Top 4 Jurisdictions to Establish a Forex Brokerage Business
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仲介業者はすべての市場参加者に連絡してFX市場でトレーダーの仲介役を果たす義務があります。仲介業者は業務に伴ってFX許可の取得が必要であり、同社の健全性と合法性を保証します。個人は金融機関でも政府の投資ファンドでもないため、仲介業者の支援なしで為替市場で取引できません。トレーダーは仲介人と取引契約をしていない場合、無料のデモアカウントを使用できます。
以下の要件は仲介業者が履行しなければならない義務です。
- 幅広い金融商品（株式、通貨、一次産品、先物）で世界のFX市場へのアクセスを実現。
- トレーダーの取引活動に関連した財務記録の管理、並びにFX市場の状況について情報を提供。
- 保証人や顧客の代理として対応し、法的と立法上のレベルで取引の事実を確認。
- 多額な取引を実現するレバレッジ（金融レバレッジ）をトレーダーに提供。レバレッジは仲介業者が決めます。
- 手ごろな手数料、適切なスプレッド、高品質な取引プラットフォーム で使い勝手の良い取引条件を確立。
仲介業許可の重要性
許可の取得は必ず必要とは限りません。様々な未許可のウェブサイトで取引サービスを見かけることがありますが、特定の制限（一部の国で営業が禁止されており、信頼性のあるリクイディティ・プロバイダーと提携してない可能性があります）があります。さらに、未許可の仲介業者と取引したトレーダーは損失から法的に保護されません。保証されないため、資金が詐欺の被害にさらされるリスクがあり、法的手段に頼ることもできません。このような業者と取引する場合、トレーダーは自己責任で取引するため、問題解決に第三者に一切頼ることができません。許可がない仲介業者と取引した場合、詐欺に展開する可能性が高くなります。FX市場で事業を開始するため、業者は必ず許可を取得しなければなりません。
- 許可を得るため、仲介業者はある程度の資金が必要です。
- 仲介業者が提出する書類一式の内容に応じて金融規制当局が許可を提供します。
- 許可の提供にあたって、仲介業者の信用証明と従業員の金融・経済に関する訓練や経験が評価されます。
- FX許可の合法性は発行する国の規制当局に付随します。
- 規制当局が許可の有効期間と取得に伴う必須事項を決めます。
仲介業者許可を取得する手順
FX許可を取得する理由は複数あります。FXプラットフォームは多くの顧客にとって魅力的だからです。そのため、未経験な仲介業者は仮想通貨取引所を作る前に必要な書類を入手しなければなりません。この手順は複数のステップに分かれます。
FX許可を取得する理由は複数あります。FXプラットフォームは多くの顧客にとって魅力的だからです。そのため、未経験な仲介業者は仮想通貨取引所を作る前に必要な書類を入手しなければなりません。この手順は複数のステップに分かれます。
1. 市場を分析して顧客層のプロフィール像を作りましょう。例えば仲介業者がEUでサービスを提供する場合、米国の許可は不要です。各国におけるFX許可の必須事項を調べて最も有利な条件を提示するところを選択しましょう。
2. 選択した国で企業を設立して事務所を設けましょう。FX会社を設立して許可を取得する際に物理的な事務所が必須となります。特定の国は国民に対して会社の取締役会の一員になることを推奨しています。
3. 評判が高い金融機関と関係を築いて口座を設けます。評判が高い銀行の口座にフィアット通貨を預けることは、取引上の安全と仲介業者の財務的な実行可能性の保証を意味します。質の高いビジネスは評判が高い金融機関と戦略的な提携を組みやすくなります。
4. KYC/AMLポリシーの順守。仮想通貨取引所を開いて許可の取得を検討している仲介業者はAMLポリシーを順守する必要があります。この要件の適合を支援するため、経験豊富な専門家のサービスを受けなければなりません。
5. 書類の確認。さらに、許可を取得する場合、仲介業者は金融当局にビジネス戦略の内容を提示する必要があります。明確に定義された戦略的な成長プランと財務諸表の入手のしやすさは、ビジネスが一日限りの運営ではなく、有効な運用とトレーダーにサービスを提供することに積極的であることを証明します。
6. 適用。FX許可を取得する手順における最後のステップです。書類を整理、弁護士による確認、法律に従って提出する必要があります。規制当局が内容を評価して決定します。FX仲介業者の許可を取得するまで2カ月から2年かかる場合があります。
仲介業と許可におけるトップ4のFX規制当局
国や地域によって需要や制約は様々です。規制がゆるいところがあれば厳格なところも当然あります。仲介業者は可能性を左右する条件を徹底的に調査して自社ビジネスに最適な環境を選択しなければなりません。この分析内容では最も人気な国とFX仲介業者に対するそれぞれの規制について見ていきたいと思います。
キプロス
キプロス政府は包括的な一連のCySEC（キプロス証券取引委員会）要件をまとめており、FX仲介業者が完全に規制されていることを保証するため、継続的に更新と改正がされます。キプロスで仲介業者を設立する主なメリットは顧客の預金を売買する能力だけではなく、EU加盟国で単に商業的な存在として確立することです。
キプロスでFX許可を検討している方は現地の規制当局（キプロス証券取引委員会）の以下の要件をすべて満たさなければなりません。
- 国内に事務所を設置
- 理事会に財務経験がある地元住民を最低3名採用
- 最低750,000ユーロの運転資金
- CySECに営業報告の提出
- 市場が不安定なときに顧客ポジションの維持
- 投資家補償基金（ICF）ポリシーに基づいてトレーダーを保護
- トレーダー資金を分離して異なる銀行口座で管理
起業家はキプロスでFX許可を取得するまで最大9〜12カ月かかる場合があります。
イギリス
イギリスは世界屈指のFX仲介業者の拠点です。イギリスの法律は仲介業者や投資会社にとってはゴールドスタンダードのような存在です。金融行動監視機構（FCA）の規制は仲介業者に業界最高水準の待遇を与えて欧州最大規模の金融市場へのアクセスを可能にします。
イギリス政府は仲介業者の許可を申請する候補者に対して厳格な条件を求めます。イギリスで仲介業を実施する許可は、適用されるすべての法的な必須事項を順守し、同国の領内に拠点を有して定められた資本金額を持つ企業にのみ与えられます。すべての会社経営手法と申請書類がFCAの厳格な基準を満たすことが重要です。そのため、申請における確かな法的根拠は申請手続きに不可欠な要因となります。
イギリスでFX会社の登録を検討されている方はFCAの厳格な基準を満たすために事前準備が必要です。
- 登録された事務所の存在
- 金融業界（外貨市場）で精通した経験と資格を持った理事会メンバーを1名以上採用
- 理事会メンバーがイギリスに在住、かつ会社の経営陣がイギリスとその領土に在住することが必須条件
- 精通した一流スタッフの存在
イギリスの規制当局に連絡することで以下のことが可能です。
- 取引業者の許可を取得（最低750,000ユーロの運転資金が必要）
- 制限付き仲介業者の許可を取得（最低750,000ユーロの運転資金が必要）
イギリスでFX仲介業者として登録した場合、以下の内容を含めた広範囲な金融サービスが提供できるようになります。
- 投資管理とコンサル
- 投資取引の整理
- バイヤーを探す支援
- 交渉対応と取引構成のコンサルティング
イギリスで許可を取得するまで約12カ月かかります。
モーリシャス
モーリシャスのグローバル・ビジネスセクターは1992年に運営を開始しており、現在は16,000社以上の会社、トラスト、集団投資スキームの他に、20以上の銀行（うち10以上は外資系）が拠点としながら国内外のセクターにサービスを提供しています。金融サービス委員会は2001年に設立され、保険、モーリシャス株式市場、最近発足したモーリシャス初の国際マルチアセット級取引所であるGBOT（グローバル商務局）など、ノンバンク金融サービスの許可と監視する業務を担っています。
モーリシャス はOECD、FATF、国連の一員です。
同社は2種類の許可を設けています。1つ目は2005年証券法、 2007年証券（許可）規則、 2008年証券(統合許可と費用)規則に準拠しており、2つ目はカテゴリー1のグローバルビジネス許可（GBL1）として金融サービス法に準拠しています。いずれとも金融サービス法によって取得が必要です。
- 会社の理事会メンバーに地元住民を最低2名採用する必要があり、地元の管理会社が紹介する場合があります
- 法律により、最低資本金は25,000米ドル
- 登録された現地営業所
- 高度なスキルを持った従業員
- 企業のクライアントはブラックリストされた国に含まれてはいけません
- 住民以外に支給されるロイヤルティは無税
- 印紙税、登録税、その他に同様な税金は免除
- 柔軟な税率制度と幅広い免税範囲
- 店頭販売市場で取引が可能
モーリシャスで許可を取得するために6カ月近くかかる場合があります。
バヌアツ
バヌアツのFX仲介業の許可要件を他国と比較すると、どこよりも自由度が高いことがわかります。ある程度のレバレッジ制限を設けている他国の許可とは異なり、バヌアツで許可を取得したFX仲介業者にレバレッジ制限はありません。
バヌアツでFX企業を設立する手順に会社登録、提出書類の申請、社印の作成、必要な税金の支払いが含まれます。その後、法的な書類を提出します。なお、許可は毎年更新されます。
証券ディーラーライセンスを取得する場合、まず企業戦略の立案、KYCとAML書類、コンプライアンス責任者をAMLと関連付けなければなりません。その後、許可の取得に必要な費用を払って必要書類をまとめて提出します。
- 法律により、保証証券として最低資本金は50,000米ドル
- 会社の理事会メンバに地元住民を最低1名採用する必要があります
- 登録された現地営業所
- 高度なスキルを持った従業員
- 外貨取引が許可されます
- 規制当局の承認のもとで外資系銀行で口座を開設する実行力
- 承認がない場合、金融機関のリスクをヘッジする能力
- 業者の状況によって100〜500の範囲でレバレッジが適用されます。
バヌアツのFX許可は平均的に8カ月かかります。
許可を有効に取得する方法
FX市場で取引所を開設するため、許可取得と口座開設は会社設立の際にかなり時間を消費する大がかりな作業になります。長期的な面で言うと、ホワイトラベル・ブローカーといった効率的な手段によって費用を安く抑えられます。さらに広範囲な取引ツールも提供するB2Brokerというリクイディティ・プロバイダーと提携すると、FX許可が簡単に取得できます。
顧客が注文する際に迅速に処理されることを保証するため、ティア1のマーケットメーカーと提携が実施されます。さらに、問題が発生した際24時間体制のサポートがトラブル対処を支援します。ご希望のFXプラットフォーム構築を実現するため、B2Brokerは許可取得にあたって全面的に協力します。
