Como iniciar um corretora White Label em 2023?

Os mercados financeiros oferecem hoje uma excelente oportunidade para criar o seu próprio negócio, apresentando um caminho fácil de seguir para empresas e particulares que queiram fazer do seu negócio um projeto de sucesso. Trabalhar nos mercados pode ser tão simples quanto se tornar um sócio, lançar uma corretora por meio de uma corretora existente ou através de um complexo processo de começar sua própria corretora do zero.

A solução White Label (Etiqueta Branca) permite que as empresas prestem serviços com sua própria marca, oferecendo recursos adicionais e um maior nível de qualidade. Se os clientes estiverem insatisfeitos, eles podem rescindir a assinatura e mudar para outro software. Além disso, ao usar uma solução de terceiros, a empresa economiza não apenas no desenvolvimento inicial, mas também na manutenção de grandes departamentos de suporte que garantem serviços de funcionalidade, modificação e desenvolvimento.

Neste artigo, vamos discutir o modelo de negócio White Label e como ele funciona. Além disso, vamos considerar as principais vantagens e desvantagens desse modelo e fazer uma análise comparativa do modelo White Label completo e parcial. Ao final, você aprendará como lançar uma corretora baseada no modelo White Label.

O que é um modelo de negócios White Label e como ele funciona?

White Label é modelo de parceria entre várias empresas, onde uma é responsável por desenvolver um produto e a outra registra sua marca e vende para seus clientes. As soluções white label são muitas vezes confundidas com marcas próprias, mas há uma diferença entre as duas. Os produtos de Marca Própria ou Etiqueta Privada (Private Label) também são fabricadas por outra empresa, mas apenas para venda nas lojas de um determinado distribuidor (por exemplo, produtos próprios em uma rede de supermercados). O conceito White Label permite realizar a produção em massa de produtos/soluções e depois vendê-los para muitas cadeias diferentes. O mesmo produto pode ser vendido sob marcas diferentes e a preços diferentes.

O termo White Label apareceu pela primeira vez nos Estados Unidos: as gravadoras produziam discos de vinil com rótulos em branco e os distribuidores colocavam seus logotipos neles. Atualmente, a cooperação no conceito de White Label abrange quase todas as áreas: de perfumes e cosméticos a eletrônicos, cartões bancários e software na indústria de TI.

O conceito de White Label permite que o fabricante e o vendedor se concentrem em suas próprias propriedades sem se distrair com tarefas descenessárias. Por um lado, essa interação possibilita ao fabricante de bens escalar o negócio. Por outro lado, não exige o desenvolvimento de competências inerentes, como marketing ou venda direta ao consumidor. Da mesma forma, para os varejistas: trabalhando com o conceito White Label, as empresas podem expandir significativamente a lista de produtos ou serviços adicionais, mantendo e desenvolvendo a fidelidade do cliente à sua própria marca, abandonando todo o ciclo de produção e focando em competências essenciais em marketing e comércio B2C.

Apesar do conceito tradicional de White Label envolver a criação de bens, esse método de interação também foi desenvolvido ativamente na indústria de TI. A aplicação mais adequada para uma colaboração White Label na esfera das tecnologias de ponta são serviços em nuvem (SaaS) e provisionamento de infraestrutura (IaaS). Entre as razões pelas quais as empresas podem preferir o software White Label: um único espaço de interação, estilo de design e princípios operacionais parecem melhores e mais convenientes para o cliente. Além disso, usar desenvolvimentos complexos de terceiros geralmente é muito mais barato do que “reinventar a roda” internamente.

Principais Vantagens e Desvantagens do modelo White Label

Hoje, o modelo White Label é usado em muitas áreas de negócios, oferecendo um produto chave na mão que ajuda a economizar tempo, dinheiro e esforço para o cliente. Existem muitas razões pelas quais esse modelo provou ser bem-sucedido, que são apresentadas a seguir.

• Vantagens do Modelo White Label

Vejamos as principais vantagens indiscutíveis do modelo White Label, que ajudam as corretoras a otimizar seus processos de negócios e aumentar o fluxo de clientes.

1. Economia de Recursos

Criar um produto do zero não é uma coisa fácil de fazer, especialmente se você estiver com tempo e finanças limitadas. Para desenvolver um produto do zero, você precisará de uma equipe de TI experiente, recursos financeiros e tempo. É especialmente difícil se o projeto vai além da sua área de especialização, o que significa que você precisará gastar dinheiro em treinamento, pesquisa e desenvolvimento. Você também precisará testar o produto acabado e corrigir bugs. Nesse caso, pegar uma solução pronta ou White Label e focar em promovê-la é mais fácil e rentável.

2. Infraestrutura Pronta

Iniciar seu próprio negócio de corretagem do zero é um processo muito trabalhoso, caro e demorado que requer o investimento de um grande número de recursos diferentes para desenvolver todos os seus elementos vitais. Criar uma infraestrutura de câmbio, conectar serviços de pagamento eletrônico, lançar um mecanismo de correspondência para correspondência de ordens, instalação de um terminal de negociação – essas são apenas uma pequena parte das tarefas a serem resolvidas no início. O modelo White Label permite que você acesse uma infraestrutura de bolsa de corretagem pronta e comece a usá-la para seus próprios objetivos, o que economiza significativamente tempo, dinheiro e esforço.

3. Rápida Inserção no Mercado

Uma empresa que adquire uma solução WL se beneficia desde um lançamento rápido de um novo produto à custos mais baixos e um tempo de inserção no mercado reduzido. Como opção adicional, é possível entrar em um novo mercado geográfico. Os produtos WL eliminam a necessidade de construir uma infraestrutura de vendas do zero, bem como lidar com outras atividades críticas associadas ao desenvolvimento de um novo produto.

• Desvantagens do Modelo White Label

Apesar de suas vantagens impressionantes, o modelo White Label também tem uma série de desvantagens sérias. Vejamos às desvantagens principais.

1. Dependência do (Solução) do Dono do Produto

A compra de uma solução White Label não implica na capacidade de influenciar alterações ou configurações da solução adquirida: todas as tecnologias, processos, métodos, design e recursos são de responsabilidade do fornecedor. Recursos adicionais para promoção, suporte técnico e situações não planejadas geralmente se tornam parte da responsabilidade da empresa vendedora. Se a primeira avaliação do parceiro pela empresa manufatureira for inadequada, os riscos serão bastante substanciais.

2. Custos

Comprar uma solução White Label não é barato. O custo de uma solução pronta que considera o seu tipo de negócio pode chegar a centenas de milhares de dólares. Além disso, lembre-se de que, à medida que sua base de clientes cresce, você começará a pagar cada vez mais e, mais cedo ou mais tarde, ainda precisará comprar sua própria plataforma de negociação. Além disso, em alguns casos, como você provavelmente compartilhará um servidor alugado com outras corretoras, não poderá usar todas as configurações de servidor disponíveis, bem como plug-ins (extenções) e complementos de desenvolvedores terceirizados, pois isso pode afetar o desempenho geral do servidor e, portanto, o desempenho de outras empresas que compartilham o mesmo servidor.

3. Incerteza e Riscos

Não há garantias de que a plataforma e o modelo White Label como um todo realmente gerem lucro. Em primeiro lugar, deve ser conveniente para os traders e atender às condições técnicas da corretora. Não há garantia de que a plataforma realmente seja interessante para os clientes da corretora. O desenvolvedor cobrará uma comissão da corretora (por exemplo, 50% do lucro da plataforma), o que reduzirá a pequena receita da corretora.

Modelos White Label Completo e Parcial: Análise Comparativa

O modelo White Label é dividido em dois tipos: completo e parcial. Vamos descobrir a diferença entre eles e como eles funcionam.

Em um modelo parcial de White Label, o provedor de tecnologia oferece um serviço para a empresa comercial, mas não fornece registro regulatório. O modelo completo de White Label fornece às empresas comerciais registro regulatório, uma plataforma e sistemas de cotações estáveis ​​(como cotações ouro, câmbio, petróleo bruto, índices e ações) e canais de mercado. Quanto ao software, ele também oferece treinamento em departamentos como backoffice, atendimento ao cliente e desenvolvimento de mercado, bem como os fluxos de trabalho diários de traders regulares.

Em qualquer caso, a plataforma de negociação pode ser marcada/registrada com o logotipo da empresa comercial. A principal diferença é que o White Label completo pode gerenciar diretamente os fundos do cliente, enquanto o White Label parcial não pode fazê-lo. Em vez disso, ele precisa ser transferido para a corretora que fornece o serviço White Label.

Do ponto de vista das funções, basicamente não há diferença entre plataformas de White Label parcial e completa, embora vários provedores de White Label possam fornecer recursos diferentes com base em suas próprias condições, como liquidez, sistema de CRM, processamento de ordens e assim por diante.

Além disso, todo o negócio White Label também pode configurar os spreads e comissões das transações dos clientes, lidar com a abertura de contas de clientes e ter canais seguros de pagamento de terceiros para os clientes depositarem ou sacarem.

No final, a escolha depende de suas preferências e requisitos. Ambos os tipos de modelos White Label são uma maneira conveniente de lançar uma corretora e otimizar a operação de todos os elementos do sistema para obter um negócio bem estabelecido que pode trazer lucro e prosperidade.

Como Iniciar uma Corretora White Label? Guia Passo a Passo

Agora que você já sabe o que é o modelo White Label e como ele funciona, é hora de entender como iniciar seu próprio negócio de corretagem White Label. Confira as etapas específicas para atingir esse objetivo abaixo.

1. Encontre um Provedor de Soluções White Label

Em primeiro lugar, encontre uma empresa confiável que ofereça soluções White Label para diferentes tipos de corretoras, desde Forex até a indústria de criptomoedas. Analise diferentes sites e suas classificações, leia as críticas e conheça uma breve descrição da empresa – essas informações o ajudarão a decidir se vale a pena cooperar com a empresa escolhida que oferece essa solução ou não. Além disso, não se esqueça de comparar os pacotes de serviços e seus custos para escolher a melhor solução.

2. Escolha uma Plataforma de Negociação

Nos modelos de parceria White Label, o componente principal é uma plataforma de negociação, que custa entre US$ 100.000 e US$ 200.000. Com uma corretora baseada no modelo White Label, os players mais novos podem reduzir custos já que pagam apenas pelo uso e manutenção do produto. Não é incomum que iniciantes economizem até $ 100.000-150.000 como resultado do uso desses serviços. Quanto às plataformas de negociação, MT4 e MT5 são as duas soluções mais populares implementadas por mais de 70% das corretoras Forex. A maioria das exchanges de criptomoedas usa o TradingView com Coinmarketcap. Portanto, você deve selecionar os produtos que capacitarão seus clientes com as ferramentas e instrumentos mais recentes.

3. Entenda os Custos

O custo de aquisição de um produto no modelo White Label depende diretamente do escopo de serviços que você vai precisar. Por exemplo, algumas empresas oferecem uma solução de corretagem prontas para uso, e esse serviço inclui todas as etapas, desde a criação da empresa até seus testes e lançamento. No entanto, quando se trata de acesso a uma plataforma de negociação, os preços variam incrivelmente. A questão do orçamento é puramente individual e deve ser discutida com o fornecedor que você escolher.

4. Considere seu Conhecimento e Experiência

Muitos aspirantes a empreendedores que iniciam um negócio de corretagem dependem inteiramente de uma empresa de soluções White Label, e esse é um dos erros mais comuns. Por mais profissional e confiável que seja uma empresa, seu caminho para o sucesso passa pelo profissionalismo e pela experiência. Atualize constantemente suas habilidades para entender os detalhes mais sutis da indústria. Você também deve se lembrar de fazer uma pesquisa completa sobre cada empresa, verificando a economia e o desempenho no mercado para selecionar um provedor de soluções WL confiável.

5. Saiba Mais Sobre Questões Legais

As corretoras devem entender que a regulação de corretagem é determinada pelo país em que estão localizados. Existem alguns países que impõem regras e requisitos mais rígidos, enquanto há outros que fornecem um terreno fértil para novos players prosperarem. Do ponto de vista do legislador, os especialistas recomendam a escolha de jurisdições que sejam adequadas em termos de confiabilidade e garantam condições mais brandas.

Conclusão

Como mostra a experiência de empresas de setores de atividade muito diferentes, o modelo White Label garante as mesmas oportunidades para projetos empresariais de grande porte e start-ups. Para introduzir novas oportunidades, você precisa combinar as complexidades do programa de afiliados com a atividade comercial específica. Com a abordagem certa, você pode aumentar as vendas e disparar o público de sua empresa. Antes de fazer uma escolha em favor de um determinado provedor de serviços White Label, você precisa realizar uma análise completa de todas as sutilezas de acordo com as diretrizes e estudar detalhadamente todas as nuances de trabalhar com ele.