Software de Back Office Forex: Definição & Visão Geral
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A negociação Forex tornou-se tão popular hoje que praticamente todos as corretoras que fornecem acesso direto à negociação de pares de moedas e possuem uma grande base de clientes, usam um software profissional especial, que pode facilitar e acelerar significativamente o processo de controle, contabilidade e elaboração de relatórios, bem como processamento e armazenamento de informações pessoais e comerciais sobre seus clientes. Esta tarefa é resolvida pelo Software de Solução Back Office para Forex.
Neste artigo, examinaremos em detalhes o que é um Software de Back Office Forex, a estrutura desse programa e seus principais recursos. Você também aprenderá o custo de uma solução de Back Office Forex média e quais empresas usam esse serviço de CRM como parte de suas plataformas Forex.
PRINCIPAIS CONCLUSÕES
- As principais instituições financeiras que usam software de back office Forex são corretoras de Forex, exchanges cripto spot, conversores e PSPs.
- O software de back office faz parte do sistema FX CRM profissional, onde também existe um software de front office que interage diretamente com os usuários no processo de uso da plataforma de negociação.
- A estrutura do software de back office Forex consiste em três componentes: área administrativa, interface do usuário e integrações externas.
O Que é o Software de Back Office Forex?
O software de back office forex é usado para gerenciar operações de negócios não relacionadas ao processo de negociação e interfaces que geralmente não são visíveis para os clientes. Como regra, os processos de negócios gerenciados pelo software de back-office Forex incluem todo um ecossistema de gerenciamento de contas de clientes, composto por várias áreas importantes: área administrativa, interface do usuário e integrações externas.
O software de back office forex, cujo objetivo principal é controlar e organizar o lado técnico da interação do cliente com a plataforma, é fundamentalmente diferente do software de front-office, que geralmente se refere à gestão de relacionamento com o cliente (CRM) e ao software da sala do trader utilizado para informar a quantidade de usuários cadastrados, gerenciar contas, organizar ambientes de portfólio e outras atividades que são realizadas diretamente pelos clientes.
Em geral, as soluções de software back office evoluíram com o advento do software como serviço (SaaS) baseado em nuvem. Um grande número de provedores de software de CRM oferece serviços em nuvem que simplificam e otimizam as funções de gerenciamento de back office, especialmente para corretoras Forex com um modelo de serviço abrangente que fornece acesso à vários mercados para negociar múlitplos instrumentos de negociação, além de apenas pares de moedas. As plataformas de CRM Forex com software de back office tornaram-se, para as corretoras, uma alternativa à Terceirização de Processos de Negócios (BPO), que envolve a transferência da gestão do back office para um provedor de serviços terceirizado. Com o software de back-office, as corretoras podem extrair inteligência acionável do sistema sem nenhum conhecimento específico.
Quem Deve Usar o Software de Back Office Forex?
O software de back office forex é parte integrante e importante de qualquer plataforma de CRM, que por sua vez é um elo fundamental em termos de interação entre uma corretora e seus usuários. FX back office é uma ferramenta universal que permite gerenciar facilmente os dados do usuário e suas atividades de negociação. Entre as instituições financeiras que utilizam regularmente este instrumento, destacam-se as seguintes:
Corretoras Forex
Hoje, o mercado Forex é um dos mercados mais populares para negociar porque. Sua popularidade favoreceu os fãs dos mercados financeiros de risco, graças às quais surgiram inúmeras empresas que fornecem acesso direto à negociação de vários instrumentos financeiros no mercado Forex internacional. Como o fluxo de traders no mercado cresce diariamente, as corretoras precisam de um sistema de back office funcional para fornecer a melhor experiência aos seus clientes.
Exchanges de Criptomoedas
Nos últimos anos, o ecossistema das criptomoedas vem se desenvolvendo na velocidade da luz, sendo a base para a criação de novos ramos de desenvolvimento e aprimoramento da tecnologia blockchain. As criptomoedas, sendo um dos exemplos mais brilhantes de inovações no campo da tecnologia da informação, dão origem à criação de exchanges de criptomoedas, plataformas que fornecem acesso à negociação de uma variedade de ativos digitais e, portanto, têm a mesma popularidade entre os traders e investidores que a negociação Forex, o que também cria a necessidade do uso de software profissional para organizar o ambiente do usuário.
Conversores
Os conversores de modas são serviços especiais que ajudam a realizar o processo de conversão de uma moeda para outra. Esses serviços ganharam popularidade devido ao desenvolvimento da negociação Forex, pois tornou-se necessário determinar rapidamente o valor de uma determinada quantia de uma moeda em relação a outra. O back office Forex tornou-se uma ferramenta indispensável para essas organizações, porque elas herdaram parte do sucesso da popularidade do mercado Forex.
Provedores de Serviços de Pagamento (PSPs)
Para entender por que os provedores de serviços de pagamento também são usuários frequentes do software de back office Forex, é necessário lembrar que todo corretora de Forex, bem como qualquer exchange cripto, operam com capital que os usuários depositam, sacam ou trocam usando serviços especializados que ajudam a realizar transações de forma instantânea e conveniente. Como parte integrante de qualquer negócio relacionado a ganhos d capital nos mercados, seja Forex ou cripto, os PSPs também usam o sistema de back office FX para atender seus clientes.
Existem dois tipos de infraestrutura projetada para o processo de interação com os clientes. O front office é a parte que interage diretamente com os usuários por diversos canais e o back office é a parte técnica da plataforma, não visível e com a qual os usuários não interagem.
Estrutura do Software de Back Office Forex
A solucão de back office para Forex é um ecossistema complexo de ferramentas úteis que lhe dão controle total sobre todos os elementos do processo de registro, armazenamento, contabilidade, modificação e exclusão de dados do usuário e todas as informações abrangentes sobre a atividade de negociação dos usuários. Esta solução tem uma estrutura complexa e inclui os seguintes componentes:
Interface do Usuário
O primeiro e principal componente do software de back office Forex é a interface do usuário, que é o repositório de muitas funções disponíveis na plataforma de CRM Forex. É um auxiliar indispensável nas processos de interação entre a empresa e os seus clientes.
- IU de negociação avançada — Uma interface de usuário avançada que oferece a liberdade de negociar com um conjunto adicional de todos os tipos de ferramentas para gerenciar perfis de usuário e personalizá-los.
- Armazenamento de dinheiro & Conversão — Um local especial onde os usuários podem armazenar seus fundos, independentemente do tipo, tanto na negociação Forex quanto no mercado de criptomoedas.
- Layout do usuário customizável — Uma configuração customizável dos parâmetros de layout do usuário que permite ajustar o tamanho, a forma e outros parâmetros para qualquer tipo de dispositivo e tamanho de tela.
- Histórico de Negociação & Análise — Esta seção inclui uma lista de ferramentas funcionais para pesquisa e análise de dados em atividades de negociação, bem como a capacidade de visualizar o histórico de todas as atividades de negociação em um determinado período.
- Segurança 2FA — Uma camada adicional de proteção que garante a segurança completa dos dados pessoais e negociação. Via de regra, pode ser uma senha, frase secreta ou um código de verificação digital no serviço no Autenticador da Google.
- Monitoramento de Transações — Área destinada a monitorar todas as transações realizadas no âmbito de trading de diversos ativos financeiros.
- Aplicativo Móvel — A capacidade de criar um aplicativo móvel com uma interface individual e configurações visuais protegidas por camadas extra de segurança para transações financeiras.
Integrações Externas
Esta seção é uma combinação de várias configurações flexíveis para conectar serviços e aplicativos de terceiros. Aqui, é preciso destacar a possibilidade de conectar serviços de pagamento para realização de operações de depósito e saque entre a corretora e os usuários, serviços de SMS informando sobre a entrada de transações financeiras no mercado e diferentes sistemas de gestão de relacionamento com o cliente. Outros sistemas que podem ser conectados ao back office Forex incluem várias plataformas de negociação, provedores de serviços “KYC” (Conheça Seu Cliente), provedores de taxas e vários serviços de marketing que ajudam a configurar uma campanha publicitária.
Área Administrativa
A área de administração é o componente essencial da estrutura, pois controla, organiza e estrutura informações abrangentes sobre a atividade do cliente, incluindo dados de negociação, seu tipo, duração, entre outros. Esta área permite a visualização de estatísticas detalhadas e relatórios sobre vários critérios e parâmetros. Além disso, esta área do software de back office Forex oferece acesso ao processo de verificação do usuário KYC para ajustar os parâmetros de conformidade regulatória e configurações de cadastro individuais e únicos. Além disso, existe a possibilidade de usar um sistema antifraude para reduzir o risco de lavagem de dinheiro, um sistema de notificação para vários eventos e exemplos de modelos de e-mail.
Principais Recursos do Software de Back Office Forex
O software de back office Forex tem uma ampla gama de várias funções úteis que permitem configurar de forma flexível vários parâmetros relacionados a clientes, sua verificação, relatórios, entre outros. Agora vamos abordar as principais funções que podem ser encontradas na solução de back office FX.
Programa de Afiliados com Módulo IB
Este módulo permite criar um sistema de conexões com programas de referência ou uma rede de afiliados. Cada trader pode se tornar um parceiro e conectar outros parceiros à rede para negociar e receber comissões da diferença de spread. Este módulo permite carregar todas as informações necessárias relacionadas ao programa de afiliados, manter registros sobre o número de parceiros e também acessar os dados dos próprios parceiros para analisar suas atividades.
Módulo de KYC
O processo de verificação de identidade KYC (Conheça Seu Usuário) é um procedimento obrigatório de identificação de contrapartes para instituições financeiras (bancos, bolsas de valores, casas de apostas, entre outros.). Inclui procedimentos de seleção (critérios para quem pode se tornar cliente) e identificação (dados de passaporte, dados biométricos, documentos de identidade), além de rastreamento e análise de transações.
Sistema Antifraude
Este sistema permite realizar uma avaliação abrangente do comportamento de cada usuário individual e identificar atividades suspeitas que não correspondem ao cluster de seu comportamento padrão. Estamos falando daqueles casos em que a atividade de negociação dos traders sofre sérias mudanças e se torna completamente diferente do que era originalmente. Nesse caso, o sistema reconhece a atividade como suspeita e a reporta ao centro de controle para verificação adicional. Como o mercado Forex é muito popular, existem muitos golpistas tentando roubar dinheiro com várias fraudes, então esse recurso é um elemento necessário no mercado.
Qual é o Custo do Software de Back Office Forex?
Esta questão é tão complexa quanto o próprio software de back office Forex. O preço desta solução pode variar significativamente dependendo do fornecedor destas soluções. Durante a análise, ele pode ver ofertas completamente diferentes, mas, em média, essa solução pode custar cerca de US $ 1.000 a US $ 1.500 por mês como parte do sistema Forex CRM e, ao mesmo tempo, possui todas as funções, ferramentas e serviços necessários para monitorar totalmente todos os componentes importantes da atividade de negociação dos traders, bem como suas informações pessoais.
Como essas soluções são bastante caras, antes de fazer uma escolha, você precisa decidir sobre os critérios de seleção. Além disso, como mencionado acima, muitos sistemas Forex CRM já possuem funcionalidade de back office integrada, portanto, comprar a própria plataforma de CRM pode ser uma opção mais lucrativa do que apenas comprar um back office Forex. De uma forma ou de outra, o uso de uma ampla gama de ferramentas analíticas para fins organizacionais, visando principalmente obter um relatório detalhado sobre o status das contas dos usuários, suas atividades de negociação, ajudará a elevar o seu empreendimento Forex a um novo nível e a expandir a base de clientes existente.
Conclusão
O software de back office forex permite sistematizar e organizar toda a informação necessária desde a fase de registo de contas de utilizador até à negociação no mercado. Sendo um elemento importante de muitos sistemas de CRM Forex, o back office oferece uma grande vantagem para as corretoras que possuem uma grande base de clientes e desejam gerenciá-la de forma eficaz.
