¿Qué son los metales en el Trading? Y, ¿cómo funcionan?
Hoy en día, el trading electrónico se ha convertido no solo en una forma de incrementar el capital personal, sino que también ha abierto nuevas oportunidades para inversores tanto privados como institucionales. Los índices, las materias primas, las criptomonedas y las acciones son solo una breve lista de los instrumentos de negociación más populares, que también incluyen una clase especial de activos que cada año se revaloriza a pesar de las crisis económicas y las turbulencias. Los metales preciosos.
En este artículo le explicaremos cómo funciona el trading de metales. Además, conocerá la lista de los metales preciosos más populares entre los inversores. Por último, enumeraremos los principales intercambios de materias primas donde se puede comprar oro, plata y otros metales preciosos operables.
DATOS CLAVE
- La negociación de metales preciosos involucra el proceso de compra o venta de derivados financieros sobre estos metales, así como de objetos físicos en forma de monedas y barras.
- El oro, la plata, el paladio y el platino son los principales metales preciosos que hoy en día constituyen excelentes instrumentos de inversión y cobertura de riesgos.
- Los metales preciosos se operan en los intercambios de materias primas, siendo la más famosa la Bolsa de Metales de Londres.
¿Qué es el trading de metales?
El mercado de metales preciosos es un espacio de la economía que regula las transacciones con metales preciosos y valores cotizados en oro (certificados de oro, bonos, futuros, entre otros). A su vez, el trading de metales preciosos es un proceso en el que se busca obtener ganancias mediante la compra/venta de oro, plata u otro metal valioso de forma física. Estos metales también se presentan en forma de contratos de futuros con una fecha de vencimiento fija o CFDs.
Básicamente, el trading en línea de metales preciosos como la plata, el oro, el cobre, el paladio y el platino se lleva a cabo para diversificar los riesgos y crear una cartera más equilibrada. Al igual que otros commodities, el valor de los metales preciosos y otros metales no ferrosos se determina en diversos intercambios, como la Bolsa de Metales de Londres, la Bolsa de Futuros de Shanghai, la Bolsa de Futuros de Productos Básicos del Brasil, entre otros.
El mercado internacional de metales preciosos es un conjunto de centros de comercio individuales que se especializan en la liquidación de transacciones de compra y venta de metales preciosos, tanto basadas en contratos al contado como de futuros. A diferencia de los contratos de futuros del oro y la plata, los contratos al contado son más convenientes para los inversores a largo plazo porque no tienen fecha de vencimiento. Esto les permite comprar el metal precioso en el intercambio y mantenerlo en su cuenta durante el tiempo que desee. Estos contratos no están vinculados al índice de referencia internacional. Reflejan la demanda y la oferta en el mercado local de metales preciosos de un país.
Sin embargo, los precios se correlacionan estrechamente con los precios mundiales de los metales preciosos, ya que Londres es donde se forman los precios de los metales preciosos. Los precios al contado de los metales preciosos se forman a través de la London Bullion Market Association (LBMA), donde todos los pisos de negociación están orientados a fijar los precios de esta organización. En caso exista una diferencia de precios considerable, se lleva a cabo un arbitraje que vuelve a equilibrar los mercados.
Se pueden implementar diversas estrategias de trading que involucran una combinación de contratos al contado y contratos de futuros de metales preciosos, como las coberturas al contado, entre otros. La negociación de metales preciosos a través de contratos al contado no tiene las mismas características que los contratos de futuros, como vencimiento, garantía, tasa de interés de la curva forward, y así sucesivamente. También hay una diferencia en las tarifas y cargos entre el exchange y el bróker.
El precio de los metales preciosos está determinado principalmente por las condiciones del mercado y los factores que forman el equilibrio entre la oferta y la demanda, es decir, el volumen de producción de metal por un lado y la demanda entre los inversores, fabricantes, joyeros y otras personas que utilizan este metal en su producción. Algunos factores que afectan al oro, la plata y otros metales preciosos son el descubrimiento de nuevos yacimientos, el agotamiento de antiguos yacimientos, la implementación de nueva tecnología minera o la mejora de la tecnología de procesamiento.
Además, es esencial tener en cuenta las fluctuaciones del dólar porque los precios mundiales de los metales preciosos se fijan principalmente en dólares. Algunos analistas de inversiones tienen incluso una regla: si el dólar se está abaratando, los metales preciosos se están encareciendo. La situación general del mercado de valores también influye en el precio de los metales preciosos. Por otro lado, las decisiones específicas tomadas por diferentes productores de metales preciosos también pueden afectar al precio de los mismos. Por ejemplo, los grandes productores pueden tomar una decisión estratégica y acordar suspender la producción de metal para aumentar el valor de mercado de su producción. Los productores de petróleo utilizan una estrategia similar en el mercado del petróleo.
La compra de oro y otros metales preciosos siempre se ha considerado una inversión conservadora. Los precios de estos activos crecen de forma constante a largo plazo. Sin embargo, el horizonte de inversión puede proyectarse a años – de 10 años a más para obtener una buena ganancia. Es por eso que los inversionistas usan metales preciosos como un activo de protección en tiempos de crisis. El objetivo principal de la compra de estos activos es reducir la volatilidad general de la cartera. Sin embargo, a diferencia de los bonos y las acciones de dividendos, uno debe entender que estos instrumentos no pueden generar un flujo de efectivo. Sus rendimientos son puramente especulativos. En consecuencia, si el valor disminuye en medio de una crisis económica, el inversor puede enfrentarse a una posición deficitaria a largo plazo.
El trading de metales preciosos se ha hecho especialmente popular debido al oro, cuyo valor y cualidades únicas han dado una gran contribución al desarrollo de esta área.
¿Cómo funciona el trading de metales?
El mercado de metales preciosos es un centro de comercio especial de metales preciosos en el que se realizan compras y ventas continuas a precios de mercado para uso comercial e industrial, inversiones, protección contra el riesgo, especulación y otros. Los mercados de metales preciosos están estrictamente regulados. Los metales preciosos se compran y venden en onzas troy. El mercado de los metales preciosos siempre ha sido utilizado principalmente por inversores conservadores, pero en los últimos años el interés por los metales preciosos como instrumento de inversión ha aumentado considerablemente.
La negociación de metales, a diferencia de la negociación de valores y materias primas, puede darse de muchas maneras, dependiendo de las preferencias de los participantes del mercado. Cada uno de ellas tiene sus propias características, ventajas y desventajas, pero al mismo tiempo, todas tienen un cierto nivel de popularidad. Consideremos cada una de ellas con más detalle.
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ETFs
Un ETF (Exchange Traded Fund) es un fondo de inversión con acciones negociadas en una bolsa de valores. Sus cotizaciones reproducen la dinámica de una cartera que incluye acciones, futuros de productos básicos, divisas, bonos y otros activos. Un ETF puede incluso copiar la estructura de los principales índices bursátiles, por ejemplo, el S&P500 estadounidense.
Hoy en día existen ETFs para diversos metales preciosos, cuya compra puede equipararse a un mecanismo de cobertura de riesgos porque se sabe desde hace tiempo que, por ejemplo, el oro siempre ha sido el activo refugio más popular para sobrevivir a diversas crisis económicas. Otros metales como el platino, paladio, cobre, entre otros, también están disponibles.
Futuros y opciones sobre metales preciosos
Uno puede invertir en metales precios a través de la compra de contratos de futuros y opciones ofrecidas por muchas bolsas de valores y de materias primas modernas. Una de las ventajas esenciales de este método de negociación de metales preciosos es que los contratos de futuros permiten multiplicar los beneficios debido al uso de apalancamiento, lo que, sin embargo, puede convertirse en una desventaja grave si el apalancamiento se utiliza sin cuidado y sin darse cuenta de los riesgos potenciales de pérdidas.
Plataformas de criptomonedas
El sector de las criptomonedas, de rápido crecimiento, ha dado a los inversores la oportunidad de comprar metales preciosos en plataformas especiales como OneGold. Esto les permite invertir en metales preciosos utilizando activos criptográficos, lo que aumenta en gran medida la eficiencia de las operaciones debido a las bajas comisiones y el acceso a una amplia gama de metales.
Activos físicos
Comprar metal físico es una de las formas más antiguas y, al mismo tiempo, la más fácil para invertir. La compra de lingotes es realizada por financiadores especiales. El metal precioso es adecuado para su almacenamiento en casa, por ejemplo, en una caja de seguridad o en cualquier otro lugar con buena protección. Una de las principales ventajas de esta forma de invertir es mantener activos fuera de línea. La ausencia de acceso en línea a los metales preciosos excluye la posibilidad de robo remoto, razón por la cual este método de inversión en metales preciosos es tan popular hoy en día.
Principales tipos de metales preciosos negociados en el mercado
El moderno sistema de negociación de metales preciosos es una asociación de una serie de intercambios de commodities, cada una de las cuales ofrece acceso a una gran lista de metales cuyo valor es el estándar de rentabilidad. Los metales preciosos más populares para invertir son los siguientes.
Oro
Cualquier inversor con experiencia sabe que invertir en metales preciosos, como el oro, es la mejor manera de ahorrar dinero porque siempre va en contra del mercado. Por ejemplo, si las acciones y los bonos están bajando, el valor del oro aumentará porque, en una crisis, los inversores lo compran activamente para proteger sus ahorros.
Históricamente, el oro se ha considerado un instrumento de inversión seguro y de bajo rendimiento. Aunque no es posible especular con el oro, y las ganancias considerables en el corto plazo son igualmente imposibles, puede proteger las finanzas ante crisis económicas, inflación, devaluación de la moneda, entre otros. El oro se mantiene en las reservas de todos los bancos mundiales y es un instrumento de pago universal: se puede vender en moneda local en cualquier parte del mundo. Es por eso que en una crisis, los inversores intentan ahorrar dinero vendiendo valores y comprando oro.
Una de las formas más rentables de invertir en oro es comprar acciones de empresas mineras. Su valor está determinado por el precio del metal precioso. Prácticamente todas las compañías mineras de oro pagan un dividendo anual, que es un retorno adicional sobre el valor de las acciones en una inversión a largo plazo.
Plata
La popularidad de la plata como instrumento de inversión requiere poco debate. La plata tiene la conductividad eléctrica más alta entre los metales y es fácil de trabajar. Debido a estas cualidades, es ampliamente utilizado en varias industrias.
Las cotizaciones de plata están influenciadas no solo por la demanda de inversión sino también por la demanda industrial. Es posible predecir la dinámica futura de los precios analizando con antelación los factores fundamentales. La demanda de los inversores se ve influenciada por la situación de la economía mundial, mientras que la demanda industrial se ve influenciada por la situación de los sectores minero y manufacturero.
Se puede invertir en plata en forma física -lingotes y monedas; en forma impersonal -abrir una ICO, comprar plata en un intercambio; o en forma de valores de empresas mineras de plata- acciones, ETFs, fondos mutuos, entre otros. Cada inversor puede elegir el objeto de inversión según los parámetros que necesite.
Platino
Invertir en platino ha sido considerado durante mucho tiempo como la opción de inversión más rentable. Sin embargo, en los últimos años, este activo ha ido ganando popularidad y relevancia. Hoy, el platino es una gran oportunidad para invertir dinero para ahorrar en el futuro. Según las estadísticas y dinámicas, que muestran la tasa de platino, el dinero invertido en su compra estará seguro y se multiplicará.
Las principales razones de la alta demanda de platino son sus características, que en ciertos aspectos son únicas para la producción de diversas piezas y en la industria de la joyería, haciendo del platino uno de los metales más raros y altamente efectivos utilizados durante muchos años.
La estructura de la demanda de platino está bastante diversificada, los autocatalizadores representan alrededor del 40%, las joyas representan el 30% y el 30% restante está dividido entre aplicaciones químicas, de vidrio, eléctricas, de combustible y médicas.
Paladio
El paladio es uno de los metales del grupo del platino, muy cercano en propiedades físicas y químicas al platino y al oro. Debido a su rareza y buena resistencia a diversas sustancias corrosivas, pertenece a los metales nobles (preciosos). Sin embargo, rara vez se utiliza como material de joyería, su principal uso es en la industria. Las principales materias primas para su producción son el cobre y níquel, el paladio es un subproducto de dicho proceso. El paladio está disponible en todos los intercambios de commodities a través de ETFs, contratos de futuros, lingotes, monedas, entre otros.
Mejores intercambios de commodities para operar metales
El estado actual de la economía global permite un fácil acceso a los mercados de metales lo que permite a los inversionistas dar un primer paso hacia la inversión en metales preciosos. La abundancia de intercambios de commodities que ofrecen todas las herramientas necesarias para la actividad de inversión da a los operadores de metales preciosos la libertad de elegir. Entre las opciones de elección se encuentra los siguientes intercambios de commodities.
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1. Bolsa de Metales de Londres (LME)
La Bolsa de Metales de Londres es el centro global del comercio industrial de metales. En este intercambio se negocian, sobre todo, los contratos de opciones y futuros para metales básicos, con opciones de entrega reales. El piso de operaciones de la LME reúne a los actores industriales y los mercados financieros y les permite intercambiar materias primas y dinero en cualquier momento del día o de la noche.
La LME ofrece contratos de futuros y opciones de aluminio, cobre, estaño, níquel, zinc, plomo, aleación de aluminio, aleación de aluminio especial norteamericana (NASAAC), cobalto, molibdeno, palanquillas de acero, polipropileno y polietileno lineal de baja densidad. Los productores o comerciantes de cobre, estaño o cualquier otra cosa que figure en la LME pueden vender el metal a uno de los muchos grandes almacenes de la Bolsa de Metales de Londres en todo el mundo y obtener una orden de pago.
2. Bolsa Mercantil de Chicago (CME)
La Bolsa Mercantil de Chicago, una de las mayores bolsas de commodities del mundo, es una corporación sin fines de lucro cuya misión es proporcionar un ambiente para la negociación de futuros y opciones, recopilar y difundir información de mercado, mantener un mecanismo de compensación y hacer cumplir las reglas de trading.
Hoy, la CME incluye contratos de futuros y opciones para cultivos, energía, índices bursátiles, pares de divisas, tasas de interés, metales, clima y valores inmobiliarios en las regiones más desarrolladas de Estados Unidos, así como opciones apropiadas y activos del mercado extrabursátil.
3. Bolsa de Materias Primas de Tokyo (TOCOM)
Esta bolsa representa el mercado de materias primas más grande de Japón, ya que Bolsa de Materias Primas de Tokio representa más del 88% de las operaciones con derivados de materias primas en ese país. En el TOCOM se negocian futuros y opciones sobre productos tales como metales, petróleo y productos derivados del petróleo, así como caucho e índices. Los contratos de opciones sólo están disponibles para el oro. La Bolsa de Tokio se considera un mercado universal.
4. Bolsa Mercantil de Nueva York (NYMEX)
La Bolsa Mercantil de New York es el mercado de futuros más famoso del mundo, especializado en el comercio de futuros de petróleo. La Bolsa de Valores de Nueva York fue fundada en 1882 para comerciar con productos agrícolas. A lo largo de la historia, la bolsa atrajo cada vez más nuevos grupos de commodities y hoy ha tomado la delantera en el comercio de energía y metales preciosos y no ferrosos, atrayendo a muchos inversores privados e institucionales.
Conclusión
La negociación de metales preciosos no solo es una forma popular de incrementar el capital, sino también un método clásico de cobertura de riesgos en situaciones imprevistas. El oro, la plata, el platino y el paladio son referencias de fiabilidad y estabilidad, inversiones que siempre traerán beneficios a pesar de las crisis económicas y los colapsos del mercado.
