Derivados de Criptomoedas vs. Spot: Qual é o Melhor para os Seus Clientes?
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Quer seja o proprietário de um negócio ou um investidor, os mercados spot e de derivados são dois dos principais instrumentos de trading que deve considerar. Estas opções financeiras tornaram-se na corrente dominante entre várias empresas de corretagem e plataformas bolsa, que, apesar de funcionarem de forma diferente, desempenham um papel significativo na expansão da sua empresa de corrtagem.
Um das decisões importantes que os empreendedores enfrentam quando lançam uma empresa de corretagem é determinar o melhor modelo de negócio, derivados de criptomoedas vs. spot.
A maioria dos softwares de trading, tal como o cTrader e MetaTrader, oferecem-lhe uma forma sólida de executar o trading de derivados, em que os investidores compram e vendem CFDs de instrumentos financeiros como uma forma mais rápida de participarem no mercado.
No entanto, pode expandir as suas ofertas fornecendo serviços de spot trading, permitindo que os seus clientes detenham a posse real das criptomoedas no âmbito de um mercado florescente. Comparemos o spot e derivados de criptomoedas e como pode lançar com êxito a sua plataforma de corretagem.
Principais Considerações
- O spot e os derivados são duas formas diferentes de negociar criptomoedas.
- A troca spot facilita a compra, venda e armazenamento de criptomoedas e tokens.
- Os derivados das criptomoedas representam contratos de trading financeiros, tais como futuros, opções, perpétudos, entre outros.
- A oferta do spot trading de criptomoedas permmite-lhe capitalizar com as tendências crescentes de deter moedas reais e ativos digitais.
Compreender o Spot Trading de Criptomoedas
As bolsas spot de criptomoedas são plataformas que facilitam a negociação direta entre utilizadores. Desta forma, os traders podem comprar e vender diferentes moedas e tokens em redes peer-to-peer com outros utilizadores. Ao contrário das plataformas de corretagem tradicionais, as bolsas P2P implicam a interação entre compradores e vendedores, enquanto o operador da plataforma recebe uma porção da transação.
Esta é uma forma muito mais rápida de os clientes comprarem e armazenarem as suas primeiras moedas virtuais e de os detentores de criptomoedas venderem os seus ativos digitais. Adicionalmente, as bolsas spot são mais acessíveis, dado que as únicas taxas pagas são cobradas aquando das transações.
Ao utilizarem bolsas spot de criptomoedas, os utilizadores podem armazenar os seus ativos recorrendo a uma carteira descentralizada dedicada que lhes é atribuída quando criam as suas contas.
Este software envolve um motor de emparelhamento que realiza ordens segundo condições predeterminadas. O sistema spot trading analisa o livro de ordens para encontrar o melhor preço de compra para os que querem comprar BTC, ETH e outras moedas. Ao mesmo tempo, o software emparelha os vendedores, encontrando a melhor oferta para o preço dos ativos que estes estão dispostos a vender.
A Binance e a Coinbase são plataformas bolsa de trading de criptomoedas líderes, que suportam uma ampla gama de criptomoedas e de blockchains, garantindo transações seguras e rápidas entre utilizadores.
Compreender os Derivados de Criptomoedas
Os derivados de criptomoedas são instrumentos financeiros que implicam a compra e venda de um ativo sem o deterem realmente. No contexto das criptomoedas, um trader pode comprar Bitcoin e revendê-la a um preço mais alto para obter um ganho financeiro sem armazenar realmente qualquer BTC na sua carteira.
A noção de derivados é estabelecer a relação contratual entre traders, enquanto o valor do contrato deriva do preço do ativo subjacente, quer seja uma criptomoeda, ação ou par de moeda Forex.
Habitualmente, este instrumentos financeiro é oferecido por empresas de corretagem de criptomoedas, que facilitam diferentes ferramentas e contratos de trading. Além disso, esta forma é muito mais fácil para os iniciantes que querem ganhar dinheiro com a capitalização das criptomoedas sem terem de lidar com os aspetos técnicos relativos a carteiras e bolsas descentralizadas.
O que São Contratos Derivados de Criptomoedas?
Há diferentes tipos de derivados de criptomoedas que expandem a escolha de opções de trading do investidor, tais como futuros, opções e perpétuos. Tornar-se na melhor corretora de derivados significa expandir a seleção de ferramentas de trading do trader, atrair mais utilizadores para a sua plataforma e aumentar as suas fontes de receita. Aqui tem a diferença entre estes contratos financeiros.
Futuros
Os contratos futuros são instrumentos financeiros em que duas partes celebram um acordo contratual para comprar e vender um ativo específico a um preço predeterminado numa altura posterior no futuro.
Os participantes podem concordar negociar a Bitcoin a 50 000 $ numa data específica, independentemente do preço de mercado, durante a assinatura do contrato ou na data de execução.
Esta opção pode ser rentável se o preço de mercado aumentar mais do que o valor contratual, permitindo que o trader compre a um preço mais baixo e venda a um preço mais alto.
Opções
Estas são instrumentos financeiros que permitem que um trader bloqueie o preço de um ativo para ter o direito de o comprar ou vender a uma data predeterminada. Por exemplo, dois traders podem celebrar um contrato de opções para comprarem BTC a 50 000 $ numa data em particular.
Quando o contrato expira ou quando a data previamente acordada se aproxima, o comprador tem o direito — não a obrigação — de comprar os ativos subjacentes e, neste exemplo, Bitcoin a 50 000 $.
Se o preço de mercado do ativo é mais baixo do que o preço contratado, o comprador pode escolher não ativar o seu direito e recusar a compra.
Forwards
Os contratos a prazo (forward) são semelhantes aos futuros dado que implicam a negociação de um ativo específico a um preço e data predeterminados. No entanto, estes são realizados utilizando plataformas bolsa fora da bolsa e são altamente personalizáveis quando comparados com um contrato de futuros tradicional.
Os futuros de criptomoedas têm contratos standardizados que discutem a quantia e os prazos em questão. No entanto, os forwards são mais flexíveis e muitíssimo utilizadores por traders de criptomoedas que querem personalizar as suas ofertas para lidarem com o mercado dinâmico.
Perpétuos
Os perpétuos são relativamente novos e estão a tornar-se mais populares para os traders de criptomoedas. Eles permitem que os participantes celebrem um contrato para comprar/vender um ativo específico a um preço predeterminado sem um dia específico.
Assim sendo, os contratos perpétudos têm uma data de experição específica que indica quando o ativo deve ser negociado e pode ser detido indefinidamente.
Corretora Spot vs. Corretora de Derivados: Principais Diferenças
Quer procure criar um negócio corretora de criptomoedas enquanto bolsa spot ou de derivados, há algumas coisas que deve considerar enquanto planeia o seu mercado alvo.
Exposição ao Mercado
O mercado de trading de derivados de criptomoedas é vasto e, enquanto corretora, fornece acesso aos mercados de trading e permite que os utilizadores executem ordens para comprarem e venderem valores mobiliários.
Adicionalmente, os derivados são flexíveis, incluindo contratos futuros, opções e perpétudos, permitindo-lhe que aceda a pools muitíssimo líquidas e oferecendo diferentes serviços de trading, tais como contas geridas e estratégias de copy trading.
No entanto, quando oferece o spot trading de criptomoedas, está a fornecer acesso às moedas digitais ligando os compradores e vendedores na mesma plataforma.
Pode fazer isso utilizando livros de ordem consolidados e empresas de corretagem prime que expandem o seu grupo de criptomoedas e de traders disponíveis.
O spot trading direto, ou mercados OTC, está a tornar-se mais popular porque os investidores em criptomoedas estão mais interessados na propriedade real da Bitcoin, Ethereum e de outras criptomoedas.
Por conseguinte, a combinação de ambos os sistemas de trading permite-lhe capitalizar o mercado florescente e atrair o maior número possível de investidores para a sua plataforma.
Gestão de Risco
Os sistemas derivados e spot de criptomoedas têm diferentes fatores de risco em termos de segurança da transação e de exposição ao mercado.
A gestão do software bolsa implica um motor de emparelhamento que liga compradores e vendedores para negociarem moedas digitais e fiduciárias com pouca consideração pelas flutuações e volatilidade do mercado.
No entanto, as bolsas têm diferentes enquadramentos de licenciamento pelo mundo fora. Em alguns locais, tais como nos EUA, estas não estão sujeitas aos regulamentos da SEC. Por conseguinte, os traders e corretoras não usufruem de qualquer proteção ou seguro do regulador financeiro.
Por outro lado, as corretoras de criptomoedas são fortemente reguladas a nível mundial, e os reguladores nos EUA impõem regras estritas sobre a atividade das plataformas de corretagem de criptomoedas. Não obstante, estas oferecem aos traders uma ampla gama de opções de trading, tais como alavancagem e trading de margem, que podem expor o trader à volatilidade do mercado e colocá-los em maior risco.
Em janeiro de 2024, a SEC aprovou o trading ETF spot da Bitcoin em empresas de investimentos líderes dos EUA, aumentando a confiança dos investidores na negociação de BTC.
Fontes de Liquidez
As plataformas de corretagem e de spot trading têm configurações praticamente semelhantes quando se trata das fontes de liquidez e de enriquecer o livro de ordens.
As bolsas spot de criptomoedas utilizam várias ferramentas de liquidez financiadas por investidores institucionais, detentores individuais de criptomoedas e traders que tornam as moedas digitais e tokens altamente disponíveis e acessíveis. Consoante a licença que adquirem, elas obtêm uma classe maior de prestadores de liquidez.
Por outro lado, uma corretora de derivados de criptomoedas pode associar o seu website de corretagem a um número enorme de prestadores de liquidez, tais como instituições financeiras, bancos de investimentos, bancos de nível 1 e corporações financeiras.
Semelhantemente, elas podem fornecer o seu software através de corretoras de topo ou de serviços Prime of Prime que consolidam liquidez de múltiplas fontes e a canalizam para a corretora.
Lançar uma Corretora: Derivados de Criptomoedas vs. Spot
Uma bolsa spot de criptomoedas é uma ideia de negócio lucrativa, particularmente com a vasta acessibilidade e adoção de criptomoedas em lojas online e websites de comércio eletrónico que facilitam pagamentos com Bitcoin.
Por outro lado, a oferta de derivados de criptomoedas e de tokens permite-lhe acomodar os investidores mais experientes que procuram instrumentos de trading diversificados.
As corretoras de criptomoedas estão, cada vez mais, a adicionar o spot trading às suas ofertas, expandindo os seus negócios e acomodando as tendências de mercado recentes. Eis como pode lançar a sua empresa de criptomoedas.
Desenvolvimento de uma Corretora de Derivados de Criptomoedas
O trading CFD é um mercado estabelecido onde os traders profissionais e investidores institucionais negoceiam criptomoedas e outros ativos sem terem de armazenar as moedas e de lidar com a blockchain.
Este tipo requer mais planeamento e considerações quanto à liquidez e licenciamento, e pode começar desta forma.
- Crie um plano de negócios e determine o seu mercado alvo. Algumas jurisdições requerem um plano de dois anos para emitirem a sua licença.
- Contrate uma equipa de conformidade para garantir a sua legitimidade legal e para o manter atualizado com as mais recentes alterações regulatórias.
- Encontre um software de trading que possa adicionar ao seu website, tal com o MetaTrader ou cTrader.
- Ligue a sua plataforma a fontes de liquidez. Estes prestadores variam entre bancos de investimento e fundos de cobertura, corretoras superiores e prestadores de liquidez Prime of Prime.
- Adicione uma plataforma de pagamentos para facilitar o depósito e levantamento de dinheiro utilizando moedas fiduciárias e digitais.
- Contrate uma equipa de corretagem para gerir as suas carteiras de investimento e liderar as suas atividades de trading.
- Planeie a sua estratégia de marketing para promover o seu negócio, obter tração na sua plataforma e lançá-la.
Desenvolvimento da Corretora Spot de Criptomoedas
O desenvolvimento da sua respetiva plataforma de corretagem pode ser moroso e frenético, mas rentável. A comunidade das criptomoedas está a crescer e cada vez mais pessoas apreciam a privacidade dos seus dados e da sua informação pessoal, o que as leva a utilizarem as criptomoedas ao invés de métodos de pagamento tradicionais.
Desenvolver a Partir do Zero:
- Crie o seu plano de negócios e determina os seus objetivos financeiros e de mercado para os próximos anos, algo que pode ser útil para atrair investimentos para a sua empresa.
- Adicione alojamento API ao seu website e integre as que são necessárias para melhorar a experiência do utilizador e a execução do pagamento. Estas incluem FIX API e outras aplicações de trading que comunicam notícias de mercado e alterações de preço em direto.
- Contrate uma equipa de programadores qualificados na blockchain para o apoiarem a selecionar uma gama de criptomoedas, tokens, stablecoins e blockchains, de forma a facilitar a troca cross-chain e fiduciária-criptomoeda.
- Adicione uma plataforma de pagamentos para facilitar transações com criptomoedas utilizando a carteira do remetente ou aplicações móveis e garante um nível elevado de segurança destas plataformas.
Utilizar uma Solução Chave na Mão:
O desenvolvimento da sua plataforma do zero demora imenso tempo, e precisa de várias fases de planeamento, programação, testagem e lançamento. Este processo pode ser repetido várias vezes até que encontre a configuração correta para a sua corretora.
Acrescente a isso o dinheiro e os recursos gastos na contratação e formação de programadores e na garantia de que tem o apoio técnico e equipa de testagem adequados para melhorar a experiência do seu cliente.
Pode tornar esta jornada muito mais fácil utilizando uma plataforma de corretagem pronta a usar, podendo lançar-se no mercado no prazo de uma semana.
Com a BBP, pode expandir o seu pacote de serviços até 3000 instrumentos financeiros nos mercados financeiros de criptomoedas e padrão, com a fração mais baixa no tempo de execução.
A utilização de uma plataforma de derivados de criptomoedas de marca branca é a forma correta de servir melhor os seus investidores geograficamente dispersos, utilizando uma equipa de apoio técnico multilíngue que trabalha 24/7 para ajudar os seus clientes de forma atempada.
Há mais a descobrir quando utiliza uma solução de corretora pré-desenvolvida, poupando tempo, esforço e recursos e tornando-a mais rápida entre as melhores corretoras de criptomoedas no mercado.
Conclusão
O trading de derivados e spot de criptomoedas são duas formas populares de beneficiar do crescimento dos mercados descentralizados. Os investidores sentem-se muitíssimo motivados em possuir e negociar a Bitcoin, particularmente com a recente aprovação da SEC para negociar ETFs spot de BTC.
O trading de derivados vs. o spot de criptomoedas tem diferentes configurações e motivações comerciais. As corretoras de trading de derivados são mercados bem conhecidos para os investidores e traders profissionais que querem negociar futuros, opções e contratos perpétuos em criptomoedas.
No entanto, a adição de uma ferramenta de spot trading de criptomoedas à sua plataforma corretora permite-lhe expandir os seus serviços e capitalizar com o crescimento recente do mercado. Pode facilitar transações diretas entre traders e detentores de moeda, podendo, em última instância, aumentar as suas receitas e escalar o seu negócio.
Perguntas Frequentes
O spot trading de criptomoedas é melhor do que os derivados?
O spot e os derivados têm abordagens diferentes. Uma plataforma bolsa spot ou OTC, facilita a negociação direta de criptomoedas entre utilizadores, enquanto os derivados são contratos de trading que permitem que os investidores ganhem com as criptomoedas sem as armazenarem em carteiras.
Quais são as desvantagens do spot trading de criptomoedas?
O spot trading em criptomoedas tem algumas limitações nas opções de negociação, só podendo comprar, vender e armazenar as criptomoedas suportadas pela plataforma. Também dispõem de acesso limitado aos mercados de trading.
Quais são as desvantagens dos contratos derivados de criptomoedas?
O trading com alavancagem e os riscos da contraparte são dois dos principais desafios do trading de derivados de criptomoedas, onde os investidores podem utilizar a alavancagem da corretora para amplificarem os seus potenciais ganhos. No entanto, este também amplifica os seus riscos.
O trading de derivados é arriscado?
A estratégia de gestão de risco do trading de derivados é semelhante aos riscos associados com qualquer plataforma corretora, tais como problemas de liquidez, volatilidade do mercado, trading com alavancagem e a possibilidade de perder mais do que consegue suportar.
