फोरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर: परिभाषा & अवलोकन
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फोरेक्स व्यापार आज इतना लोकप्रिय हो गया है कि वास्तव में सभी ब्रोकर मुद्रा जोड़े व्यापार करने के लिए सीधे पहुंच प्रदान करते हैं और एक बड़े ग्राहक आधार के साथ विशेष पेशेवर सॉफ्टवेयर का उपयोग करते हैं, जो नियंत्रण, लेखा और रिपोर्टिंग की प्रक्रिया को महत्वपूर्ण रूप से सुगम और तेज कर सकते हैं, साथ ही साथ अपने ग्राहकों के बारे में व्यक्तिगत और व्यापारिक जानकारी का प्रसंस्करण और भंडारण। यह कार्य फ़ॉरेक्स बैक ऑफ़िस सॉफ़्टवेयर द्वारा हल किया गया है।
इस लेख में, हम फोरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर क्या है, इस तरह के एक कार्यक्रम की संरचना, और इसकी प्रमुख विशेषताओं की विस्तार से जांच करेंगे। आप औसत फोरेक्स बैक ऑफिस समाधान की लागत भी जानेंगे और कौन सी कंपनियां कई फोरेक्स CRM प्लेटफार्मों के हिस्से के रूप में इस समाधान का उपयोग करती हैं।
मुख्य निष्कर्ष
- फोरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर का उपयोग करने वाले मुख्य वित्तीय संस्थान फोरेक्स ब्रोकर, क्रिप्टो स्पॉट एक्सचेंज, कन्वर्टर्स और PSPs हैं।
- बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर पेशेवर FX CRM सिस्टम का हिस्सा है, जहां फ्रंट ऑफिस सॉफ्टवेयर भी है जो ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का उपयोग करने की प्रक्रिया में उपयोगकर्ताओं के साथ सीधे संपर्क करता है।
- फोरेक्स बैक ऑफिस सॉफ़्टवेयर की संरचना में तीन घटक होते हैं: व्यवस्थापक क्षेत्र, उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस और बाहरी एकीकरण।
फॉरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर क्या है?
फोरेक्स बैक ऑफिस सॉफ़्टवेयर का उपयोग व्यापार प्रक्रिया से असंबंधित व्यवसाय संचालन और इंटरफ़ेस को प्रबंधित करने के लिए किया जाता है जो आम तौर पर ग्राहकों को दिखाई नहीं देते हैं। एक नियम के रूप में, फोरेक्स बैक-ऑफ़िस सॉफ़्टवेयर द्वारा प्रबंधित व्यावसायिक प्रक्रियाओं में ग्राहक खाता प्रबंधन का एक संपूर्ण पारिस्थितिकी तंत्र शामिल होता है, जिसमें कई महत्वपूर्ण क्षेत्र शामिल होते हैं: व्यवस्थापक क्षेत्र, उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस और बाहरी एकीकरण।
फोरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर, जिसका मुख्य उद्देश्य प्लेटफॉर्म के साथ क्लाइंट की बातचीत के तकनीकी पक्ष को नियंत्रित और व्यवस्थित करना है, मूल रूप से फ्रंट-ऑफिस सॉफ़्टवेयर से अलग है, जो आमतौर पर ग्राहक संबंध प्रबंधन (CRM) और ट्रेडर्स रूम सॉफ़्टवेयर को संदर्भित करता है। पंजीकृत उपयोगकर्ताओं की संख्या पर रिपोर्ट करने, खातों का प्रबंधन करने, पर्यावरण पोर्टफोलियो को व्यवस्थित करने और ग्राहकों द्वारा सीधे की जाने वाली अन्य गतिविधियों के लिए उपयोग किया जाता है।
आम तौर पर, बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर समाधान (SaaS) के रूप में क्लाउड-आधारित सॉफ़्टवेयर का आगमन विकसित हुए हैं। बड़ी संख्या में CRM सॉफ्टवेयर प्रदाता क्लाउड सेवाओं की पेशकश करते हैं जो बैक ऑफिस प्रबंधन कार्यों को सरल और अनुकूलित करते हैं, विशेष रूप से एक व्यापक सेवा मॉडल के साथ फोरेक्स ब्रोकरों के लिए जो मुद्रा जोड़े के अलावा विभिन्न प्रकार के व्यापारिक उपकरणों का व्यापार करने के लिए विभिन्न बाजारों तक पहुंच प्रदान करता है। ब्रोकरेज कंपनियों के लिए बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर के साथ फोरेक्स CRM प्लेटफॉर्म बिजनेस प्रोसेस आउटसोर्सिंग (BPO) का एक विकल्प बन गए हैं, जिसमें बैक ऑफिस प्रबंधन को तीसरे पक्ष के सेवा प्रदाता को स्थानांतरित करना शामिल है। बैक-ऑफ़िस सॉफ़्टवेयर के साथ, ब्रोकर बिना किसी विशेष विशेषज्ञता के सिस्टम से कार्रवाई योग्य इंटेलिजेंस निकाल सकते हैं।
फोरेक्स बैक ऑफिस सॉफ़्टवेयर का उपयोग किसे करना चाहिए?
फोरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर किसी भी CRM प्लेटफॉर्म का एक अभिन्न और महत्वपूर्ण हिस्सा है, जो ब्रोकरेज फर्म और उसके उपयोगकर्ताओं के बीच बातचीत के संदर्भ में एक महत्वपूर्ण कड़ी है। FX बैक ऑफिस एक सार्वभौमिक उपकरण है जो आपको उपयोगकर्ता डेटा और उनकी व्यापारिक गतिविधि को आसानी से प्रबंधित करने की अनुमति देता है। नियमित रूप से इस उपकरण का उपयोग करने वाले वित्तीय संस्थानों में, निम्नलिखित को अलग किया जा सकता है:
फोरेक्स ब्रोकर
आज, फोरेक्स बाजार व्यापार करने के लिए सबसे लोकप्रिय बाजारों में से एक है क्योंकि। इसकी लोकप्रियता जोखिम भरे व्यापार के प्रशंसकों के हाथों में खेली गई है, जिसके लिए कई कंपनियां सामने आई हैं जो अंतरराष्ट्रीय फोरेक्स बाजार के भीतर विभिन्न वित्तीय साधनों में व्यापार के लिए सीधी पहुंच प्रदान करती हैं। चूंकि बाजार में व्यापारियों का प्रवाह प्रतिदिन बढ़ता है, ब्रोकरेज कंपनियों को अपने ग्राहकों को सर्वोत्तम अनुभव देने के लिए कार्यात्मक बैक ऑफिस सिस्टम की आवश्यकता होती है।
क्रिप्टो स्पॉट एक्सचेंज
पिछले कुछ वर्षों में, क्रिप्टो स्पेस बिजली की गति से विकसित हो रहा है, ब्लॉकचैन टेक्नोलॉजी के विकास और सुधार की नई शाखाओं को बनाने की नींव है। क्रिप्टोकरेंसी, सूचना टेक्नोलॉजी के क्षेत्र में नवाचारों के सबसे उज्ज्वल उदाहरणों में से एक होने के नाते, क्रिप्टो एक्सचेंजों के निर्माण को जन्म देता है, जो विभिन्न प्रकार की डिजिटल संपत्तियों के व्यापार तक पहुंच प्रदान करता है और इसलिए व्यापारियों और निवेशकों के बीच फोरेक्स व्यापार के समान ही लोकप्रियता है। जो उपयोगकर्ता स्थान को व्यवस्थित करने के लिए पेशेवर सॉफ़्टवेयर का उपयोग करने की आवश्यकता भी पैदा करता है।
कन्वर्टर्स
परिवर्तक विशेष सेवाएं हैं जो एक मुद्रा को दूसरी मुद्रा में बदलने की प्रक्रिया को पूरा करने में मदद करती हैं। फोरेक्स व्यापार के विकास के कारण इन सेवाओं ने लोकप्रियता हासिल की है, क्योंकि यह जल्दी से निर्धारित करना आवश्यक हो गया है कि एक मुद्रा की एक निश्चित राशि का दूसरे के संबंध में क्या मूल्य है। फोरेक्स बैक ऑफिस ऐसे संगठनों के लिए एक अनिवार्य उपकरण बन गया है, क्योंकि उन्होंने फोरेक्स व्यापार की लोकप्रियता की सफलता का हिस्सा अपनाया है।
पेमेंट सेवा प्रदाता (PSPs)
यह समझने के लिए कि पेमेंट सेवा प्रदाता फोरेक्स बैक ऑफिस सॉफ़्टवेयर के लगातार उपयोगकर्ता क्यों हैं, यह याद रखना आवश्यक है कि प्रत्येक फोरेक्स ब्रोकर, साथ ही साथ कोई भी क्रिप्टो एक्सचेंज, वह सब पैसा है जो उपयोगकर्ता विशेष सेवाओं का उपयोग करके जमा करते हैं, निकालते हैं या एक्सचेंज करते हैं। जो तुरंत और आसानी से लेन-देन करने में मदद करते हैं। बाजारों में पैसा बनाने से संबंधित किसी भी व्यवसाय के एक अभिन्न अंग के रूप में, चाहे फोरेक्स या क्रिप्टो, PSPs भी अपने ग्राहकों की सेवा के लिए FX बैक ऑफिस सिस्टम का उपयोग करते हैं।
क्लाइंट्स के साथ इंटरैक्ट करने के लिए दो तरह के इंफ्रास्ट्रक्चर डिजाइन किए गए हैं। फ्रंट ऑफिस वह हिस्सा है जो सीधे उपयोगकर्ताओं के साथ बातचीत करता है, और बैक ऑफिस प्लेटफॉर्म का तकनीकी हिस्सा है जिसके साथ उपयोगकर्ता बातचीत नहीं करते हैं।
फोरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर की संरचना
फोरेक्स बैक ऑफिस उपयोगी उपकरणों का एक जटिल पारिस्थितिकी तंत्र है जो आपको उपयोगकर्ता डेटा के पंजीकरण, भंडारण, लेखा, संशोधन और विलोपन की प्रक्रिया के सभी तत्वों और उपयोगकर्ताओं की व्यापारिक गतिविधि के बारे में सभी व्यापक जानकारी पर पूर्ण नियंत्रण प्रदान करता है। इस समाधान की एक जटिल संरचना है और इसमें निम्नलिखित घटक शामिल हैं:
उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस
फॉरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर का पहला और मुख्य घटक यूजर इंटरफेस है, जो फॉरेक्स CRM प्लेटफॉर्म के भीतर उपलब्ध कई कार्यों का भंडार है। कंपनी और ग्राहकों के बीच बातचीत के मामलों में यह एक अनिवार्य सहायक है।
- उन्नत ट्रेडिंग UI — एक उन्नत उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस जो आपको उपयोगकर्ता प्रोफ़ाइल प्रबंधित करने और उन्हें अनुकूलित करने के लिए सभी प्रकार के उपकरणों के एक अतिरिक्त सेट के साथ व्यापार करने की स्वतंत्रता देता है।
- धन संग्रहण & रूपांतरण — एक विशेष स्थान जहां उपयोगकर्ता अपने प्रकार की परवाह किए बिना, फोरेक्स व्यापार में और क्रिप्टो बाजार में काम करते समय, अपने फंड को स्टोर कर सकते हैं।
- अनुकूली उपयोगकर्ता लेआउट — उपयोगकर्ता लेआउट पैरामीटर का एक अनुकूली कॉन्फ़िगरेशन जो आपको किसी भी प्रकार के डिवाइस और स्क्रीन के लिए आकार, आकार और अन्य पैरामीटर समायोजित करने की अनुमति देता है।
- व्यापार इतिहास & विश्लेषिकी — इस खंड में व्यापारिक गतिविधि विश्लेषण के लिए कार्यात्मक उपकरणों की एक सूची, साथ ही एक निश्चित समय अवधि में सभी व्यापारिक गतिविधियों के इतिहास को देखने की क्षमता भी शामिल है।
- 2FA सुरक्षा — सुरक्षा की एक अतिरिक्त परत जो व्यक्तिगत और व्यापारिक डेटा दोनों की पूर्ण सुरक्षा की गारंटी देती है। एक नियम के रूप में, यह Google प्रमाणक सेवा में एक पासवर्ड, गुप्त वाक्यांश या डिजिटल संयोजन हो सकता है।
- लेन-देन की निगरानी – विभिन्न वित्तीय संपत्तियों के व्यापार के हिस्से के रूप में किए गए सभी लेनदेन की निगरानी के लिए डिज़ाइन किया गया क्षेत्र।
- मोबाइल ऐप – अतिरिक्त सुरक्षा सेटिंग्स और वित्तीय लेनदेन के साथ पूरी तरह से व्यक्तिगत इंटरफ़ेस और विज़ुअल सेटिंग्स के साथ एक मोबाइल एप्लिकेशन बनाने की क्षमता।
बाहरी एकीकरण
यह खंड तृतीय-पक्ष सेवाओं और अनुप्रयोगों को जोड़ने के लिए विभिन्न लचीली सेटिंग्स का एक संयोजन है। यहां, ब्रोकर और उपयोगकर्ताओं के बीच जमा और निकासी संचालन के लिए पेमेंट सेवाओं को जोड़ने की संभावना को उजागर करना आवश्यक है, बाजार में वित्तीय लेनदेन लाने के बारे में SMS सूचित सेवाएं, और ग्राहक संबंध प्रबंधन के लिए विभिन्न प्रणालियां। अन्य प्रणालियाँ जिन्हें फोरेक्स बैक ऑफिस से जोड़ा जा सकता है, उनमें विभिन्न ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म, “KYC” सेवा प्रदाता, दर प्रदाता और विभिन्न मार्केटिंग सेवाएँ शामिल हैं जो एक विज्ञापन अभियान स्थापित करने में मदद करती हैं।
व्यवस्थापक क्षेत्र
संरचना में व्यवस्थापक क्षेत्र सबसे आवश्यक घटक है क्योंकि यह व्यापार डेटा, इसके प्रकार, अवधि, आदि सहित ग्राहक गतिविधि के बारे में व्यापक जानकारी को नियंत्रित, व्यवस्थित और संरचित करता है। यह क्षेत्र विस्तृत आंकड़ों और रिपोर्ट को देखने की अनुमति देता है। विभिन्न मानदंड और पैरामीटर। साथ ही, फ़ॉरेक्स बैक ऑफ़िस सॉफ़्टवेयर का यह क्षेत्र आपको पंजीकरण के अलग-अलग तरीके बनाने के लिए विनियामक अनुपालन और पंजीकरण निर्माता सेटिंग्स के लिए मापदंडों को समायोजित करने के लिए KYC निर्माता तक पहुंच प्रदान करता है। इसके अलावा, मनी लॉन्ड्रिंग के जोखिम को कम करने के लिए एक एंटी-फ्रॉड सिस्टम, विभिन्न घटनाओं के लिए एक अधिसूचना प्रणाली, और ईमेल टेम्प्लेट के उदाहरणों का उपयोग करने का एक अवसर है।
फॉरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर की मुख्य विशेषताएं
फोरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर में विभिन्न उपयोगी कार्यों की एक विस्तृत श्रृंखला है जो आपको ग्राहकों, उनके सत्यापन, रिपोर्टिंग आदि से संबंधित कई मापदंडों को लचीले ढंग से कॉन्फ़िगर करने की अनुमति देती है। आइए उन प्रमुख कार्यों पर विचार करें जो FX बैक ऑफिस समाधान में पाए जा सकते हैं।
IB रूम एफिलिएट मॉड्यूल
यह मॉड्यूल आपको रेफरल कनेक्शन या संबद्ध नेटवर्क की एक प्रणाली बनाने की अनुमति देता है। प्रत्येक व्यापारी एक भागीदार बन सकता है और अन्य भागीदारों को व्यापार करने और प्रसार अंतर से कमीशन प्राप्त करने के लिए नेटवर्क से जोड़ सकता है। यह मॉड्यूल आपको सभी आवश्यक जानकारी अपलोड करने की अनुमति देता है जो किसी न किसी तरह से संबद्ध कार्यक्रम से संबंधित है, भागीदारों की संख्या पर रिकॉर्ड रखता है, और उनकी गतिविधियों का विश्लेषण करने के लिए स्वयं भागीदारों के डेटा तक भी पहुंच बनाता है।
KYC मॉड्यूल
KYC (अपने ग्राहक को जानें) वित्तीय संस्थानों (बैंकों, स्टॉक एक्सचेंजों, सट्टेबाजों, आदि) के लिए प्रतिपक्षों की पहचान करने के लिए एक अनिवार्य प्रक्रिया है। इसमें चयन प्रक्रियाएं (ग्राहक कौन बन सकता है इसके लिए मानदंड) और पहचान (पासपोर्ट डेटा, बायोमेट्रिक डेटा), साथ ही लेनदेन ट्रैकिंग और विश्लेषण शामिल हैं।
एंटी-फ्रॉड सिस्टम
यह प्रणाली आपको प्रत्येक व्यक्तिगत उपयोगकर्ता के व्यवहार का व्यापक मूल्यांकन करने और संदिग्ध गतिविधि की पहचान करने की अनुमति देती है जो उसके व्यवहार के समूह के अनुरूप नहीं है। हम उन मामलों के बारे में बात कर रहे हैं जब व्यापारियों की व्यापारिक गतिविधि गंभीर परिवर्तन से गुजरती है और मूल रूप से जो थी उससे पूरी तरह अलग हो जाती है। इस मामले में, सिस्टम गतिविधि को संदिग्ध मानता है और इसे आगे के सत्यापन के लिए नियंत्रण केंद्र को रिपोर्ट करता है। चूंकि फोरेक्स बाजार बहुत लोकप्रिय है, ऐसे कई स्कैमर्स हैं जो विभिन्न धोखाधड़ी के साथ पैसे ठगने की कोशिश कर रहे हैं, इसलिए यह सुविधा एक आवश्यक तत्व है।
फोरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर की कीमत क्या है?
यह मुद्दा फॉरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर जितना ही जटिल है। इन समाधानों के प्रदाता के आधार पर इस समाधान की कीमत काफी भिन्न हो सकती है। विश्लेषण के दौरान, यह पूरी तरह से अलग ऑफ़र देख सकता है, लेकिन औसतन, इस समाधान की लागत लगभग $1000-1500 प्रति माह फोरेक्स CRM प्रणाली के हिस्से के रूप में हो सकती है और साथ ही इसमें पूरी तरह से निगरानी के लिए सभी आवश्यक कार्य, उपकरण और सेवाएं हैं। व्यापारियों की व्यापारिक गतिविधि के सभी महत्वपूर्ण घटक, साथ ही उनकी व्यक्तिगत जानकारी।
चूंकि इस तरह के समाधान काफी महंगे हैं, चुनाव करने से पहले, आपको चयन मानदंड तय करने की आवश्यकता है। इसके अलावा, जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, कई फोरेक्स CRM सिस्टम में पहले से ही बोर्ड पर कार्यालय की कार्यक्षमता है, इसलिए CRM प्लेटफॉर्म खरीदना केवल फोरेक्स बैक ऑफिस खरीदने की तुलना में अधिक लाभदायक विकल्प हो सकता है। एक तरह से या किसी अन्य, संगठनात्मक उद्देश्यों के लिए विश्लेषणात्मक उपकरणों की एक विस्तृत श्रृंखला का उपयोग, मुख्य रूप से उपयोगकर्ता खातों की स्थिति, उनकी व्यापारिक गतिविधियों पर एक विस्तृत रिपोर्ट प्राप्त करने के उद्देश्य से, फोरेक्स व्यापार को पहले से मौजूद ग्राहक आधार एक नए स्तर पर लाने और विस्तार करने में मदद करेगा।
निष्कर्ष
फोरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर आपको उपयोगकर्ता खातों को पंजीकृत करने और बाजार पर व्यापार के साथ समाप्त होने वाली सभी आवश्यक सूचनाओं को व्यवस्थित करने की अनुमति देता है। कई फोरेक्स CRM प्रणालियों का एक महत्वपूर्ण तत्व होने के नाते, बैक ऑफिस ब्रोकरों के लिए एक बड़ा लाभ प्रदान करता है जिनके पास एक बड़ा ग्राहक आधार है और इसे प्रभावी ढंग से प्रबंधित करना चाहते हैं।
