Chi è un gestore di fondi e come lavora?
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Oggi, nel sistema finanziario mondiale, numerosi mercati offrono l’opportunità di moltiplicare il proprio capitale. Redditi significativi e un’incredibile varietà di strumenti di trading attirano ogni giorno trader comuni e investitori istituzionali. Nonostante le loro ambizioni, solo alcuni riescono a gestire il proprio capitale per diverse ragioni. Quando gli investitori hanno bisogno di aiuto per gestire correttamente i loro investimenti, i gestori di fondi, detti anche money manager, forniscono assistenza.
Questo articolo spiega chi sono i gestori di fondi e cosa fanno. Scoprirai anche le funzioni principali dei gestori di fondi, le ragioni per cui si ricorre ai servizi di queste organizzazioni e le peculiarità del loro utilizzo rispetto ai consulenti finanziari.
PUNTI CHIAVE
- I gestori di denaro sono singoli individui o istituti finanziari che offrono una vasta gamma di servizi per il controllo completo del portafoglio di investimenti.
- I gestori di fondi sono chiamati ad assistere nella preparazione di un portafoglio di investimenti e nell’organizzazione del lavoro con le tasse, il loro calcolo e il loro pagamento.
- Nonostante i gestori di fondi e i consulenti finanziari siano simili tra loro, si tratta di cose diverse. Mentre i primi sono specializzati in portafogli di investimento, i secondi possono aiutare il cliente a soddisfare diverse esigenze finanziarie, come la pianificazione fiscale ecc.
Che cos’è un gestore di fondi e come opera?
Molti gestori sono aziende professionali che operano sul mercato della gestione del capitale e delle soluzioni organizzative per istituzioni finanziarie di ogni forma e dimensione, oltre che per investitori privati e trader al dettaglio. Grazie alle loro conoscenze nel campo della gestione finanziaria e degli investimenti, queste entità aiutano principalmente a tenere traccia di tutti gli asset finanziari disponibili in tutti i mercati, includendo tutte le informazioni complete su ogni classe di asset, il mercato in cui si trovano, il volume degli scambi, il valore ecc.
Essendo operatori professionali sul mercato, i gestori di fondi hanno una conoscenza e un’esperienza eccezionali nel campo della gestione degli asset finanziari, della consulenza finanziaria e sono anche in grado di risolvere un’ampia gamma di compiti legati alla protezione dei dati personali e di trading degli utenti. Questi vantaggi riflettono l’approccio professionale dei gestori di fondi nel fornire una gamma completa di servizi per la gestione, la strutturazione e l’organizzazione di un portafoglio di investimenti di qualsiasi struttura, dimension e tipo.
Il compito principale dei gestori di fondi, è quello di gestire in modo professionale il portafoglio di investimenti di aziende di varia natura, siano esse assicurazioni, fondi speculativi o banche ordinarie. Se l’azienda dispone già di un portafoglio di investimenti, il gestore di fondi esercita il pieno controllo sulle sue condizioni, sui movimenti di denaro e altri asset, prendendo decisioni informate sull’acquisto, la vendita o la diversificazione del capitale esistente. D’altra parte, se un’azienda cerca di creare un portafoglio di investimenti da zero, i gestori di fondi forniscono una gamma completa di servizi per la scelta dei mercati finanziari e degli strumenti di investimento, consulenza su tutte le questioni relative alla gestione del capitale, oltre a proteggere gli interessi dell’azienda nei casi in cui questa abbia bisogno di assistenza legale.
I gestori di fondi possono automatizzare completamente il processo di gestione di un portafoglio di investimenti senza dover partecipare al controllo della società che lo detiene.
Funzioni principali dei gestori di fondi
I gestori di fondi sono l’anello di congiunzione tra le aziende e i mercati dei capitali, con un capitale che si esprime nell’archiviazione di vari asset e strumenti finanziari nei loro bilanci (portafogli di investimento). Queste società sono un’ancora di salvezza per chi non ha abbastanza esperienza, conoscenze o tempo per gestire i propri asset. In questi casi, i gestori di fondi offrono diversi vantaggi innegabili.
Pianificazione delle tasse
Le normative fiscali di ogni nazione prevedono una certa regolamentazione del processo di pagamento delle tasse e obbliga le aziende a seguirla senza riserve nell’ambito della legge. Ogni azienda che svolge la propria attività, indipendentemente dalla forma giuridica, dalle dimensioni, dal numero di dipendenti e dal fatturato, è tenuta a pagare le tasse. Molte aziende affidano l’amministrazione fiscale, compresa la valutazione, la pianificazione e l’esecuzione delle transazioni, a gestori di fondi specializzati nella fornitura di tali servizi nell’ambito della gestione delle attività di investimento dell’azienda.
Monitoraggio degli asset
I gestori di fondi forniscono una gamma completa di servizi per monitorare lo stato sui mercati e dei loro strumenti di trading. L’elenco di questi servizi comprende solitamente il monitoraggio di tutti i mercati a cui l’azienda è interessata, le loro prospettive dal punto di vista dell’analisi tecnica e fondamentale e lo studio di ogni singolo strumento di mercato fin nei minimi dettagli necessari per prendere una decisione sul loro acquisto. Queste aziende dispongono di una serie impressionante di programmi e altri strumenti per il controllo e la valutazione completa di qualsiasi mercato per poter acquistare o vendere rapidamente asset finanziari.
Trading di valute
Il mercato forex, essendo il più grande e popolare mercato finanziario di oggi, attrae un gran numero di aziende. Molte aziende che lavorano con gli strumenti finanziari su forex assumono dei gestori di fondi per supervisionarli, che a loro volta aiutano a sviluppare una strategia di trading efficace volta a moderare l’attività di acquisto e vendita degli strumenti forex a causa della loro elevata volatilità e, di conseguenza, dell’alto livello di rischio.
Gestione del portafoglio
Come già accennato, il compito principale dei gestori di fondi è la gestione del capitale all’interno del portafoglio di investimenti dell’azienda, che implica la contabilizzazione di tutte le transazioni effettuate nell’ambito della strategia di trading scelta, la diversificazione del portafoglio, nonché la considerazione dello stato di un particolare mercato, della sua volatilità e della fattibilità complessiva dell’investimento in ogni specifico asset. I gestori di fondi sono anche responsabili della correzione della strategia di trading, se necessario, al fine di utilizzare i fondi e gli asset disponibili nel modo più efficiente e ottenere il massimo profitto nel trading.
Pianificazione del budget
Il budget è uno degli elementi fondamentali di qualsiasi pianificazione aziendale. Il controllo e la contabilità delle entrate e delle uscite aiutano un’azienda a trovare il perfetto equilibrio tra l’acquisto di cose necessarie (programmi, attrezzature, personale, ecc.) che sono vitali per il funzionamento dell’azienda e cose che è auspicabile avere, ma la cui assenza non sarà fondamentale per il suo funzionamento. L’importanza del budget è sancita dalla funzionalità degli strumenti di gestione del denaro, il cui compito è anche quello di fornire raccomandazioni individuali sulla pianificazione del budget, sul suo controllo e sull’implementazione di tutte le operazioni necessarie per la sua ottimizzazione.
Analisi del mercato
Oggi, esistono un gran numero di mercati, ognuno dei quali ha le proprie condizioni e i propri requisiti per guadagnare. Il mercato più popolare è il forex, quello più volatile e giovane è quello delle criptovalute, mentre quello più a basso rischio è quello dei titoli e delle obbligazioni (mercato azionario). Indipendentemente dal mercato di cui un’azienda vuole avere in portafoglio di asset finanziari e titoli, i gestori di fondi sono pronti a dare una mano in ogni caso, grazie ad una varietà di strumenti per un’analisi del mercato e degli indicatori complessa, necessaria per la pianificazione di una strategia di trading.
Motivi principali per collaborare con un gestore di fondi
Lavorare con i gestori di fondi può dare la libertà di svolgere le attività di investimento, aiutandoti a ridurre il tempo dedicato al processo di analisi dei mercati. Queste organizzazioni offrono un modo utile ed efficace per monitorare sistematicamente il tuo portafoglio d’investimento sulla base dei seguenti importanti motivi, uno dei quali (o forse tutti) ti spingerà a lavorare con questi servizi.
Risparmiare tempo e fatica nella pianificazione e nel controllo del portafoglio
Nel mondo degli affari si dice che “il tempo è denaro”. Ogni azienda ha molti processi che richiedono una partecipazione e un controllo diretti. Il dettaglio degli investimenti di molte aziende, soprattutto quelle internazionali, comprende l’acquisto, la vendita e la conservazione di numerosi asset diversi, la cui analisi e il cui controllo devono essere effettuati in tempo reale. I gestori di denaro aiutano a risparmiare il tempo e gli sforzi necessari per la pianificazione del portafoglio, consentendo alle aziende di concentrarsi su altre attività.
Guida sulle tasse
Come già detto, i gestori di fondi aiutano a organizzare il lavoro di pagamento delle tasse. Questo motivo è uno dei più importanti perché, di norma, il processo di pagamento delle tasse, in tutte le sue varianti, è piuttosto noioso e richiede molto tempo, e il costo di una grande quantità di tempo per pagare può essere un lusso inammissibile per molte aziende. Un gestore di fondi aiuta a condurre un’analisi approfondita e una valutazione completa di tutti i pagamenti fiscali, a monitorare i pagamenti dell’azienda e a fornire infine un rapporto dettagliato sul lavoro svolto. Questo servizio aiuta anche a ridurre il tempo dedicato all’organizzazione dei pagamenti fiscali.
Strumenti finanziari professionali
L’analisi dei mercati è un compito impegnativo che richiede conoscenze approfondite nel campo del trading e della finanza in generale. Allo stesso tempo, per studiare a fondo la situazione del mercato e trarre conclusioni appropriate che aiutino a prendere decisioni sull’acquisto o la vendita di asset finanziari, è necessaria un’ampia gamma di strumenti pratici per il monitoraggio, l’analisi e il trading. Tra gli strumenti professionali che aiutano a navigare facilmente su qualsiasi mercato finanziario e a fare trading magistralmente su vari asset, esistono diversi segnali di trading, grafici, diagrammi, modelli di analisi delle candele, indicatori di mercato, strategie di trading complesse ecc. La soluzione di gestione del denaro aiuta ad ampliare notevolmente le opportunità di trading all’interno di un particolare mercato o gruppo di mercati.
Supporto per questioni finanziarie e investimenti
La gestione e il controllo di un portafoglio di investimenti, così come il processo stesso di trading o di investimento, richiedono molto tempo, risorse e sforzi. Al fine di rendere il processo di controllo del portafoglio d’investimento il più semplice possibile, i gestori di fondi forniscono un supporto completo sulle questioni finanziarie e su quelle relative al processo d’investimento. Molte aziende che gestiscono i propri portafogli di investimento si trovano ad affrontare difficoltà e problemi di ogni tipo che richiedono molto tempo per essere risolti. I gestori di fondi permettono di evitare questi momenti spiacevoli perché nella maggior parte dei casi si assumono tutte le responsabilità, ma d’altro canto aiutano le aziende a conoscere tutti i dettagli della gestione del capitale nell’ambito dell’attività di investimento.
Debito fiduciario
Il dovere fiduciario è la responsabilità imposta ai fiduciari nei rapporti con gli altri, in particolare per quanto riguarda le questioni finanziarie. La gestione patrimoniale privata è una pratica di investimento che include la pianificazione finanziaria, la gestione fiscale, la protezione degli asset e altri servizi finanziari per gli individui con un alto patrimonio (HNWI, dall’inglese high-net-worth-individuals) o per gli investitori accreditati. I gestori di patrimoni privati stabiliscono stretti rapporti di lavoro con i clienti facoltosi per aiutarli a costruire un portafoglio che raggiunga gli obiettivi finanziari del cliente. Nella maggior parte dei casi, questo significa che i doveri di un fiduciario includono la supervisione del patrimonio dei clienti e l’agire per conto del cliente e nel suo interesse.
In ogni tipo di rapporto fiduciario con un cliente, il fiduciario ha il dovere di agire in modo da servire al meglio il proprio cliente. Questo significa non entrare in relazioni che possano portare a un conflitto di interessi, elaborare un piano d’azione con il cliente per garantire il raggiungimento del risultato desiderato, tenerlo informato di qualsiasi sviluppo e/o cambiamento ed essere disponibile a rispondere alle domande o a risolvere i problemi che si presentano.
Qual è la differenza tra un gestore di fondi e un consulente finanziario?
Il ruolo di un consulente finanziario è simile a quello di un gestore di fondi, in quanto offre ai clienti consigli e indicazioni. La differenza fondamentale tra un gestore di fondi e un consulente finanziario è che quest’ultimo si concentra sui portafogli di investimento. Allo stesso tempo, il primo aiuta i clienti a soddisfare diverse esigenze finanziarie, tra cui la pianificazione fiscale, i concetti di pianificazione immobiliare, la gestione degli investimenti, la pianificazione della pensione e il risparmio per la pensione. Pertanto, il loro obiettivo principale è quello di assistere i clienti nei loro investimenti e nell’intero quadro finanziario.
Ci sono differenze anche nel tipo di clienti con cui i gestori di fondi e i consulenti finanziari hanno a che fare. I gestori di fondi lavorano in genere con clienti con un portafoglio più ampio, come un milione di dollari o importi superiori, mentre i consulenti finanziari hanno solitamente clienti con portafogli più piccoli.
Entrambi i professionisti possono avere diversi livelli di istruzione ed esperienza. Per quanto riguarda il lavoro di consulente finanziario, molti datori di lavoro richiedono poche o nessuna esperienza lavorativa precedente. Al contrario, a chi cerca una posizione di gestore di fondi viene generalmente richiesto un maggior numero di esperienze rilevanti. L’esperienza di un contabile o di un analista finanziario può essere considerata come rilevante in relazione ad altre professioni finanziarie.
Anche se i consulenti finanziari provengono da contesti diversi, non hanno un percorso formativo o professionale unico. D’altra parte, la maggior parte dei gestori di fondi ha spesso una laurea in economia aziendale, finanza, contabilità, economia o un altro campo correlato. Molti possiedono anche un master o una certificazione CFA, a dimostrazione della loro competenza in materia di investimenti. Questo implica che un tipico gestore di fondi debba superare diversi esami e acquisire esperienza lavorativa per diventare esperto di idee di investimento.
Conclusione
Oggi, molti gestori sono utili e indispensabili sia per i principianti sul mercato che per i professionisti di successo con una vasta esperienza che vogliono semplificare il processo di gestione del proprio capitale. I gestori di fondi offrono un’ampia gamma di strumenti per la gestione dei portafogli di investimento, il pagamento delle tasse e molto altro ancora nell’ambito dei loro servizi.
