Как стать Forex брокером?

Рынок Forex получил толчок в развитии с приходом новых методов электронной торговли, которые значительно расширили идею быстрого заработка на движении котировок различных инструментов Forex. Огромная популярность торговли на этом рынке стала новой вехой в модернизации всей торговой системы. С другой стороны, многие инвесторы увидели здесь еще одну возможность для увеличения своего капитала, создавая и развивая брокерский бизнес на рынке Forex, который сегодня набирает невероятную популярность.

В этой статье мы прольем свет на бизнес на рынке Forex и его особенности. Затем мы дадим пошаговое руководство для тех, кто хочет стать брокером Forex. Вы также узнаете основные модели брокерских компаний на этом рынке и основные элементы технической инфраструктуры каждого брокера.

Что такое брокерский бизнес Forex и каковы его особенности?

Forex брокеры — это специализированные компании, которые ориентированы на предоставление посреднических услуг на международном валютном рынке. В частности, они являются посредниками между розничными клиентами и финансовыми учреждениями. Именно брокеры дают возможность индивидуальным трейдерам получить доступ к торговле на биржевом рынке.

Устоявшиеся биржевые рынки с надежными и безопасными условиями торговли являются значительным преимуществом для любого делового предприятия. Хотя начало работы на зарождающихся рынках не обязательно плохо, Forex-брокеры, которые хотят извлечь из своего дела максимальную выгоду, должны быть очень осторожны и прикладывать больше усилий ко всем своим операциям.

Все отношения между Forex-дилером и его клиентом ограничиваются отношениями ответственности между институциональным субъектом и физическим лицом (инвестором), не являющимся хозяйствующим субъектом (индивидуальным предпринимателем), по поводу заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и не обращающихся на организованном рынке, и ответственности сторон, которая зависит от изменения курсов валютных пар, и заключение которой обусловлено предоставлением дилером клиенту возможности заключить производный финансовый инструмент.

Простыми словами, вся суть торговли на рынке Forex между дилером и клиентом сводится к тому, что дилер продает клиенту беспоставочный внебиржевой форвардный контракт, по которому базовым активом является валютная пара (соотношение цен между двумя валютами, торгуемыми на Forex) и предоставляет клиенту кредитное плечо для заключения данной сделки, которое составляет не более 50-кратного размера собственных средств инвестора, переданных дилеру. В зависимости от изменения рыночной стоимости базового актива определяются «выигрывающий» и «проигрывающий» контрагенты.

Как стать форекс-брокером — Подробное пошаговое руководство

Брокерская компания на рынке Forex — один из самых популярных видов бизнеса для заинтересованных инвесторов, желающих попробовать свои силы в нише Forex. Создание такой фирмы — это перспективная идея, которая при правильной реализации на практике может принести многомиллионные прибыли. Чтобы стать Forex брокером, необходимо тщательно проанализировать несколько элементов, составляющих пошаговый алгоритм необходимых действий для успешного управления Forex компанией. Ниже приведен исчерпывающий перечень шагов для достижения поставленной цели.

1) Определение целевой аудитории и проведение анализа рынка

При запуске брокера Forex и развитии такого бизнеса необходимо тщательно проанализировать своих конкурентов и определить целевую аудиторию. Необходимо учитывать несколько параметров, таких как возраст, хобби, уровень дохода, страна проживания и т.д. Соответственно, адрес вашей фирмы будет влиять на некоторые другие аспекты вашего бизнеса, включая подход к продвижению платформы, количество языков, которые поддерживает ваша торговая платформа, и т.д.

2) Юридическая сторона вопроса

Создание компании Forex требует регистрации и получения соответствующих лицензий. Существует ряд факторов, которые трейдеры учитывают при выборе брокера, но один из них выделяется среди других — это лицензия брокера Forex. Лицензии, выдаваемые различными государственными регулирующими органами в разных странах, имеют разные условия. Лицензия брокера указывает на то, какой регулирующий орган отвечает за деятельность брокера, от этого зависит и репутация данной компании, и, конечно, сама деятельность этой компании.

3) Выбор торговой платформы

Выбор хорошей торговой платформы является одной из наиболее важных задач при начале работы в качестве FX-брокера. Торговая платформа — это ключевой элемент торгового процесса, который позволяет пользователям всесторонне анализировать ситуацию на рынке, используя различные торговые инструменты для каждого торгового актива, и совершать сделки. Это целая экосистема, созданная для обеспечения плавной, безопасной и бесперебойной покупки и продажи активов в рамках выбранной трейдерами торговой тактики. В настоящее время одними из самых популярных торговых платформ, завоевавших доверие миллионов трейдеров по всему миру, являются MetaTrader 4 и 5, cTrader и Match Trader. Для того чтобы выбрать поставщика торговой платформы, необходимо расставить приоритеты и понять свои требования к платформе.

4) Развитие бренда

Разработка бренда для FX-брокерского бизнеса — это сложный процесс, включающий ряд шагов по созданию логотипа бренда, который будет иметь уникальный дизайн и выделяться среди конкурентов на рынке. Он также включает в себя создание уникального дизайна для всех элементов программной инфраструктуры, включая веб-сайт, мобильное приложение, программное обеспечение торгового терминала, трейдерской комнаты и т.д. Узнаваемость бренда напрямую влияет на количество клиентов, заинтересованных в сотрудничестве с брокером, но для достижения этой цели потребуется хорошая команда дизайнеров, программистов и маркетологов.

В последнее время очень популярным вариантом создания брокерского бизнеса является Forex брокер «под ключ», когда специализированная компания своими силами создает решение для другой компании, требуя за это определенную плату.

5) Создание веб-сайта

Создание сайта Forex-брокера — это следующий шаг к открытию собственного брокерского бизнеса. Веб-сайт — это лицо любой компании и визитная карточка, на которой размещается вся необходимая информация, касающаяся фирмы, ее продуктов и услуг. Сайт должен быть привлекательным, простым в использовании, понятным и, самое главное, информативным. Пользователи будут заходить на сайт компании, чтобы изучить ее предложения, и первое впечатление имеет большое значение. Обратитесь за помощью к опытным программистам и дизайнерам, которые создадут сайт, передающий идею компании и подробно описывающий все преимущества работы с ней.

6) Подключение надежного поставщика ликвидности

Большинство Forex брокеров, особенно те, которые работают по STP схеме, сотрудничают с несколькими крупными поставщиками ликвидности, чтобы поддерживать необходимый уровень цен и ликвидности. В качестве поставщика ликвидности обычно выступает крупный финансовый институт или банк, имеющий значительный опыт торговли валютами и обладающий большим объемом ликвидности. Иногда брокеры могут продавать валюту, не передавая сделку никаким посредникам. В результате, когда пользователь инициирует покупку, он покупает не у поставщика ликвидности, которому брокер направил сделку, а непосредственно у брокера. В этом случае, брокер является контрагентом на рынке и представляет собой «маркет-мейкера».

В настоящее время довольно много поставщиков предлагают свои продукты и услуги с помощью различных типов технологий. Однако стоит провести сравнительный анализ, чтобы выбрать наиболее подходящий вам вариант партнерства.

7) Подключение платежного процессора

Платежный процессор действует как мост между трейдерами и брокером. Сегодня на рынке существует несколько типов платежных решений, которые можно использовать для транзакций. Брокеры часто предлагают пользователям вносить депозиты с помощью банковских карт, таких как Visa, MasterCard или American Express. Однако, с другой стороны, существует возможность пополнения счета через электронные кошельки и даже криптовалюты, что особенно популярно в последние годы в связи с развитием блокчейна.

Основные модели работы брокерских компаний Forex

Для того чтобы открыть брокерскую компанию на рынке Forex, крайне важно определить, какая венчурная модель FX-брокера будет наилучшим образом соответствовать уровню доходов и общей схеме деятельности фирмы. В настоящее время все Forex брокеры работают по одной из трех моделей. Стоит отметить, что каждая из них имеет свои преимущества и недостатки, но их основные принципы одинаковы. Давайте рассмотрим их подробнее.

Модель брокера А-Book

Как правило, брокеры A-Book являются контрагентами, которые не торгуют напрямую с клиентами компании и не получают свой доход от убытков или прибылей клиентов. Комиссионные и маржа являются их основными источниками дохода. Кроме того, брокеры, предоставляющие такие услуги, делятся на три категории: STP (Straight Through Processing), ECN (Electronic Communication Network) и DMA (Direct Market Access).

Прямые связи между клиентом и поставщиком ликвидности — главное преимущество STP-брокерства. Ликвидность, как правило, агрегируется из многих источников, что приводит к более высокому её уровню и лучшим ставкам. Спреды, предлагаемые STP-брокером, могут быть как плавающими, так и фиксированными. Вместо того чтобы полагаться в плане ликвидности только на крупные банки, которые обеспечивают фиксированный спред, агрегатор может выбрать лучшую цену из всех доступных предложений о продаже и покупке. В некоторых случаях это может привести к нулевому или даже отрицательному спреду.

Основным преимуществом технологии DMA является прямой доступ к рынку; все ордера доставляются без участия брокера непосредственно поставщикам ликвидности. Каждый ордер «создает рынок», попадая в книгу ордеров поставщика ликвидности. Ордера DMA часто исполняются довольно быстро. Согласно принципу Best Bid – Best Ask, трейдеры, использующие этот подход, получают наиболее прозрачное исполнение по лучшей рыночной цене.

Модель брокера B-Book

Как маркет-мейкеры, брокеры, работающие по модели B-Book, обычно осуществляют сделки напрямую. В их основные обязанности входит поддержание двусторонних ордеров на покупку и продажу, соответствующих требованиям банка в отношении спреда (разница в цене между ордерами на покупку и продажу).

В этой модели брокер покупает и продает у трейдеров. В этом случае фиксированные спреды и торговая деятельность клиентов являются основными источниками дохода. Поскольку брокер в данной ситуации является контрагентом и тщательно следит и контролирует все торговые операции своих клиентов, запросы клиентов к таким брокерам скрываются от внешних контрагентов. В результате операции этих маркет-мейкеров предполагают использование различных стратегий ограничения прибыли, таких как откладывание торговых ордеров и отмена сделок.

Элементы технической инфраструктуры Forex брокера

Прежде чем открыть свою брокерскую компанию Forex, необходимо помнить, что биржа, где сходятся покупатели и продавцы, представляет собой сложную сеть связанных между собой элементов, которые работают в автономном режиме и предоставляют доступ ко всем инструментам, необходимым для удобного и, главное, бесперебойного процесса торговли. Ниже приведен список важнейших компонентов, составляющих структуру Forex фирмы и необходимых для ее функционирования.

1. Торговая платформа

Торговая платформа — это важнейшая экосистема с множеством элементов, поддерживающих процесс торговли. Она включает графики цен активов со всеми необходимыми данными для фундаментального и технического анализа и широкий набор инструментов, обеспечивающих реализацию торговой стратегии на практике. Любая торговая платформа отображает график глубины рынка и книгу ордеров, полный торговый интерфейс и многое другое. В зависимости от типа платформы она также может содержать дополнительные элементы, такие как новости, чаты и группы, график с инвестиционными идеями других трейдеров и т.д. Выбор платформы определяет весь процесс торговли и влияет на все аспекты взаимодействия с ней.

2. Кабинет трейдера

Кабинет трейдера — это многофункциональное пространство, которое является незаменимым помощником любого участника рынка в работе с цифровыми активами, их покупке, продаже, передаче и обмене. Кабинет трейдера также предоставляет доступ к таким полезным элементам и функциям, как кошельки и счета, история транзакций, обменник, статистика и аналитика каждого финансового инструмента, продвинутая система отчетности по каждой транзакции и многое другое. Этот элемент является жизненно важным компонентом любого бизнеса, связанного с торговлей финансовыми активами, включая также криптовалюты, CFD и т.д.

3. Ликвидность

Независимо от бизнес-модели, по которой работает брокерская фирма Forex, ликвидность играет важную роль, обеспечивая ценовую стабильность на рынке в случае серьезных объемов на покупку или продажу любого финансового актива, что в конечном итоге помогает избежать значительных колебаний цен и предотвратить серьезные потери денег тех инвесторов, чья стратегия оказалась не совсем удачной. Поэтому, если вы задаетесь вопросом, как стать брокером Форекс, вам необходимо позаботиться о поиске хорошего поставщика ликвидности.

4. Матчинговый движок

Движок для сопоставления ордеров является сердцем любой биржи и жизненно необходим для сопоставления встречных ордеров на покупку и продажу. Ордера, которые появляются в книге ордеров, являются отложенными лимитными ордерами, которые ждут своего исполнения. Как только этот момент наступает, матчинговый движок ищет противоположный ордер, чтобы сопоставить и заполнить оба ордера. Внедрение движка сопоставления ордеров при наличии соответствующего программного обеспечения и квалифицированных специалистов становится не сложнее, чем разработка мобильного приложения. Скорость сходимости напрямую влияет на пользовательский опыт трейдеров, взаимодействующих с торговой платформой.

Заключение

Несомненно, создание успешной брокерской компании Forex потребует много усилий, терпения, времени и денег, но результат будет того стоить. Он позволит вам занять свое место на перспективном рынке Forex. При наличии четкого бизнес-плана и небольшой практики успех в брокерском бизнесе Forex не за горами.