White Label vs Outsourcing vs Desenvolvimento Personalizado vs Código Fonte
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A indústria de serviços financeiros se desenvolveu enormemente ao longo dos anos, com a introdução de plataformas digitais e negociações online facilitando o acesso de mais provedores de serviços para oferecer diferentes recursos e tecnologias a um número crescente de traders.
A indústria está se tornando mais competitiva para startups e empresas recém-lançadas, exigindo planejamento cuidadoso e estratégias de elite antes de entrar no mercado. No entanto, há um enorme montante de dinheiro a ser compartilhado, e você pode aumentar substancialmente sua riqueza ao oferecer os serviços mais demandados.
Portanto, é necessário planejar cuidadosamente sua abordagem, gama de serviços e custos antes de entrar no mercado. Este artigo explicará quatro maneiras de se aventurar na próspera indústria financeira: white label vs outsourcing vs desenvolvimento customizado vs código-fonte.
Principais Conclusões
- White labels são plataformas pré-construídas que você pode personalizar de acordo com suas necessidades e implantar rapidamente.
- Outsourcing envolve delegar todo o processo de desenvolvimento da plataforma a uma terceira parte porque sua equipe não possui habilidades ou experiência em programação.
- O desenvolvimento de software personalizado e código-fonte envolve construir a solução do zero, o que pode ser caro, mas oferece máxima liberdade de customização.
- Adquirir uma solução white label permite que você entre no mercado mais rápido do que outsourcing ou desenvolvimento customizado.
Lançando um Negócio no Mercado Financeiro
O mercado de negociação financeira está crescendo rapidamente, apresentando grandes oportunidades para empresas e operadores capitalizarem os significativos montantes de dinheiro. O mercado de corretagem de valores mobiliários dos EUA é estimado em quase $200 bilhões em 2024 e espera-se que cresça a uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 4,23%, atingindo mais de $240 bilhões em 2029.
Os corretores provavelmente terão mais oportunidades nesse espaço, com um mercado de corretagem com desconto crescendo rapidamente, estimado em $24 bilhões em 2024. Essa tendência deve continuar prosperando a uma taxa de crescimento anual composta de 6,3% e pode crescer para $33 bilhões até 2029.
Com o crescimento da indústria e mais receitas sendo direcionadas para o mercado, você pode ganhar sua parte e capitalizar esse crescimento ao lançar sua corretora. Aqui estão quatro maneiras de entrar nesse mercado.
Significado de White Label
White labelling refere-se à aquisição de uma solução pré-construída que integra as funções principais de uma corretora. Você pode personalizar a solução selecionando os recursos que deseja e as necessidades de seus clientes. Você também pode estender a funcionalidade do software white label integrando mais serviços e sistemas que aumentam a usabilidade e o desempenho da sua plataforma.
Os serviços white label são desenvolvidos por provedores de tecnologia que utilizam sua experiência e recursos para projetar e programar vários modelos que atendem empresas em diferentes indústrias. Você pode implantar um sistema pronto para uso, rebrandá-lo com o nome da sua empresa e lançar sua corretora.
Em 2020, o tamanho da indústria de white label e private label foi estimado em $99 bilhões, com expectativa de atingir $155 bilhões até 2028, com uma taxa de crescimento anual composta de 5,5% entre 2021 e 2028.
Quanto Custa uma Solução White Label?
O fornecedor de white label geralmente cobra uma taxa fixa pela aquisição do sistema e outros custos recorrentes de manutenção e administração. O custo inicial depende das especificações técnicas e recursos que você escolhe aplicar, mas você pode estimar que pagará entre $10.000 e $50.000 pela sua plataforma de corretagem white label.
Os custos contínuos incluem técnicos e desenvolvedores internos; você precisa apenas de alguns deles para ajustar a solução às suas preferências.
As soluções white label economizam o tempo e o dinheiro necessários para desenvolver o software de negociação e todo o ecossistema do zero, permitindo que você se concentre na publicidade da sua empresa.
Tempo de Lançamento no Mercado
White labelling é uma excelente maneira de reduzir seu tempo de lançamento no mercado. Um dos principais desafios para novas empresas é o tempo necessário para desenvolver um sistema de negociação, gateway de pagamento e outros serviços de suporte.
As soluções white label são mais fáceis de adquirir e implantar, permitindo que você capitalize as oportunidades de mercado atuais de forma mais eficiente.
Segurança
O parceiro de white label embute o software com camadas de segurança primárias. No entanto, graças à flexibilidade, você pode integrar mais opções e protocolos de segurança para proteger seus fundos e o dinheiro dos investidores.
Você pode integrar ferramentas de verificação KYC para realizar verificações de antecedentes de usuários recém-registrados e um serviço de computação em nuvem para minimizar o risco de anomalias locais, além de utilizar ambientes de hospedagem e desenvolvimento altamente avançados.
Ferramentas de Personalização e Integração
As soluções white label são desenvolvidas com flexibilidade em sua essência. A solução vem com recursos embutidos. No entanto, você pode personalizá-la para atender ao seu negócio. Desde o início, você pode escolher os recursos e funcionalidades que deseja oferecer aos seus clientes.
Além disso, você pode integrar mais serviços para melhorar suas operações, como conectividade com carteiras digitais, gateways de pagamento em criptomoedas, pontes de liquidez, software de negociação, onboarding guiado e mais.
A implantação de novas integrações pode levar algum tempo, dependendo da complexidade da tarefa e da carga de trabalho do fornecedor.
Você Possui o Produto White Label?
As soluções white label são soluções em branco pré-programadas que você pode adquirir para atender seus objetivos, adicionar seus logos e redesenhar com os nomes da sua marca.
Escolha uma parceria de white label que permita rebrandar a plataforma com base em seus requisitos, o que ajuda sua campanha de marketing digital a promover seu nome e usar seu logo para fins promocionais.
Outsourcing: É Melhor do que White Labelling?
Outsourcing é uma prática comum de contratação em que uma empresa delega o cumprimento completo da tarefa a outra parte, geralmente localizada em outro país ou região. O outsourcing geralmente vem com benefícios de redução de custos, como a contratação de serviços de países com baixos custos de mão de obra por empresas em locais com altos salários médios.
Quando se trata de desenvolver uma plataforma de corretagem, o outsourcing se refere à delegação de todo o desenvolvimento, integração, manutenção e melhoria a uma empresa terceirizada. O fornecedor geralmente possui uma equipe qualificada com experiência técnica avançada para programar e desenvolver o software que atende às suas necessidades.
Quanto Custa o Outsourcing?
Os custos de outsourcing dependem dos serviços que você precisa e da qualidade do fornecedor. Na maioria das vezes, os corretores em países desenvolvidos terceirizam os esforços de desenvolvimento de plataformas para países em desenvolvimento, onde os salários são mais baixos.
No entanto, um corretor pode terceirizar a fase de desenvolvimento para uma terceira parte simplesmente porque a corretora não possui expertise técnica e deseja delegar essa responsabilidade a um desenvolvedor profissional.
Portanto, os custos dos serviços de outsourcing variam amplamente, e você pode encontrar vários fornecedores com ótimas ofertas para desenvolver sua plataforma a preços acessíveis.
Velocidade de Desenvolvimento
O desenvolvimento de uma plataforma terceirizada varia em velocidade. A entrega do seu programa será atrasada se o fornecedor enfrentar uma carga de trabalho significativa ou falta de pessoal.
Portanto, é crucial estabelecer uma compreensão clara dos prazos e estar envolvido em cada etapa do desenvolvimento para garantir a entrega pontual e a comunicação sobre quaisquer problemas potenciais.
Níveis de Segurança
Semelhante ao white labelling, a terceirização da sua plataforma de corretagem vem com camadas de segurança essenciais, que você pode ajustar e melhorar. No entanto, a detecção de anomalias e a proteção dos seus fundos dependem completamente do fornecedor de serviços nesse modelo.
Liberdade de Customização
Você pode solicitar e implementar várias capacidades de customização. No entanto, a integração e o desenvolvimento desses serviços dependem do fornecedor, o que pode levar tempo, dependendo do serviço de outsourcing.
No entanto, podem ocorrer problemas de comunicação devido à distância geográfica entre você e o fornecedor, e várias melhorias podem ser necessárias antes que você obtenha os recursos desejados.
Propriedade do Software de Outsourcing
Os serviços de outsourcing geralmente envolvem operar sob o nome do fornecedor. No entanto, lançar seu negócio sob seu próprio nome e rebrandar a solução com o nome e logo da sua empresa pode envolver um preço premium que algumas startups e projetos com orçamentos limitados não podem pagar.
Portanto, se você planeja operar sob suas próprias especificações de marca, certifique-se de concordar com esses termos antes de terceirizar o desenvolvimento do seu site para evitar custos adicionais.
No entanto, alguns fornecedores oferecem a opção de não manter a equipe de desenvolvimento terceirizada após o lançamento da sua plataforma. Alternativamente, você pode mudar para sua equipe interna depois que a solução estiver pronta e lançada para minimizar os custos de manutenção.
Desenvolvimento Customizado: Mais Customização e Controle
O desenvolvimento de software personalizado significa construir toda a plataforma de negociação do zero, usando linguagens de programação e ferramentas de desenvolvimento de software. Isso inclui escrever códigos, projetar layouts, incorporar funcionalidades e desenvolver a estrutura desde o início.
O desenvolvimento de plataformas customizadas envolve longas fases de planejamento, desenvolvimento, testes e implantação. Permite que os gerentes construam a plataforma de acordo com suas preferências e elimina a necessidade de terceirizar ou depender de entidades externas para manutenção ou desenvolvimento.
Essa abordagem requer habilidades técnicas avançadas, tornando-a exclusivamente benéfica para desenvolvedores de software experientes.
Quanto Custa o Desenvolvimento Customizado?
O desenvolvimento de software personalizado pode ser caro devido ao extenso processo e às horas de trabalho envolvidas. Se você está construindo uma empresa do zero, precisa encontrar, recrutar, treinar e manter uma equipe de desenvolvedores experientes.
Além disso, programadores e profissionais qualificados ganham salários relativamente mais altos, exigindo investimento significativo e capital operacional para começar.
Além disso, você deve arcar com o sistema de suporte para construir sua plataforma, incluindo uma estrutura de programação, ambiente de testes, infraestrutura de hospedagem em nuvem e auditoria técnica. Esses custos podem adicionar pagamentos extras ao seu orçamento.
Velocidade do Desenvolvimento de Software Personalizado
A fase de desenvolvimento pode se estender ou encolher dependendo da complexidade da sua plataforma de corretagem e das funcionalidades necessárias. No entanto, a implantação pode se estender massivamente se falhas na arquitetura, erros estruturais ou bugs no código aparecerem.
Esses casos podem dificultar o lançamento, pois geralmente leva tempo considerável para investigar, encontrar e resolver essas falhas técnicas.
O Desenvolvimento de Software Personalizado é Mais Seguro?
A segurança na construção de software personalizado varia amplamente. Você pode desfrutar de máxima flexibilidade na implementação de práticas de segurança e medidas de proteção ao criar a plataforma manualmente.
No entanto, se sua equipe não tiver experiência ou a fase de testes não for feita diligentemente, você pode expor seu software a riscos graves. Portanto, é melhor inspecionar duas vezes ou delegar a auditoria de segurança a uma entidade especializada, embora isso possa exigir taxas adicionais.
Integração e Flexibilidade do Desenvolvimento Customizado
A principal vantagem de construir o sistema de negociação com equipes internas é que você pode ditar seus próprios termos e praticar a máxima liberdade de customização. Você pode adicionar e personalizar os recursos, funcionalidades e ferramentas adicionais sem pagar provedores de serviços terceirizados.
No entanto, será necessário pagar para integrar serviços especializados que atendam seus clientes, como gateways de pagamento em criptomoedas, serviços de e-mail e plug-ins de blockchain, que você pode programar internamente.
Outra vantagem do desenvolvimento de software personalizado é que suas equipes já possuem todo o backlog e fluxo do sistema e podem implantar qualquer melhoria, ajuste ou atualização de serviço de forma contínua.
Gerenciamento de Software de Desenvolvimento Customizado
O software personalizado é totalmente seu. Você pode reivindicar a propriedade dele, brandá-lo e projetá-lo.
No entanto, se você pretende rebrandar seu negócio, deve dedicar recursos e tempo significativos ao planejamento, implementação e implantação de novas interfaces e funcionalidades.
Além disso, você deve arcar com as responsabilidades de manutenção e gerenciamento de servidores, que podem ser desafiadoras e custosas. Esses custos podem aumentar se você quiser oferecer facilidades STP ou ECN enquanto oferece negociação de alta frequência, que exige investimento significativo para fornecer conectividade ultrarrápida.
Código-Fonte: Como Funciona?
O desenvolvimento de código-fonte envolve a compra do ambiente de desenvolvimento de um site ou plataforma existente, incluindo linhas de código e funções, e redesenhá-los para construir uma plataforma de corretagem ou aplicação.
Essa abordagem requer habilidades tecnológicas e de programação avançadas, pois é necessário identificar se o código-fonte pode ser reiterado e escrito de acordo com suas necessidades.
As empresas de desenvolvimento oferecem licenciamento de código-fonte, permitindo que você possua um código-fonte de software durante o período do contrato de licença. Alternativamente, você pode comprar todo o código de back-end do sistema e reescrevê-lo para criar sua plataforma ou construir uma ferramenta de suporte.
Quanto Custa Começar o Desenvolvimento de Código-Fonte?
Os custos de encontrar, verificar e reescrever um código-fonte são altos. Você precisa de uma equipe de desenvolvimento experiente para realizar essas tarefas por um período prolongado, o que pode gerar mais despesas no seu balanço financeiro.
O tempo e o custo de escrever o código-fonte dependem da complexidade do projeto. Quanto mais recursos e funcionalidades você deseja adicionar, maior o projeto se torna e mais caro ele fica.
Velocidade de Desenvolvimento do Código-Fonte
Desenvolver um código existente para construir uma plataforma de corretagem depende da complexidade do código-fonte e do design do seu site. A fase de desenvolvimento de software geralmente é longa e envolve verificar o código-fonte, planejar o design da sua plataforma, escrever códigos e realizar testes de garantia de qualidade (QA).
Qualquer falha no processo de desenvolvimento pode dificultar a fase de implantação, causando atrasos significativos e possivelmente adiando seu projeto.
O Código-Fonte é uma Opção Segura?
A segurança cibernética de um código-fonte depende das práticas do desenvolvedor anterior, da linguagem de programação e do uso. Você deve garantir que o código não tenha bugs e erros que exijam tempo adicional para resolver.
No entanto, uma vez que você possui o código, pode reescrevê-lo e protegê-lo de acordo com suas preferências e experiências da equipe.
Liberdade de Customização no Desenvolvimento de Código-Fonte
Seu código adquirido permite máxima liberdade e flexibilidade. No entanto, as capacidades da sua equipe de desenvolvimento determinarão se você pode integrar mais ferramentas e personalizar recursos.
O processo de reescrita é longo e extenso, e adicionar mais requisitos para ferramentas de customização ou integrações pode estender a linha de trabalho. No entanto, se sua equipe tiver capacidade suficiente, você pode personalizar amplamente sua plataforma e oferecer serviços personalizados ao seu cliente.
Gestão e Riscos do Código-Fonte
Gerenciar um código-fonte adquirido depende da complexidade herdada e do ambiente. Se o código contiver vários bugs e falhas, pode ser desafiador desenvolver sua plataforma de corretagem. Portanto, é crucial inspecionar cuidadosamente o código original antes de comprá-lo para evitar possíveis desvantagens e obstáculos.
White Label vs Outsourcing vs Desenvolvimento Customizado vs Código-Fonte: Qual é o Melhor?
Cada abordagem tem vantagens e desvantagens, e decidir qual é a melhor para o seu negócio depende das suas necessidades e capacidades.
Fazer parceria com uma empresa de white label é a melhor maneira de reduzir tempo e custos. Permite que você entre no mercado muito rapidamente e integre várias ferramentas de customização que permitem oferecer serviços personalizados.
O outsourcing é melhor se você estiver buscando reduzir custos e não tiver experiência técnica, onde você pode delegar todo o processo de desenvolvimento a uma empresa terceirizada, com o risco de possíveis atrasos e falta de controle.
O desenvolvimento de software personalizado e código-fonte requer habilidades excepcionais de programação para construir o site do zero, incluindo planejamento prolongado, escrita de código e fases de auditoria. No entanto, criar sua plataforma manualmente oferece máxima liberdade de customização.
Conclusão
Existem diferentes maneiras de entrar e competir no mercado financeiro, e determinar sua abordagem depende da sua experiência, capacidade da equipe, tempo e orçamento.
Ao decidir entre white label vs outsourcing vs desenvolvimento customizado vs código-fonte, é crucial considerar os custos e habilidades necessários para construir sua plataforma, o tempo de implantação para entrar no mercado e a liberdade de customização que você pode aproveitar.
FAQ
O white label é melhor do que o outsourcing?
Adquirir uma solução de corretagem white label oferece mais controle sobre sua plataforma e fase de desenvolvimento, enquanto o outsourcing é adequado para empresas que não têm habilidades técnicas, delegando todo o processo a uma terceira parte.
O white label é caro?
Adquirir um white label envolve um pagamento único para obter a licença, além de taxas recorrentes de manutenção e hospedagem. No entanto, esses custos são menores do que desenvolver uma plataforma inteira do zero, e assim você pode economizar tempo e entrar no mercado muito mais rápido.
O white label é melhor do que o rótulo personalizado?
A rotulagem personalizada envolve construir uma solução inteira do zero, envolvendo planejamento prolongado, desenvolvimento, testes e fases de implantação. Por outro lado, o white labelling envolve obter uma plataforma pronta para uso que você pode implantar rapidamente e começar a trabalhar.
Quanto custa um white label?
O custo do white label depende da complexidade da plataforma desejada e dos recursos e funcionalidades necessárias, que são estimados entre $10.000 e $50.000.
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