Démarrer une activité de courtage sur le marché des changes – Comment obtenir une licence de courtier sur le marché des changes ?

Les marchés financiers ont énormément évolué au fil des ans et il existe aujourd’hui plusieurs façons de gagner de l’argent et d’atteindre la liberté financière : le trading, le courtage et la fourniture de liquidités ou d’un soutien technique aux acteurs du marché.

La technologie a joué un rôle majeur dans l’essor de nombreux intermédiaires et entreprises du monde financier. Par conséquent, davantage de mesures de contrôle sont mises en œuvre pour garantir l’intégrité et la stabilité du marché.

En tant que courtier en devises, vous devez vous conformer à un large éventail de réglementations relatives au marché des changes, énoncées dans votre licence. Par conséquent, l’obtention d’une licence de courtier en devises doit être votre priorité absolue. 

Toutefois, les réglementations peuvent varier d’un pays à l’autre et d’une juridiction à l’autre. Certains pays imposent une réglementation trop stricte aux courtiers en devises, tandis que d’autres sont plus indulgents. Découvrons la différence entre ces réglementations et déterminons celle qui vous convient le mieux.

Courtage sur le marché du Forex

Travailler comme courtier sur le marché des changes est une aventure passionnante si vous êtes intéressé par la négociation de paires de devises, si vous avez une connaissance approfondie du marché et si vous avez des chances incroyables de gagner de l’argent.

Il s’agit du plus grand marché financier au monde, avec plus de 6 000 milliards de dollars de transactions quotidiennes et plus de 150 options de paires de devises. Presque tous les investisseurs négocient ou ont essayé des paires de devises sur le marché du Forex.

Les courtiers en devises fournissent aux traders des solutions technologiques et juridiques pour exécuter les ordres du marché en échange de commissions et d’autres frais. Étant donné le nombre considérable de participants au marché du Forex, les chances de réaliser un profit décent en servant d’intermédiaire sont élevées.

La concurrence est forte dans le secteur, compte tenu de la longue histoire des opérations de change et du nombre de courtiers de change existants qui ont établi leur marque depuis des années. Par conséquent, pour réussir sur le marché, vous devez connaître les rouages du marché.

Plusieurs facteurs contribuent au succès d’une société de courtage en devises, notamment les frais de service, les instruments de négociation, les logiciels de négociation et la fiabilité. Le fait d’être un courtier en devises réglementé joue un rôle majeur pour gagner la confiance des utilisateurs et convertir davantage de clients potentiels.

Licence Forex

L’émergence d’un grand nombre de sociétés de courtage et de services financiers s’est accompagnée d’un grand nombre de sociétés frauduleuses. Des stratagèmes frauduleux et des sociétés illégales ont fait surface sur la scène commerciale, qui prétendent être des courtiers alors que tout ce qu’ils font est de collecter de l’argent auprès de plusieurs utilisateurs et de disparaître sans réellement investir l’argent où que ce soit.

En outre, certaines sociétés étaient impliquées dans le blanchiment d’argent et utilisaient le trading pour dissimuler leurs activités illicites. C’est pourquoi les organismes de réglementation ont commencé à imposer des restrictions strictes aux organisations financières.

Les organismes de réglementation des différents pays exigent une licence de courtier en devises avant d’entamer toute transaction commerciale ou financière. Dans le cas contraire, ils infligeraient de lourdes amendes et sanctions.

La licence du courtier en devises implique les droits et les obligations du courtier, garantissant qu’il agit au mieux des intérêts de l’utilisateur et en toute bonne foi. En outre, les traders sont plus enclins à faire confiance à un courtier en devises agréé, car leurs fonds sont relativement plus sûrs que s’ils étaient confiés à une société intermédiaire aléatoire.

Pourquoi obtenir une licence de courtier en devises ?

L’obtention d’une licence de courtage en devises ne consiste pas seulement à respecter les exigences légales. Les clients sont plus enclins à s’inscrire sur votre plateforme et à traiter avec vous lorsque vous êtes réglementé. En outre, une licence protège votre entreprise contre des conséquences juridiques imprévisibles.

• Promoting trust and confidence – Promotion de la confiance – les partenaires et les clients vous font davantage confiance lorsque votre activité est réglementée et soumise à certaines exigences juridictionnelles.
• Transparency and fairness – Transparence et équité – l’obtention d’une licence Forex implique de fournir des états financiers et de divulguer des informations aux autorités, ce qui garantit une concurrence et un comportement équitables.
• Access to service providers – Accès aux prestataires de services – les banques, les fournisseurs de liquidités et les autres institutions financières sont plus susceptibles de vous faire confiance et d’établir des relations professionnelles avec votre société de Forex lorsque vous suivez des procédures légales.
• Risk management – Gestion des risques – les courtiers réglementés sont moins susceptibles d’être impliqués dans des activités suspectes, ce qui garantit l’intégrité du marché et protège l’argent des investisseurs.
• Business growth – Développement de l’activité – les licences Forex peuvent être reconnues au niveau international, ce qui vous permet d’étendre votre activité à d’autres pays.

Comment créer une société de courtage en devises

Toutefois, il n’est pas impossible de trouver sa place sur le marché, car il existe de nombreuses opportunités et possibilités de trouver une niche et d’en tirer profit.

La première étape consiste à comprendre les besoins du marché, ce qui vous aidera à déterminer le type de service de courtage que vous offrirez. Vous devez également décider si vous souhaitez travailler en tant que courtier à prix réduit ou fournir un service complet.

Trouvez un partenaire de liquidité et un prestataire de services financiers fiables qui vous aident à vous connecter aux clients et aux marchés, et sélectionnez le logiciel de négociation que vous souhaitez proposer à vos clients.

Familiarisez-vous avec les conditions légales d’obtention d’une licence Forex et avec les droits et devoirs de chaque licence dans une juridiction donnée.

Règles et réglementations générales du Forex

Les exigences légales énoncées dans la licence Forex peuvent varier d’une juridiction à l’autre et d’un lieu d’activité à l’autre. Les licences de Forex européennes sont connues pour suivre un cadre plus strict que les licences offshore, mais certaines entreprises préfèrent une certaine flexibilité pour concevoir de meilleures conditions de négociation et de meilleurs prix. Il s’agit de règles générales relatives aux licences Forex :

• Avant de demander un permis d’exploitation, vous devez fournir des documents tels que votre identité, votre source de revenus, vos qualifications académiques et professionnelles et votre casier judiciaire, afin de garantir la légalité de vos activités financières.
• Enregistrez votre entreprise en tant qu’entité juridique conformément aux lois et réglementations locales.
• Une déclaration sur votre capital, indiquant le montant dont vous disposez et le montant du fonds de roulement. Le montant requis varie d’une juridiction à l’autre.
• Adhérer et créer des procédures standard pour KYC (know your client) et AML (anti-money laundering). Cela peut impliquer une documentation et des rapports détaillés sur les revenus du propriétaire de l’entreprise et sur les négociants et clients enregistrés dans votre entreprise.
• Obtenez une licence de trading sur le marché des changes conformément aux lois et réglementations locales et aux juridictions de travail. Par exemple, les niveaux 1 et 2 sont requis pour les opérations de change aux États-Unis et en Europe.
• Engagez une équipe de conformité juridique pour vous assurer que vous respectez pleinement les réglementations et les changements sans enfreindre délibérément la loi.

Lancer une activité sur le marché des changes : Étape par étape

Après avoir élaboré votre plan d’affaires et déterminé le marché cible que vous souhaitez servir, il est temps de commencer à prendre des mesures pour lancer votre activité sur le marché des changes. 

Choisir la juridiction compétente en matière de licence

Le choix de la source d’autorisation et du cadre juridictionnel est essentiel car il déterminera la manière dont vous mènerez vos activités, les documents requis, les informations financières et les mesures de transparence.

Les législations diffèrent selon le lieu d’implantation de votre entreprise, et chacune d’entre elles prévoit des conditions distinctes pour le lancement de vos activités financières.

Enregistrer votre entreprise

Il est essentiel de comprendre l’environnement juridique du secteur et du lieu où votre entreprise exerce ses activités pour enregistrer votre entreprise. Cette étape implique la préparation de documents, la mise en place de procédures KYC et AML, de processus d’audit financier et l’obtention de licences pour les opérations de change et d’autres opérations liées au marché.

Une fois que votre entreprise a un statut commercial, vous pouvez mener des activités de négociation et offrir des services de courtage. Dans le cas contraire, le fait de travailler sans permis légal peut exposer votre entreprise à de lourdes amendes. 

Ouvrir un compte bancaire

Il est important de disposer d’un compte bancaire d’entreprise, car c’est là que vous recevrez l’argent de vos clients. L’ouverture d’un compte bancaire d’entreprise implique la présentation régulière d’états financiers, tels que des comptes de résultats ou des bilans, sur la base des transactions monétaires effectuées sur votre compte bancaire.

Il est essentiel d’analyser soigneusement les options disponibles avant de choisir une banque en fonction des besoins en capitaux, des taux d’intérêt, des lignes de crédit et des prêts.

Trouver un fournisseur de liquidités fiable

Un fournisseur de liquidités est une société financière qui vous met en relation avec les marchés financiers et les carnets d’ordres, où un grand nombre de transactions ont lieu et où de nombreux traders Forex sont disponibles. Par conséquent, vous pouvez proposer des transactions sur des titres très liquides et des commissions moins élevées.

Respecter les lois et les réglementations

Le respect des réglementations n’est pas seulement une condition préalable à l’ouverture d’une entreprise, c’est aussi un processus continu dans lequel la dynamique juridique peut changer au fil du temps. Par conséquent, vous devez concevoir et divulguer votre plan d’adhésion à la législation et définir des normes en matière de connaissance du client et de lutte contre le blanchiment d’argent.

Juridictions européennes pour la licence Forex

Il existe de nombreuses législations qui réglementent l’environnement des transactions financières dans le monde entier, chaque régulateur travaillant au niveau national ou régional.

FCA

La financial services authority in the UK est l’un des régulateurs les plus en vue qui supervise les sociétés de courtage et l’ensemble de l’environnement commercial au Royaume-Uni.

La FCA a été créée en 2013 pour garantir l’intégrité du marché des transactions et l’équité envers les particuliers et les entreprises, ce qui contribue à la stabilité économique globale. La FCA met en place des réglementations strictes pour protéger les droits des consommateurs et promouvoir une concurrence saine. 

La FCA britannique est un organisme indépendant qui dépend du Trésor national, réglemente le marché des changes, fixe les frais de commission, introduit des changements législatifs et fait appliquer les réglementations. Par conséquent, toute société de courtage Forex doit obtenir une licence de la FCA avant d’offrir des services de négociation aux citoyens britanniques. 

CySEC

La Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) est un régulateur de premier plan qui supervise la scène européenne du commerce et des services financiers. La CySEC est responsable des activités des entreprises d’investissement, des marchés boursiers, des transactions financières et des transferts de titres à Chypre et en Europe.

La commission suit un cadre strict pour évaluer les demandes de licence de courtage de devises et protéger les droits des investisseurs afin de promouvoir le bien-être économique général.

La CySEC peut introduire ou modifier des réglementations financières et prendre des mesures coercitives ou disciplinaires à l’encontre des contrevenants.

Juridictions offshore pour la licence Forex

La licence Forex offshore fournit un cadre légal pour l’exploitation d’une entreprise de Forex dans un cadre plus souple. De nombreuses entreprises avaient l’habitude de délocaliser leurs services pour éviter les répercussions juridiques dans l’UE et aux États-Unis et menaient des activités illégales depuis les îles Carabes ou l’Océanie.

C’est pourquoi les autorités suivantes ont été mises en place pour réglementer les activités financières dans ces pays.

Licence Forex des Seychelles

Les Seychelles sont devenues une célèbre autorité de certification offshore qui organise et réglemente les activités financières et d’investissement. L’obtention d’une licence de négociant en devises aux Seychelles est relativement peu coûteuse, entre 35 000 et 45 000 dollars, avec un capital minimum de 50 000 dollars.

Les sociétés de courtage des Seychelles bénéficient d’un environnement juridique souple qui leur permet d’offrir des services légitimes à des prix abordables.

Licence Forex au Vanuatu

Le Vanuatu est un ensemble d’îles situées en Océanie qui s’est imposé comme une juridiction offshore pour le Forex, avec des procédures de démarrage rapides et des exigences fiscales favorables. Cette autorité de régulation exige un capital de départ de 50 000 dollars, tandis que le coût de la licence Forex Vanuatu est de 2 000 dollars.

TCette juridiction réglemente la conduite des entreprises d’investissement, des bourses de valeurs et des activités de trading. 

Licence Forex de l’île Maurice

L’île Maurice est une juridiction populaire et une source d’obtention d’une licence de change à faible coût. Les courtiers offshore peuvent démarrer avec un investissement minimum de 18 000 $ et des frais de licence à partir de 20 000 $.

L’île Maurice a été une destination favorable pour les sociétés de courtage dans le secteur du Forex en raison de la stabilité locale, de la simplicité du processus d’octroi de licences et des mesures de transparence associées à ces licences. 

Licence Forex de Saint-Vincent-et-les-Grenadines (SVG)

SVG offre l’environnement le plus facile et le plus souple pour créer une société de Forex, car il n’y a pas d’obligation d’obtenir une licence et les sociétés d’exploitation ne sont soumises à aucun cadre de la FCA. 

Toutefois, le SVG fournit un modèle pour l’identification des entreprises à risque et la coopération avec les autorités de régulation afin d’empêcher la conduite illégale des entreprises.

De nombreux courtiers délocalisent leurs activités de Forex à Saint-Vincent-et-les-Grenadines parce qu’il n’y a pas d’impôt sur le revenu ou sur les sociétés et que l’enregistrement de la société est le plus rapide.

Quelle est la juridiction qui vous convient le mieux ?

Le choix de la juridiction compétente pour l’octroi d’une licence Forex dépend de nombreux facteurs, notamment du modèle d’entreprise, du capital, des rendements escomptés, du marché cible, de la géolocalisation actuelle et de la capacité à délocaliser.

Si vous visez les marchés européens, les cadres juridiques sont relativement stricts et d’autres outils de négociation peuvent être limités. Par exemple, la CySEC autorise un effet de levier maximal de 1:30 sur les principales devises, qui peut être aussi bas que 1:2 pour certains titres.

En revanche, les juridictions offshore ont tendance à être plus souples, ce qui permet aux courtiers en devises de jouir d’une certaine liberté et d’offrir une plus large gamme de services, notamment un effet de levier plus important, des dépôts minimums moins élevés et des méthodes de paiement plus rapides.

Conclusion

Travailler en tant que courtier en devises implique plusieurs étapes pour créer l’entreprise et respecter les exigences légales, à commencer par l’obtention d’une licence Forex.

La licence de courtier en devises énonce les conditions générales de votre activité ainsi que vos droits et obligations et ceux de vos clients. Les clients sont plus enclins à faire confiance à un courtier agréé qu’à un courtier en devises offshore, car de nombreuses sociétés basées à distance ont vu le jour, menant des activités illégales et escroquant les fonds de leurs clients au fil des ans.

Les différentes juridictions chargées de l’octroi des licences ont des conditions distinctes auxquelles vous devez vous conformer pour obtenir une licence de Forex. Ces organismes de réglementation supervisent les activités de négociation et d’investissement et favorisent la transparence et l’équité pour les particuliers, les entreprises et l’économie.