Les 10 Meilleurs Fournisseurs de Financement Embarqué en 2024

Aujourd’hui, de nombreuses entreprises tentent de simplifier les routines et les tâches quotidiennes pour leurs clients finaux. Les services financiers intégrés permettent aux clients d’accéder à des services financiers sans jamais quitter le site ou l’application qu’ils utilisent actuellement. En raison de sa capacité à rationaliser de multiples procédures, cette stratégie est devenue de plus en plus populaire.

L’importance des organisations, des startups et des fournisseurs de finance intégrée augmente à mesure que les entreprises tentent d’inclure des produits financiers. Dans cet article, nous présenterons les principaux fournisseurs de financement intégré avec leurs caractéristiques et leurs niches.

Types de produits financiers intégrés

Les différents produits financiers intégrés dans des plateformes non financières qui remplissent des fonctions distinctes au sein de l’écosystème sont collectivement appelés “finance intégrée”. Voici un examen plus approfondi de quelques types essentiels :

Solutions de paiement

L’un des types de financement intégré les plus populaires est celui des solutions de paiement. Portefeuilles numériques, passerelles de paiement intégrées et options de règlement rapide des paiements en font partie. Ces solutions permettent aux entreprises d’offrir des choix de paiement directement sur leurs plateformes. Un site web de commerce électronique, par exemple, peut intégrer une passerelle de paiement afin que les utilisateurs puissent effectuer des transactions sans jamais quitter le site web, ce qui simplifie le processus de transaction et améliore l’expérience de l’utilisateur.

Prêts et facilités de crédit

Grâce aux solutions de prêt intégrées, les consommateurs et les entreprises peuvent obtenir des prêts via des plateformes non financières. Un exemple typique est le financement au point de vente, qui permet aux acheteurs de financer des articles à la caisse. De la même manière, les logiciels de comptabilité peuvent aider les petites entreprises à obtenir des prêts, simplifiant ainsi le processus de demande et augmentant l’accessibilité au financement. Ces solutions offrent des plans de paiement adaptés pour répondre aux besoins spécifiques des utilisateurs.

Comptes de dépôt et produits d’émission

À travers des canaux non traditionnels comme les applications de fidélité ou les sites web de commerce électronique, les consommateurs peuvent créer des comptes ou obtenir des cartes de débit avec des comptes de dépôt intégrés et des produits d’émission de cartes, augmentant ainsi l’accès aux services bancaires. 

Les cartes de paiement liées à ces comptes offrent une plus grande flexibilité, en particulier pour les travailleurs de l’économie parallèle qui ont besoin d’un accès instantané à leurs revenus. Ces services offrent un accès immédiat aux institutions financières en intégrant les services bancaires conventionnels dans des rencontres numériques régulières.

Conseil en investissement et gestion de portefeuille

Le conseil en investissement et la gestion de portefeuille sont en train d’être intégrés dans de nombreuses plateformes de négociation et sociétés de courtage. Ces outils peuvent offrir aux consommateurs des suggestions spécifiques basées sur leur situation financière, leurs objectifs d’investissement et leur tolérance au risque. Certaines plateformes peuvent même fournir des services de gestion de portefeuille automatisée, dans lesquels les algorithmes sont capables de rééquilibrer automatiquement les portefeuilles en fonction de certaines normes.

Les entreprises financières peuvent offrir à leurs clients une expérience plus complète et à valeur ajoutée en intégrant directement ces services dans la plateforme de négociation. Cela peut contribuer à attirer et à fidéliser les clients tout en générant des revenus à partir d’autres services payants.

Voici quelques avantages de cette fonction intégrée de gestion de portefeuille et de conseil en investissement :

1. Les utilisateurs peuvent éviter d’avoir recours à des conseils extérieurs en gérant leurs portefeuilles et en accédant à des conseils en matière d’investissement au sein de la plateforme de négociation.
2. En fonction des qualités uniques de chaque investisseur, l’outil peut offrir des recommandations personnalisées.
3. Les utilisateurs peuvent économiser du temps et des efforts en utilisant la gestion de portefeuille automatisée.
4. Comparés aux services de conseil financier classiques, les services intégrés sont souvent plus abordables.

Les 10 premiers fournisseurs de financement embarqué

Le secteur de la finance embarquée est composé de divers fournisseurs, tous essentiels pour aider les organisations à intégrer leurs finances. Nous vous présentons ci-dessous dix fournisseurs de finance embarquée qui ont contribué de manière significative à la finance embarquée.

Stripe

Acteur clé du secteur du traitement des paiements, Stripe est réputé pour la profondeur de ses produits de financement intégré. En collaboration avec des institutions financières de premier plan telles que Goldman Sachs, Stripe a créé des services financiers intégrés qui permettent aux places de marché et aux plateformes d’intégrer un large éventail d’instruments financiers.

Ces services, qui comprennent des solutions de prêt, des comptes et des paiements, permettent aux entreprises d’intégrer facilement des services financiers à leurs plateformes afin d’améliorer l’expérience des utilisateurs et de générer des revenus supplémentaires.

Marqeta

En se concentrant sur l’émission de cartes, Marqeta s’est imposé comme un acteur important parmi les fournisseurs de services financiers intégrés. En offrant une plateforme flexible qui intègre des services financiers tels que l’émission de cartes et le transfert d’argent, elle permet aux entreprises de fournir des solutions de paiement personnalisées.

Grâce à la modularité de l’API de Marqeta, les entreprises peuvent personnaliser leurs solutions de financement intégré pour répondre aux besoins spécifiques de leurs clients, ce qui accroît l’engagement et la fidélité des utilisateurs et accélère les procédures de paiement.

La Cross River Bank

Cross River Bank offre une gamme complète de services financiers intégrés et est un fournisseur de bilans et de technologies. Grâce à leur plateforme, les entreprises peuvent intégrer une gamme de services financiers, tels que les services bancaires, les prêts et les paiements, dans leurs opérations quotidiennes.

La Cross River Bank veille à ce que les entreprises puissent offrir des services financiers de qualité à leurs clients en combinant la technologie de pointe et les connaissances bancaires. Cela permet d’accroître la satisfaction des clients et d’ouvrir de nouvelles sources de revenus pour les entreprises.

B2BINPAY

Avec la solution de traitement sécurisé des crypto-monnaies de B2BINPAY, les entreprises peuvent facilement inclure des capacités de paiement en crypto-monnaies dans leurs écosystèmes numériques en l’intégrant aux plateformes financières incorporées. 

B2BINPAY est un fournisseur de financement incorporé B2B qui permet aux entreprises clientes de rationaliser les flux de paiement et d’améliorer l’expérience utilisateur en autorisant les paiements incorporés dans leurs applications.

Cette intégration rationalise les transactions en ligne en permettant aux entreprises non financières d’inclure des services financiers dans leurs procédures d’achat et de réduire la nécessité des canaux bancaires traditionnels.

Les entreprises peuvent utiliser B2BINPAY pour intégrer l’automatisation des paiements et accéder à des services financiers tels que la réception, le stockage, l’échange et l’envoi de crypto-monnaies sans les inconvénients des comptes financiers conventionnels.

Unité

Pour aider les entreprises à inclure des services financiers, notamment des comptes, des cartes, des paiements et des prêts directement dans leurs produits, Unit fournit une plateforme financière embarquée robuste. Axée sur la sécurité, l’évolutivité et la conformité, Unit offre une infrastructure fiable qui aide les entreprises à croissance rapide à intégrer efficacement les services financiers.

En tant que l’un des principaux fournisseurs de services financiers intégrés, les solutions adaptables de Unit permettent aux entreprises de concevoir des expériences financières distinctes pour leur clientèle, en augmentant l’engagement et en ouvrant de nouvelles sources de revenus.

Bond

Bond est une plateforme qui permet aux entreprises d’intégrer des services financiers dans leurs flux de travail actuels. Elle fournit divers outils et API pour une intégration rapide et efficace, permettant aux entreprises d’offrir à leurs clients des produits de crédit personnalisés, y compris des cartes de crédit virtuelles et réelles.

Les entreprises peuvent améliorer l’expérience des clients et rationaliser les processus financiers en mettant en œuvre les solutions de Bond, ce qui leur permet d’intégrer sans effort des services financiers sans avoir besoin d’une expérience approfondie en matière de fintech.

Alviere

Alviere fournit une solution de finance intégrée complète à un éventail de secteurs d’activité. De nombreux services financiers, tels que l’administration de comptes, les paiements et les transferts d’argent internationaux, sont pris en charge par leur plateforme HIVE.

Grâce aux services financiers intégrés d’Alviere, les entreprises peuvent fournir à leurs clients des produits financiers de marque tels que des portefeuilles et des cartes de débit. Les entreprises peuvent augmenter leurs revenus, rationaliser leurs opérations financières et améliorer la fidélité de leurs clients en utilisant la plateforme d’Alviere pour intégrer des outils financiers de manière transparente.

Finix

L’un des fournisseurs de financement intégré les plus populaires est Finix, qui permet aux entreprises de créer leur propre infrastructure de paiement et d’intégrer des paiements. Grâce à ses différents choix de financement, les entreprises peuvent gérer et développer leur traitement des paiements.

Les entreprises peuvent améliorer l’expérience globale des clients en gérant l’acceptation des paiements, les transactions des clients et d’autres services financiers directement au sein de leurs plateformes avec l’aide de cette solution de financement intégré.

Railsr

Les entreprises peuvent intégrer des services financiers tels que le crédit, le débit et les produits bancaires dans leurs offres en utilisant la plateforme mondiale de Railsr. Elle garantit une intégration transparente et une assistance réglementaire tout en rationalisant le processus d’offre de produits bancaires des entreprises non financières.

L’infrastructure de Railsr facilite une gamme de modèles d’entreprise et de places de marché dynamiques, permettant aux entreprises d’intégrer efficacement les services financiers tout en réduisant la charge réglementaire liée à l’utilisation des systèmes bancaires traditionnels.

Galileo Financial Technologies

Des API sont fournies par Galileo Financial Technologies pour permettre aux plateformes numériques d’intégrer plus facilement des services financiers tels que le prêt, la gestion de compte et le traitement des paiements. Les entreprises peuvent ainsi inclure des services bancaires directement dans leurs produits, ce qui permet aux clients de vivre une expérience transparente.

Grâce à des systèmes financiers intégrés, Galileo aide les entreprises à augmenter leurs revenus, à fidéliser leurs clients et à automatiser leurs opérations en leur fournissant des services bancaires numériques et des instruments financiers adaptables.

Remarques finales

Les fournisseurs de services financiers intégrés contribuent de manière significative à la transformation du secteur. En conséquence, les interactions avec les utilisateurs sont simples et les relations avec les clients sont renforcées. L’intégration des services financiers continuera à modifier les procédures commerciales à mesure que les tendances du marché changeront et évolueront.