فهرست مستندات ضروری برای دریافت مجوز FX

تعتبر متطلبات تنظيم الفوركس مهمة بشكل استثنائي للوسطاء الجدد. تحتاج شركة الوساطة إلى ترخيص لتقديم خدمات التداول بشكل قانوني ؛ خلاف ذلك ، قد تفرض الهيئات التنظيمية المالية عقوبات. علاوة على ذلك ، يبدو أن الوسطاء المخطئين غير موثوقين بالنسبة للمتداولين الذين يفضلون حماية حقوقهم بشكل صحيح.

روش صدور مجوز به قوانین کشور مورد نظر بستگی دارد. نهادهای نظارتی با مقررات ضعیف (بلیز، سنت وینسنت و گرنادین، ​​وانواتو) نسبت به مقررات شدید کشورهایی همچون قبرس، مالت و انگلستان، خواسته های ساده تری دارند. صاحب مشاغل باید فهرست موارد ضروری را بررسی کنند. در عین حال و صرف نظر از اینکه کدام نهاد نظارتی انتخاب شده است، فهرست مدارک مورد نیاز در همه جا تقریباً یکسان است،.

مدارک ضروری برای دریافت مجوز فارکس کدامند؟ به عنوان مثال فهرست مدارک مجوز C ارائه شده است. استونی، قبرس، مالت و سایر کشورهای مرتبط این مدارک را درخواست می کنند. در میان شرکت های کارگزاری تازه وارد، مجوزهای “C”FX بیشترین تقاضا را دارند.

به طور کلی، مدارک مورد نیاز به دسته های زیر تقسیم می شوند:

• مدارک ثبت شرکت ؛
• مدارک مربوط به ریسک های احتمالی مالی ؛
• مدارک KYC و AML ؛
• مدارک مربوط به هیئت مدیره.

مدارک ثبت شرکت

اولین قدم برای دریافت مجوز معاملات فارکس، لزوم ثبت شرکت در حوزه انتخابی است.

مراحل ثبت شرکت FX در کشورهای گروه C کدامند؟

• یک حساب بانکی در یکی از بانک های محلی باز کنید و سرمایه ثبت شده را به آن حساب واریز کنید. مقدار مورد نیاز سرمایه ثبت شده بستگی به نوع کارگزار دارد: 125.000 یورو برای کارگزاران STP و 000,730 یورو برای بازارسازان (بسته به نهاد نظارتی این محدودیت ها ممکن است تغییر کند). صاحبان کسب و کار برای اثبات قانونی بودن وجوه خود باید مراجع معتبری برای ارایه داشته باشند.
• علاوه بر سرمایه ثبت شده، یک رگولاتور ممکن است مدارک دیگری را نیز درخواست کند که نشان می دهد از بودجه کافی برای توسعه کسب و کار خود برخوردار هستند.
• بسته به کشور انتخاب شده، هزینه دولتی را که بین 4000 تا 8000 یورو متغیر خواهد بود را پرداخت کنید.
• اجاره دفتر و استخدام کارکنان مسئول فرایندهای داخلی کسب و کار. رگولاتور های مالی فقط شرکت های فعال را ثبت می کنند. شرکت های کاغذی، تنها مورد پذیرش سیستم های ضعیف نظارتی و نهادهای نظارتی آفشور هستند.

پس از ثبت شرکت، صاحبان کسب و کار می توانند به سطح بعدی فعالیت های خود ارتقاء یابند.

مدارک مربوط به ریسک های احتمالی مالی

رگولاتور های مالی در برابر ریسک های احتمالی از تریدرها محافظت می کنند. به همین دلیل صاحبان کسب و کار برای ارسال درخواست مجوز کارگزار فارکس باید مدارک زیر را ارسال کنند:

• طرح کسب و کار. یک شرکت کارگزاری جدید باید برنامه مشخصی که شامل مراحل توسعه سیستم آنها است را تهیه کنند. هرگز از این مرحله غافل نشوید، زیرا طرح کسب و کار گویای نحوه کار شرکت شما است و اولین تأثیر را بر روی تصمیم رگولاتور خواهد گذارد.
• چشم اندازهای مالی. کارگزاران تازه وارد بسیار مراقب هزینه های خود را هستند و چشم اندازهای مالی نشان دهنده هزینه ها و سودهای یک شرکت در بلند مدت هستند. رگولاتور های مالی چشم اندازها را تجزیه و تحلیل می کنند تا بفهمند آیا این شرکت بلافاصله پس از صدور مجوز اعلام ورشکستگی خواهد کرد یا خیر؟
• ریسک های احتمالی. بازارهای مالی برای سیاه نمایی به تریدرهای تازه وارد فرصت های جدیدی ارائه می دهند و فارکس نیز در همین دسته قرار می گیرد. در عین حال، آن بازارها همواره ریسک هایی را به همراه دارند و تریدرها باید این موضوع را به خوبی درک کنند. یک شرکت تازه وارد سندی را باید منتشر کنند که در آن تمام ریسک های مرتبط با موضوع فعالیت آنها به وضوح مشخص شده اند.

مدارک KYC و AML

چگونه می توان به یک کارگزار مجاز فارکس تبدیل شد؟ شرکت ها باید با الزامات رگولاتور مطابقت داشته باشند و سیاست های AML/KYC جزو الزامات اجباری در همه نهادهای نظارتی است. برای اینکه یک شرکت کارگزاری مطابق با سیاست های ذکر شده باشد، ارائه چه اسنادی الزام آور است؟

AML به معنای “مبارزه با پولشویی” است – این سیاست افراد را که از طریق مجرمانه منابع مالی خود را دریافت کرده اند، از ورود به بازار منع می کند. KYC اختصار عبارت “مشتری خود را بشناسید” است – تریدرهای تازه وارد موظفند حساب های خود را با کمک اسکن شناسه تأیید کنند.

شرکتهای کارگزاری تازه وارد باید به ارائه دهندگان معتبر KYC/AML مراجعه کنند و گواهی رعایت الزامات ارایه شده را دریافت کنند.

مدارک مربوط به هیئت مدیره

کشورهایی با سیستم های مقرراتی ضعیف، (در بیشتر موارد) هیچ الزامی برای کارکنان و سهامداران شرکت شما ندارند، در حالی که نهادهای نظارتی گروه C خواسته های سخت گیرانه تری دارند. متقاضیان باید مدارک زیر را ارایه کنند:

• پرسشنامه مربوط به مدیران برتر و سهامداران. صاحبان کسب و کار باید هیئت مدیره را به تأیید رگولاتور برسانند. این پرسشنامه برای افشای تجربیات پیشین مدیران ارشد و سهامداران شرکت الزامی است. رگولاتور های مالی اعضاء دارای حداقل 2 سال سابقه کار مرتبط در بخش مالی را تأیید می کنند.
• گواهی عدم سوء پیشینه مدیران و سهامداران بزرگ شرکت باید ارایه شود.

این مدارک برای اخذ مجوز از نهادهای نظارتی گروه C اجباری است، در حالی که رگولاتورهای دسته A و B حتی الزامات سختگیرانه تری دارند.

چگونه به تنهایی می توان مجوز فارکس را دریافت کرد؟

در نگاه اول، الزامات ارایه شده کاملاً واضح هستند و هیچ مشکلی پیش روی افراد نخواهد بود. ضمن اینکه، نهادهای نظارتی ممکن است یک شرکت کارگزاری تازه وارد را مجبور کنند تا میلیون ها سند دیگر را نیز ارایه نمایند. قوانین مالی شامل مجموعه ای از “اما و اگرها” است که قدرت فوق العاده ای به رگولاتور های مالی می دهد. به این ترتیب، دو گزینه وجود دارند: گرفتن مجوز به تنهایی یا درخواست کمک.

روش اول، مستلزم استفاده از وکلای واجد شرایط و متخصص در قوانین فارکس است. صاحبان کسب و کار برای تأمین الزامات و مواجه با مشکلات زمان بی نهایتی در اختیار ندارند، به همین دلیل است که فردی با تجربه کافی باید همراه شما باشد.

راه دوم مشکلات و دردسرها را برطرف می کند، زیرا صاحبان کسب و کار از یک شرکت معتبر می خواهند تمام مراحل قانونی را به جای آنها طی کند – شما هزینه خدمات را پرداخت می کنید، داده های مورد نیاز را ارسال می کنید و مجوز کارگزار فارکس دریافت می کنید. این روش خیلی ساده به نظر می رسد. در واقع، خدمات دریافت شده، دقیقاً همانطور است که به نظر می رسد.

به عنوان مثال، B2Broker، توسعه دهنده راهکار های جدید و ابتکاری برای بازارهای مالی، خدمات متنوعی را برای کارگزاران جدید ارائه می دهد. با این راهکار، صاحبان کسب و کار پ یک شرکت کارگزاری آماده به خلق پول را در اختیار خواهند داشت.