簡単な8つのステップで証券会社になる方法
現在、多くの企業経営者が証券会社を立ち上げる方法を模索しています。今、この目的を達成するための方法は数多くあります。あなたは、ゼロから始めるか、または手順を大幅に簡素化し、既製のソリューションを使用するオプションがあります。
自分でビジネスを始めることには多くの利点がありますが、課題も認識しておく必要があります。新しいブローカーを開発するには、多くの努力、労力、時間、忍耐、そして資金が必要です。しかし、一度ビジネスをコントロールすることができれば、いつかは長期的な成功につながるのです。
この記事では、さまざまな形態の証券、証券ブローカーの運営方法、証券会社経営のメリット、そして成功するプロジェクトを作るためのステップバイステップのガイダンスについて学びます。
まず、セキュリティの定義から説明しましょう。
証券とは何ですか？
証券」とは、換金性があり、交渉可能で、何らかの金銭的価値を持つ金融商品で あります。有価証券には、オプションによる所有権、債券の所有による企業や政治団体との債権関係、企業の株式所有権などがあります。
証券」という概念がどのように今日のように発展してきたかを理解するために、まず、歴史を簡単に見てみよう。1933年の証券法制定以前、米国の株式市場は歴史的に州レベルで管理されていました。一般大衆に投資契約を販売しようとする者は、法律により、販売見込みに関する一定の情報を提供することが義務付けられています。
この法律のおかげで、投資家は不誠実な、あるいは虚偽のマーケティング手法から守られることになります。会社の財務会計に虚偽の記載があった場合、意図的であろうとなかろうと、会社とそのトップの責任となる。証券取引委員会（SEC）は、証券に関わる仕事をしていればほぼ必ず出くわす機関である。彼らは、既存のすべての規則と執行を担当しており、それらは最新の法律により継続的に更新されている。
証券」といえば、株式、債券、その他の金融商品を指すことが多いが、米国最高裁は、この言葉をより広い意味で捉えている。しかし、裁判所は、Howey v. SEC (1946)という有名な事件で、原告が土地と農業サービスを販売することは “投資契約 “に該当すると判断しました。
その結果、4項目からなるHoweyテストが開発された。この試験では、次のような場合、投資が証券であることの基準を満たすとされています。
A) 金融投資が行われる。
B) 資金提供が “共有企業 “から行われている。
C) 利害関係人が、その投資が自分たちをより多くの金儲けにしてくれると予測している。
D) 期待される利益やリターンが、オペレーターや 第三者の行為に連動していること。
この規則では、契約書や株券の形式を問わず、あらゆる投資案が証券になり得るとされています。SECは、non-fungible tokens（NFT）やcryptocurrenciesを発行する企業に対して強制措置を求めているほどです。
有価証券の種類について教えてください。
一般的に、有価証券は株式と債券の2種類に大別することができます。
エクイティ証券
優先株と普通株からなる資本金のうち、法人における株主の所有位置を表すものを持分証券（会社や協会など）といいます。
持分証券の配当支払いは一般的ですが、これらの資産の所有者は通常、毎月の支払いを受ける権利を持たず、その代わりに株式の価値が上昇した場合、株式を売却して利益を得ることができます。
株式は、議決権によって、購入者に企業に対する支配権の一部を与える。現物支給という形で提供されることもある。破産した場合、彼らは債権者へのすべての債務が支払われた後に残っている利子のシェアを取るだけです。
債務証券
借りたお金を返す義務を負う証券で、借りた金額、金利、有効期限や更新期限などを指定する条項が含まれています。
利息の定期的な支払い、元本の返済（発行者の業績にかかわらず）、その他の義務など、一定の契約上の義務を発行者に負わせることが多い。国債や商業債、預金証書、および担保証券は、債務証券のすべての例です。
発行者は、それらが与えられた期間が経過した後、それらを取り戻すことができます。債務証券は、他の無担保債務商品よりも破産手続きに高い優先順位を与えることができます。
複合型（ハイブリッド）証券
このような証券には、負債証券と株式証券の両方の側面があります。ハイブリッド証券の例としては、株式ワラント、転換社債、優先株などがあります。
証券ビジネスの仕組みについて
投資家が資金を預けているのは大手証券会社や証券会社であり、何百人もの社員が働いていることが多い。このような規制のおかげで、お客様は、名だたる企業との取引において、自分の投資を有能な専門家集団が管理していることを確信することができます。
プロセスは何でしょうか？
本格的な証券会社のビジネスは、すべて関与する必要があります。
- 販売
- 引受および融資
- トレーディング
- 調査とポートフォリオ管理
- 管理部門
ここでは、証券会社の仕事を理解するために、それぞれについて詳しく見ていきましょう。
セールス部門
そこで投資家が定期的に関わることを考えると、営業部門は通常、最も多くの人員を抱えることになります。プロの投資顧問は、投資を扱うリテール営業スタッフのうち、ある一定のセグメントに焦点を絞ってサービスを提供することがあります。場合によっては、顧客のリテール投資のニーズ全てに対応する「ワンストップ・ショップ」としての役割を果たすこともあります。
法人営業部門は、通常、事業に対してかなりの経済的貢献をしています。法人営業は、取引額が大きいこと、新規顧客と既存顧客の両方から手数料を得られることから、大きな利益を得ています。
ファイナンスとアンダーライティング
証券会社には必ずと言っていいほど存在するのが、財務・引受部門です。この部門は、流通市場向けの証券の初回発行とその後の発行を管理します。証券を発行する企業や機関との交渉は、引受部門または財務部門が行います。証券の種類、価格、必要な金利、その他特別な機能、安全対策などを指定します。
トレーディング工程
会社のトレーディング業務は、通常、様々な資産の取引を行う複数の部門に分かれています。債券、株式、その他の特殊な金融商品の取引が、これらの部門の主な仕事となる場合があります。また、国庫証券や地方債などを集中的に扱う場合もある。
証券取引事業は、様々な商品を扱うセクションに分かれていることもあります。会社によって、ミューチュアルファンド、上場投資信託、オプション、コモディティ、先物契約などのセクションを持つ場合もあります。
リサーチのマネジメント
リサーチセクションの設置は必須である。投資家は、その会社の証券アナリストから関連する調査やデータを受け取る必要があります。このデータは、新しく発行された証券と既存の証券両方の販売と価格に基づいています。エコノミストだけでなく、技術や研究の専門家を雇うことは、ビジネス全体に利益をもたらすことは間違いありません。
管理部門
管理部門は、すべての取引記録の保管と更新を行うため、ビジネスの組織構造の一部である必要があります。さらに重要なことは、社内の人事を監督し、法律が遵守されているかどうかを確認することです。財務部門は、賃金、予算、会計記録、その他の報告書の管理を担当します。
さらに、資金の流入と流出のバランスをチェックする管理業務も重要な業務です。また、配当金の受け取りや、有価証券の登録などの審査も行わなければなりません。
では、証券会社を始めるメリットについて見ていきましょう。
ブローカー事業のメリット
多くの場合、ファイナンスブローカーとして人を助ける能力を持つことは、プロとして大きな満足感をもたらします。しかし、それはそれ以上のものです。
それでは、仲介ビジネスを始めることのメリットは何でしょうか？
1) 自由 – ブローカーは、自分の条件に合わせて運営し、自分の好みを反映させた方法でビジネスを成長させるチャンスがあります。また、信頼できるブローカーとしての評判を築き、新しい顧客を獲得するユニークな機会があります。
2) 柔軟さ – このソリューションに魅力を感じる人は、一度顧客ができれば、自分のスケジュールに合わせて働けるからです。起業家になることで、自分の都合に合わせて職業生活を組織することができ、これは非常に価値のあることです。
3) 職場の規制 – これは悪い要因と考える人が多いですが、マーケットのほとんどの側面は、規制なしにはスムーズにいきません。この業界ではここ数年、規制が強化され、この分野に初めて参入する個人を歓迎する雰囲気が生まれています。
4) 可能性のある最高のサービスをお届けする – お客様に対してブローカーとして高品質のサービスを提供すると同時に、自分の仕事を楽しむことができます。自分が働く特定のビジネスでサポートされるものしか提供できない財務マネージャーとは異なり、顧客のために特定のソリューションを作ることができる有利な立場にあります。
5) 魅力的な利益のポテンシャル -お金を稼ぐことに真剣な証券会社は、ライバルと差をつけるために努力しています。どんな優秀な証券会社でも、非常に素晴らしい生計を立てる可能性があることは広く知られています。もしあなたが競合他社に勝つことができれば、エリートレベルの利益を享受することができます。
主な利点が明確になったところで、証券会社の始め方について見ていきましょう。
証券会社を起業するための方法
下記は、成功する法律上の証券会社になるために、あなたが従うべき主な8つのステップです。
1) 計画 – 会社の具体的な計画を立てることから始めましょう。以下のような質問を考えてみてください。
A) 初期資本金はどれくらいになるでしょうか？
B) どのような観客にリーチしたいの？
C) どのくらいのクライアントを充電するのだろうか？
完全に考え、ブローカービジネスを開始すると、安価な努力ではないことを覚えておいてください。
2) 法的事業体にする – あなたのビジネスは、法的事業体になるために、有限責任会社（LLC）、会社、または個人事業主として登録する必要があります。合法的な事業体を形成することで、証券会社が訴えられた場合、個人的な責任を問われることを回避することができます。
3) 税金の申告 – 仲介業を始める前に、管轄区域ごとに異なる連邦税の申請をしなければなりません。
あなたの会社がどのように課税されるかの選択肢は、あなたが選んだビジネス形態によって異なります。
4) 銀行口座および会計の確立 – 個人資産を保護するためには、優れたビジネス銀行および信用口座の利用が不可欠です。また、個人の財務とビジネスの財務を分離することが必要不可欠です。そのために、法人用の銀行口座を開設しておくと、予算編成や税務申告が容易になります。ビジネスの財務状況を知るには、経費と収入源を記録しておくことが重要です。正確に記録することで、毎年の確定申告もより簡単になります。
5) 許可とライセンスの取得 – 厳しい罰則やビジネスの停止は、必要とされる許可やライセンスを取得しなかったことに起因する場合があります。政府から出されるビジネス・ライセンスの要件は、決して無視できないものです。そのためには、当局が提示する条件をすべてチェックしましょう。
6)保険に入る – 保険も、会社が正しく機能するために必要です。有害な事象が発生した場合、ビジネスの財務的安定性が保険によって保証されます。
複数のリスクを抱える様々なビジネスモデルに対応するため、保険には多くのカテゴリーがあります。まず、一般的な賠償責任保険から始めましょう。あなたのビジネスにとって、最も必要とされている保険の種類なので、まずはここから始めてみましょう。
次に、多くの企業が必要とする重要な保険制度とされる労災保険に加入しておくと良いでしょう。
7)ブランドとプロモーション -会社のブランドとは、世間に対して代表するものです。貴社は、強固なブランド名で競争相手と差別化することができます。マーケティングを通じて、取引プラットフォームでの売買を促進することは、非常に重要です。
動画やソーシャルメディアマーケティングなど、さまざまな広告戦略を駆使すれば、成功する確率は高くなる。
8)顧客サポート – 卓越した顧客サービスは、顧客からの問題や問い合わせに迅速に対応するのに役立ちます。消費者をいかにうまく扱うかが、あなたのビジネスの成否を決めるのです。
ホワイトラベル ソリューション
ゼロからビジネスを始めるのは大変なことです。しかし、良いニュースもあります。ホワイトラベルソフトウェアの目的は、あなたのような野心家を支援することです。
よく準備されたプラットフォームを変更し、別のブランドで顧客に提供できるようにしたものが、ホワイトラベル取引所と呼ばれるものです。
新しい証券会社を始めようとする人は、既製のオプションとしてWLを使用することができます。このようなシステムのいくつかの側面には、強力なマッチングエンジン、ユーザーインターフェース、多数の資産、API、およびその他の機能が含まれます。
WLとの連携が決まったら、プラットフォームを立ち上げるために必要なのは、あなたのブランドを使ってマーケティングすることです。
まとめ
証券会社というのは、一般の顧客にとってはまだ比較的謎に包まれた存在であるが、金融市場にとって重要な存在であることに変わりはない。証券会社の参加者の役割や職業が特殊であるため、相対的に隔離された雰囲気が保たれています。
その結果、多くの個人投資家はファイナンシャル・アドバイザーとしか話をしない。また、自己投資家の方々は、証券会社の社員と接することなく、証券会社の取引プラットフォームを利用することが一般的になってきています。そのため、証券会社がどのようなポジションにあるのかを知らない人が大半です。
その固定観念を覆すような斬新なアイデアを提示してみてはいかがでしょうか。この業界ならではの何かを加えてみてはいかがでしょうか。
自分だけのビジネスを構築する場合、確かに簡単な作業ではないだろうことを覚えておいてください。自分でゼロから始めることもできますし、ホワイトレーベルのソリューションなど、自分にとって最適なソリューションを見つけることもできます。適切な調査を行い、十分な資金を集め、計画に従って、長くても間違いなくエキサイティングな旅に備えましょう。
