The Importance of KYC in the Crypto Market

क्रिप्टो बाजार हमेशा स्कैमर, अपराधियों, हैकर हमलों और अन्य अवैध गतिविधियों से जुड़ा रहा है; इस बीच, वह समय समाप्त हो गया है। 2020-21 की अवधि उद्योग की एक सच्ची सफलता है, क्योंकि लाखों नए धारकों ने बाजार में प्रवेश किया है। निवेश के शीर्ष पर, डिजिटल मुद्राओं का व्यापक रूप से सामान और सेवाओं को खरीदने, करों का पेमेंट करने और यहां तक ​​कि पैसे दान करने के लिए पेमेंट विकल्प के रूप में उपयोग किया जाता है।

सुरक्षा समस्या के बारे में क्या? हैकर के हमले अभी भी संभव हैं, लेकिन AML और KYC नीतियों के कारण बाजार पर्याप्त रूप से सुरक्षित है। साइबर अपराधियों को सफल होने के कम मौके मिलते हैं।

पॉली नेटवर्क हैक: क्रिप्टो इतिहास में सबसे बड़ा और सबसे हास्यास्पद हमला

मंगलवार, 10 अगस्त ने क्रिप्टो इतिहास में सबसे विशाल हैकर हमले के दिन के रूप में अपनी छाप छोड़ी। साइबर अपराधियों ने $600 मिलियन से अधिक मूल्य के विभिन्न टोकन चुरा लिए। समय-समय पर क्रिप्टो धारक क्रिप्टो एक्सचेंजों, वॉलेट्स और अन्य प्लेटफार्मों के हैक के बारे में समाचार मिलते हैं; इस बीच, वॉल्यूम इतना बड़ा कभी नहीं रहा!

पॉलीगॉन एक चीनी-आधारित नेटवर्क है जो क्रिप्टो धारकों को ब्लॉकचेन के बीच डिजिटल मुद्राओं को स्थानांतरित करने का अवसर प्रदान करता है। चूंकि इन-डिमांड ब्लॉकचेन की संख्या आसमान छू गई है, इसलिए यह तकनीक धारकों के लिए असाधारण रूप से उपयोगी है।

पॉलीगॉन नेटवर्क का कुल पूंजीकरण $9.9 बिलियन है, जिसका अर्थ है कि अपराधियों ने सभी निधियों का 6% चुरा लिया है। इस बीच, सभी चोरी हुए टोकन 48 घंटे में वापस चले गए। यह कैसे संभव है?

कई सिद्धांत थे। होश में आए हमलावरों पर काबू पा लिया। हैकर्स नेटवर्क की कमजोरियों का खुलासा करना चाहते थे। वह बहुत बड़ा मजाक था। इस बीच, सच्चाई के सबसे करीब संस्करण बताता है कि KYC नीति ने साइबर अपराधियों के लिए चोरी किए गए धन को वापस लेना असंभव बना दिया था।

क्रिप्टो निवेशकों की सुरक्षा के लिए KYC

KYC क्या है? यह ‘नो योर क्लाइंट’ का संक्षिप्त रूप है। केंद्रीकृत क्रिप्टो एक्सचेंजों को नवागंतुक उपयोगकर्ताओं को अपने खातों को सत्यापित करने की आवश्यकता होती है; अन्यथा, वे धन जमा, एक्सचेंज और निकासी नहीं कर सकते। उपयोगकर्ताओं को यह साबित करने के लिए ID दस्तावेजों के स्कैन भेजने होंगे कि वे असली हैं। इसके अलावा, कुछ प्लेटफ़ॉर्म (जैसे B2BX एक्सचेंज) दो-चरणीय सत्यापन को लागू करते हैं – सेल्फी पहचान भी अनिवार्य है।

वे कहते हैं कि एक हैकर की पहचान चीनी क्रिप्टो एक्सचेंजों में से एक द्वारा की गई थी, और जेल से बचने का एकमात्र तरीका सभी चोरी किए गए टोकन वापस करना था। इसके अलावा, टीथर ने $ 85 मिलियन के चोरी किए गए USDT टोकन को फ्रीज कर दिया है, और हैकर के पास उन्हें वापस लेने या खर्च करने की कोई संभावना नहीं है।

KYC नीति गैर-वाष्पशील स्टेबलकॉइन के साथ दोनों धारकों को उच्च-स्तरीय सुरक्षा प्रदान करती है और क्रिप्टो बाजार को बड़े पैमाने पर अपनाने के लिए प्रेरित करती है।

डिजिटल संपत्ति को व्यापक रूप से उपयोग करने का एकमात्र तरीका केंद्रीकरण क्यों है?

सबसे पहले और सबसे महत्वपूर्ण, क्रिप्टोकरेंसी विकेंद्रीकृत रहती है क्योंकि कोई भी सरकार उनके ब्लॉकचेन को प्रभावित नहीं करती है। केंद्रीकरण पर पाठ्यक्रम के बारे में बात करते समय, धारक उन प्लेटफार्मों को समझते हैं जहां व्यापारी और निवेशक अपनी क्रिप्टो संपत्ति खरीदते और बेचते हैं।

AML और KYC नियम अपराधियों और हैकरों के हाथों को बांधते हैं, क्योंकि एक्सचेंज समझता है कि धन चोरी हो गया है, और अन्य प्लेटफॉर्म हैकर को पैसे निकालने नहीं देंगे। ये नीतियां मनी-लॉन्ड्रिंग या आतंकवाद के वित्तपोषण की एक विधि के रूप में क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करना असंभव बनाती हैं।

AML और KYC नीतियों का महत्व डिजिटल मुद्राओं के प्रमुख उद्देश्य से स्पष्ट होता है। क्रिप्टो परिसंपत्तियों का दावा है कि वे फिएट मनी को बदल सकते हैं और प्रत्येक धारक के लिए बिना बैंक खाते के भी, वैश्विक स्तर पर सामान और सेवाओं को खरीदना और बेचना संभव बना सकते हैं। डिजिटल मुद्राएं पारंपरिक धन की जगह कैसे ले सकती हैं, जब ग्राहकों को यह सुनिश्चित नहीं होगा कि क्रिप्टोकरेंसी अवैध गतिविधियों से जुड़ी नहीं हैं।

विश्वसनीय एक्सचेंज प्लेटफॉर्म के संस्थापक निश्चित रूप से प्रकाश पक्ष में हैं, यह मानते हुए कि AML और KYC आवश्यकताएं क्रिप्टो बाजार के विकास के लिए प्रेरक शक्ति हैं। धारक जो इस तरह के नवाचारों के खिलाफ हैं, वे मुख्य रूप से उन अद्यतनों की धारणा और प्रमुख उद्देश्यों को नहीं समझते हैं। जब कोई ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म उन नीतियों के खिलाफ विचारों की रक्षा करता है – शायद, उस एक्सचेंज पर छिपाने के लिए कुछ है।

AML और KYC आवश्यकताएं व्यापारियों को कैसे प्रभावित करती हैं?

व्यापारी अक्सर AML और KYC नीतियों से डरते हैं, क्योंकि उन्हें ID स्कैन भेजने और अपने खातों को सत्यापित करने की आवश्यकता होती है। इस तरह की आशंका डिजिटल संपत्ति के प्रति गलत रवैये से उत्पन्न होती है। जब आप पारंपरिक संस्थानों में क्रेडिट कार्ड या अन्य वित्तीय सेवाएं प्राप्त करते हैं, तो ID सत्यापन एक आवश्यक कदम है। क्रिप्टो बाजार में तेजी आती है, जबकि बिटकॉइन ($904 बिलियन) का कुल पूंजीकरण दुनिया के दो सबसे बड़े बैंकों – जेपी मॉर्गन चेस ($466 बिलियन) और बैंक ऑफ अमेरिका ($347 बिलियन) के पूंजीकरण से ज़्यादा है।

जैसे, क्रिप्टो एक्सचेंज डिजिटल संपत्ति के लिए तथाकथित बैंकों का कार्य करते हैं। वे प्लेटफॉर्म व्यापारियों/निवेशकों और उनके फंड की सुरक्षा के लिए जिम्मेदार हैं। AML और KYC नीतियां एक्सचेंजों को डिजिटल मुद्राओं के प्रवाह की निगरानी करने और यह समझने में मदद करती हैं कि क्या निवेशकों को लूटा नहीं गया है। 2-FA प्रमाणीकरण या पतों की सफेद सूची जैसे उपाय सुरक्षा प्रणाली को और भी मजबूत बनाते हैं।

पॉली नेटवर्क हैक की कहानी से पता चलता है कि ‘अपने ग्राहक को जानें’ नीति क्रिप्टो अपराधियों के लिए अधिक से अधिक महत्वपूर्ण बाधा बन जाती है।

लाइसेंस प्राप्त करने के लिए आवश्यक कदम के रूप में AML और KYC अनुपालन

एक ओर जहां KYC प्रक्रिया व्यापारियों और निवेशकों की सुरक्षा के लिए एक विकल्प है, वहीं दूसरी ओर लाइसेंस प्राप्त करने के लिए AML और KYC नीतियां अनिवार्य हैं। केंद्रीकृत एक्सचेंज बिना लाइसेंस के काम नहीं कर सकते हैं, जबकि वित्तीय नियामक इस बात का प्रमाण मांगते हैं कि एक प्लेटफॉर्म की गतिविधि यहां उल्लिखित आवश्यकताओं के अनुरूप है।

जब आप नए बनाए गए क्रिप्टो एक्सचेंज के साथ बाजार में प्रवेश करने जा रहे हैं, तो बिल्कुल नए अवसर के बारे में सोचें – B2BROKER शुरुआती व्यापार मालिकों को टर्नकी एक्सचेंज प्राप्त करने का अधिकार देता है। AML और KYC आवश्यकताओं के लाइसेंस और अनुपालन के लिए योग्य विशेषज्ञ जिम्मेदार हैं। संस्थापक समय और खर्च दोनों बचाते हैं, क्योंकि पंजीकरण और लाइसेंसिंग प्रक्रियाओं में बहुत सारे नुकसान होते हैं।