Logiciel de Back-office pour le Forex : Définition et Vue d’ensemble

Le trading sur le marché des changes est devenu si populaire aujourd’hui que pratiquement tous les courtiers offrant un accès direct à la négociation des paires de devises et disposant d’une large base de clients utilisent un logiciel professionnel spécial, qui peut faciliter et accélérer de manière significative le processus de contrôle, de comptabilité et de reporting, ainsi que le traitement et le stockage des informations personnelles et de trading concernant leurs clients. Cette tâche est résolue à l’aide d’un logiciel de back-office pour le Forex.

Dans cet article, nous examinerons en détail ce qu’est un logiciel de back-office pour le Forex, la structure d’un tel programme et ses principales caractéristiques. Vous découvrirez également le coût d’une solution de back-office Forex moyenne et les entreprises qui utilisent cette solution dans le cadre de nombreuses plates-formes CRM Forex.

Qu’est-ce qu’un logiciel de back-office pour le Forex ?

Le logiciel d’arrière-guichet du Forex est utilisé pour gérer les opérations commerciales non liées au processus de négociation et les interfaces qui ne sont généralement pas visibles pour les clients. En règle générale, les processus commerciaux gérés par le logiciel de back-office Forex comprennent tout un écosystème de gestion des comptes clients, composé de plusieurs domaines importants : zone d’administration, interface utilisateur et intégrations externes.

Le logiciel de back-office Forex, dont l’objectif principal est de contrôler et d’organiser l’aspect technique de l’interaction du client avec la plateforme, est fondamentalement différent du logiciel de front-office, qui se réfère généralement à la gestion de la relation client (CRM) et au trader’s room software utilisé pour établir des rapports sur le nombre d’utilisateurs enregistrés, gérer les comptes, organiser le portefeuille d’environnement et également d’autres activités qui sont effectuées directement par les clients.

En général, les solutions logicielles d’arrière-guichet ont évolué avec l’avènement des logiciels en nuage en tant que service (SaaS). De nombreux fournisseurs de logiciels CRM proposent des services en nuage qui simplifient et optimisent les fonctions de gestion du back-office, en particulier pour les courtiers en devises dont le modèle de service complet permet d’accéder à différents marchés pour négocier divers instruments de trading, en plus des paires de devises.

Pour les sociétés de courtage, les plateformes de CRM Forex avec logiciel de back-office sont devenues une alternative à l’externalisation des processus métier (BPO), qui consiste à transférer la gestion du back-office à un prestataire de services tiers. Grâce au logiciel de back-office, les courtiers peuvent extraire des informations exploitables du système sans avoir besoin d’une expertise particulière.

Qui devrait utiliser un logiciel de back-office pour le Forex ?

Le logiciel de back-office pour le Forex est une partie intégrante et importante de toute plateforme CRM, qui est un lien clé en termes d’interaction entre une société de courtage et ses utilisateurs. 

Le back-office Forex est un outil universel qui permet de gérer facilement les données des utilisateurs et leurs activités de trading. Parmi les institutions financières qui utilisent régulièrement cet instrument, on peut distinguer les suivantes:

Courtiers en devises

Aujourd’hui, le marché des changes est l’un des marchés les plus populaires. Sa popularité a fait le jeu des amateurs de transactions risquées, grâce auxquels sont apparues de nombreuses sociétés offrant un accès direct à la négociation de divers instruments financiers sur le marché international du Forex. Comme le flux de traders sur le marché augmente chaque jour, les sociétés de courtage ont besoin d’un système de back-office fonctionnel pour offrir à leurs clients la meilleure expérience.

Crypto Spot Exchanges

Au cours des dernières années, l’espace crypto s’est développé à une vitesse fulgurante, constituant la base de la création de nouvelles branches de développement et de l’amélioration de la technologie blockchain. 

Les crypto-monnaies, étant l’un des exemples les plus brillants d’innovations dans le domaine des technologies de l’information, donnent lieu à la création d’échanges de crypto, qui donnent accès à la négociation d’une variété d’actifs numériques et, par conséquent, ont la même popularité parmi les traders et les investisseurs que le trading Forex, ce qui crée également le besoin d’utiliser un CRM professionnel pour organiser l’espace utilisateur.

Convertisseurs

Les convertisseurs sont des services spéciaux qui aident à réaliser le processus de conversion d’une devise en une autre. Ces services ont gagné en popularité grâce au développement des opérations de change, car il est devenu nécessaire de déterminer rapidement la valeur d’un certain montant d’une devise par rapport à une autre. 

Les logiciels d’arrière-guichet des entreprises de change permettent d’optimiser considérablement les opérations et les relations avec les clients.

Fournisseurs de services de paiement (PSP)

Pour comprendre pourquoi les fournisseurs de services de paiement sont également des utilisateurs fréquents de logiciels de back office Forex, il est nécessaire de se rappeler que chaque courtier Forex, ainsi que tout échange de crypto-monnaies, concerne de l’argent que les utilisateurs déposent, retirent ou échangent en utilisant des services spécialisés qui aident à effectuer des transactions instantanément et de manière pratique. 

En tant que partie intégrante de toute entreprise liée au gain d’argent sur les marchés, qu’il s’agisse de Forex ou de crypto, les PSP utilisent également le système de back-office FX pour servir leurs clients.

Structure du logiciel de back-office Forex

Le back-office Forex est un écosystème complexe d’outils utiles qui vous donnent un contrôle total sur tous les éléments du processus d’enregistrement, de stockage, de comptabilisation, de modification et de suppression des données des utilisateurs, ainsi que sur toutes les informations complètes concernant l’activité de trading des utilisateurs. Cette solution a une structure complexe et comprend les composants suivants: 

Cette solution a une structure complexe et comprend les composants suivants: 

Interface utilisateur

Le premier et principal composant du logiciel de back-office Forex est l’interface utilisateur, qui est le référentiel de nombreuses fonctions disponibles au sein de la plateforme CRM Forex. Il s’agit d’un assistant indispensable en matière d’interaction entre l’entreprise et les clients.

• Advanced Trading UI – Une interface utilisateur avancée qui vous donne la liberté de négocier avec un ensemble d’outils supplémentaires pour gérer les profils d’utilisateur et les personnaliser.
• Money Storage & Conversion – Un endroit spécial où les utilisateurs peuvent stocker leurs fonds, quel que soit leur type, à la fois dans le trading Forex et lorsqu’ils travaillent sur le marché crypto.
• Mise en page utilisateur adaptative – Une configuration adaptative des paramètres de mise en page utilisateur qui vous permet d’ajuster la taille, la forme et d’autres paramètres pour tout type d’appareil et d’écran.
• Historique des transactions et analyse – Cette section comprend une liste d’outils fonctionnels pour l’analyse des activités de négociation, ainsi que la possibilité de consulter l’historique de toutes les activités de négociation au cours d’une période donnée.
• Sécurité 2FA – Une couche de protection supplémentaire qui garantit la sécurité totale des données personnelles et des données de trading. En règle générale, il peut s’agir d’un mot de passe, d’une phrase secrète ou d’une combinaison numérique dans le service Google Authenticator.
• Transaction Monitoring – Un espace conçu pour surveiller toutes les transactions effectuées dans le cadre de la négociation de divers actifs financiers.
• Application mobile – Possibilité de créer une application mobile dotée d’une interface et de paramètres visuels entièrement personnalisés, avec des paramètres de sécurité et des transactions financières supplémentaires.

Intégrations externes

Cette section est une combinaison de divers paramètres flexibles permettant de connecter des services et des applications tiers. Ici, il est nécessaire de souligner la possibilité de connecter des services de paiement pour effectuer des opérations de dépôt et de retrait entre le courtier et les utilisateurs, des services d’information par SMS sur la mise en place de transactions financières sur le marché, et différents systèmes pour la gestion de la relation client. 

D’autres systèmes peuvent être connectés au back-office du Forex, notamment diverses plateformes de négociation, des fournisseurs de services « KYC », des fournisseurs de taux et divers services de marketing qui aident à mettre en place une campagne publicitaire.

Zone d’administration

La zone d’administration est le composant le plus essentiel de la structure, car elle contrôle, organise et structure des informations complètes sur l’activité des clients, y compris les données relatives aux transactions, leur type, leur durée, etc.

Cette zone permet d’afficher des statistiques et des rapports détaillés sur différents critères et paramètres. De plus, cette partie du logiciel de back-office Forex vous donne accès au constructeur KYC pour ajuster les paramètres de conformité réglementaire et aux paramètres du constructeur d’enregistrement pour créer des modes d’enregistrement individuels.

En outre, il est possible d’utiliser un système anti-fraude pour réduire le risque de blanchiment d’argent, un système de notification pour divers événements et des exemples de modèles d’e-mails.

Caractéristiques clés du logiciel de back-office Forex

Le logiciel de back-office Forex dispose d’une gamme étendue de fonctions utiles qui vous permettent de configurer de manière flexible de nombreux paramètres liés aux clients, à leur vérification, à l’établissement de rapports, etc. Examinons les fonctions clés qui peuvent être trouvées dans la solution de back-office FX ci-dessous.

Module d’affiliation de la salle IB

Le module IB Room vous permet de créer un système de connexions de référence ou un réseau d’affiliés. Chaque trader peut devenir un partenaire et connecter d’autres partenaires au réseau pour négocier et recevoir des commissions de la différence de spread. 

Ce module vous permet de télécharger toutes les informations nécessaires liées d’une manière ou d’une autre au programme d’affiliation, d’enregistrer le nombre de partenaires et d’accéder aux données des partenaires eux-mêmes afin d’analyser leurs activités.

Module KYC

Le module KYC (Know Your Customer) est une procédure obligatoire d’identification des contreparties pour les institutions financières (banques, bourses, bookmakers, etc.). Il comprend des procédures de sélection (critères pour devenir client) et d’identification (données du passeport, données biométriques), ainsi que le suivi et l’analyse des transactions.

Système anti-fraude

Le système antifraude vous permet de procéder à une évaluation complète du comportement de chaque utilisateur et d’identifier les activités suspectes qui ne correspondent pas à l’ensemble de son comportement. Cela inclut les cas où l’activité commerciale des traders subit de sérieux changements et devient complètement différente de ce qu’elle était à l’origine.

Dans ce cas, le système reconnaît l’activité comme suspecte et la signale au centre de contrôle pour une vérification plus approfondie. Le marché du Forex étant très populaire, de nombreux escrocs tentent d’escroquer de l’argent par le biais de diverses fraudes, cette fonction est donc un élément nécessaire.

Quel est le coût d’un logiciel de back-office pour le Forex ?

Cette question est aussi complexe que le logiciel de back-office du Forex lui-même. Le prix de cette solution peut varier de manière significative en fonction du fournisseur de ces solutions.

En moyenne, la solution de back-office peut coûter environ 1000-1500 $ par mois dans le cadre du système CRM Forex et, en même temps, avoir toutes les fonctions, les outils et les services nécessaires pour surveiller pleinement toutes les composantes importantes de l’activité de trading des traders, ainsi que leurs informations personnelles.

Étant donné que ces solutions sont assez onéreuses, vous devez décider des critères de sélection avant de faire votre choix. En outre, comme indiqué ci-dessus, de nombreux systèmes CRM pour le Forex intègrent déjà des fonctionnalités de back-office, de sorte que l’achat de la plateforme CRM elle-même peut être une option plus rentable que l’achat d’un back-office pour le Forex.

D’une manière ou d’une autre, l’utilisation d’une large gamme d’outils analytiques à des fins organisationnelles, visant principalement à obtenir un rapport détaillé sur le statut des comptes d’utilisateurs et leurs activités de négociation, contribuera à amener le commerce du Forex à un nouveau niveau et à élargir la base de clients déjà existante.

L’un des logiciels de back-office leaders sur le marché est B2CORE.

Conclusion

Pour conclure, le logiciel de back-office Forex vous permet de systématiser et d’organiser toutes les informations nécessaires à partir de l’étape d’enregistrement des comptes d’utilisateurs jusqu’à la négociation sur le marché.

En tant qu’élément important de nombreux systèmes CRM pour le Forex, le back-office offre un grand avantage aux courtiers qui disposent d’une large base de clients et souhaitent la gérer efficacement.