एक सेवा के रूप में ब्रोकरेज: (BaaS): इसकी आवश्यकता किसे है?
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आज, ई-कॉमर्स के सुनहरे दिनों में, वित्तीय प्रणाली में कई प्रतिभागियों ने बदलती बाजार स्थितियों के लिए सक्रिय रूप से अनुकूलन करना शुरू कर दिया है। यह बैंकिंग संगठनों के लिए विशेष रूप से सच है, जो ग्राहकों को निवेश उपकरणों तक पहुंच प्रदान करके पूंजी बाजार के पारिस्थितिकी तंत्र में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं।
फिनटेक के विकास के साथ, सहयोग के पूरी तरह से नए रूप सामने आए हैं जो सर्वोत्तम गुणवत्ता वाले उत्पाद और सेवाएं प्रदान करने के लिए पारस्परिक लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए एक ठोस आधार प्रदान कर सकते हैं। सहयोग का एक ऐसा रूप एक सेवा के रूप में ब्रोकरेज (BaaS) है, जो बैंकिंग प्रणाली के भीतर विभिन्न उपकरणों में निवेश करने का एक सुविधाजनक तरीका प्रदान करता है।
यह लेख BaaS समाधानों, उनके लाभों और उनका उपयोग कहां किया जाता है, के बारे में बताएगा।
मुख्य निष्कर्ष
- BaaS समाधान एक कंपनी के लिए ब्रोकर बने बिना पूंजी बाजार पर वित्तीय उपकरणों के व्यापार तक पहुंच प्रदान करने का एक तरीका है।
- BaaS मॉडल तेजी से स्केलेबिलिटी, आसान एकीकरण और बहु-कार्यात्मक समाधान जैसे लाभ प्रदान करता है जो इसके हिस्से के रूप में हैं।
BaaS (एक सेवा के रूप में ब्रोकरेज) समाधान क्या है?
एक सेवा के रूप में ब्रोकरेज या BaaS बैंकिंग क्षेत्र के संगठनों के साथ फिनटेक साझेदारी पर आधारित नवीन पेशेवर व्हाइट लेबल समाधानों का एक समूह है और मुख्य रूप से खुदरा निवेशकों के लिए वित्तीय बाजारों पर व्यापार तक पहुंच प्रदान करने वाले सिस्टम और आवश्यक उपकरणों को एकीकृत करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इस तरह के सहयोग के ढांचे के भीतर, सभी आवश्यक IT और ब्रोकरेज वित्तीय बुनियादी ढांचे को बैंक के बुनियादी ढांचे से जोड़ा जाता है, जिससे इसे क्लाइंट पोर्टल्स का उपयोग करने और API के माध्यम से अपने आंतरिक मॉड्यूल को बाहरी लोगों से जोड़ने की अनुमति मिलती है। यह बैंकिंग उत्पादों के साथ बातचीत करते समय सर्वोत्तम संभव ग्राहक अनुभव प्रदान करने के लिए फिनटेक कंपनी क्षमताओं के साथ संयुक्त क्लाउड कंप्यूटिंग के लाभों का लाभ उठाने में मदद करता है।
BaaS समाधानों के समूह में आवश्यक ब्रोकरेज बैक ऑफिस सॉफ़्टवेयर की एक पूरी श्रृंखला शामिल है जो बाजार विश्लेषण संकेतकों से संबंधित विभिन्न मॉड्यूल के साथ आसानी से, जल्दी और कुशलता से काम करने, ग्राहकों की ट्रेडिंग गतिविधि, उनके पोर्टफोलियो और कई अन्य की निगरानी करने की अनुमति देती है। वास्तविक समय में महत्वपूर्ण मेट्रिक्स. इन समाधानों में एक वेब पोर्टल और ट्रेडिंग टर्मिनल, विभिन्न API एकीकरण, रिपोर्टिंग सिस्टम और बहुत कुछ शामिल है, जो बैंकिंग प्रणालियों, वित्तीय बाजारों और ग्राहकों के बीच एक मजबूत संबंध की अनुमति देता है। परिणामस्वरूप, इससे बैंक द्वारा पेश किए गए समाधानों की श्रृंखला में उल्लेखनीय रूप से विस्तार किया जा सकता है, जिससे न केवल बैंक के संचालन को लाभ होता है, बल्कि ग्राहकों को बैंकिंग सेवाओं के साथ काम करते समय ब्रोकरेज उत्पादों का उपयोग करने में भी मदद मिलती है।
BaaS मॉडल फिनटेक कंपनियों और अन्य क्षेत्रों में सेवाएं देने वाली कंपनियों के बीच सहयोग का एक नया रूप है।
BaaS के क्या फायदे हैं?
BaaS व्हाइट-लेबल समाधान आज की गतिशील और लगातार बदलती परिस्थितियों में बैंक नेटवर्क के लिए मददगार है, न केवल बाजार के माहौल में बल्कि नवीन वित्तीय उत्पादों के विकास पर आधारित तकनीकी उपकरणों में भी। डिजिटल ब्रोकरेज सेवाएँ बैंक फिनटेक साझेदारी का अभिन्न अंग बन रही हैं, जो निम्नलिखित लाभों के माध्यम से पारस्परिक लाभ को सक्षम बनाती हैं।
आसान एकीकरण
BaaS प्लेटफ़ॉर्म व्हाइट-लेबल किसी भी मौजूदा बैंकिंग सूचना आर्किटेक्चर के साथ सरल और आसान एकीकरण का उपयोग करके ब्रोकरेज सेवाओं और कार्यों का उपयोग करने की स्वतंत्रता देता है, जो किसी को ब्रोकरेज WL सिस्टम बैंकिंग सेवाओं के भीतर शीघ्रता से इस्तेमाल करने की क्षमता देता है। यह लाभ इन समाधानों का एक महत्वपूर्ण घटक है क्योंकि यह उच्च गति प्रदान करता है और परिणामस्वरूप, वित्तीय बाजारों के साथ बातचीत में उच्च प्रदर्शन प्रदान करता है।
एक बुनियादी ढांचे के बाहरी और आंतरिक मॉड्यूल और सिस्टम को दूसरे से जोड़ने के किसी भी मौजूदा तरीके का उपयोग करके एकीकरण किया जा सकता है। एक नियम के रूप में, API प्रोटोकॉल का उपयोग आज एकीकरण के सबसे लोकप्रिय तरीके के रूप में किया जाता है।
तेज़ स्केलेबिलिटी
BaaS व्हाइट लेबल समाधान अधिकतर अत्यधिक स्केलेबल होते हैं, जिसका अर्थ है कि वे आवश्यकताओं के संभावित विस्तार और ब्रोकरेज पारिस्थितिकी तंत्र के भीतर हल किए जाने वाले कार्यों की मात्रा में वृद्धि को आसानी से और जल्दी से अनुकूलित करने में सक्षम हैं। यह आपको उपयोग किए गए समाधानों की दक्षता बढ़ाने की अनुमति देता है, साथ ही वित्तीय बाजारों में व्यापार के लिए प्रस्तावित ब्रोकरेज उत्पादों की सीमा को और विस्तारित करने के लिए तीसरे पक्ष की सेवाओं का उपयोग करता है।
बहुकार्यात्मकता
BaaS समाधान बैंक जैसे वित्तीय संस्थान के साथ पारंपरिक ब्रोकरेज प्रायोजन के ढांचे के भीतर ब्रोकरेज उपकरणों की पूरी क्षमता का अभ्यास में उपयोग करने का अवसर प्रदान करते हैं। ऐसे उपकरणों में प्लग-इन टर्मिनलों, विश्लेषणात्मक प्लेटफ़ॉर्म, निवेश पोर्टफोलियो की निगरानी और विश्लेषण के लिए सिस्टम, ट्रेडिंग एनालिटिक्स का संग्रह और बहुत कुछ के साथ पूर्ण ब्रोकरेज बुनियादी ढांचा शामिल है। इस लाभ के लिए धन्यवाद, BaaS समाधानों के हिस्से के रूप में उपयोगी कार्यों और प्रणालियों की एक विस्तृत श्रृंखला की पेशकश करके ग्राहक आधार का महत्वपूर्ण रूप से विस्तार करना संभव है।
BaaS समाधान कहां लागू होते हैं?
क्रिप्टोकरेंसी टेक्नोलॉजी के उद्भव के लिए धन्यवाद, अन्य वित्तीय बाजारों, विशेष रूप से फोरेक्स में इलेक्ट्रॉनिक ट्रेडिंग की पहले से ही उच्च लोकप्रियता, और भी अधिक हो गई है, जिससे उपयोगी सहयोग प्रदान करने वाली विभिन्न सेवाओं के निर्माण और प्रचार को बढ़ावा मिला है।
BaaS समाधान अपवाद नहीं बने हैं और वित्तीय दुनिया के कुछ क्षेत्रों में व्यवहार में सक्रिय रूप से उपयोग किए जाते हैं। आइए उनमें से कुछ पर विचार करें।
बैंक
आज, कई बैंक, दोनों नए स्थापित और अग्रणी बैंक, सर्वोत्तम फिनटेक कंपनियों के साथ सहयोग करने का प्रयास कर रहे हैं ताकि वे ब्रोकरेज प्रारूप सहित आधुनिक, नवीन और बहुक्रियाशील समाधानों को व्यवहार में लाने में सक्षम हो सकें, और वित्तीय बाजारों पर बेहतर ब्रोकरेज सेवाओं तक पहुंच प्रदान करना। इस तथ्य के कारण कि ब्रोकरेज व्हाइट लेबल मॉडल के भीतर कोई भी समाधान उच्च लोकप्रियता वाले ब्रोकरेज उत्पादों और सेवाओं का उपयोग करने की स्वतंत्रता देता है, बैंक अपने उत्पादों के बीच वित्तीय बाजारों के साथ काम करने की संभावना की पेशकश करने में रुचि रखते हैं, जो विशेष रूप से लाभदायक है यदि बैंक बड़ा है और उसके पास ठोस ग्राहक आधार है।
हेज फंड
आज हेज फंड वित्तीय संस्थानों का एक बड़ा समूह है जिनकी वित्तीय बाजारों में भूमिका उतनी ही महान है जितनी लिक्विडिटी प्रदाता बाजार की स्थिरता सुनिश्चित करते हैं और, परिणामस्वरूप, व्यापार प्रक्रिया। जोखिमों से बचाव के लिए वित्तीय सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला के साथ, वे निवेशकों और व्यापारियों के साथ सीधे काम करते हैं, जिससे उन्हें अपनी निवेश रणनीति का प्रभावी ढंग से उपयोग करने में मदद मिलती है।
अन्य बातों के अलावा, ऐसे फंडों के अभ्यास में WL समाधान प्रदान करने के उद्देश्य से गतिविधियाँ भी हैं, जिनमें से BaaS कम लोकप्रिय नहीं हैं और जोखिम और धन प्रबंधन सेवाओं के पैकेज के हिस्से के रूप में बहुत लोकप्रिय हैं।
निवेश कंपनियाँ
निवेश कंपनियां आज वित्तीय बाजारों में गंभीर खिलाड़ी हैं, जो अपने ग्राहकों को, जिनमें से अधिकांश खुदरा निवेशक हैं, पूर्ण समर्थन प्रदान करते हुए सामूहिक निवेश, इसके विविधीकरण, निवेश पोर्टफोलियो प्रबंधन, बाजार विश्लेषण से संबंधित सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला की पेशकश करती हैं। BaaS समाधानों के एक सेट का उपयोग करने के ढांचे के भीतर, जो अन्य सेवाओं के पैकेज के हिस्से के रूप में भी प्रदान किए जाते हैं जो ट्रेडिंग प्रक्रिया की दक्षता के लिए उच्च आवश्यकताओं वाले व्यक्तिगत और संस्थागत निवेशकों के बीच काफी मांग में हैं।
ट्रेडिंग एक्सचेंज
व्हाइट लेबल मॉडल पर आधारित BaaS ब्रोकरेज समाधानों का उपयोग करने वाले वित्तीय संगठनों के इस समूह में मुख्य रूप से स्टॉक एक्सचेंज और अन्य व्यापारिक एक्सचेंज शामिल हैं जो वित्तीय बाजारों तक पहुंच प्रदान करते हैं और विभिन्न निवेश उपकरणों में व्यापार करते हैं। अपने निपटान में बाजारों की एक बड़ी सूची होने पर जहां व्यापार करना संभव है, कई एक्सचेंज अन्य संगठनों के सिस्टम में उनके एकीकरण की संभावना सुनिश्चित करने के लिए अपने जटिल BaaS समाधान विकसित करते हैं, इस प्रकार आवश्यक बाजार तक अधिक सुविधाजनक और तेज पहुंच प्रदान करते हैं। वित्तीय बाज़ारों के साथ काम करने के लिए समान प्रणाली की पेशकश करने वाली अन्य कंपनियों और सेवाओं के सॉफ़्टवेयर का उपयोग करने की आवश्यकता है।
निष्कर्ष
BaaS प्रदाताओं के लिए धन्यवाद, BaaS समाधान, वित्तीय बाजारों के साथ आरामदायक काम और निवेश परिसंपत्तियों के व्यापार के लिए आवश्यक उपकरणों की एक बहुक्रियाशील प्रणाली का प्रतिनिधित्व करते हैं, वित्तीय प्रणाली के विभिन्न क्षेत्रों में व्यापक वितरण और अनुप्रयोग की उच्च क्षमता रखते हैं, एक सार्वभौमिक पेशकश करते हैं विभिन्न प्रकार के आर्थिक संस्थानों और फिनटेक कंपनियों के बीच सहयोग का मार्ग, वित्तीय उद्योग में एक नई तकनीकी विचारधारा के युग का मार्ग प्रशस्त करता है।
