Software de Back Office para Forex: definición y vista general
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El trading de divisas se ha vuelto tan popular hoy en día que prácticamente todos los brókers que proporcionan acceso directo al comercio de pares de divisas y cuentan con una gran base de clientes utilizan un software profesional especial, que puede facilitar y acelerar significativamente el proceso de control, contabilidad y elaboración de informes, así como el procesamiento y almacenamiento de la información personal y comercial de sus clientes. Esta tarea es resuelta por el software de Back Office para Forex (Forex back office software).
En este artículo, examinaremos en detalle qué es el software de Back Office para Forex (Forex back office software), la estructura de un programa de este tipo y sus características clave. También conocerá el costo promedio de este tipo de sistema y qué empresas utilizan esta solución.
PUNTOS CLAVE
- Las principales instituciones financieras que utilizan el software de back office para Forex son los brókers de Forex, los exchanges de criptomonedas al contado, los convertidores y los PSP.
- El software de back office forma parte del sistema profesional de CRM para FX, donde también existe un software de front office que interactúa directamente con los usuarios en el proceso de uso de la plataforma de negociación.
- La estructura del software de Back Office para Forex (Forex back office software) consta de tres componentes: área de administración, interfaz de usuario e integraciones externas.
¿Qué es el software de Back Office para Forex?
El software de Back Office para Forex (Forex back office software) se utiliza para gestionar operaciones comerciales no relacionadas con el proceso de negociación e interfaces que, por lo general, no son visibles para los clientes. Por regla general, los procesos del negocio gestionados por el software de back office de Forex incluyen todo un ecosistema de gestión de cuentas de clientes, que consta de varias áreas importantes: área de administración, interfaz de usuario e integraciones externas.
El software de back-office para Forex, cuyo principal objetivo es controlar y organizar la parte técnica de la interacción del cliente con la plataforma, es fundamentalmente diferente del software de front-office, que suele referirse al software de gestión de relaciones con los clientes (CRM) y de la sala del trader que se utiliza para informar sobre el número de usuarios registrados, gestionar cuentas, organizar la cartera del entorno y también otras actividades que realizan directamente los clientes.
En general, las soluciones de software de back office han evolucionado con la llegada del software como servicio (SaaS) basado en la nube. Un gran número de proveedores de software CRM ofrecen servicios en la nube que simplifican y optimizan las funciones de gestión del back office, especialmente para los brókers de Forex con un modelo de servicio integral que proporciona acceso a una gran variedad de mercados para operar con diversos instrumentos de negociación, además de los pares de divisas. Las plataformas CRM para Forex con software de back office se han convertido, para las empresas de corretaje, en una alternativa a la externalización de procesos empresariales (BPO), que consiste en transferir la gestión del back office a un proveedor de servicios externo. Con el software de back office, los brókers pueden extraer inteligencia procesable del sistema sin necesidad de conocimientos específicos.
¿Quién debería utilizar el software de back office para Forex?
El software de Back Office para Forex (Forex back office software) es una parte integral e importante de cualquier plataforma CRM, que a su vez es un eslabón clave en términos de interacción entre una empresa de corretaje y sus usuarios. El back office para Forex es una herramienta universal que permite gestionar fácilmente los datos de los usuarios y su actividad comercial. Entre las instituciones financieras que utilizan este instrumento de forma habitual, cabe distinguir las siguientes:
Brókers de Forex
Hoy en día, el mercado Forex es uno de los más populares para operar. Su popularidad ha jugado a favor de los aficionados al trading de riesgo, gracias a lo cual han aparecido numerosas empresas que proporcionan acceso directo al trading en diversos instrumentos financieros dentro del mercado internacional Forex. Dado que el flujo de operadores en el mercado crece día a día, las empresas de corretaje necesitan un sistema de back office funcional para ofrecer a sus clientes la mejor experiencia.
Exchanges de Criptos al contado
En los últimos años, el espacio de las criptomonedas se ha desarrollado a la velocidad de la luz, sirviendo de base para la creación de nuevas ramas de desarrollo y mejora de la tecnología blockchain. Las criptomonedas, siendo uno de los ejemplos más brillantes de innovaciones en el campo de la tecnología de la información, ha dado lugar a la creación de intercambios de criptomonedas, que proporcionan acceso al comercio de una variedad de activos digitales y, por lo tanto, tienen la misma popularidad entre los operadores e inversores que el trading en Forex, lo que también crea la necesidad de utilizar un software profesional para organizar el espacio del usuario.
Conversores
Los conversores son servicios especiales que ayudan a llevar a cabo el proceso de conversión de una divisa a otra. Estos servicios han ganado popularidad debido al desarrollo del trading en Forex, ya que se hizo necesario determinar rápidamente qué valor tiene una determinada cantidad de una divisa en relación con otra. El back office para Forex se ha convertido en una herramienta indispensable para este tipo de organizaciones, ya que han adoptado parte del éxito de la popularidad del trading en Forex.
Proveedores de pagos (PSPs)
Para entender por qué los proveedores de servicios de pago también son usuarios frecuentes del software de Back Office para Forex (Forex back office software), es necesario recordar que todo bróker de Forex, así como cualquier exchange de criptomonedas, gira en torno al dinero que los usuarios depositan, retiran o intercambian utilizando servicios especializados que ayudan a realizar transacciones de forma instantánea y cómoda. Como parte integral de cualquier negocio relacionado con ganar dinero en los mercados, ya sea Forex o criptos, los PSP también utilizan el sistema de back office para servir a sus clientes.
Existen dos tipos de infraestructuras diseñadas para interactuar con los clientes. El front office es la parte que interactúa directamente con los usuarios, y el back office es la parte técnica de la plataforma con la que los usuarios no interactúan.
Estructura del software de back office para Forex
El back office para Forex es un complejo ecosistema de herramientas útiles que le ofrecen un control total sobre todos los elementos del proceso de registro, almacenamiento, contabilidad, modificación y eliminación de los datos de los usuarios y toda la información completa relativa a la actividad comercial de los usuarios. Esta solución tiene una estructura compleja e incluye los siguientes componentes:
Interfaz de usuario
El primer y principal componente del software de Back Office para Forex (Forex back office software) es la interfaz de usuario, que es el centro de muchas funciones disponibles dentro de la plataforma CRM para Forex. Es un asistente indispensable en cuestiones de interacción entre la empresa y los clientes.
- Interfaz de usuario avanzada – Una interfaz de usuario avanzada que le da libertad para operar con un conjunto adicional de todo tipo de herramientas para gestionar perfiles de usuario y personalizarlos.
- Almacenamiento y conversión de dinero – Un lugar especial donde los usuarios pueden almacenar sus fondos, independientemente del tipo, tanto en el trading en Forex como cuando trabajan en el mercado de criptomonedas.
- Diseño de usuario adaptable – Configuración adaptable de los parámetros de diseño de usuario que permite ajustar el tamaño, la forma y otros parámetros para cualquier tipo de dispositivo y pantalla.
- Historial y análisis de operaciones – Esta sección incluye una lista de herramientas funcionales para el análisis de la actividad de trading, así como la posibilidad de ver el historial de todas las actividades de trading en un periodo de tiempo determinado.
- Seguridad 2FA – Una capa adicional de protección que garantiza la total seguridad de los datos personales y comerciales. Por regla general, puede ser una contraseña, una frase secreta o una combinación digital en el servicio Google Authenticator.
- Supervisión de operaciones – Área destinada a supervisar todas las operaciones realizadas en el marco de la negociación de diversos activos financieros.
- Aplicación móvil – La posibilidad de crear una aplicación móvil con una interfaz y una configuración visual completamente individuales, con ajustes de seguridad y transacciones financieras adicionales.
Integraciones externas
Esta sección es una combinación de varias configuraciones flexibles para conectar servicios y aplicaciones de terceros. Aquí hay que destacar la posibilidad de conectar servicios de pago para realizar operaciones de depósito y retiro entre el bróker y los usuarios, servicios de información por SMS sobre la introducción de transacciones financieras en el mercado, y diferentes sistemas para la gestión de las relaciones con los clientes. Otros sistemas que pueden conectarse al back office de Forex incluyen diversas plataformas de negociación, proveedores de servicios “KYC”, proveedores de tarifas, y diversos servicios de marketing que ayudan a establecer una campaña publicitaria.
Área administrativa
El área administrativa es el componente más esencial de la estructura, ya que controla, organiza y estructura la información completa sobre la actividad de los clientes, incluidos los datos comerciales, su tipo, duración, entre otros. Esta área permite la visualización de estadísticas detalladas e informes sobre diversos criterios y parámetros. Además, esta área del software de Back Office para Forex (Forex back office software) le da acceso al constructor KYC para ajustar los parámetros para el cumplimiento normativo y la configuración del constructor de registro para crear formas individuales de registro. Además, existe la posibilidad de utilizar un sistema antifraude para reducir el riesgo de blanqueo de dinero, un sistema de notificación para diversos eventos y ejemplos de plantillas de correo electrónico.
Características principales del software de back office para Forex
El software de back office para Forex cuenta con una amplia gama de funciones útiles que le permiten configurar con flexibilidad numerosos parámetros relacionados con los clientes, su verificación, la elaboración de informes, entre otros. Veamos a continuación las funciones clave que se pueden encontrar en la solución de back office.
Módulo de afiliación
Este módulo le permite crear un sistema de conexiones de referencia o una red de afiliados. Cada operador puede convertirse en socio y conectar a otros socios a la red para operar y recibir comisiones por la diferencia del spread. Este módulo le permite cargar toda la información necesaria relacionada de alguna manera con el programa de afiliados, mantener registros sobre el número de socios y también acceder a los datos de los propios socios para analizar sus actividades.
Módulo KYC
KYC (Know Your Customer) es un procedimiento obligatorio de identificación de contrapartes para las instituciones financieras (bancos, bolsas, casas de apuestas, entre otros). Incluye procedimientos de selección (criterios para saber quién puede convertirse en cliente) e identificación (datos del pasaporte, datos biométricos), así como seguimiento y análisis de las transacciones.
Sistema antifraude
Este sistema permite realizar una evaluación exhaustiva del comportamiento de cada usuario individual e identificar actividades sospechosas que no se corresponden con el conjunto de su comportamiento. Estamos hablando de aquellos casos en los que la actividad comercial de los operadores experimenta serios cambios y se vuelve completamente diferente a la que era originalmente. En este caso, el sistema reconoce la actividad como sospechosa y la comunica al centro de control para su posterior verificación. Dado que el mercado Forex es muy popular, hay muchos estafadores que intentan realizar diversos fraudes, por lo que esta función es un elemento necesario.
¿Cuánto cuesta el software de back office para Forex?
Esta cuestión es tan compleja como el propio software de Back Office para Forex (Forex back office software). El precio de esta solución puede variar significativamente dependiendo del proveedor de estas soluciones. Durante el análisis, se puede ver completamente diferentes ofertas, pero en promedio, esta solución puede costar alrededor de US$1000-1500 por mes como parte del sistema de CRM para Forex y al mismo tiempo tener todas las funciones necesarias, herramientas y servicios para supervisar plenamente todos los componentes importantes de la actividad comercial, así como su información personal.
Dado que este tipo de soluciones son bastante costosas, antes de hacer una elección, es necesario determinar los criterios de selección. Por otra parte, como se mencionó anteriormente, muchos sistemas de CRM para Forex ya tienen la funcionalidad de back office incluida, por lo que la compra de la propia plataforma de CRM puede ser una opción más rentable que la simple compra de un sistema de back office para Forex. De una manera u otra, el uso de una amplia gama de herramientas analíticas con fines organizativos, destinadas principalmente a obtener un informe detallado sobre el estado de las cuentas de los usuarios y sus actividades comerciales, ayudará a llevar el negocio de Forex a un nuevo nivel y a ampliar la base de clientes ya existente.
Conclusión
El software de Back Office para Forex (Forex back office software) le permite sistematizar y organizar toda la información necesaria que viene desde la etapa de registro de cuentas de usuario y termina con la negociación en el mercado. Siendo un elemento importante de muchos sistemas CRM para Forex, el back office proporciona una gran ventaja para los brókers que tienen una gran base de clientes y desean gestionarla eficazmente.
