Le 10 principali strategie di investimento e raccomandazioni nel 2023

Non molto tempo fa, essere un investitore era un lusso riservato a persone selezionate in tutto il mondo. Solo coloro che disponevano di ingenti fondi potevano entrare in questo eccitante panorama e tentare la fortuna con promettenti opportunità di investimento. Nel 2023, investire in varie materie prime e strumenti è diventato quasi una necessità che amplifica il valore del denaro e prepara gli individui al successo a lungo termine. Tuttavia, nonostante sia diventato mainstream e accessibile, investire è ancora complesso e spesso impegnativo. Molti investitori hanno perso ingenti fondi a causa della mancanza di diligenza e di strategie sagge per proteggere i loro portafogli. 

Questo articolo approfondirà i fondamenti e i fattori cruciali da considerare nel panorama degli investimenti, evidenziando la loro importanza nel grande schema del successo degli investimenti. Con questi consigli, suggerimenti e tattiche, gli aspiranti investitori possono massimizzare le loro possibilità di successo nel lungo periodo. 

Identificare gli obiettivi specifici di investimento a lungo termine 

Prima di tutto, prima di entrare in qualsiasi mercato di investimento o di adottare strategie di investimento consolidate, è essenziale comprendere i propri obiettivi e aspirazioni a lungo termine. Si ricordi che l’investimento non è una missione oggettiva con un obiettivo universalmente unico per ogni individuo o azienda. 

L’investimento è un gioco di preferenze e ognuno ha il proprio obiettivo finale in questo campo. Dai profitti a breve termine, all’annullamento dell’inflazione e dell’incertezza economica, alla costruzione di portafogli consistenti e agli acquisti basati sul potenziale, ogni investitore deve avere ben chiaro il motivo per cui è entrato in questo mercato in primo luogo. 

Le considerazioni dovrebbero riguardare anche le classi di attività e i tipi di mercati a cui le persone o le aziende sono interessate. Numerosi settori presentano opportunità e vantaggi unici per gli aspiranti investitori, ed è fondamentale capire se corrispondono alle sue esigenze specifiche nel breve e nel lungo termine. 

Inoltre, la scelta di un mercato appropriato non riguarda solo i rendimenti e i profitti. Alcuni investitori preferiscono settori solidi e senza tempo come l’immobiliare, mentre altri potrebbero dare la priorità alla tecnologia o alla sanità. In fin dei conti, diventare un investitore significa scegliere la merce giusta per sostenere sia il reddito finanziario che il valore intangibile. 

Famigliarizzare con le strategie del mercato azionario 

Dopo aver individuato e misurato i propri obiettivi e le proprie aspirazioni specifiche, gli investitori devono colmare le proprie lacune in termini di conoscenza ed esperienza per quanto riguarda la scienza generale degli investimenti. L’opzione migliore in questo caso è studiare ed esaminare le strategie del mercato azionario, i concetti più consolidati e testati nel panorama degli investimenti. 

Da concetti relativamente semplici come il rapporto prezzo/utili e le misure Beta a meccanismi sempre più complessi come i derivati e gli ETF, gli aspiranti investitori devono acquisire molti dettagli tecnici prima di effettuare acquisti sostanziali. Sebbene sia necessario comprendere i fondamentali, non c’è un limite massimo al numero di persone che possono imparare sul mercato azionario. 

Questo settore è in continuo cambiamento ed evoluzione e introduce ogni anno nuove tattiche e meccanismi ibridi. Pertanto, la formazione continua e l’esperienza sono importanti per entrare nel mercato e non rimanere indietro rispetto alla rigorosa concorrenza. Anche gli investitori esperti monitorano attivamente i frequenti aggiornamenti e le notizie del mercato, confrontandoli con le loro strategie esistenti e considerando le potenziali modifiche al loro approccio di investimento. 

Quindi, i nuovi investitori devono dedicare il loro tempo e la loro energia ad assorbire tutte le conoscenze del mercato azionario. In questo modo, eviteranno senza problemi le comuni insidie del settore e inizieranno il loro viaggio di investimento con fiducia. 

Analizzare attentamente i tassi di interesse del mercato

I tassi di interesse, noti anche come rendimenti di mercato, sono probabilmente la metrica più essenziale negli investimenti. I tassi d’interesse sono solitamente i guadagni annuali che gli investitori ricevono da varie materie prime come azioni e obbligazioni. Questa metrica determina il valore di un determinato investimento e incorpora i rischi potenziali legati all’investimento stesso. Ricordiamo che il mercato azionario include sempre diversi rischi intrinseci, tra cui la volatilità del mercato, l’inflazione, la liquidità e le condizioni economiche generali di un determinato settore. 

Questi rischi devono essere messi in conto con una ricompensa corrispondente per soddisfare i potenziali investitori. Dopo tutto, le opportunità di investimento con rischi più elevati devono avere rendimenti potenziali più alti. I tassi di interesse sono effettivamente la rappresentazione numerica di questi rischi aggiunti. Tuttavia, è naturalmente difficile calcolare il valore oggettivo dei vari rischi associati a un determinato investimento e poi convertirlo in un dato tasso di interesse imparziale.

Quindi, i potenziali investitori devono conoscere bene come viene calcolato un determinato tasso di interesse. I tassi d’interesse più elevati di solito segnalano rischi molto elevati per un’opportunità d’investimento. Pertanto, è consigliabile comprendere la causa principale di un tasso d’interesse più elevato e valutare i potenziali guadagni rispetto allo scenario peggiore. Se un determinato asset è altamente volatile o soggetto all’inflazione, anche i tassi d’interesse straordinari potrebbero non essere sufficienti per annullare queste possibilità negative. 

Considerare l’investimento in fondi comuni di investimento

Per i potenziali investitori che desiderano avvicinarsi al settore degli investimenti o semplicemente evitare di spendere troppe energie in questo campo, i fondi comuni di investimento potrebbero essere una soluzione perfetta. I fondi comuni di investimento sono strumenti finanziari che aggregano una varietà di attività di investimento come azioni, obbligazioni o materie prime. Sono gestiti da esperti del settore con un’ampia esperienza e competenza nel mondo degli investimenti. 

I fondi comuni di investimento consentono a diversi investitori di investire in porzioni di un portafoglio ampio, stabile e redditizio. Esistono numerosi tipi di fondi comuni, tra cui fondi obbligazionari, fondi del mercato monetario, fondi indicizzati, fondi azionari e persino una combinazione di tipi diversi. Ogni fondo comune è corredato da un prospetto informativo che spiega le strategie sottostanti, gli obiettivi e la struttura di un determinato portafoglio. Con le innovazioni digitali che stanno spianando la strada, la maggior parte dei fondi comuni di investimento possono essere accessibili e acquistati digitalmente, sia attraverso le società di gestione che attraverso un semplice conto di intermediazione. 

Con questi benefici e vantaggi, l’investimento in fondi comuni di investimento è una strategia eccellente per i nuovi arrivati e per gli investitori esperti. Offrono un flusso costante di reddito senza il fastidio della ricerca, della gestione quotidiana del patrimonio e della strategia incessante. Tuttavia, i fondi comuni di investimento possono essere un’impresa costosa per gli investitori interessati, in quanto prevedono l’addebito di spese o commissioni annuali. 

In alcuni casi, i costi legati ai fondi comuni di investimento potrebbero diminuire drasticamente i profitti netti dell’intero investimento, rendendo obsoleta la proprietà del bene. Pertanto, gli investitori devono analizzare attentamente i profitti potenziali rispetto alle commissioni corrispondenti dei fondi comuni e prendere una decisione d’acquisto consapevole. 

Avere ampie riserve di denaro tramite conti di risparmio ad alto rendimento

While the world of investment is exciting and rewarding, it is always essential to have a plan B if the initial strategies don’t work out. Full-time investors must have sufficient cash reserves for a variety of crucial needs. From adjusting investment strategies and expanding risk mitigation practices to having financial freedom, cash reserves can liberate investors and let them do business confidently. 

La conservazione e l’espansione delle riserve di liquidità possono essere ottenute con diverse strategie. Ad esempio, gli investitori possono investire una parte delle loro risorse nell’acquisto di azioni a dividendo. Le azioni a dividendo sono praticamente uguali alle azioni standard, ma con un’unica distinzione fondamentale: pagano i dividendi agli azionisti. Pertanto, gli investitori possono generare un reddito di cassa aggiuntivo senza ridurre il proprio portafoglio. 

Tenere una sana riserva di liquidità non significa necessariamente che gli investitori debbano semplicemente mettere il loro denaro in un conto dormiente. Al contrario, molti investitori mettono la loro liquidità in un conto di risparmio ad alto rendimento, che genera rendimenti più elevati del solito. 

Tuttavia, gli investitori devono ricordare che i conti di risparmio ad alto rendimento hanno tassi di interesse variabili, che a volte possono scendere al di sotto degli standard del settore. È consigliabile monitorare i tassi d’interesse della Federal Reserve per avere delle aspettative concrete su come questi tassi d’interesse potrebbero cambiare nel tempo e influenzare i guadagni delle riserve di liquidità. 

A prescindere dalle strategie preferite, gli investitori hanno un’ampia gamma di opzioni per accumulare o mantenere una sana quantità di riserve di liquidità in ogni momento. Con questo approccio, gli investitori saranno liberi di assumere determinati rischi d’investimento, di acquistare attività con un potenziale invece di un reddito immediato e molto altro ancora.

Diversificare il portafoglio d’investimento

È ovvio che l’investimento è un’impresa rischiosa in quasi tutti i casi. Le persone e le aziende interessate devono comprendere che l’investimento in quasi tutte le attività include scenari negativi. Pertanto, è sempre essenziale avere un portafoglio ragionevolmente diversificato. Sebbene l’entità della diversificazione dipenda da circostanze specifiche, l’asset allocation è diventata una necessità nel mondo moderno degli investimenti. 

Senza diversificazione, è quasi impossibile controllare e gestire tutti i possibili rischi del mercato. Come il mondo ha già visto molte volte, anche i settori più solidi, come i fondi di investimento immobiliare, possono diventare instabili in pochi mesi. Sebbene esistano numerose pratiche di mitigazione del rischio, la diversificazione di un portafoglio d’investimento è il metodo collaudato e vero che può compensare una serie di scenari negativi. 

In parole povere, i portafogli diversificati presentano meno rischi intrinseci come la volatilità, l’inflazione e gli eventi economici o politici generali. Con questo approccio, se un singolo settore o una nicchia subisce una variazione dei prezzi o altri eventi turbolenti, ciò interesserà solo una piccola parte di un determinato portafoglio. Pertanto, è consigliabile diversificare il più possibile. In questo modo, l’effetto a catena di uno specifico mercato in crisi avrà una minore possibilità di raggiungere altri asset del portafoglio. 

Mantenere la calma anche se il mercato va nel panico 

Come regola generale, molti esperti del settore consigliano di esercitare pazienza e perseveranza quando si investe. Molti investitori commettono l’errore di rispondere istantaneamente a determinati cambiamenti e ribassi del mercato. In alcuni casi, questo potrebbe essere l’approccio corretto, ma in molti altri gli investitori devono essere pazienti e fidarsi del processo generale. 

Sebbene alcune flessioni del mercato siano invalidanti, la maggior parte delle variazioni di prezzo e delle preoccupazioni di volatilità sono temporanee e spesso precedono apprezzamenti redditizi. Pertanto, è fondamentale vedere il quadro generale e avere un’eccezionale pazienza, senza vendere le azioni quando il mercato sembra essere nel caos. La pazienza è stata molto utile a numerosi investitori in modo empirico e continua a esserlo anche di recente. 

Numerosi settori che hanno subito flessioni temporanee hanno poi premiato gli investitori fedeli con rendimenti elevati. Sebbene non sia consigliabile aspettare sempre senza agire, questa strategia evidenzia semplicemente l’importanza di non prendere decisioni affrettate. Sebbene i mercati degli investimenti possano essere implacabili e veloci, c’è quasi sempre il tempo per considerare le opzioni di investimento prima di prendere una decisione. 

Considerare una strategia di investimento crescente

Sebbene l’obiettivo finale dell’investimento sia quasi sempre quello di ottenere profitti sostanziali, a volte è meglio giocare a lungo termine, dando la priorità alle attività con potenziale di crescita anziché al reddito immediato. L’investimento in crescita è uno degli investimenti alternativi più promettenti sul mercato. Di solito, il growth investing prevede l’acquisto di azioni in crescita di startup e altre aziende che si prevede cresceranno enormemente in futuro. Di conseguenza, gli investitori possono moltiplicare il loro valore iniziale investito nel lungo termine.

L’investimento in crescita è molto interessante per la maggior parte degli investitori, in quanto può potenzialmente fornire rendimenti massicci su investimenti limitati. Tuttavia, è anche un’impresa rischiosa, in quanto la maggior parte delle aziende interessate devono ancora essere consolidate o realmente testate. Pertanto, molte azioni di crescita potenzialmente redditizie potrebbero diventare dei fallimenti, non riuscendo nemmeno a mantenere il loro valore iniziale. Tuttavia, molti investitori sono ancora pronti a correre questo rischio, considerando le potenziali ricompense se tutto funziona. 

La maggior parte degli investitori cerca azioni di crescita nei mercati in rapida espansione, come il settore tecnologico. Le aziende che emettono azioni sono di solito dei nuovi arrivati con un enorme potenziale e una solida base. La selezione di un’azione di crescita redditizia dipende da diversi fattori, tra cui la competenza, l’esperienza e la professionalità della società emittente. Naturalmente, c’è sempre un pizzico di fortuna, in quanto le aziende sopra menzionate possono essere influenzate positivamente o negativamente da vari fattori economici, politici e sociali a livello mondiale.  

Capire le implicazioni fiscali

Come in ogni altro settore, la tassazione è l’elemento chiave nel campo degli investimenti. I diversi mercati di investimento, i Paesi e persino le regioni geografiche hanno aliquote fiscali variabili che devono essere pagate in tempo. Le imposte riducono effettivamente i profitti lordi di un portafoglio di investimento e quindi giocano un ruolo significativo nel determinare gli investimenti futuri. 

Gli investitori devono prestare attenzione alle aliquote fiscali prima di entrare in un determinato mercato di asset, in quanto possono influenzare pesantemente il reddito netto rimanente dopo che tutti i costi sono stati dedotti. Diversi Paesi ed entità sovrane prevedono vari tipi di tassazione in relazione agli investimenti in materie prime. La tassazione dipende anche dal tipo di asset acquistato e detenuto. Ad esempio, le azioni a dividendo hanno un tasso di tassazione più elevato, in quanto l’investitore riceve effettivamente i profitti liquidi. Al contrario, le azioni di crescita e altre attività che privilegiano l’apprezzamento possono essere tassate in modo molto leggero.  

Quindi, la tassazione è importante quando si considera la prossima opportunità di investimento. In molti casi, può essere un fattore decisivo tra l’acquisto o la rinuncia a un determinato asset. Indipendentemente dalla preferenza, gli investitori devono sempre essere attenti alle implicazioni fiscali ed esaminare sempre le aliquote fiscali quando considerano una nuova opzione di investimento. 

Padroneggiare le pratiche di mitigazione del rischio

Infine, ma non certo per importanza, gli investitori devono sempre pensare a minimizzare i rischi legati ai loro portafogli. Le pratiche di mitigazione del rischio possono includere le strategie di diversificazione sopra descritte, la copertura del rischio, la riduzione della volatilità del portafoglio e altro ancora. Non esistono modi oggettivi per garantire un rischio minimo, in quanto le circostanze di investimento specifiche richiedono pratiche di gestione del rischio distinte. 

Spetta agli investitori analizzare i rispettivi portafogli e vedere cosa potrebbe essere migliorato in termini di minimizzazione dei rischi. In generale, è consigliabile mantenere i portafogli diversificati, privi di volatilità, e rivalutare regolarmente le strategie stabilite. Ci sono numerose altre strategie per aumentare la tolleranza al rischio di un determinato portafoglio, ma tutto dipende dalle condizioni specifiche e dagli obiettivi unici dell’investitore. 

Quindi, non esistono risposte giuste o sbagliate quando si tratta di gestire i rischi. La regola generale è monitorare attentamente lo stato del portafoglio e investire con un margine di sicurezza, evitando del tutto le decisioni rischiose. La gestione del rischio a volte si riduce alla pazienza e alla diligenza, in quanto gli investitori possono spesso essere vittime di opportunità apparentemente entusiasmanti. È importante ricordare che l’investimento è un’impresa a lungo termine e che ogni investimento richiede un esame attento, invece di decisioni basate sull’impulso. 

Considerazioni finali

Diventare un investitore è un’impresa impegnativa ma gratificante, sia per i privati che per le aziende. Gli investimenti consentono una crescita del patrimonio, un reddito affidabile e una sicurezza contro l’inflazione. Tuttavia, l’investimento può anche essere un’impresa altamente rischiosa che porta a perdite considerevoli. Per gli aspiranti investitori, è fondamentale studiare le basi, acquisire familiarità con le tattiche di investimento e rimanere diligenti in ogni fase del percorso. 

Quindi, per le persone e le aziende che aspirano a creare un portafoglio di investimenti redditizio, è essenziale conoscere i concetti fondamentali e comprendere i rischi connessi. Sebbene l’investimento possa essere una carriera altamente redditizia, richiede dedizione, energia e tempo. Coloro che sono disposti a mettere a disposizione tutte e tre le cose hanno una forte possibilità di avere successo nel breve e nel lungo termine.