FX लाइसेंस प्राप्त करने के लिए अनिवार्य दस्तावेजों की सूची
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नवागंतुक ब्रोकर के लिए फ़ोरेक्ष विनियमन आवश्यकताएं असाधारण रूप से महत्वपूर्ण हैं। एक ब्रोकरेज कंपनी को कानूनी रूप से व्यापारिक सेवाएं प्रदान करने के लिए लाइसेंस की आवश्यकता होती है; अन्यथा, वित्तीय नियामक प्रतिबंध लगा सकते हैं। इसके अलावा, गलत ब्रोकर उन व्यापारियों के लिए अविश्वसनीय लगते हैं जो अपने अधिकारों की रक्षा ठीक से करना पसंद करते हैं।
लाइसेंसिंग प्रक्रिया एक निश्चित देश पर निर्भर करती है। कमजोर नियमों वाले क्षेत्राधिकार (बेलीज, सेंट-विंसेंट और ग्रेनाडाइन्स, वानुअतु) गंभीर नियमों वाले नियामकों (साइप्रस, माल्टा, यूनाइटेड किंगडम) की तुलना में सरल मांग करते हैं। एक व्यवसाय के मालिक को आवश्यकताओं की सूची देखने की आवश्यकता होती है; इस बीच, दस्तावेजों की सूची काफी हद तक समान है, चाहे कोई भी क्षेत्राधिकार चुना गया हो।
फ़ोरेक्ष लाइसेंस प्राप्त करने के लिए अनिवार्य दस्तावेज कौन से हैं? दस्तावेजों की सूची सी लाइसेंस के उदाहरण पर दी गई है। ऐसी श्रेणी का प्रतिनिधित्व एस्टोनिया, साइप्रस, माल्टा और अन्य न्यायालयों द्वारा किया जाता है। शुरुआती ब्रोकरेज कंपनियों में “सी” एफएक्स लाइसेंस सबसे अधिक मांग में हैं।
सभी आवश्यक दस्तावेजों को मोटे तौर पर निम्नलिखित श्रेणियों में विभाजित किया गया है:
- कंपनी पंजीकरण दस्तावेज;
- संभावित वित्तीय जोखिमों से संबंधित दस्तावेज;
- KYC और AML दस्तावेज;
- गवर्निंग बोर्ड से संबंधित दस्तावेज।
कंपनी पंजीकरण दस्तावेज
फ़ोरेक्ष व्यापार लाइसेंस प्राप्त करने की दिशा में पहला कदम एक कंपनी को चुने हुए क्षेत्राधिकार में पंजीकृत करने की आवश्यकता में निहित है।
सी श्रेणी से किसी देश में FX कंपनी को पंजीकृत करने के लिए क्या कदम हैं?
- स्थानीय बैंकों में से एक में एक बैंक खाता खोलें और वहां पंजीकृत पूंजी जमा करें। पंजीकृत पूंजी की आवश्यक राशि ब्रोकर प्रकार पर निर्भर करती है: STP ब्रोकर के लिए 125 000 EUR और बाजार निर्माताओं के लिए €730 000 (क्षेत्राधिकार के आधार पर सीमाएं बदल सकती हैं)। व्यवसाय के मालिकों को अपने फंड की वैधता को साबित करने के लिए संदर्भों की आवश्यकता होती है।
- पंजीकृत पूंजी के ऊपर, एक नियामक अतिरिक्त प्रमाण की मांग कर सकता है कि व्यवसाय के स्वामी के पास व्यवसाय के विकास के लिए पर्याप्त धन है।
- राज्य शुल्क का पेमेंट करें जो चुने हुए देश के आधार पर ४,००० से ८,००० EUR तक भिन्न होता है।
- एक कार्यालय किराए पर लें और आंतरिक व्यावसायिक प्रक्रियाओं के लिए जिम्मेदार कर्मचारियों को किराए पर लें। वित्तीय नियामक केवल सक्रिय कंपनियों को पंजीकृत करते हैं। फ्लाई-बाय-नाइट कंपनियों को केवल कमजोर विनियमन प्रणाली वाले अपतटीय क्षेत्राधिकार द्वारा होस्ट किया जाता है।
कंपनी पंजीकरण के बाद, व्यवसाय के मालिक अगले स्तर पर जा सकते हैं।
संभावित वित्तीय जोखिमों से संबंधित दस्तावेज
वित्तीय नियामक व्यापारियों को संभावित जोखिमों से बचाते हैं; यही कारण है कि व्यापार मालिकों को फ़ोरेक्ष ब्रोकर लाइसेंस के लिए आवेदन जमा करने के लिए निम्नलिखित दस्तावेज भेजने की आवश्यकता है:
- व्यापार की योजना। एक नई ब्रोकरेज कंपनी को नियामकों को विकास के चरणों वाली एक स्पष्ट योजना प्रदान करनी चाहिए। इस चरण की उपेक्षा कभी न करें, क्योंकि एक व्यवसाय योजना आपकी कंपनी का चेहरा है जो एक नियामक पर पहली छाप छोड़ती है।
- वित्तीय संभावनाएं। शुरुआती ब्रोकर अपने खर्चों को अच्छी तरह से इकट्ठा करते हैं, और वित्तीय संभावनाएं लंबी दूरी में कंपनी के खर्च और लाभ को दर्शाती हैं। वित्तीय नियामक यह समझने के लिए संभावनाओं का विश्लेषण करते हैं कि क्या कोई कंपनी लाइसेंस के तुरंत बाद दिवालिएपन की घोषणा नहीं करने जा रही है।
- संभाव्य जोखिम। वित्तीय बाजार नवागंतुक व्यापारियों को काले रंग में रहने के नए अवसर प्रदान करते हैं, और फ़ोरेक्ष उसी श्रेणी में आती है। साथ ही, उन बाजारों में जोखिम शामिल हैं, और व्यापारियों को इसे समझना चाहिए। एक नवागंतुक कंपनी एक दस्तावेज प्रकाशित करती है जहां सभी जोखिमों को स्पष्ट रूप से रेखांकित किया जाता है।
KYC और AML दस्तावेज
एक लाइसेंस प्राप्त फ़ोरेक्ष ब्रोकर कैसे बनें? कंपनियों को नियामक की आवश्यकताओं के अनुरूप होना चाहिए, और AML/KYC नीतियां सभी न्यायालयों में अनिवार्य आवश्यकताओं में से हैं। कौन से दस्तावेज प्रस्तुत करने के लिए अनिवार्य हैं कि ब्रोकरेज कंपनी यहां उल्लिखित नीतियों के अनुपालन में कार्य करती है?
AML का अर्थ है ‘एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग’ – यह नीति उन लोगों को बाजार में प्रवेश करने से रोकती है जिनके पास आपराधिक तरीकों से धन है। KYC ‘अपने ग्राहक को जानें’ का एक शॉर्टकट है – नए व्यापारी आईडी स्कैन की मदद से अपने खातों को सत्यापित करने के लिए बाध्य हैं।
नई ब्रोकरेज कंपनियों को विश्वसनीय KYC/AML प्रदाताओं के लिए आवेदन करने और एक प्रमाण पत्र प्राप्त करने की आवश्यकता है जो दी गई आवश्यकताओं के अनुपालन को साबित करता है।
गवर्निंग बोर्ड से संबंधित दस्तावेज
कमजोर विनियमन प्रणाली वाले देशों में आपकी कंपनी के कर्मचारियों और शेयरधारकों के लिए (ज्यादातर मामलों में) कोई आवश्यकता नहीं है, जबकि सी श्रेणी के क्षेत्राधिकार में अधिक गंभीर मांगें हैं। आवेदकों को निम्नलिखित दस्तावेज प्राप्त करने की आवश्यकता है:
- शीर्ष प्रबंधकों और शेयरधारकों के लिए प्रश्नावली। व्यापार मालिकों को नियामक के साथ गवर्निंग बोर्ड की पुष्टि करने की आवश्यकता है। शीर्ष प्रबंधकों और शेयरधारकों के पिछले अनुभव का खुलासा करने के लिए प्रश्नावली अनिवार्य है। वित्तीय नियामक वित्तीय क्षेत्र में कम से कम 2 साल के अनुभव वाले उम्मीदवारों को मंजूरी देते हैं।
- पुलिस अनुमति प्रमाणपत्र। शीर्ष प्रबंधकों और शेयरधारकों के पास दोषसिद्धि का कोई रिकॉर्ड नहीं होना चाहिए।
सी श्रेणी के क्षेत्राधिकार में लाइसेंस प्राप्त करने के लिए वे दस्तावेज अनिवार्य हैं, जबकि ए और बी श्रेणियों के नियामकों की और भी गंभीर आवश्यकताएं हैं।
अपने दम पर फ़ोरेक्ष लाइसेंस कैसे प्राप्त करे?
पहली नजर में, दी गई आवश्यकताएं बहुत स्पष्ट हैं और कोई परेशानी अपेक्षित नहीं है; इस बीच, नियामक एक नई ब्रोकरेज कंपनी को लाखों अतिरिक्त दस्तावेज खोजने के लिए मजबूर कर सकते हैं। वित्तीय कानूनों में वित्तीय नियामकों को महाशक्ति देने वाले ‘लेकिन’ का एक सेट होता है। जैसे, दो संभावित विकल्प संभव हैं: या तो स्वयं लाइसेंस प्राप्त करना या सहायता माँगना।
पहला तरीका फॉरेक्स विधायिका में विशिष्ट योग्य वकीलों के साथ काम करना आवश्यक बनाता है। व्यवसाय के मालिकों के पास आवश्यकताओं और नुकसानों में गोता लगाने के लिए कुछ मुफ्त इन्फ़िनिटीज़ नहीं हैं; यही कारण है कि पर्याप्त अनुभवी किसी व्यक्ति को आपसे परामर्श करना चाहिए।
दूसरा तरीका परेशानी और सिरदर्द को दूर करता है, क्योंकि व्यवसाय के मालिक एक विश्वसनीय कंपनी को सभी कानूनी चरणों से गुजरने के लिए कहते हैं – आप सेवा के लिए पेमेंट करते हैं, आवश्यक डेटा भेजते हैं, और एक फ़ोरेक्ष ब्रोकर लाइसेंस प्राप्त करते हैं। यह बहुत आसान लगता है। वास्तव में, सेवा बिल्कुल वैसी ही है जैसी यह लगती है।
उदाहरण के लिए, B2Broker, वित्तीय बाजारों के लिए नवीन अगले-स्तरीय समाधानों का एक जनरेटर, नए ब्रोकर के लिए विविध सेवाएं प्रदान करता है। व्यापार मालिकों को पैसा हासिल करने के लिए तैयार टर्नकी ब्रोकरेज कंपनी भी मिल सकती है।
