Что Из Себя Представляет Стейблкоин?

Основное

Июль 4, 2023Обновлено Ноябрь 16, 2023

С момента изобретения криптовалюты в 2009 году прошло четырнадцать лет. В 2023 году криптовалюта — это уже устоявшаяся концепция, знакомая миллионам людей по всему миру. Как и любая инновация, сфера криптовалют быстро расширяется и развивается. Прошли те времена, когда Биткоин был единственным жизнеспособным предложением в криптовалютной сфере. Многочисленные новые разработки, усовершенствования и модернизации укрепили позиции этой отрасли. 

Однако общественное мнение по-прежнему разделено в отношении принятия криптовалюты в качестве основного элемента валютного рынка. Большинству пользователей по всему миру еще предстоит убедиться в том, что криптовалюты способны надежно заменить традиционную валюту. Это привело к появлению новой формы валюты, которая пытается объединить лучшее из двух миров: стейблкоин. Сегодня мы поговорим о его природе, значении для валютного рынка и о том, останется ли новая технология навсегда в мире финансов.  

Стейблкоин: Определение и Механизм Действия

Перед тем, как перейти к рассмотрению тонкостей и рыночных последствий существования стейблкоина, давайте сначала дадим определение этому слову! Изобретенный и внедренный в 2014 году стейблкоин – это тип криптовалюты, предназначенный для поддержания стабильности цены. Часто это достигается за счет привязки к конкретной фиатной валюте, хотя используются и другие методы, например, обеспечение различными активами или использование алгоритмических механизмов. 

Существуют два основных типа стейблкоинов: с привязкой к валюте и алгоритмические. Обе технологии объединены одной задачей — решить проблему волатильности рынка криптовалют. Ведь нестабильность криптовалют во всем мире препятствует их принятию пользователями. Хотя у потенциальных пользователей есть и другие опасения, колебания и дикая непредсказуемость цен остаются самым большим тревожным сигналом в этой отрасли.  

Стейблкоин призван решить проблему волатильности, присущую большинству криптовалют, опираясь на стабильность, которой обычно обладают традиционные валюты благодаря государственной поддержке и широкому распространению. Проводя параллели с тем временем, когда доллар США был привязан к золоту примерно на столетие для поддержания стабильности, стейблкоины были разработаны с учетом простой, но эффективной концепции. Он всегда должен быть равен определенной валюте. Без исключений. 

В большинстве случаев такой валютой является доллар США, однако новые стейблкоины пытаются расширить горизонты рынка и представить другие фиатные валюты в качестве надежных залоговых решений. Однако на сегодняшний день доллар США остается основным вариантом подключения стейблкоинов. Помимо флагманского стейблкоина, о котором шла речь выше, существует три вариации концепции стейблкоина. Давайте введем вас в курс дела: 

Три Других Вида Стейблкоинов

• Стейблкоин, обеспеченный криптовалютой — Хотя эта концепция может показаться излишней, стейблкоины, обеспеченные криптовалютой опираются на стабильность других криптовалют на рынке. Несмотря на присущую им волатильность, ведущие криптовалюты сохраняют относительно более предсказуемые и стабильные цены по сравнению с остальным рынком. 
• Стейблкоин, обеспеченный сырьевыми товарами. Если вы принадлежите к числу инвесторов, которые доверяют определенным товарам больше, чем бумажной валюте, этот тип стейблкоина идеально подойдет вашим потребностям. Стейблкоины, обеспеченные сырьевыми товарами привязаны к различным товарам, таким как драгоценные металлы, недвижимость и т. д. Их самая большая привлекательность заключается в том, что инвесторы могут приобретать различные товары, не приобретая их физически. 
• Алгоритмический стейблкоин. Представьте себе чашку с водой, которая автоматически регулирует объем воды в сосуде. Это точная цель алгоритмических стейблкоинов. Они используют сложные алгоритмы для автоматического контроля распределения и общего объема криптовалюты, стабилизируя цену всякий раз, когда она угрожает перекосом вверх или вниз. 

Роль и Важность Стейблкоинов

После того как мы разобрались с относительно простой концепцией стейблкоинов, давайте обсудим их важнейшую роль на криптовалютном рынке. За четырнадцать лет развития и становления криптовалютного мира как важнейшего игрока на валютном рынке ему так и не удалось преодолеть самое большое препятствие — волатильность цен. Несмотря на то что криптовалютная сфера предлагает множество преимуществ, таких как скорость, эффективность, низкая стоимость и надежная безопасность, этого впечатляющего набора все еще недостаточно, чтобы преодолеть страх перед колебаниями цен. 

Валютные трейдеры, инвесторы и широкая общественность хотели бы пользоваться преимуществами криптовалют, но не за счет потери значительных сумм денег. Даже спустя четырнадцать лет эта проблема остается нерешенной. Именно поэтому на криптовалютном рынке имеет значение стейблкоин, созданный для преодоления разрыва между фиатным и криптовалютным миром. 

Потенциальное Влияние Стейблкоина на Рынок Форекс

Помимо очевидного плюса в виде стабильности цен, стейблкоин может стать связующим звеном для двух несколько разделенных рынков. Эти два рынка не часто пересекаются, и массовое внедрение стейблкоина может сблизить эти два фронта. 

По мере роста популярности стейблкоина упростится торговля между фиатом и криптовалютой благодаря увеличению ликвидности на обоих рынках. Благодаря этому трейдеры будут активнее проводить кросс-рыночные операции и создавать виртуальный мост между фиатом и криптовалютой. В результате рынок форекс может получить столь необходимый и совершенно органичный толчок, который ускорит оба рынка. Однако пока это равновесие не стало реальностью, поскольку стейблкоин пытается полностью раскрыть свой потенциал. 

Чем Алгоритмические Стейблкоины Отличаются от Других Видов Стейблкоинов

Сейчас, читая наше руководство по стейблкоинам, можно сформулировать один важный вопрос — если стейблкоин, обеспеченный товарами, работает идеально, то зачем нужны сложные алгоритмы? Причина проста. Первый тип стейблкоинов не обладает всеми признаками классической криптовалюты. В частности, стейблкоины, обеспеченные фиатом, по своей сути являются централизованными, поскольку связаны с централизованными фиатными валютами. 

Эта значительная жертва была принесена ради стабилизации цен и возможности соединения криптовалют с фиатом, но при этом был утерян важнейший аспект криптовалют. Давайте вспомним, что криптовалюта была создана с целью обеспечения анонимности, безопасности и отсутствия вмешательства третьих лиц. В стейблкоинах, обеспеченных сырьевыми товарами, этих преимуществ уже нет. Хотя другие преимущества остаются (скорость, эффективность, низкая стоимость и относительная безопасность), многие пользователи во всем мире ценят абсолютную конфиденциальность. Поэтому разработчики криптовалют предложили новую концепцию стейблкоина.

В алгоритмическом стейблкоине автоматизированные алгоритмы контролируют весь поток криптовалют и не допускают резкого перекоса цены в ту или иную сторону.  .

Вот пример того, как алгоритмические стейблкоины управляют ценой:

Давайте возьмем стейблкоин A, который использует алгоритмы для управления стабильностью своей цены. Монета A стоит ровно один доллар (A=1$). Теперь представим, что монета A массово продается и становится дефицитной на рынке. Обычно это приводит к резкому росту цены криптовалюты. Но не в этот раз. Автоматизированный алгоритм распределяет на рынке большее количество монет A и устраняет разрыв между спросом и предложением. 

И наоборот, если спрос на монету А падает, то алгоритм получает возможность сжигать предложение виртуальной валюты. И так продолжается до тех пор, пока монета А не поднимется до присущей ей стоимости в $1. Вроде бы все надежно, правда? Несмотря на блестящую конструкцию, алгоритмические стейблкоины не смогли стать такими же предсказуемыми и надежными, как фиатные стейблкоины. Несмотря на то что для безупречного выполнения протоколов было разработано множество самых современных алгоритмов, алгоритмические стейблкоины все равно допускают ошибки и имеют тенденцию быть более волатильными, чем криптовалюты, обеспеченные товарами. 

Таким образом, в мире стейблкоинов мы имеем распространенную дилемму — стабильность цены против преимуществ децентрализации. 

Как Создать Свой Собственный Стейблкоин

А теперь давайте объединим все наши выводы и ответим на главный вопрос: каковы основные шаги к созданию стейблкоина? Давайте обсудим пошаговый процесс: 

Выберите Желаемый Тип Стейблкоина

Во-первых, необходимо выбрать стейблкоин, соответствующий вашим потребностям и предпочтениям, связанным с целевой аудиторией. Как уже упоминалось, существует четыре типа стейблкоинов – обеспеченные фиатом, обеспеченные товарами, обеспеченные криптовалютами и алгоритмические. Внимательно рассмотрите свои возможности и выберите наиболее реалистичный вариант. 

Убедитесь в Стабильности Вашей Монеты 

Этот шаг в значительной степени зависит от вашего предыдущего выбора. Перечисленные выше типы стейблкоинов требуют различных методов обеспечения стабильности. Первые три типа стейблкоинов привязаны к определенному товару. Очень важно обладать необходимыми товарами напрямую или иметь активную кредитную линию для приобретения этих активов в режиме реального времени. В конце концов, именно эти товары являются основной причиной того, что ваш стейблкоин будет действительно стабилен и удовлетворит запросы продавцов и покупателей в вашей нише. 

Когда речь идет об алгоритмическом стейблкоине, необходимы серьезные знания и опыт в области разработки. Алгоритмы стейблкоинов могут быть концептуально доступны, но для их бесперебойной работы требуются колоссальные средства и мозговые усилия. Хотя алгоритмические стейблкоины и не требуют огромного товарного обеспечения, они все равно остаются очень дорогим мероприятием. Поэтому тщательно взвешивайте свои возможности! 

Выберите Оптимальную Платформу для Своих Нужд

В то время как платформа Ethereum доминирует на рынке стейблкоинов, в последние годы появились новые варианты. Ethereum остается надежным вариантом с устоявшейся репутацией, но другие платформы, такие как Tron и EOS, оспаривают доминирующее положение Ethereum. Здесь необходимо учитывать множество компромиссов. 

Некоторые платформы обеспечивают плавную масштабируемость и скорость, но в долгосрочной перспективе могут принести значительные комиссионные за транзакции. Другие предлагают относительную стабильность, но не обладают желаемой скоростью. Объективных ответов здесь нет, и большинство создателей стейблкоинов предпочитают отдавать предпочтение определенному набору преимуществ перед другими. 

Разверните Смарт-Контракт для Обеспечения Безопасности 

Смарт-контракты являются важным аспектом для любой криптовалюты. Они обеспечивают безопасность транзакций с помощью своих герметичных протоколов безопасности. Существуют различные способы укрепить ваш стейблкоин с помощью алгоритмов смарт-контрактов, что требует значительных навыков разработки программного обеспечения. Поэтому убедитесь, что на вашей стороне мощная команда разработчиков! 

Различные Способы Покупки Стейблкоинов

Хотя создание стейблкоина включает в себя множество сложных шагов, процесс его покупки значительно проще. Как трейдер или инвестор, вы не обнаружите недостатка в вариантах приобретения стейблкоинов с холодной защитой в своем портфеле. Существует множество хорошо зарекомендовавших себя платформ обмена криптовалют, которые предлагают справедливые условия покупки стейблкоинов. 

Ниже приведены пять шагов для получения вашего первого стейблокина: 

• Решите, какая монета подходит вам лучше всего . Как клиенту очень важно понимать различные предложения в нише стейблкоинов. Некоторые предлагают повышенную стабильность, но не обеспечивают полную децентрализацию. Другие предоставляют вам полную анонимность, но создают риски для стабильности ваших инвестиций. 
• Выберите надежную крипто платформу . Очень важно найти самую надежную крипто платформу с хорошей репутацией. В отрасли есть несколько мощных компаний, таких как Binance, Coinbase и Gemini. Они предлагают свои уникальные условия транзакций. Выберите лучший вариант, соответствующий вашим потребностям. 
• Создайте свою учетную запись – Создать учетную запись на любой признанной платформе обмена криптовалютой довольно просто. Необходимо выполнить простые шаги, после которых у вас появится возможность проводить транзакции на данной биржевой платформе. 
• Внесите депозит и купите стейблкоин . Эти шаги также просты в выполнении. Все, что вам нужно сделать, это внести желаемую сумму денег на свой криптовалютный счет и выбрать опцию покупки криптовалюты на выбранной вами платформе. После этого у вас появятся различные варианты покупки различных стейблкоинов, а соответствующие комиссии за транзакции будут предварительно просмотрены на вашей панели управления. Выберите монету по вашему выбору, нажмите «Купить», и все готово! 

Как видите, процесс покупки стейблкоина далеко не сложен. Однако выбор подходящего стейблкоина для ваших нужд может оказаться непростой задачей для новичков в отрасли. Ниже мы представляем наиболее перспективные варианты в 2023 году. 

5 Лучших Стейблкоинов 2023 Года

1. Tether (USDT) – Tether на сегодняшний день является одним из самых востребованных стейблкоинов на рынке. Благодаря фиксированной привязке к доллару США, Tether в последние годы оставался стабильным и надежным.

2. Binance USD (BUSD) – Binance предлагает наиболее безопасное и прозрачное предложение стейблкоинов с 2023 года. Binance USD имеет активные резервы в долларах США для учета их объема в любой момент времени, предлагая высочайший уровень безопасности и надежности. 

3. TrueUSD (TUSD) – TrueUSD занимает третье место и представляет собой полностью обеспеченный стейблкоин. TrueUSD имеет относительно надежную репутацию и может надежно доказать достаточность долларовых резервов для своего объема. 

4. USD Coin (USDC) – Мы добрались до восходящих звезд индустрии стейблкоинов. За последние годы монета USD поднялась на несколько ступеней вверх благодаря своей скорости и безопасности транзакций. С ростом ее качества и компетентности не будет удивительным, если монета USD быстро войдет в тройку лидеров нашего списка. 

5. DAI  – И наконец, у нас есть DAI. Этот стейблкоин является выбором для тех, кто интересуется алгоритмическими стейблкоинами. DAI продемонстрировал наибольшую устойчивость и технологическую компетентность в алгоритмической нише стейблкоинов.  

Заключение

Стейблкоины являются неотъемлемой частью криптовалютного рынка. Их присутствие стабилизирует криптовалютный рынок и создает дополнительную ценность за счет соединения двух основных видов валют — криптовалют и фиатных. Стейблкоины имеют свои риски, а аткже плюсы и минусы, о которых следует помнить. Однако если вы заинтересованы в том, чтобы войти в мир криптовалют, и ищете относительно безопасный вариант, стейблкоины определенно могут стоить вашего внимания. 

Поделиться