Qu’est-ce qu’un gestionnaire de fonds et comment fonctionne-t-il?

Aujourd’hui, dans le système financier mondial, de nombreux marchés offrent la possibilité de multiplier son capital. Les revenus importants et l’incroyable variété d’instruments de trading attirent quotidiennement les traders ordinaires et les investisseurs institutionnels. Malgré leurs ambitions, seuls certains d’entre eux gèrent leur capital. Lorsque les investisseurs ont besoin d’aide pour gérer correctement leurs placements, les gestionnaires de fonds leur viennent en aide.

Cet article explique ce qu’est un gestionnaire de fonds et ce qu’il fait. Vous apprendrez également quelles sont les principales fonctions des gestionnaires de fonds, les raisons qui poussent à recourir aux services de ces organismes et les particularités que cela implique de faire appel à eux plutôt qu’aux conseillers financiers.

Qu’est-ce qu’un gestionnaire de fonds et comment procède-t-il ?

De nombreux gestionnaires sont des entreprises professionnelles sur le marché de la gestion des capitaux et des solutions d’organisation pour les institutions financières de toutes formes et tailles, ainsi que pour les investisseurs privés et les traders particuliers. Fortes de leurs connaissances dans le domaine de la gestion financière et de l’investissement, ces entités aident principalement à tenir des registres de tous les actifs financiers disponibles des marchés, y compris toutes les informations sur les classes d’actifs, le marché sur lequel ils se trouvent, le volume des transactions, la valeur, etc.

En tant qu’acteurs professionnels du marché, les gestionnaires de fonds possèdent des connaissances et une expérience exceptionnelles dans le domaine de la gestion d’actifs financiers et du conseil financier, et sont également capables de s’occuper d’un large éventail de tâches liées à la protection des données personnelles et commerciales des utilisateurs. Ces avantages reflètent l’approche professionnelle des gestionnaires de fonds, qui offrent une gamme complète de services pour la gestion, la structuration et l’organisation d’un portefeuille d’investissement, quels qu’en soient la structure, la taille et le type.

La tâche principale des gestionnaires de fonds est une approche professionnelle de la gestion du portefeuille d’investissement d’entreprises de différents secteurs, qu’il s’agisse d’assurances, de fonds spéculatifs ou de banques ordinaires. Si l’entreprise dispose déjà d’un portefeuille d’investissement, le gestionnaire de fonds exerce un contrôle total sur son état, les mouvements de trésorerie et d’autres actifs, et prend des décisions éclairées sur l’achat, la vente ou la diversification du capital existant. En revanche, si une entreprise cherche à créer un portefeuille d’investissement à partir de zéro, les gestionnaires de fonds fournissent une gamme complète de services pour le choix des marchés financiers et des instruments d’investissement, des conseils sur toutes les questions liées à la gestion du capital, ainsi que la protection des intérêts de l’entreprise dans les cas où celle-ci a besoin d’une assistance juridique.

Principales fonctions des gestionnaires de fonds

Les gestionnaires de fonds sont le lien entre les entreprises et les marchés de capitaux, le capital s’exprimant par le stockage de divers actifs et instruments financiers dans leurs bilans (portefeuilles d’investissement). Ces sociétés sont une bouée de sauvetage pour ceux qui n’ont pas suffisamment d’expérience, de connaissances ou de temps pour gérer leurs actifs. Dans ce cas, les gestionnaires de fonds offrent plusieurs avantages indéniables.

Planification des impôts

Le code fiscal de chaque pays prévoit une certaine réglementation du processus de paiement des impôts et oblige les entreprises à s’y conformer sans réserve dans le cadre de la loi. Toute entreprise qui exerce son activité, indépendamment de sa forme juridique, de sa taille, du nombre d’employés et de son chiffre d’affaires, est tenue de payer des impôts. De nombreuses entreprises confient les tâches fiscales, y compris l’évaluation, la planification et l’exécution des transactions, à des gestionnaires de fonds spécialisés dans la fourniture de ces services dans le cadre de la gestion des activités d’investissement de l’entreprise.

Surveillance des actifs

Les gestionnaires de fonds offrent une gamme complète de services pour surveiller l’état des marchés et leurs instruments. La liste de ces services comprend généralement le suivi de tous les marchés qui intéressent l’entreprise, leurs perspectives du point de vue de l’analyse technique et fondamentale, et l’étude de chaque instrument de marché dans les moindres détails pour qu’elle puisse prendre une décision concernant son achat. Ces entreprises disposent d’un ensemble impressionnant de programmes et d’autres instruments permettant un contrôle et une évaluation complets de tous les marchés afin de pouvoir acheter ou vendre rapidement des actifs financiers.

Trading de devises

Le marché du Forex, qui est aujourd’hui le marché financier le plus important et le plus populaire, attire un grand nombre d’entreprises. De nombreuses entreprises travaillant avec des instruments financiers du Forex engagent des gestionnaires de fonds pour les superviser et les aider à développer une stratégie de trading efficace visant à modérer l’activité en termes d’achat et de vente d’instruments du Forex en raison de leur forte volatilité et, par conséquent, d’un niveau de risque élevé.

Gestion de portefeuille

Comme nous l’avons mentionné plus haut, la tâche principale des gestionnaires de fonds est la gestion du capital au sein du portefeuille d’investissement de l’entreprise, ce qui implique la comptabilisation de toutes les transactions effectuées dans le cadre de la stratégie d’investissement choisie, la diversification du portefeuille, ainsi que la prise en compte de l’état d’un marché particulier, de sa volatilité et de la faisabilité globale de l’investissement dans chaque actif spécifique. Les gestionnaires de fonds sont également chargés de corriger la stratégie d’investissement, si nécessaire, afin d’utiliser les fonds disponibles et les actifs de la manière la plus efficace possible et d’obtenir un profit maximal.

L’établissement du budget

Le budget est l’un des éléments fondamentaux de toute planification d’entreprise. Le contrôle et la comptabilisation des revenus et des dépenses aident une entreprise à trouver l’équilibre parfait entre l’achat de choses nécessaires (programmes, équipement, personnel, etc.) qui sont vitales pour le fonctionnement de l’entreprise et les choses qu’il est souhaitable d’avoir, mais dont l’absence ne sera pas critique pour le fonctionnement de l’entreprise. L’importance de la budgétisation est stipulée dans la fonctionnalité des outils des gestionnaires de fonds, dont le devoir est également de faire des recommandations individuelles sur la planification du budget, son contrôle ainsi que la mise en œuvre de toutes les opérations nécessaires à son optimisation.

Analyse de marché

Il existe aujourd’hui un grand nombre de marchés, chacun ayant ses propres conditions et exigences pour gagner de l’argent. Le marché le plus populaire est le Forex, le marché le plus volatile et le plus jeune est celui des crypto-monnaies, et le marché le moins risqué est celui des actions et des obligations (marché boursier). Quel que soit le marché dans lequel une entreprise préfère investir, les gestionnaires de fonds sont toujours prêts à donner un coup de main, ayant dans leur arsenal une variété d’outils pour réaliser une analyse de marché et de ses indicateurs, nécessaire à la planification d’une stratégie d’investissement.

Principales raisons qui poussent à recourir à un gestionnaire de fonds

Travailler avec des gestionnaires de fonds permet de mener des activités d’investissement, tout en aidant à réduire le temps consacré au processus d’analyse des marchés. Ces organismes offrent un moyen pratique et efficace de contrôler systématiquement votre portefeuille d’investissement en se basant sur les raisons suivantes, dont l’une d’entre elles (ou peut-être même toutes) vous motivera à recourir à ces services.

Gain de temps et d’efforts dans la planification et le contrôle du portefeuille

Dans le monde des affaires, on aime dire que « le temps, c’est de l’argent ». Chaque entreprise a de nombreux processus qui nécessitent une participation et un contrôle directs. Les investissements de nombreuses entreprises, en particulier les sociétés internationales, comprennent l’achat, la vente et le stockage de nombreux actifs différents, dont l’analyse et le contrôle doivent être effectués en temps réel. Les gestionnaires de fonds contribuent à réduire considérablement le temps et les efforts nécessaires à la planification du portefeuille, ce qui permet aux entreprises de se concentrer sur d’autres tâches.

Conseils fiscaux

Comme indiqué plus haut, les gestionnaires de fonds aident à s’occuper des impôts. Cette raison est l’une des plus importantes car, en règle générale, le processus de paiement des impôts dans toute leur diversité est un processus assez fastidieux et chronophage, et le coût associé peut être un luxe inadmissible pour un grand nombre d’entreprises. Un gestionnaire de fonds aide à effectuer une analyse approfondie et une évaluation complète de tous les paiements d’impôts, à surveiller les paiements de l’entreprise et, enfin, à fournir un rapport détaillé sur le travail effectué. Ce service permet également de réduire le temps consacré aux paiements fiscaux.

Outils financiers professionnels

L’analyse des marchés est une tâche difficile qui exige des connaissances approfondies dans le domaine du trading et de la finance en général. En même temps, pour étudier en profondeur la situation du marché et tirer des conclusions appropriées qui aident à prendre des décisions d’achat ou de vente d’actifs financiers, il faut disposer d’un large éventail d’outils et d’instruments pratiques pour le suivi, l’analyse et le trading en tant que tels. Parmi les outils professionnels qui aident à naviguer facilement sur n’importe quel marché financier et à trader de façon magistrale divers actifs financiers, il y a différents signaux de trading, diagrammes, graphiques, modèles d’analyse de chandelier, stratégies d’investissement complexes, indicateurs de marché, etc. La gestion des fonds permet d’élargir considérablement les opportunités d’investissement au sein d’un marché ou d’un groupe de marchés particulier.

Assistance pour les questions financières et d’investissement

La gestion et le contrôle d’un portefeuille d’investissement, ainsi que le processus de négociation ou d’investissement lui-même, demandent beaucoup de temps, de ressources et d’efforts. Afin de rendre le processus de contrôle de votre portefeuille d’investissement aussi simple que possible, les gestionnaires de fonds fournissent une assistance complète sur les questions financières, ainsi que sur les questions liées au processus d’investissement. De nombreuses entreprises qui gèrent leurs portefeuilles d’investissement sont confrontées à toutes sortes de difficultés et de problèmes qui prennent beaucoup de temps à résoudre. Les gestionnaires de fonds permettent d’éviter ces moments désagréables car, dans la plupart des cas, ils assument l’ensemble des responsabilités, tout en aidant les entreprises à apprendre à gérer leur capital dans le cadre de l’activité d’investissement.

Dette fiduciaire

L’obligation fiduciaire est la responsabilité imposée aux fiduciaires dans leurs relations avec d’autres parties, en particulier en ce qui concerne les questions financières. La gestion de patrimoine privé est une pratique d’investissement qui comprend la planification financière, la gestion fiscale, la protection des actifs et d’autres services financiers pour les particuliers fortunés (HNWI) ou les investisseurs accrédités. Les gestionnaires de patrimoine privé établissent des relations de travail étroites avec les clients fortunés afin de les aider à constituer un portefeuille qui leur permette d’atteindre leurs objectifs financiers. Dans la plupart des cas, cela signifie que les fonctions comprennent celles d’un fiduciaire qui supervise le patrimoine de ses clients et agit en leur nom et dans leur meilleur intérêt.

Dans tout type de relation fiduciaire avec un client, le fiduciaire a le devoir d’agir au mieux des intérêts de son client. Cela signifie qu’il ne doit pas s’engager dans une autre relation susceptible d’entraîner un conflit d’intérêts, qu’il doit élaborer un plan d’action avec le client pour s’assurer que le résultat souhaité est atteint, qu’il doit tenir le client informé de toute évolution et/ou de tout changement et qu’il doit être disponible pour répondre aux questions ou résoudre les problèmes au fur et à mesure qu’ils se posent.

Quelle est la différence entre un gestionnaire de fonds et un conseiller financier ?

Le rôle d’un conseiller financier est similaire à celui d’un gestionnaire de fonds en ce sens qu’il offre à ses clients des conseils. La différence essentielle entre un gestionnaire de fonds et un conseiller financier est que ce dernier se concentre sur les portefeuilles d’investissement. Dans le même temps, le premier aide ses clients à répondre à divers besoins financiers, notamment la planification fiscale, les concepts de planification successorale, la gestion des investissements, la planification de la retraite et l’épargne-retraite. Leur principal objectif est donc d’aider leurs clients à gérer leurs investissements et l’ensemble de leur situation financière.

Il existe également des différences entre les types de clients auxquels s’adressent les gestionnaires de fonds et les conseillers financiers. Les gestionnaires de fonds travaillent généralement avec des clients dont le portefeuille est plus important, par exemple un million de dollars ou plus, alors que les conseillers financiers s’occupent généralement de clients dont le portefeuille est plus petit.

Ces deux professionnels peuvent avoir des niveaux de formation et d’expérience différents. Pour le poste de conseiller financier, de nombreux employeurs n’exigent que peu ou pas d’expérience professionnelle préalable. En revanche, les candidats au poste de gestionnaire financier sont généralement tenus d’avoir une expérience plus importante et pertinente. L’expérience d’un comptable ou d’un analyste financier peut être considérée comme de l’expérience dans d’autres professions financières.

Même si les conseillers financiers viennent de divers horizons, ils n’ont pas de formation ou de parcours professionnel unique. En revanche, la majorité des gestionnaires de fonds sont souvent titulaires d’une licence en administration des affaires, en finance, en comptabilité, en économie ou dans un autre domaine connexe. Nombre d’entre eux sont également titulaires d’une maîtrise ou d’un titre d’analyste financier, ce qui atteste de leurs compétences en matière d’investissement. Cela signifie qu’un gestionnaire de fonds typique doit passer plusieurs examens et acquérir de l’expérience professionnelle pour devenir compétent en matière d’investissement.

Conclusion

Aujourd’hui, de nombreux gestionnaires sont utiles et indispensables tant pour les nouveaux venus sur le marché que pour les joueurs professionnels ayant une grande expérience et souhaitant simplifier le processus de gestion de leur capital. Les gestionnaires de fonds offrent un large éventail d’outils pour gérer les portefeuilles d’investissement, les paiements d’impôts et bien d’autres choses encore dans le cadre de leurs services.