نحوه راه اندازی یک برنامه معرفی کننده کارگزار
مقالات
فعالیت خرید و فروش خرده فروشی در بازارهای مالی در حال افزایش است و معامله گران بیشتری به دنبال ورود به بازی هستند، به عنوان داده های اخیر را نشان می دهد. با این حال، دنیای معاملات ممکن است برای کسانی که تازه وارد این بازی شده اند، احساس سختی کند، و برخی از مشتریان ممکن است برای شروع سفر معاملاتی خود به کمک نیاز داشته باشند.
داشتن شبکه‌ای از شرکای کارگزار که به مشتریان در نصب و آموزش مشتریان کمک می‌کنند و سپس آنها را به شرکت شما ارجاع می‌دهند، می‌تواند برای همه طرف‌ها – تاجران و کارگزاران – بسیار سودمند باشد. اما چگونه می توانید یک مشارکت سازمان یافته و دوجانبه سودمند ایجاد کنید؟
در این مقاله، در مورد مواردی که هنگام ساختن یک برنامه IB باید در نظر بگیرید و اینکه خودتان یک کارگزار معرفی شوید، چه مواردی را باید در نظر بگیرید، بحث خواهیم کرد.
نکات کلیدی
- IB ها بر ایجاد روابط بلندمدت با مشتری تمرکز می کنند، در حالی که بازاریابان وابسته در درجه اول به عنوان مروج یکباره عمل می کنند.
- یک راه حل فنی جامد با ویژگی هایی مانند محاسبات و تخصیص خودکار، سیستم CRM و نرم افزار پشتیبان برای مدیریت برنامه ها و شرکای IB ضروری است.
- پاداش رقابتی می تواند IB ها را تحریک کند و مشتریان با ارزش را جذب کند.
- انتخاب یک کارگزار معتبر با مدل های جبرانی مطلوب و شرایط شریک کارگزاری قبل از پیوستن به برنامه IB مهم است.
معرفی کننده کارگزار چیست؟
Introducing Broker (IB) یک شرکت خدمات مالی است که به عنوان یک واسطه بین سرمایه گذاران و یک کارگزاری تسویه حساب است. هدف اصلی آنها جذب هرچه بیشتر مشتریان به کارگزاری و کسب درآمد از طریق هزینه های ارجاع، کمیسیون یا سایر پاداش ها است.
معرفی کننده کارگزاران فارکس طیف وسیعی از خدمات را به سرمایه گذاران ارائه می دهند، از جمله کمک به آنها برای یافتن بهترین محصولات سرمایه گذاری، ارائه مشاوره در مورد معاملات، مدیریت ریسک ها و ارائه خدمات به مشتریان. آنها از نزدیک با کارگزار اصلی کار می کنند تا اطمینان حاصل کنند که مشتریان می توانند به همه نرم افزار، پشتیبانی، مشاوره و دستورالعمل های لازم دسترسی داشته باشند.
معرفی کننده بروکرها در مقابل شرکت‌های وابسته
برنامه وابسته به کارگزار روش دیگری برای کارگزاران برای جذب مشتری است.
با این حال، هدف اصلی شرکت‌های وابسته ارتقای کارگزار یا یک محصول خاص برای هدایت ترافیک و ایجاد تراکنش است. هنگامی که پیوند ایجاد می شود و مشتری فوروارد می شود، مشارکت آنها معمولاً پایان می یابد. اساسا، ماموریت آنها توزیع پیام کلیدی کارگزاری تسویه حساب است.
از سوی دیگر، IB ها نقش جامع تری در پرورش روابط با مشتریان و ارزش افزودن به برند دارند. آنها به طور فعال از کارگزاری اصلی حمایت و ترویج می کنند و تضمین می کنند که مشتریان ارجاع شده آنها همچنان خدمات و مزایای با کیفیت بالا را دریافت می کنند. همچنین IB ها به جای ایجاد تراکنش های یکباره، بر حفظ یک رابطه بلندمدت تمرکز می کنند.
در اصل، یک IB بیشتر روی ارائه پشتیبانی مداوم سرمایه گذاری می کند، در حالی که یک بازاریاب وابسته به عنوان یک تبلیغ کننده عمل می کند.
برخی از برنامه ها فرصتی را برای بازاریابان وابسته فراهم می کند تا به سمت تبدیل شدن به IB تبدیل شوند. در این مرحله، آنها مسئولیت های اضافی خواهند داشت.
معرفی کننده کارگزاران چگونه کسب درآمد می کند؟
در حالی که تبدیل شدن به یک IB ممکن است شامل کمک به دیگران باشد، این یک سرمایه گذاری بدون پاداش نیست. یک کارگزار معرفی کننده از طریق مدل های مختلف پاداش که فرصتی برای درآمد اضافی ارائه می دهد، جبران می شود.
در اینجا برخی از رایج‌ترین مدل‌های پاداش در برنامه مشارکت معرفی کننده کارگزار فارکس آورده شده است:
هزینه هر اکتساب (CPA)
یکی از رایج ترین و سودآورترین مدل های کمیسیون برای IB ها CPA است. تحت این ساختار، شرکا هر بار که مشتری را با موفقیت به کارگزاری ارجاع می دهند، مبلغی از پیش تعیین شده به دست می آورند. این ارجاع می تواند با کلیک بر روی یک تبلیغ، ثبت نام در یک حساب کاربری، یا واریز وجه باشد.
هزینه هر سرنخ (CPL)
در این مدل، شرکا برای هر سرنخی که برای کارگزاری ایجاد می کنند غرامت دریافت می کنند . سرنخ یک مشتری بالقوه است که فرم تعیین شده یا فرآیند ثبت نام را تکمیل می کند.
سهم درآمد
مدل سهم درآمد جریان درآمدی بلندمدت و غیرفعال تری را برای IB ها ارائه می دهد. این مدل نشان می دهد که شرکا از هر تراکنش موفقیت آمیزی که توسط مشتریان ارجاع شده آنها انجام می شود، درصد کمیسیون دریافت می کنند. هر چه مشتری ارجاع شده فعال تر باشد، پورسانت یک IB بالاتر است.
مدل های کمیسیون دیگر
به غیر از سه مدل اصلی ذکر شده در بالا، ساختارهای کمیسیون دیگری نیز وجود دارد که کارگزاری ها اجرا می کنند. برای مثال، IB ها ممکن است به ازای هر لات معامله شده توسط مشتریان ارجاعی خود، یک پاداش ثابت یا درصدی از کمیسیون کلی که توسط کارگزاری به دست می آید، دریافت کنند. IB ها همچنین این فرصت را دارند که از خدمات اضافی ارائه شده توسط کارگزاری ها، مانند منابع آموزشی یا حساب های مدیریت شده، درآمد کسب کنند.
چگونه یک برنامه IB موفق را اجرا کنیم
اجرای یک برنامه موفق IB به ترکیبی از ابزارهای موثر، رویکرد مشتری مدار و تلاش مستمر نیاز دارد. در اینجا چند مرحله کلیدی وجود دارد که می‌تواند به ارتقای برنامه مشارکت IB شما کمک کند:
یک راه حل فنی جامد داشته باشید
یک راه حل فنی کارآمد، ستون فقرات هر برنامه موفق IB است. این باید محاسبات و تخصیص خودکار را تسهیل کند، و کارگزاران را برای مدیریت شرکای خود آسان‌تر کند و از پرداخت دقیق اطمینان حاصل کند.
معمولاً، یک مدیریت قوی ارتباط با مشتری (CRM) سیستم و نرم افزار back-office به کارگزاران کمک می کند تا به طور مؤثر برنامه های IB را مدیریت کنند و شرکای این ابزارها عملکرد شرکا را ردیابی می‌کنند، ارجاع‌های مشتری را مدیریت می‌کنند و کمیسیون‌ها را به‌طور دقیق محاسبه می‌کنند.
هنگام انتخاب یک CRM قابل اعتماد، توصیه می شود به به چندین عامل:
- سازگاری با سیستم ها و نرم افزارهای موجود
- ویژگی های ردیابی و گزارش دهی کافی
- رابط کاربر پسند
- ساختار کمیسیون قابل تنظیم
- قابلیت های مدیریت شریک چند سطحی
- پردازش پرداخت خودکار
- ادغام با پلتفرم های تجاری محبوب مانند MT4 و MT5
پرداخت پاداش رقابتی
یکی از انگیزه های اولیه برای IB ها جبران کافی برای تلاش های آنها در معرفی مشتریان جدید به کارگزاری شما است. اطمینان حاصل کنید که نرخ رقابتی ارائه می‌دهید که با استانداردهای صنعت مطابقت دارد و به شرکای مناسبی که مشتریان با ارزشی را وارد می‌کنند که به طور منظم با شرکت شما معاملات می‌کنند، پاداش می‌دهد.
ارائه پشتیبانی و منابع برای رشد IB
IB ها می خواهند معاملات خود را به اندازه کارگزاری شما رشد دهند. پشتیبانی و منابعی مانند ابزارهای بازاریابی عالی، راهنماهای تجاری و سایر مطالب آموزشی ارائه دهید و تعهد خود را برای کمک به موفقیت IB ها نشان دهید. این به شما در حفظ کارگزاران معرفی و در نتیجه معامله‌گران آنها کمک می‌کند.
برنامه IB خود را به طور موثر تبلیغ کنید
بسیاری از کارگزاران اشتباه می کنند که برنامه IB خود را تبلیغ نمی کنند. برای جذب شرکای با کیفیت بالا، به یک صفحه فرود اختصاصی با توضیحات دقیق برنامه و فرآیند ثبت نام آسان نیاز دارید.
علاوه بر این، گسترش تلاش‌های ارتباطی با هدف قرار دادن معامله‌گران با نفوذ در حوزه کاری خود و تبلیغ در وب‌سایت‌های مرتبط می‌تواند به گسترش دسترسی شما و جذب شرکای بالقوه کمک کند. علاوه بر این، ایجاد حضور در وب‌سایت‌های صنعتی و دایرکتوری‌های وابستگی می‌تواند به طور قابل‌توجهی دید را افزایش دهد و مجموعه بزرگتری از شرکای بالقوه را جذب کند.
طبق کمیسیون معاملات آتی کالا ایالات متحده، معرفی کارگزاران مجاز نیست برای پذیرش وجوه از افراد.
چرا مشارکت با IB ها برای شرکت شما مفید است
یک برنامه سودآور IB مزایای زیادی برای فارکس، سهام یا هر کارگزاری دیگری دارد. در اینجا برخی از آنها آمده است:
دسترسی به مجموعه بزرگتری از مشتریان بالقوه
مشارکت های IB به کارگزاران اجازه می دهد تا به مجموعه بزرگتری از مشتریان بالقوه نسبت به روش های بازاریابی سنتی دست یابند. در حالی که کمپین های بازاریابی آنلاین و آفلاین می توانند به مخاطبان هدف دست یابند، ممکن است گران و وقت گیر باشند. از سوی دیگر، IB ها شبکه ای مستقر از معامله گران فعال دارند که به توصیه های آنها اعتماد دارند و به احتمال زیاد به مشتریان فعال تبدیل می شوند.
علاوه بر این، با مشارکت با IB از کشورهای مختلف یا کسانی که به زبان‌های مختلف صحبت می‌کنند، کارگزاران می‌توانند دامنه دسترسی خود را بیشتر گسترش دهند و به پایگاه مشتریان متنوعی پاسخ دهند. چنین مشارکت‌هایی به‌ویژه هنگام مواجهه با محدودیت‌ها یا مقررات در یک بازار خاص مفید هستند، زیرا IBها می‌توانند با آوردن مشتریانی از مناطق دیگر به کاهش تأثیر چنین تغییراتی کمک کنند.
بازاریابی مقرون به صرفه
برنامه IB یک استراتژی بازاریابی موثر و مقرون به صرفه برای کارگزاران است. برخلاف روش‌های سنتی تبلیغات که نیاز به سرمایه‌گذاری مالی قابل توجهی دارند، IBها فقط برای هر مشتری فعال جدیدی که به سازمان می‌آورند، کمیسیون دریافت می‌کنند. کارگزاران فقط برای تبدیل های موفق هزینه می پردازند، و این رویکردی بسیار مقرون به صرفه است.
دسترسی فوری به شبکه های تاسیس شده
کارگزاران با کار با IB ها مستقیماً وارد شبکه معامله گران خود می شوند که می تواند به افزایش سریع و کارآمد پایگاه مشتری کمک کند. علاوه بر این، هنگام شراکت با یک IB از یک معاملات دیگر، کارگزاران همچنین می توانند در صورت ترک سازمان، به مشتریان وفادار خود دسترسی پیدا کنند.
اعتماد و شناخت بالاتر
در صنعت مالی، جایی که اعتماد و شناخت نقش مهمی در جذب و حفظ مشتری ایفا می کند، مشارکت با IB ها می تواند بسیار سودمند باشد. از آنجایی که IB ها قبلاً با مشتریان خود روابط برقرار کرده اند، توصیه های آنها اهمیت بیشتری دارد و می تواند به ایجاد اعتماد و شناخت برای برند کارگزار کمک کند.
چگونه خودتان یک معرفی کننده کارگزار شوید
در صورتی که قصد دارید خودتان یک معرفی کننده کارگزار شوید، در اینجا چند مرحله ضروری برای شروع آورده شده است:
1. مجوزهای لازم را دریافت کنید
قبل از شروع، مطمئن شوید که همه شرایط و پیچیدگی‌های اجرای یک موجودیت موفق IB را می‌دانید. شاید بهتر باشد در این موارد با یک مشاور حرفه ای مشورت کنید.
برخی از مناطق، مانند ایالات متحده یا استرالیا، برای انجام عملیات IB به مجوز نیاز دارند. با این حال، حتی اگر اعتباربخشی در منطقه شما اجباری نباشد، دریافت آن می تواند اعتبار شما را افزایش دهد و با مشتریان بالقوه اعتماد ایجاد کند. معامله‌گران می‌خواهند بدانند که با یک IB معتبر و آگاه کار می‌کنند که می‌تواند آنها را در فرآیند معاملات راهنمایی کند.
2. کارگزاری مناسب برای شریک را انتخاب کنید
موفقیت نهاد Introducing Broker شما تا حد زیادی به شهرت و قابلیت اطمینان کارگزاری که انتخاب می کنید بستگی دارد. هنگام ارزیابی کارگزاران بالقوه عوامل زیر را در نظر بگیرید:
- شهرت در بازار
- مقررات و استانداردهای انطباق
- طیف وسیعی از محصولات و خدمات ارائه شده
- ساختار کمیسیون
- فناوری و بسترهای تجاری ارائه شده است
- پشتیبانی بازاریابی
- سطح بالای نقدینگی
3. مطمئن شوید که مدل پاداش برای شما مناسب است
مدل جبران مناسبی را انتخاب کنید که با اهداف و منابع شما همسو باشد. نرخ کمیسیون و شرایط ارائه شده توسط کارگزار خود را ارزیابی کنید و مدلی را انتخاب کنید که جبران منصفانه تلاش های شما را به شما ارائه دهد.
4. با مشتریان خود ارتباط برقرار کنید
هنگام راه اندازی یک نهاد IB، مطمئن شوید که می توانید به مشتریان بالقوه خود دسترسی پیدا کنید. راهبردهای زیر را برای افزایش آگاهی در نظر بگیرید:
- مخاطب هدف خود را درک کنید: مشتری ایده آل خود را شناسایی کنید و تلاش های بازاریابی خود را با نیازها و ترجیحات آنها تنظیم کنید. در نظر بگیرید که آیا آنها معامله‌گران روزانه هستند یا سرمایه‌گذاران بلندمدت، روی چه ابزارهای معاملاتی تمرکز می‌کنند و غیره. راهنمایی و پشتیبانی لازم را در هر مرحله از سفر مالی خود ارائه دهید.
- ایجاد محتوا: به طور منظم محتوای ارزشمندی مانند پست‌های وبلاگ، ویدیوها یا پادکست‌ها ایجاد کنید که اطلاعات بینش، نکات و به‌روزرسانی‌های صنعت را ارائه می‌دهد.
- مواد تبلیغاتی: از مواد بازاریابی ارائه شده توسط کارگزار خود برای ایجاد بنرها، دکمه‌ها و سایر دارایی‌های بصری برای نشان دادن مشارکت خود استفاده کنید. این مطالب می توانند در وب سایت شما نمایش داده شوند یا در پلتفرم های رسانه های اجتماعی به اشتراک گذاشته شوند.
- بازخورد مشتری: مشتریان فعلی را تشویق کنید تا بازخورد و نظرات خود را ارائه دهند، زیرا نظرات مثبت می تواند به طور قابل توجهی بر شهرت آنلاین شما تأثیر بگذارد و مشتریان جدید را جذب کند.
- شبکه‌سازی: در رویدادهای صنعتی، وبینارها و انجمن‌ها شرکت کنید تا با سایر متخصصان صنعت فارکس ارتباط برقرار کنید و شبکه خود را گسترش دهید. با اینفلوئنسرها و کارشناسان صنعت همکاری کنید تا دسترسی خود را تقویت کنید و در معرض دید مخاطبان بیشتری قرار بگیرید.
5. مشتریان خود را به کسب و کار معرفی کنید
هنگامی که با یک شرکت خاص شریک شدید و برای معامله گران قابل مشاهده شدید، وقت آن است که مشتریان خود را معرفی کنید. استراتژی های متعددی وجود دارد که می توانید برای جذب مشتریان جدید از آنها استفاده کنید.
اگر در حال حاضر یک پایگاه مشتری یا جامعه ای از دنبال کنندگان آنلاین دارید، با ارجاع آنها به کارگزاری که با آن شریک هستید، شروع کنید، که می تواند به شما در ایجاد کمیسیون از همان ابتدا کمک کند.
6. به طور مداوم مشتریان جدید بیاورید
برای اطمینان از موفقیت بلندمدت برنامه شریک فارکس IB، روی آوردن مداوم مشتریان جدید تمرکز کنید. در اینجا چند استراتژی برای رسیدن به این هدف وجود دارد:
- مشوق‌های ارجاع: برای تشویق مشتریان فعلی خود به معرفی دوستان و همکاران خود به برنامه‌تان، مشوق‌هایی ارائه دهید. جوایز می تواند به صورت پاداش، تخفیف یا دسترسی انحصاری به منابع آموزشی باشد.
- دسترسی خود را افزایش دهید: کانال های بازاریابی مختلف را برای دستیابی به مخاطبان وسیع تری کاوش کنید. تبلیغات پولی، بازاریابی رسانه های اجتماعی، بازاریابی ایمیلی و بهینه سازی موتور جستجو (SEO) را در نظر بگیرید.
- پشتیبانی مستمر مشتری: با ارائه پشتیبانی و کمک مستمر در طول سفر تجاری آنها، یک رابطه قوی با مشتریان خود حفظ کنید.
7. اعتماد و شفافیت را تقویت کنید
با ارائه اطلاعات دقیق و قابل اعتماد، شفاف بودن در مورد خطرات احتمالی، و همیشه در راستای منافع آنها، با مشتریان خود اعتماد ایجاد کنید.
8. فناوری و اتوماسیون اهرمی
از فناوری و ابزارهای اتوماسیون برای ساده کردن عملیات خود و کارآمدتر کردن برنامه موفق معرفی کارگزار خود استفاده کنید. روی یک سیستم CRM قابل اعتماد سرمایه گذاری کنید که به شما امکان می دهد روابط مشتری را مدیریت کنید، کمیسیون ها را پیگیری کنید و بر عملکرد ارجاعات خود نظارت کنید. برای صرفه جویی در زمان و بهبود بهره وری، کارهای تکراری مانند ورود مشتری و محاسبات کمیسیون را خودکار کنید.
9. با مقررات مطابقت داشته باشید
اطمینان حاصل کنید که از تمام مقررات مربوطه و الزامات قانونی در حوزه قضایی خود پیروی می کنید. برای جلوگیری از مشکلات قانونی و محافظت از منافع مشتریان خود، با تغییرات چارچوب نظارتی به روز باشید.
10. ارزیابی و تنظیم
به طور منظم عملکرد عملیات Introducing Broker خود را ارزیابی کنید و تنظیمات لازم را برای بهینه سازی نتایج انجام دهید. معیارهای کلیدی، مانند هزینه جذب مشتری، نرخ تبدیل، و حفظ مشتری را تجزیه و تحلیل کنید تا زمینه های بهبود را شناسایی کنید. به طور مستمر روندهای بازار، رقابت، و بازخورد مشتری را زیر نظر داشته باشید تا استراتژی های خود را تطبیق دهید و جلوتر از منحنی باشید.
نکات پایانی
معرفی کننده برنامه های کارگزاری یک رابطه سودمند متقابل بین کارگزاری ها و IB ها است که می تواند جذب مشتری، حفظ و رشد کلی هر دو طرف را به طور قابل توجهی افزایش دهد. یک برنامه IB سالم باید بر اساس اعتماد، ارتباط و تلاش مستمر برای ارائه بهترین تجربه برای مشتریان ساخته شود.
سوالات متداول
یک معرفی کننده کارگزار چگونه کسب درآمد می کند؟
یکی از راه‌های اصلی کسب درآمد یک IB از طریق تخفیف است – سهمی از کمیسیون یا توزیعی که کارگزاران تسویه حساب از مشتریان خود برای انجام معاملات واقعی هزینه می‌کنند.
تفاوت بین معرفی کننده کارگزار و کارگزار تسویه حساب چیست؟
یک IB به عنوان یک واسطه بین مشتریان و کارگزار تسویه حساب عمل می کند. نقش اصلی IB جذب مشتریان به خدماتی است که کارگزار تسویه ارائه می دهد. از سوی دیگر، یک کارگزار تسویه حساب تمام جنبه های اجرا و تسویه معاملات را برای مشتریان خود انجام می دهد.
آیا یک کارگزار معرفی کننده می تواند وجوه را بپذیرد؟
خیر، یک IB مجاز به پذیرش وجوه از مشتریان نیست. فقط یک کارگزار تسویه حساب مجاز به رسیدگی به وجوه مشتری و پردازش تراکنش های مالی از طرف آنها است.
تفاوت بین کارگزار و فروشنده چیست؟
یک کارگزار مالکیت اوراق بهادار را به عهده نمی گیرد، بلکه خرید یا فروش آنها را تسهیل می کند. از سوی دیگر، دلال یکی از فعالان بازار است که اوراق بهادار را برای حساب خود خریداری و می فروشد.
