Como iniciar um negócio de corretagem de comércio eletrónico em 2024

O comércio tornou-se uma das formas mais lucrativas e perfeitas de iniciar o seu negócio online. Com fiat, criptografia e mercados de ações florescendo e atingindo novos patamares, o cenário está pronto para o sucesso. No entanto, o cenário de negociação também testemunhou vários fracassos.

Existem inúmeros riscos e possibilidades de perda para além da primeira impressão lucrativa. No entanto, com preparativos suficientes e uma abordagem diligente, iniciar um negócio de corretagem online é gerenciável e altamente lucrativo. Portanto, vamos discutir os princípios básicos para iniciar seu negócio de corretagem do zero. 

O que é uma empresa de corretagem?

Primeiro, vamos definir a corretagem como um processo: 

As empresas de corretagem são entidades com fins lucrativos que compram e vendem vários activos financeiros no mercado. Os corretores normalmente negoceiam em vários mercados para os seus clientes, actuando como intermediários entre os aspirantes a investidores e os seus mercados de activos-alvo.

Da troca de moeda fiduciária e criptografia ao mercado de ações, as corretoras selecionam as opções mais promissoras para comprar e vender a uma taxa lucrativa. Em troca, os corretores recebem uma comissão, taxas de negociação ou o produto de suas negociações bem-sucedidas.

As empresas de corretagem têm várias formas e feitios. Algumas optam por lidar com simples operações de câmbio e evitam mecanismos financeiros complexos.

Outros lidam com activos financeiros mais complexos, como um fundo negociado em bolsa ou um contrato de opções. Os corretores online também variam em termos de âmbito. Alguns corretores negoceiam com quantidades limitadas e outros podem rivalizar com plataformas de bolsa inteiras com as suas capacidades de negociação. No entanto, todos os corretores estão unidos sob a mesma missão – fornecer serviços especializados aos seus clientes e mantê-los investidos o maior tempo possível.

Para atingir esse grande objetivo, as empresas de corretagem devem mostrar consistentemente resultados positivos das suas transacções bem sucedidas. Assim, para abrir uma empresa de corretagem, é necessária muita experiência, um conhecimento profundo do mercado e, por vezes, um pouco de sorte, uma vez que os mercados monetários são muitas vezes bastante imprevisíveis.

Compreender os corretores em linha

As empresas de corretagem em linha são bastante semelhantes às agências de corretagem clássicas, mas com uma distinção importante – os corretores em linha permitem que os clientes abram as suas contas de corretagem e utilizem uma versão simplificada dos serviços de corretagem.

Ao contrário dos corretores tradicionais, não há necessidade de telefonemas extensos, reuniões demoradas e outras actividades, uma vez que os corretores em linha executam digitalmente todas as transacções desejadas. Agora, os clientes podem ter a sua própria conta de investimento e comunicar com um corretor através de um sistema online intuitivo.

Hoje, vamos concentrar-nos em como iniciar uma empresa de corretagem online, desde a primeira decisão até à entrada no mercado com confiança.

Diferentes tipos de corretores online

Em primeiro lugar, deve escolher o tipo de corretagem em linha que considera ser o mais adequado para as suas aspirações. Geralmente, existem dois tipos principais de corretores on-line – revendedores, corretores e uma mistura de ambos. 

Agência de Corretagem Online

Como corretor em linha, as suas principais responsabilidades consistem em negociar e executar transacções de mercado em nome dos seus clientes. Em termos simples, actuará como intermediário direto dos seus clientes em vários mercados financeiros e completará os seus pedidos. Neste caso, não tem a propriedade oficial e a obrigação das carteiras de investimento do cliente e, por conseguinte, desempenha o papel de intermediário.

No entanto, isto não significa que as suas responsabilidades sejam limitadas e despreocupadas. Os corretores online devem garantir uma segurança de alto nível, ter interfaces de utilizador acessíveis, oferecer taxas de negociação baixas e executar negócios sem o risco de derrapagem. Assim, não faltam desafios para os corretores online. No entanto, a possibilidade de elevados volumes de transacções e o aumento da procura por parte dos clientes tornam este serviço potencialmente lucrativo.

Agência de corretagem em linha

Em contrapartida, as agências de corretagem executam transacções em nome dos seus clientes e por conta própria. Neste caso, pode ficar com todas as receitas para si em vez de lucrar apenas com as comissões. Na sua maioria, as empresas de corretagem começam por ser simples corretores e entram nesta fase da sua atividade quando acumulam capital suficiente para negociar nos seus próprios termos. As sociedades de corretagem são frequentemente entidades de grande dimensão que abrangem vários países e possuem recursos significativos.

Este empreendimento altamente lucrativo dá às empresas de corretagem mais liberdade e controlo sobre os seus negócios. No entanto, é também uma atividade altamente arriscada e de capital intensivo, não aconselhável para as empresas de corretagem recém-chegadas. 

Corretores de serviço completo vs. corretores de desconto

A próxima escolha vital é a extensão dos serviços de corretagem em linha que está disposto a fornecer. Se optar por se tornar um corretor de serviço completo, cada cliente necessitará de assistência individual extensiva com um pacote completo. Desde serviços de consultoria a estratégias de investimento a longo prazo, os corretores de serviço completo cuidam dos seus clientes de forma abrangente, orientando todos os seus movimentos no mercado de negociação.

Os corretores on-line de serviço completo têm menos clientes, mas cobram taxas significativamente mais altas devido aos seus serviços abrangentes. Assim, embora possa investir recursos maciços num único cliente, o retorno justificará frequentemente os custos.

Por outro lado, temos os corretores de desconto, que representam a maioria dos corretores online. Neste caso, a maioria dos corretores limita-se a criar uma plataforma de negociação para os seus clientes. Esta plataforma de negociação permite que os clientes solicitem várias execuções comerciais a uma taxa específica. Alguns corretores de desconto têm serviços adicionais como pesquisa, análise e ferramentas de negociação avançadas para complementar suas ofertas comerciais principais.

Ao contrário dos corretores de serviço completo, os corretores de desconto geram lucros através de grandes volumes de clientes e comissões correspondentes. Embora uma única comissão possa ser minúscula, os corretores de desconto mais bem-sucedidos têm um público comercial maciço que transaciona regularmente usando suas plataformas de negociação.

Portanto, neste caso, a quantidade é o elemento crucial, e o seu principal objetivo é ter uma plataforma de negociação de ponta que seja intuitiva de utilizar e que permita aos negociadores online executar as suas transacções sem problemas. Além disso, a sua plataforma precisa de ter acesso aos mercados de câmbio mais populares para satisfazer os interesses de diversos clientes. Tem de abrir caminho para mercados de câmbio de alto nível, desde Wall Street até à Bolsa de Valores de Londres.

Começar a negociar com uma corretora online – Guia passo-a-passo

Agora, vamos directos ao assunto e apresentar uma visão geral de todos os passos essenciais que deve seguir ao abrir uma empresa de corretagem online.

Tenha um plano de negócios sólido para o seu negócio de corretagem

Antes de avançar com suas aspirações de negócios de corretores on-line, você precisa construir um plano de negócios bem projetado e completamente pensado . Seu BP deve incluir todos os detalhes relevantes sobre o modelo de negócios do corretor on-line, custos de inicialização, gráfico de operações detalhado e muito mais. 

O tema da criação de um plano de negócios perfeito é extenso e não pode ser abordado num único artigo. São necessárias semanas e até meses de investigação e preparação para considerar todas as variáveis e ter um plano de negócios sólido que não deixe dúvidas. Isto inclui as condições económicas e sócio-políticas, as previsões de mercado, as campanhas de marketing planeadas, etc.

Uma vez terminadas as linhas gerais, há que ter em conta muitos pormenores financeiros. Por exemplo, os corretores em linha têm de pagar imposto sobre as mais-valias e um regime de compensação dos serviços financeiros em vigor. Estes e outros detalhes altamente técnicos devem ser resolvidos antes de iniciar qualquer atividade comercial.

No entanto, se não possuir conhecimentos suficientes para considerar todas as implicações fiscais, regulamentos governamentais e projecções financeiras, é aconselhável contratar especialistas adequados que ajudarão no lado técnico das coisas. Embora a construção de um plano de negócios seja altamente intensiva e desafiadora, é sempre melhor descobrir todo o plano de corretagem desde o início. Desta forma, as hipóteses de encontrar surpresas desagradáveis são muito menores. 

Escolha um mercado-alvo

Escolher um nicho de mercado para se concentrar é crucial ao iniciar uma corretagem online. Criptomoeda, ações, FX e outras formas de finanças são apenas algumas das muitas opções disponíveis. Existem nuances, dificuldades e perspectivas únicas para cada mercado.

Os investidores em criptomoedas entram num mundo de extrema volatilidade, mas com enormes recompensas. O mercado de acções é um método testado e comprovado, que oferece segurança em troca de um conhecimento profundo de muitas empresas e economias. O mercado de divisas, onde as moedas são negociadas, é muito vasto e está ativo 24 horas por dia.

Alguns corretores optam por operar em mais do que um mercado ao mesmo tempo. Isto aumenta os potenciais fluxos de receitas, mas também exige conhecimentos especializados em cada domínio. Os objectivos da sua empresa, os fundos disponíveis e as competências disponíveis devem ser tidos em conta na sua decisão. Tenha em mente que é geralmente preferível prosperar num mercado do que ser medíocre em vários.

Considerar todos os riscos relevantes

Simultaneamente com os seus esforços de planeamento, deve ter uma firme compreensão dos possíveis riscos e cenários de perda no mercado de negociação em linha. Independentemente do mercado de negociação que escolher, haverá uma volatilidade significativa e riscos de incerteza associados às suas operações. Por isso, é essencial dispor de salvaguardas adequadas. Lembre-se, algumas perdas são quase inevitáveis no ambiente de negociação.

Nem todas as transacções produzem os mesmos lucros de grande volume, e pode até passar por uma pequena crise. No entanto, estes são riscos inerentes ao mercado que podem ser geridos com uma investigação diligente, capital adequado e cobertura de riscos. Embora os potenciais riscos de negociação possam parecer intimidantes no início, vários corretores online encontram formas fiáveis de os mitigar. Por isso, não deve ser desencorajado por estes riscos, mas também deve considerá-los cuidadosamente no seu plano de negócios principal.

Encontrar um fornecedor de liquidez e adquirir capital suficiente

Depois de especialistas competentes terminarem e aprovarem o seu plano de negócios, é altura de procurar capital de arranque. Os corretores on-line exigem dinheiro inicial por três razões principais – ter um capital inicial em dinheiro para realizar negociações, ter fundos para desenvolver uma plataforma de negociação e custos gerais de negócios, como marketing e salários.

Na maioria dos casos, as empresas em fase de arranque com planos de negócios bem concebidos e pensados têm mais probabilidades de obter um amplo financiamento. No entanto, é necessário ter uma prova de conceito. A maioria dos investidores precisa de saber que o seu modelo de negócio já funciona antes de injetar capital substancial.

Para isso, a maioria dos corretores em linha apresenta exemplos semelhantes de empresas já bem sucedidas e, em alguns casos, tem demonstrações dos seus modelos de negócio. Constroem uma versão simplificada de uma plataforma de negociação com características mínimas e uma conta de negociação simples. Quando os investidores põem as mãos num exemplo tangível, ficam mais dispostos a fornecer o financiamento inicial e a dar-lhe a oportunidade de começar a trabalhar. 

Construir uma plataforma de negociação online

Agora vem a parte tecnicamente mais complexa do seu arranque. Projetar, implementar e desenvolver uma plataforma de negociação on-line é um processo complexo que requer o envolvimento de vários desenvolvedores especializados. Existem três opções gerais aqui – você pode construir sua plataforma de negociação internamente, terceirizá-la para uma empresa terceirizada ou encontrar um fornecedor de etiqueta branca.

Há prós e contras em todas as abordagens. Com uma equipa interna, terá a certeza de adquirir uma plataforma digital altamente personalizada e personalizada, mas os custos podem ser demasiado elevados para suportar nas fases iniciais da sua empresa.

Por outro lado, a subcontratação do desenvolvimento da sua plataforma custar-lhe-á significativamente menos, mas existe o risco de desalinhamento com a visão da empresa ou de potenciais barreiras de comunicação. Além disso, embora possa poupar nos custos de infraestrutura, continuará a incorrer em taxas elevadas pagando salários a cada programador subcontratado. 

Por último, a rotulagem branca permite-lhe adotar uma solução pré-construída e marcá-la como sua. É o caminho mais rápido para o mercado e muitas vezes económico, mas pode não ter a singularidade ou as características específicas que uma empresa pode desejar numa plataforma personalizada.

Configurar um sistema de conta de negociação de corretor

Embora as contas de negociação façam tecnicamente parte do desenvolvimento da plataforma, merecem toda a sua atenção. Afinal, a parte mais essencial do seu negócio é acomodar perfeitamente os seus clientes e permitir que eles comecem a negociar sem inconvenientes. Garanta a integração de portais de pagamento confiáveis para que tudo flua sem problemas assim que os seus clientes abrirem uma conta no seu sistema. Não deve haver atrasos, derrapagens ou taxas excessivas no processo de negociação.

Além disso, seus clientes devem encontrar todas as ferramentas, recursos e serviços certos prontamente disponíveis em seus painéis de negociação. Seus clientes também devem ter uma variedade de opções quando se trata de negociação – desde a negociação de ações, fiat e criptografia até instrumentos mais avançados, como fundos negociados em bolsa; seus clientes devem ter todas as opções de negociação relevantes prontamente disponíveis. 

Lembre-se, mesmo o menor inconveniente ou atraso pode encorajar os seus potenciais clientes a converterem-se para os seus concorrentes. Por isso, a qualidade dos seus produtos e serviços digitais deve ser impecável, uma vez que estamos a lidar com consumidores altamente sensíveis.

Prepare-se para um lançamento forte

Finalmente, com todo o planeamento, financiamento e desenvolvimento, está pronto para entrar no mercado dos corretores online. Agora, tudo o que resta é garantir que tudo esteja impecável. A sua plataforma digital não deve ter erros e deve ter um desempenho ótimo. Seria melhor se também aumentasse a notoriedade do seu novo negócio através de um forte marketing em linha. As primeiras impressões são vitais, e é essencial estabelecer uma presença de marca robusta desde o início. 

Resumo

Abrir o seu negócio único de corretagem online é um desafio que requer compostura, planeamento a longo prazo e bastante experiência. Os comerciantes e investidores de todo o mundo têm muitas alternativas e mudarão muito rapidamente para outras plataformas de negociação se não conseguir prestar serviços de alta qualidade. Assim, embora as empresas de corretagem em linha tenham um potencial ambicioso e lucrativo, devem estar suficientemente preparadas para a forte concorrência e considerar todos os riscos relevantes.

Da concorrência local e das tendências do mercado à evolução sociopolítica, é necessário compreender tudo o que diz respeito ao comércio. Lembre-se, a sua experiência e diligência podem ser o fator decisivo entre um sucesso retumbante e um fracasso dececionante. Por isso, pondere cuidadosamente as suas opções e elabore planos realistas para sobreviver a este ambiente exigente.