y Conversión de Dinero — Un lugar especial donde los usuarios pueden almacenar sus fondos, independientemente de su tipo, tanto en el trading de Forex como al trabajar en el mercado cripto.
• Diseño de Usuario Adaptativo — Una configuración adaptativa de los parámetros de diseño del usuario que le permite ajustar el tamaño, forma y otros parámetros para cualquier tipo de dispositivo y pantalla.
• Historial de Trading y Analíticas — Esta sección incluye una lista de herramientas funcionales para analíticas de actividad de trading, así como la capacidad de ver el historial de todas las actividades de trading en un cierto período de tiempo.
• Seguridad 2FA — Una capa adicional de protección que garantiza la completa seguridad de los datos personales y de trading. Por regla general, puede ser una contraseña, frase secreta o combinación digital en el servicio Google Authenticator.
• Monitoreo de Transacciones — Un área diseñada para monitorear todas las transacciones realizadas como parte del trading de diversos activos financieros.
• Aplicación Móvil — La capacidad de crear una aplicación móvil con una interfaz completamente individual y configuraciones visuales con configuraciones de seguridad adicionales y transacciones financieras.

Integraciones Externas

Esta sección es una combinación de varias configuraciones flexibles para conectar servicios y aplicaciones de terceros. Aquí, es necesario destacar la posibilidad de conectar servicios de pago para realizar operaciones de depósito y retiro entre el broker y los usuarios, servicios de información por SMS sobre llevar transacciones financieras al mercado y diferentes sistemas para la gestión de relaciones con los clientes. 

Otros sistemas que pueden conectarse al back office de Forex incluyen varias plataformas de trading, proveedores de servicios de “KYC”, proveedores de tasas y varios servicios de marketing que ayudan a configurar una campaña publicitaria.

Área de Administración

El área de administración es el componente más esencial en la estructura, ya que controla, organiza y estructura información completa sobre la actividad del cliente, incluyendo datos de trading, su tipo, duración, etc. 

Esta área permite la visualización de estadísticas detalladas e informes sobre varios criterios y parámetros. Además, esta área del software de back office de Forex le brinda acceso al constructor KYC para ajustar los parámetros para el cumplimiento regulatorio y las configuraciones del constructor de registro para crear formas individuales de registro. 

Además, hay una oportunidad de utilizar un sistema antifraude para reducir el riesgo de lavado de dinero, un sistema de notificaciones para varios eventos y ejemplos de plantillas de correo electrónico.

Características Clave del Software de Back Office de Forex 

El software de back office de Forex tiene una amplia gama de varias funciones útiles que le permiten configurar numerosos parámetros relacionados con los clientes de manera flexible, su verificación, informes, etc. Consideremos las funciones clave que se pueden encontrar en la solución de back office de FX a continuación.

Módulo de Afiliados IB Room

El módulo IB le permite crear un sistema de conexiones de referencia o una red de afiliados. Cada trader puede convertirse en socio y conectar a otros socios a la red para operar y recibir comisiones de la diferencia de spread. 

Este módulo le permite cargar toda la información necesaria que está de alguna manera relacionada con el programa de afiliados, mantener registros sobre el número de socios y también acceder a los datos de los propios socios para analizar sus actividades.

Módulo KYC

KYC (Conozca a Su Cliente) es un procedimiento obligatorio para identificar a las contrapartes para instituciones financieras (bancos, bolsas de valores, casas de apuestas, etc.). Incluye procedimientos de selección (criterios para quién puede convertirse en cliente) e identificación (datos de pasaporte, datos biométricos), así como seguimiento y análisis de transacciones.

Sistema Antifraude

El sistema antifraude le permite realizar una evaluación integral del comportamiento de cada usuario individual e identificar actividad sospechosa que no corresponde al patrón de su comportamiento. Esto incluye casos en los que la actividad de trading de los traders experimenta cambios serios y se vuelve completamente diferente de lo que era originalmente. 

En este caso, el sistema reconoce la actividad como sospechosa y la informa al centro de control para una mayor verificación. Dado que el mercado Forex es muy popular, hay muchos estafadores que intentan estafar dinero con varios fraudes, por lo que esta característica es un elemento necesario.

¿Cuál es el Costo del Software de Back Office de Forex?

Este tema es tan complejo como el software de back office en Forex en sí. El precio de esta solución puede variar significativamente dependiendo del proveedor de estas soluciones.

En promedio, la solución de back office puede costar alrededor de $1000-1500 por mes como parte del sistema CRM de Forex y, al mismo tiempo, tener todas las funciones, herramientas y servicios necesarios para monitorear completamente todos los componentes importantes de la actividad de trading de los traders, así como su información personal.

Dado que tales soluciones son bastante costosas, antes de tomar una decisión, necesita decidir sobre los criterios de selección. Además, como se mencionó anteriormente, muchos sistemas CRM de Forex ya tienen funcionalidad de back office incorporada, por lo que comprar la plataforma CRM en sí puede ser una opción más rentable que simplemente comprar un back office de Forex.

De una forma u otra, el uso de una amplia gama de herramientas analíticas para propósitos organizacionales, principalmente destinadas a obtener un informe detallado sobre el estado de las cuentas de usuario y sus actividades de trading, ayudará a llevar el negocio de Forex a un nuevo nivel y ayudará a expandir la base de clientes ya existente.

Uno de los ejemplos de software de back office líder en el mercado es B2CORE.

Conclusión

Para concluir, el software de back office de Forex le permite sistematizar y organizar toda la información necesaria que proviene de la etapa de registro de cuentas de usuario y termina con el trading en el mercado. 

Siendo un elemento importante de muchos sistemas CRM de Forex, el back office proporciona una gran ventaja para los brokers que tienen una gran base de clientes y desean gestionarla eficazmente.