نقدینگی چند دارایی چیست؟
مقالات
نقدینگی چند دارایی در چشم‌انداز مالی مدرن بسیار مهم است. این به توانایی یک سرمایه گذار یا شرکت کننده در بازار برای دسترسی آسان و تجارت بسیاری از طبقات دارایی در یک محیط واحد و یکپارچه اشاره دارد. مزایای نقدینگی چند دارایی بسیار زیاد است و می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا خطرات عملیاتی خاص مرتبط با کلاس‌های دارایی را حذف کنند.
موارد مهم
- نقدینگی چند دارایی اصطلاحی است که برای توصیف توانایی یک کارگزار برای ارائه چندین طبقه دارایی و گزینه های معاملاتی در یک پلت فرم استفاده می شود.
- نقدینگی چند دارایی فرصت‌های معاملاتی متعددی را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد از افزایش و کاهش در بازارهای مختلف سرمایه‌گذاری کنند.
- همچنین سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد تا سبد متنوعی داشته باشند که ریسک را کاهش می‌دهد و به آنها اجازه می‌دهد تا سرمایه‌گذاری‌های خود را به طور موثر پوشش دهند.
- برای اطمینان از نقدینگی چند دارایی قابل اعتماد، کارگزاری ها به ارائه دهندگان نقدینگی روی می آورند و از فناوری های اختصاصی استفاده می کنند که فرآیند را ساده می کند.
نقد دارایی چندگانه چیست؟
اول، نقدینگی چیست؟
در امور مالی نقدینگی درجه ای است که یک دارایی را می توان به سرعت در یک بازار خرید یا فروخت بدون اینکه بر قیمت آن تأثیر بگذارد. به عنوان یک قاعده، نقدینگی نشان می دهد که چه تعداد سفارش در دفترچه سفارش کارگزار وجود دارد.
زمانی که دارایی نقدینگی بالایی دارد، همیشه شخصی در طرف مقابل معامله شما وجود خواهد داشت که از شما خرید یا فروش کند. برعکس، با نقدینگی کم، کمبود سفارشات در دفترچه سفارشات به وجود می آید – به این معنی که ممکن است تکمیل معاملات بیشتر طول بکشد و قیمت نهایی دارایی تحت تأثیر قرار گیرد.
نقدینگی چند دارایی
نقدینگی چند دارایی اصطلاحی است که برای توصیف نقدینگی دارایی‌ها در طیف وسیعی از طبقات دارایی استفاده می‌شود. این بدان معناست که دارایی‌های بازارهای مختلف می‌توانند به طور همزمان بر روی یک پلتفرم معامله شوند، که امکان کشف قیمت کارآمدتر و مدیریت آسان‌تر سبد را فراهم می‌کند.
با استفاده از نقدینگی چند دارایی بالا، سرمایه گذاران می توانند پرتفوی خود را به طیف وسیع تری از بازارها گسترش دهند و از فرصت های بیشتری استفاده کنند. این امر ضررهای بالقوه را تنها از یک بخش یا نوع دارایی به حداقل می‌رساند، بنابراین ریسک را برای بازده بهتر سرمایه‌گذاری کاهش می‌دهد.
نقدینگی چند دارایی و وجوه چند دارایی
نقدینگی چند دارایی یک عنصر ضروری هنگام بحث در مورد طبقات چند دارایی است. اما اینها چیست؟
سرمایه‌گذاری طبقه چند دارایی ترکیبی از طبقات دارایی، مانند پول نقد، سهام، یا کالاها، در یک وسیله سرمایه‌گذاری است. معمولاً، این ابزارهای سرمایه‌گذاری، صندوق‌هایی (ETF) هستند که در طبقات و بخش‌های مختلف متنوع هستند و به سرمایه‌گذاران چند دارایی اجازه می‌دهند تا ریسک‌ها را به حداقل برسانند.
چه نوع وجوهی در بازار وجود دارد؟
صندوق های تحمل ریسک
برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال مدیریت نسبت ریسک به پاداش خود هستند، شرکت‌های صندوق سرمایه‌گذاری مشترک وجوه تخصیص دارایی را ارائه می‌کنند که از سرمایه‌گذاری محافظه‌کارانه تا سرمایه‌گذاری تهاجمی متغیر است. به عنوان مثال، یک گزینه تهاجمی درصد بیشتری از سهام در پرتفوی خواهد داشت.
به عنوان مثال، در ETF شرکت سرمایه گذاری گوگنهایم – Zacks Multi-Asset Index Index – 90% دارایی ها سهام هستند:
تاریخ هدف وجوه
صندوق‌های تاریخ هدف، سرمایه‌گذاری‌های طبقه‌ای چند دارایی هستند که تعادل دارایی‌ها را برای مطابقت با افق زمانی بازنشستگی مورد نظر سرمایه‌گذار تغییر می‌دهند. به عنوان مثال، اگر برای حداقل 30 سال قصد بازنشستگی ندارید، صندوق هدف 2045 یا بالاتر برای نیازهای شما مناسب است. هرچه جدول زمانی طولانی‌تر باشد، معمولاً یک صندوق سرمایه‌گذاری تهاجمی‌تر است – برای استفاده حداکثری از افق زمانی طولانی‌تر.
کارگزاران چند دارایی
نقدینگی چند دارایی لزوماً فقط مستلزم تجارت صندوق نیست – امروزه بسیاری از کارگزاران پلتفرم‌های معاملاتی چند دارایی را ارائه می‌کنند که به سرمایه‌گذاران و معامله‌گران اجازه می‌دهد در یک حساب واحد به چندین بازار (کریپتو، فارکس و غیره) دسترسی داشته باشند. .
این کارگزاران عصر جدید طیف وسیعی از محصولات را نیز ارائه می‌دهند، مانند CFD و قراردادهای آتی که به سرمایه گذاران اجازه دهید تا در مورد قیمت دارایی های اساسی بدون داشتن مالکیت واقعی، حدس و گمان کنند.
بدیهی است که کارگزاران چند دارایی به نقدینگی متنوع تری نیاز دارند تا بتوانند همه این محصولات را ارائه دهند، به همین دلیل است که دسترسی به نقدینگی چند دارایی در سطح بالا برای این بازیگران ضروری است. معمولاً کارگزاری‌ها به ارائه‌دهندگان نقدینگی، موسسات مالی PoP مراجعه می‌کنند. که دستورات را برای یک کارگزار اجرا می کند تا از یک استخر نقدینگی ثابت و قابل اعتماد برای هر نوع سرمایه گذاری اطمینان حاصل کند.
چرا نقدینگی چند دارایی برای سرمایه گذاران مهم است
فرصت های تجاری متعدد
نقدینگی دارایی‌های متعدد با انتخاب گسترده گزینه‌ها، به معامله‌گران این فرصت را می‌دهد که از افزایش و کاهش در بازارهای مالی متعدد سود ببرند. با تنوع بخشیدن به سرمایه‌گذاری‌های خود در طبقات مختلف دارایی، سرمایه‌گذاران می‌توانند از طیف وسیعی از فرصت‌های معاملاتی، حتی در زمان‌های یکنواخت یا کم فعالیت بازار، استفاده کنند.
راهبردهای چند دارایی
با کارکردن با یک کارگزار چند دارایی، معامله‌گران می‌توانند از تاکتیک‌های کوتاه‌مدت و بلندمدت حداکثر استفاده را ببرند. آنها می‌توانند سهام طولانی‌مدت خود را حفظ کنند و در عین حال از بازارهای با تغییر سریع مانند معاملات آتی از طریق تجارت روزانه یا استراتژی‌های سرمایه‌گذاری سرمایه‌گذاری کنند.
کسانی که در مورد مدیریت یک سبد چند دارایی مطمئن نیستند، باید با مدیران پرتفوی حرفه ای تماس بگیرند.
تنوع و تخصیص تاکتیکی دارایی
پرتفوی متنوع برای هر سرمایه گذار موفق ضروری است، زیرا به طور قابل توجهی خطرات کلی را کاهش می دهد و به سرمایه گذاران کمک می کند تا نوسانات نوسانات را با سهولت بیشتری مدیریت کنند. برای ایجاد یک استراتژی سرمایه‌گذاری چند دارایی خوب، سرمایه‌گذاران موقعیت‌هایی را در طبقات مختلف دارایی مانند فارکس، سهام و کالاها در نظر می‌گیرند. انجام این کار به آنها امکان می دهد بازدهی ثابتی را بدست آورند و در عین حال در درازمدت در معرض ضررهای احتمالی قرار نگیرند.
حفاظت بهتر
نقدینگی چند دارایی همچنین به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا به طور مؤثری پرتفوی خود را در برابر زیان‌های احتمالی محافظت کنند. معامله‌گران می‌توانند با نگه‌داشتن سرمایه‌گذاری‌ها در کلاس‌های دارایی مختلف، هرگونه بازده منفی را با کسب سود در مناطقی که در حال افزایش هستند، جبران کنند.
به عنوان مثال، زمانی که بازار سهام سقوط غیرقابل پیش‌بینی می‌کند، معامله‌گران چند دارایی می‌توانند برای جبران ضرر به کالاها و ارزهای دیجیتال روی آورند.
آنچه کارگزاران باید هنگام ارائه نقدینگی چند دارایی در نظر بگیرند
شرکت‌های کارگزاری می‌توانند با ارائه مجموعه‌ای از گزینه‌های سرمایه‌گذاری، مزایای بسیار زیادی کسب کنند. با این حال، این رویکرد به دلیل نیاز به ادغام در مکان‌های معاملاتی متعدد و ارائه‌دهندگان نقدینگی، مجموعه‌ای از مسائل عملیاتی و فناوری خاص خود را دارد.
علاوه بر این، داشتن یک پلت فرم معاملاتی چند دارایی مستلزم در نظر گرفتن چارچوب های نظارتی مختلف برای هر طبقه دارایی است. این امر پیچیدگی مدیریت ریسک را افزایش می دهد، زیرا باید مطابق با این قوانین و مقررات تنظیم شود.
با این حال، امروزه بسیاری از شرکت‌ها فناوری‌هایی مانند تجمیع‌کننده نقدینگی را ارائه می‌کنند که دسترسی کارگزاران به نقدینگی چند دارایی از یک منبع را آسان‌تر و کارآمدتر می‌کند.
سؤالات متداول
نقدینگی در بازار مالی چیست؟
نقدینگی در بازار مالی معیاری است که نشان می‌دهد چقدر سریع و آسان می‌توان یک دارایی را خریداری یا فروخت، بدون اینکه تأثیری بر قیمت آن نداشته باشد. نقدینگی مهم است زیرا به شرکت‌کنندگان اجازه می‌دهد به سرعت وارد موقعیت‌ها و خارج شوند، هزینه‌های تراکنش را کاهش می‌دهد و امکان کشف قیمت کارآمد را فراهم می‌کند.
چه دارایی‌هایی نقد محسوب می‌شوند؟
نقدشوندگی ترین دارایی ها عموماً پول نقد، سهام، کالاها و ارزها هستند. بسته به شرایط بازار دارایی هایی مانند مشتقات و محصولات با درآمد ثابت نیز می توانند نقد شوند.
صندوق چند دارایی چیست؟
صندوق چند دارایی نوعی از صندوق سرمایه گذاری است که پرتفوی خود را در چندین طبقه دارایی مانند سهام، اوراق قرضه، کالاها و پول نقد تخصیص می دهد. این صندوق‌ها به گونه‌ای طراحی شده‌اند که به سرمایه‌گذاران تنوع بخشیده و در معرض انواع دارایی‌ها در یک صندوق واحد قرار بگیرند.
مشتقات چیست؟
مشتقات ابزارهای مالی هستند که ارزش آنها از یک دارایی پایه به دست می آید. نمونه هایی از اوراق مشتقه شامل قراردادهای آتی، اختیار معامله و معاوضه می باشد. این ابزارها برای پوشش ریسک یا حدس و گمان در مورد حرکات آتی بازار استفاده می شوند و می توانند در بورس یا خارج از بورس معامله شوند.
