2023 में फॉरेक्स ब्रोकर लाइसेंस के लिए विनियमन चुनना। लाभ और हानि

फोरेक्स उद्योग के विकास के लिए धन्यवाद, आज अलग-अलग व्यापार मॉडल के साथ कई फोरेक्स ब्रोकर हैं, जो मतभेदों के बावजूद, समान सेवा प्रदान करते हैं – उपयोगकर्ताओं को मुद्रा जोड़े और अन्य व्यापारिक उपकरणों में अपना हाथ आजमाने का अवसर। हालांकि, अपने ग्राहकों को सफलतापूर्वक सेवाएं प्रदान करने के लिए, एक ब्रोकर के पास अपनी गतिविधियों के लिए एक उपयुक्त लाइसेंस होना चाहिए, जिसे प्राप्त करना, एक नियम के रूप में, नियामक निकाय की पसंद से शुरू होता है।

यह लेख समझाएगा कि फॉरेक्स लाइसेंस क्या है और ब्रोकर के काम के लिए यह क्यों जरूरी है। इसके अलावा, आप सीखेंगे कि किस प्रकार के फोरेक्स लाइसेंस मौजूद हैं और मुख्य प्रकार के नियामक निकाय जो उन्हें जारी करते हैं। लेख के अंत में, हम आपको 2023 में लाइसेंस प्राप्त करने के लिए उपयुक्त नियामक चुनने में मदद करने के लिए बुनियादी कदम बताएंगे।

मुख्य निष्कर्ष

• एक फोरेक्स लाइसेंस सबसे महत्वपूर्ण दस्तावेज है जो एक ब्रोकर को अपनी गतिविधियों को पूरा करने का अधिकार देता है।
• फोरेक्स गतिविधियों के लिए कुछ सबसे प्रसिद्ध और प्रतिष्ठित नियामक और लाइसेंसिंग निकाय NFA, DFSA, FSC, CySEC और FSA हैं।
• सही फोरेक्स नियामक का चयन करने और लाइसेंस प्राप्त करने के लिए, पहले यह तय करना होगा कि कंपनी किस अधिकार क्षेत्र में पंजीकृत है।

फोरेक्स लाइसेंस क्या है और यह फोरेक्स ब्रोकरेज के संचालन के लिए क्यों आवश्यक है?

आज के अंतरराष्ट्रीय फोरेक्स मार्केट में, हजारों प्रतिभागी विभिन्न मुद्राओं का व्यापार और विनिमय कर रहे हैं। फोरेक्स ब्रोकर एक प्रकार के मार्केट सहभागी हैं, क्योंकि वे व्यापारियों को फोरेक्स व्यापार करने की क्षमता प्रदान करने के लिए निजी व्यापारियों और निवेशकों और इंटरबैंक मार्केट के बीच मध्यस्थ के रूप में कार्य करते हैं। फोरेक्स ब्रोकरों की लोकप्रियता के बावजूद, ब्रोकरेज कंपनी को केवल फोरेक्स लाइसेंस के साथ लेनदेन की प्रक्रिया करने की अनुमति है। नियामक अधिकारियों के साथ संघर्ष या संभावित ग्राहकों के नुकसान से बचने के लिए ब्रोकर को फोरेक्स लाइसेंस प्राप्त करना चाहिए। फोरेक्स लाइसेंस की कमी वाली ब्रोकरेज कंपनियों को व्यापारियों द्वारा टाला जाता है क्योंकि उनके संचालन को गैरकानूनी और अविश्वसनीय के रूप में देखा जाता है। ऐसी ब्रोकरेज फर्म के संबंध में नियामक प्राधिकरण भी कई सवाल उठा सकते हैं।

फोरेक्स मार्केट में कोई भी केंद्रीकृत नियामक प्राधिकरण नहीं है। दूसरे शब्दों में, प्रत्येक अंतर्राष्ट्रीय निकाय या संगठन के पास मार्केट सहभागियों की गतिविधियों के हर पहलू पर अधिकार होगा। फोरेक्स मार्केट में इस तरह का नियामक नहीं हो सकता क्योंकि संचालन स्वतंत्र हैं, और इन परिचालनों के प्रदाता एक-दूसरे के साथ बातचीत नहीं करते हैं। फिर भी, फोरेक्स मार्केट में कुछ खिलाड़ी अभी भी अपनी गतिविधियों को विनियमित करते हैं, जैसे ब्रोकर। अलग-अलग देशों के स्थानीय नियामकों के अलावा, अंतरराष्ट्रीय नियामक भी हैं क्योंकि ब्रोकरों पर नियंत्रण के एल्गोरिदम लगातार विकसित हो रहे हैं।

लाइसेंस आज ग्राहकों की सुरक्षा की गारंटी है, और सभी ब्रोकर इसे प्राप्त करने का प्रयास करते हैं। ब्रोकर की गतिविधियों की वैधता की जांच करने, उसका ऑडिट करने और लाइसेंस जारी होने के बाद उसकी निगरानी करने के बाद विभिन्न वित्तीय आयोग ऐसे लाइसेंस जारी करते हैं। एक ऑनलाइन फोरेक्स ब्रोकर के लिए लाइसेंस की आवश्यकता का कारण अपने कार्यों की वैधता सुनिश्चित करना है, साथ ही यह पुष्टि करना है कि यह वास्तव में अपने व्यापारियों के लिए एक इंटरबैंक मार्केट पर व्यापार करता है और उन्हें दायित्वों का पेमेंट करता है।

फोरेक्स विनियमन के लिए क्षेत्राधिकार की मुख्य श्रेणियाँ

एक फोरेक्स ब्रोकर का लाइसेंस सबसे मूल्यवान और महत्वपूर्ण दस्तावेज है जो ब्रोकरेज सेवाओं के प्रावधान से संबंधित मामलों में इसकी विश्वसनीयता और स्थिरता की गारंटी देता है। हालांकि, इस दस्तावेज़ की सार्वभौमिकता के बावजूद, फोरेक्स विनियमन क्षेत्राधिकार की विभिन्न श्रेणियां हैं जिनमें कुछ अंतर और विशेषताएं हैं।

• श्रेणी A (मुख्य मार्केट)

संयुक्त राज्य अमेरिका और स्विट्जरलैंड इस श्रेणी के लिए दो मुख्य क्षेत्राधिकार हैं। दुनिया के सबसे बड़े फोरेक्स मार्केट तक पहुंच प्रदान करने के अलावा, फोरेक्स ब्रोकर के लिए यू.एस. लाइसेंस काफी प्रतिष्ठित माना जाता है। इन लाइसेंसों को प्राप्त करने के लिए, यह साबित करना आवश्यक है कि ब्रोकर के पास 20 मिलियन डॉलर की मुफ्त पहुंच है – क्लाइंट फंड की गिनती नहीं। स्विट्जरलैंड में फोरेक्स ब्रोकर एक पूर्ण निगरानी प्रणाली के अधीन हैं। स्थानीय लाइसेंसधारियों को विश्वसनीय माना जाता है क्योंकि वे बिना शर्त अनुबंध की शर्तों का पालन करते हैं और महत्वपूर्ण वारंटी दायित्वों के अधीन हैं।

• श्रेणी B (सार्वभौमिक अधिकार क्षेत्र)

ऐसे समूह का एक उदाहरण ऑस्ट्रेलिया और ग्रेट ब्रिटेन होगा। उन देशों में लाइसेंसिंग आवश्यकताएं कम कठोर हैं और उनके लाइसेंसों को फोरेक्स आला में अत्यधिक सम्मानित और मूल्यवान माना जाता है। इस प्रकार का लाइसेंस प्राप्त करने के लिए फोरेक्स ब्रोकरों के पास यूनाइटेड किंगडम में रहने के अलावा योग्यता और अनुभव होना चाहिए। ऑस्ट्रेलिया में फोरेक्स ब्रोकर लाइसेंस प्राप्त करने की प्रक्रिया में एक ब्रोकरेज स्थापित करना और यह प्रदर्शित करना शामिल है कि कंपनी व्यवसाय करने के लिए आर्थिक रूप से योग्य है।

• श्रेणी C (लोकप्रिय क्षेत्राधिकार)

इस श्रेणी में साइप्रस, न्यूजीलैंड और माल्टा जैसे क्षेत्राधिकार शामिल हैं। फोरेक्स ब्रोकरेज कंपनियों के पास लाइसेंस प्राप्त करने के लिए एक भौतिक कार्यालय होना चाहिए, लेकिन पिछली श्रेणी के विपरीत, C लाइसेंस विनियमित ब्रोकरों पर रिपोर्टिंग बोझ नहीं लगाते हैं। इन न्यायालयों में लाइसेंस प्राप्त फर्मों की मुख्य विशेषता यूरोपीय मार्केट में बातचीत और सहयोग करने की उनकी स्वतंत्रता है।

• श्रेणी D (अपतटीय क्षेत्राधिकार)

इस श्रेणी में ब्रिटिश वर्जिन आइलैंड्स, वानुअतु, केमैन आइलैंड्स और बेलीज शामिल हैं। इन न्यायालयों में, फोरेक्स मार्केट की स्थितियाँ अनुकूल हैं, कर की दरें मध्यम हैं, और दस्तावेज़ीकरण की आवश्यकताएँ न्यूनतम हैं। इसके अलावा, फोरेक्स अपतटीय लाइसेंस प्रारंभिक ऑडिट के अधीन नहीं हैं। दस्तावेज़ जमा करने के आधार पर लाइसेंस जारी किए जाते हैं।

दूसरी ओर, इस श्रेणी में लाइसेंस प्राप्त करने के लिए, बैंक खाता खोलना और पेमेंट प्रणाली को व्यवसाय से जोड़ना आवश्यक है और कभी-कभी चुनौतीपूर्ण हो सकता है। देश अपतटीय लाइसेंस प्राप्त करने के लिए कड़े नियमों के साथ दबाव में नए नियम या प्रतिबंध लागू कर सकता है।

फोरेक्स गतिविधियों को लाइसेंस देने वाले नियामक प्राधिकरणों के मुख्य प्रकार

ब्रोकरों की गतिविधियों को नियामकों के रूप में ज्ञात संगठनों द्वारा नियंत्रित किया जाता है। ऐसे संगठन उन परिस्थितियों को रोकने के लिए जिम्मेदार होते हैं जिनमें ब्रोकर व्यापारियों के प्रति अपने दायित्वों को पूरा नहीं कर पाता है। फोरेक्स ब्रोकरों के संबंध में नियामक एजेंसियां तीन कार्य करती हैं: लाइसेंस जारी करने की आवश्यकताओं के अनुपालन की जांच करना, ब्रोकर की गतिविधियों के दौरान इन आवश्यकताओं के अनुपालन की निगरानी करना, और यदि ब्रोकर इन आवश्यकताओं को पूरा करने में विफल रहता है तो ब्रोकर का लाइसेंस वापस लेना।

निम्नलिखित सबसे लोकप्रिय नियामकों की सूची है जिनकी गतिविधियां फोरेक्स मार्केट के लिए कानूनी ढांचे का निर्माण करती हैं।

• FSC – वित्तीय सेवा आयोग

नियामक मॉरीशस में पंजीकृत ब्रोकरेज फर्मों के संचालन को नियंत्रित करता है और वित्तीय संस्थानों की वृद्धि, प्रभावशीलता और पारदर्शिता को प्रोत्साहित करता है। FSC संभावित विकास क्षेत्रों को देखते हुए वित्तीय संस्थानों की पारदर्शिता में सुधार के लिए वित्तीय सेवा उद्योग के लिए नीतियां और दिशानिर्देश बना रहा है। वित्तीय सुरक्षा, सुरक्षा और पारदर्शिता के मानकों का पालन करने वाली कंपनियां FSC से लाइसेंस के लिए पात्र हैं। आयोग की प्राथमिक जिम्मेदारी ब्रोकरेज सेवाओं में वित्तीय धोखाधड़ी और निवेश उद्योग में दुरुपयोग को रोकने के लिए कार्रवाई करना है।

एसोसिएशन एक फ्रीस्टैंडिंग वित्तीय निगरानी संस्था है जिसका मिशन वित्तीय संस्थानों के दुर्व्यवहार के खिलाफ अमेरिकी वायदा और कमोडिटी मार्केटों की रक्षा करना है। कोई भी वित्तीय संस्थान भविष्य की पेशकश यूएस में एक्सचेंज और ट्रेडिंग सेवाओं को एसोसिएशन का सदस्य होना चाहिए। NFA सभी मार्केट सहभागियों के साथ-साथ निवेशक सुरक्षा के लिए समान अधिकारों और अवसरों का आश्वासन देता है। वित्तीय संस्थानों के कार्यों के कारण होने वाले नुकसान की मात्रा के आधार पर, नियामक के पास व्यावसायिक नियमों का उल्लंघन करने वालों पर प्रतिबंध और जुर्माना लगाने का अधिकार है।

एसोसिएशन एक फ्रीस्टैंडिंग वित्तीय निगरानी संस्था है जिसका मिशन वित्तीय संस्थानों के दुर्व्यवहार के खिलाफ अमेरिकी वायदा और कमोडिटी मार्केटों की रक्षा करना है। कोई भी वित्तीय संस्थान भविष्य की पेशकश यूएस में एक्सचेंज और ट्रेडिंग सेवाओं को एसोसिएशन का सदस्य होना चाहिए। NFA सभी मार्केट सहभागियों के साथ-साथ निवेशक सुरक्षा के लिए समान अधिकारों और अवसरों का आश्वासन देता है। वित्तीय संस्थानों के कार्यों के कारण होने वाले नुकसान की मात्रा के आधार पर, नियामक के पास व्यावसायिक नियमों का उल्लंघन करने वालों पर प्रतिबंध और जुर्माना लगाने का अधिकार है।

• FSA – वित्तीय सेवा प्राधिकरण

70,000 से अधिक वित्तीय संस्थानों को वित्तीय सेवा प्राधिकरण द्वारा विनियमित किया जाता है, जिनमें से सभी को उद्योग और व्यक्तिगत निवेशकों को नुकसान के जोखिम को कम करने के लिए विवेकपूर्ण जोखिम प्रबंधन मानकों का पालन करना चाहिए। यूके में, यह वित्तीय सेवा उद्योग के लिए एक केंद्रीय नियामक के रूप में कार्य करता है। आम तौर पर, नियामक वित्तीय सेवाओं के उपभोक्ताओं की रक्षा करने, उद्योग की स्थिरता सुनिश्चित करने के साथ-साथ सेवा प्रदाताओं के बीच प्रतिस्पर्धा के एक स्वस्थ स्तर को बनाए रखने के लिए जिम्मेदार होता है। यू.के. ट्रेजरी को रिपोर्ट करने के बावजूद, FSA एक स्वतंत्र संगठन है और सरकार से फंडिंग प्राप्त नहीं होता है।

• CySEC – साइप्रस प्रतिभूति और विनिमय आयोग

फोरेक्स ब्रोकरों और वैश्विक वित्तीय मार्केटों पर सेवाएं प्रदान करने वाले डीलिंग केंद्रों के लिए सबसे महत्वपूर्ण नियामकों में से एक CySEC है, जो साइप्रस गणराज्य में राज्य नियामक है। CySEC यूरोप में वित्तीय मार्केटों के लिए लाइसेंस प्रदान करता है और नियंत्रित करता है ब्रोकरेज और निवेश फर्मों के संचालन। यूरोपीय संघ के पूर्ण सदस्य के रूप में, साइप्रस ब्रोकरों के लिए अनुकूल आर्थिक परिस्थितियों के साथ-साथ CySEC को यूरोपीय फोरेक्स विनियमन के सभी अधिकार प्रदान करता है। इस नियामक से लाइसेंस प्राप्त करना और साइप्रस में पंजीकरण करना फोरेक्स ब्रोकरों के लिए लोकप्रिय विकल्प हैं।

• DFSA – दुबई वित्तीय सेवा प्राधिकरण

DFSA कड़े दिशानिर्देशों के तहत काम करता है। दुबई में लाइसेंस प्राप्त करना और इस क्षेत्र में व्यवसाय करना चुनौतीपूर्ण है। नियामक गलतियों और जटिलताओं से बचने के लिए उत्सुक है, इसलिए यह सभी आवेदकों पर निर्भर है कि वे विभाग के दिशानिर्देशों का उचित रूप से पालन करें। दुबई नियामक के पास क्षेत्र के वित्तीय क्षेत्र में काम करने वाली कंपनियों पर वास्तविक लाभ है। इसके अलावा, DFSA जवाबदेह कंपनियों की निगरानी कर सकता है और युवा परियोजनाओं को उनके स्टार्ट-अप चरण में सहायता कर सकता है। अपने व्यापक जनादेश और प्रभावी विनियामक उपकरणों तक पहुंच के साथ, DFSA एक उच्च माना जाने वाला नियामक है और सर्वश्रेष्ठ फोरेक्स ब्रोकरों की पसंद है।

तेज़ तथ्य

• क्रिप्टोकरेंसी के अलावा, फोरेक्स ब्रोकरेज वित्तीय मार्केटों पर पैसा बनाने का सबसे लोकप्रिय रूप है जो विनियमित और लाइसेंस प्राप्त है।

2023 में फोरेक्स लाइसेंस प्राप्त करने के लिए एक नियामक निकाय का चयन कैसे करें?

एक फोरेक्स ब्रोकरेज फर्म को पंजीकृत करना एक आसान प्रक्रिया नहीं है जिसके लिए धैर्य, समय और वित्त की आवश्यकता होती है। ब्रोकरों का कानूनी विनियमन लाइसेंस प्राप्त करने से पहले और बाद में, उनकी गतिविधियों की व्यापक निगरानी के संबंध में सभी नियमों का पालन करने के लिए नियामकों को बाध्य करता है। एक विश्वसनीय नियामक चुनने के लिए कुछ महत्वपूर्ण बातों को जानना आवश्यक है। आइए सबसे महत्वपूर्ण से शुरू करें:

• एक ब्रोकरेज फर्म की स्थापना और स्वीकृति

लाइसेंस प्राप्त करने और फोरेक्स मार्केट में सेवाएं प्रदान करना शुरू करने के लिए, बनाने और ब्रोकरेज फर्म को मंजूरी देना के मुद्दे पर सावधानी से संपर्क करना आवश्यक है। डिजाइन से लेकर ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के चयन तक हर चीज पर अंतिम विस्तार से विचार करें। फोरेक्स व्यापारियों के लिए एक अविस्मरणीय व्यापारिक अनुभव होने के लिए, फोरेक्स व्यापार प्लेटफार्मों में से सर्वश्रेष्ठ को एकीकृत करना, एक सुंदर डिजाइन बनाना और संपूर्ण ब्रोकरेज बुनियादी ढांचे की स्थिरता सुनिश्चित करना आवश्यक है। यह आपकी कंपनी को प्रतिस्पर्धियों से भरे मार्केट में आत्मविश्वास महसूस करने में मदद करेगा जो गुणवत्तापूर्ण सेवाएं प्रदान करने का प्रयास करते हैं।

• बजट बनाना

जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, फोरेक्स ब्रोकरेज फर्म को पंजीकृत करना और फोरेक्स उपकरणों के व्यापार के लिए लाइसेंस प्राप्त करना एक बहुत ही कठिन काम है और इसके लिए बड़े निवेश की आवश्यकता होती है। एक लाइसेंस खरीदने में सक्षम होने के लिए, आपको बड़ी राशि का पेमेंट करना होगा, जिसमें नियामक द्वारा दस्तावेजों की समीक्षा करने, एक आवेदन स्वीकार करने, विभिन्न शुल्कों का पेमेंट करने, एक कंपनी को एक विशेष रजिस्टर में पंजीकृत करने की लागत शामिल है, जहां सभी व्यापक हैं फोरेक्स कंपनी की गतिविधियों पर डेटा दर्ज किया जाता है, आदि। लाइसेंस प्राप्त करने पर विचार करने से पहले, वकीलों, अर्थशास्त्रियों और क्षेत्र में काम करने वाले अन्य पेशेवरों से पेशेवर सलाह पर विचार करना भी आवश्यक होगा जो लाइसेंसिंग प्रक्रिया के सभी पहलुओं से परिचित हों। ।

• फोरेक्स ब्रोकर पंजीकरण के लिए क्षेत्राधिकार का विकल्प

बजट की योजना बनाने और फोरेक्स ब्रोकरेज कंपनी के लाइसेंस में योगदान देने वाले सभी आवश्यक पहलुओं का विश्लेषण करने के बाद, यह क्षेत्राधिकार जहां इसका कार्यालय स्थित होगा पर निर्णय लेने का समय है। आज तक, ऐसा कोई एक आकार-फिट-सभी या सर्वोत्तम समाधान नहीं है जिसे उद्योग के पेशेवर पसंद करते हैं। जैसा कि पहले ही ऊपर वर्णित किया गया है, फोरेक्स गतिविधियों को विनियमित करने और लाइसेंस देने के लिए चार श्रेणियों के अधिकार क्षेत्र पूरी प्रणाली बनाते हैं। प्रत्येक में देशों और नियामकों की एक विशिष्ट सूची शामिल है जो उन ब्रोकरों को लाइसेंस जारी कर सकते हैं जिनके कार्यालय उनके क्षेत्र में स्थित हैं। कंपनी के पंजीकरण के स्थान का चुनाव मुख्य रूप से इस बात पर निर्भर करेगा कि कौन सी आवश्यकताएं होंगी उस पर लगाया जा सकता है, सेवाओं की लागत का उल्लेख नहीं करने के लिए जिसे लाइसेंस सहित फोरेक्स गतिविधियों के संचालन के लिए आवश्यक सभी दस्तावेज और परमिट प्राप्त करने के लिए पेमेंट करने की आवश्यकता होगी।

निष्कर्ष

फोरेक्स को लाइसेंस देने के लिए एक नियामक चुनना एक कठिन और समय लेने वाला व्यायाम हो सकता है, लेकिन यह याद रखने योग्य है कि लाइसेंस के रूप में इस तरह के एक महत्वपूर्ण दस्तावेज होने से न केवल फोरेक्स ब्रोकर को कानूनी रूप से अपनी सेवाएं प्रदान करने की अनुमति मिलती है, बल्कि एक के रूप में भी कार्य करता है। कंपनी की विश्वसनीयता की गारंटी, जो एक ओर फोरेक्स व्यापार उपकरणों और सेवाओं के लिए आवश्यक की एक पूरी श्रृंखला प्रदान कर सकती है और दूसरी ओर अपने ग्राहकों को पूर्ण समर्थन प्रदान कर सकती है।