Как Cоздать Криптовалютного Брокера в 2023 Году?
Статьи
Криптовалюты с каждым днем продвигаются вперед с удивительной скоростью своего развития, открывая новые возможности для создания бизнеса, связанного с криптотехнологиями, которые активно внедряются в различные сферы нашей жизни. Одним из наиболее популярных видов такого бизнеса является криптоброкер — инновационная бизнес-модель, сочетающая в себе преимущества криптовалютных бирж и классического брокерского бизнеса.
Эта статья поможет понять, что такое криптоброкерская бизнес-модель, как она работает и из чего состоит. Вы также узнаете о 10 наиболее важных шагах, которые необходимо учесть для создания собственного криптоброкерского бизнеса в 2023 году.
Что из Себя Представляет Криптовалютный Брокер?
Криптовалютные технологии дали возможность посмотреть на многие вещи иначе, перевернув представление о функционировании денег и многих других вещей. Криптоброкеры — это сложная экосистема, позволяющая, как уже говорилось выше, использовать все преимущества как криптобиржи, так и классической брокерской модели. Но что же это такое? Давайте разберемся в этом вопросе.
Криптовалютный брокер криптовалютный брокер — это финансовый институт, выступающий посредником между пользователями и торговой площадкой (финансовым рынком, которым в данном случае является крипторынок) и предоставляющий услуги по торговле цифровыми активами, а также всю необходимую инфраструктуру и помощь в этом процессе. В этом случае разница между криптоброкером и классическими финансовыми посредниками на том же рынке Forex минимальна, с той лишь разницей, что первый больше ориентирован на торговлю криптовалютами. Зачастую клиенты получают одинаковые торговые условия как при торговле биткоинами и альткоинами, так и при торговле фиатными валютами. Кстати, многие традиционные компании стали предоставлять клиентам доступ к новому рынку в качестве дополнительной услуги. Как правило, торговля криптовалютными активами ведется с использованием инструмента CFD (Контракт на разницу цен). Это означает, что трейдеры торгуют не самими цифровыми активами, а производными инструментами, основанными на их ценах.
Криптоброкер, как и криптовалютная биржа, — это надежный, удобный и быстрый способ покупки и продажи криптоактивов с использованием возможностей дополнительных решений брокерской бизнес-модели, которые не только помогают сделать процесс торговли намного быстрее и информативнее, но и позволяют оптимизировать работу всех наиболее важных элементов экосистемы рабочего пространства трейдера.
Понятие криптоброкер заключается в том, что это сложная система элементов, взаимодействие которых позволяет расширить торговые возможности как для начинающих, так и для опытных участников рынка при обеспечении полной технической поддержки с помощью различных многофункциональных решений, которыми располагают как криптобиржи, так и классические брокерские компании. Криптоброкер открывает доступ к многочисленным инструментам, включая торговые и инвестиционные платформы, криптовалютные кошельки, маржинальную торговлю, а также личный кабинет с большим набором всех необходимых для торговли исчерпывающих данных в виде аналитических таблиц, графиков и других массивов данных, отражающих состояние инвестиционного портфеля и позволяющих проводить глубокий анализ рыночной ситуации.
КЛЮЧЕВЫЕ ВЫВОДЫ
- Криптоброкер — это бизнес-модель, сочетающая в себе лучшие технологические решения как криптовалютных бирж, так и классического брокерского бизнеса.
- Криптоброкер по своему функционалу похож на классического брокера (например, Forex), только с большим акцентом на криптовалютную торговлю.
- В отличие от криптовалютной биржи, криптовалютный брокер не предоставляет прямого доступа к финансовым рынкам, а является посредником между пользователями и криптовалютными биржами.
Основные Элементы Инфраструктуры Криптоброкера
Как уже было сказано выше, несмотря на то что криптоброкер работает по тому же принципу, что и классический брокер, представляя собой своеобразный мост между пользователями и криптобиржами, он представляет собой сложную экосистему, предлагающую целый арсенал полезных инструментов для работы на криптовалютном рынке. В большинстве случаев криптоброкер объединяет в себе такие решения, как трейдерская комната, основная торговая платформа, дополнительная торговая платформа, прайм ликвидности, платформа управления капиталом (invest platform) и блокчейн-кошельки. Рассмотрим каждый из этих элементов более подробно.
1. Кабинет трейдера
В современной торговой среде криптовалютные брокеры практически повсеместно предоставляют собственные веб-серверы с множеством инструментов для трейдеров, которые можно найти в едином пользовательском интерфейсе, известном как трейдерский зал. Хотя большинство компаний предлагают кабинет трейдера, в котором трейдеры могут получить доступ ко всем необходимым инструментам финансового рынка, некоторые компании в последнее время стали предлагать более информативные и простые для понимания версии кабинета тредйера.
Система позволяет пользователям организовать свое личное пространство на сайте брокерской компании, обеспечивает функциональность бэк-офиса компании, платежных систем, документооборота, позволяет осуществлять полный контроль над счетами, сделками и инвестиционным портфелем в целом.
2. Основная торговая платформа
Как и криптовалютная биржа, криптоброкер предлагает основную торговую платформу, которая представляет собой главное торговое место, полностью оснащенное всеми необходимыми инструментами для комфортной торговли. Платформа представляет собой многофункциональное пространство с торговым интерфейсом в виде графиков, книгой заявок по каждому отдельному торговому инструменту, графиком глубины рынка, таблицами с котировками и другой полезной информацией, необходимой для разработки рабочей торговой стратегии и принятия взвешенных решений в процессе торговли.
Основными и наиболее популярными торговыми платформами, хорошо зарекомендовавшими себя в мире трейдинга, которые подходят для криптоброкеров, являются B2Trader, MetraTrader 5, а также платформа cTrader.
3. Дополнительная Торговая Платформа
Дополнительная торговая платформа — это дополнительный центр управления торговлей, предлагающий широкий набор функций, включая соблюдение нормативных требований, управление рисками, ценообразование и торговую аналитику. Дополнительная торговая платформа может быть полезна как институциональным, так и розничным инвесторам, поскольку, как правило, предоставляет доступ ко всем тем же функциям и инструментам, что и основная платформа, многократно увеличивая общее торговое пространство, позволяя инвесторам проводить более глубокий анализ рынка по различным финансовым инструментам без необходимости использования сторонних решений. Кроме того, дополнительная платформа может быть полезна, если пользователь хочет иметь более гибкие настройки торгового процесса.
4. Ликвиднсость Prime of Prime
Являясь одним из основных компонентов брокерской компании, Prime of Prime liquidity предлагает живой поток котировок на покупку и продажу от различных поставщиков ликвидности для более чем 800 инструментов из семи различных классов активов. Наличие прямого доступа к поставщикам ликвидности первого уровня обеспечит ряд конкурентных преимуществ: более низкие спреды, более глубокий пул ликвидности, более высокую скорость исполнения сделок, в том числе связанных с высокочастотной торговлей (HFT). Если вы сможете предоставить своим партнерам более выгодные цены на инструменты, то сможете предложить им более выгодные условия или снизить спреды и торговые комиссии и для своих конечных клиентов.
5. Платформа Управления Капиталом
Эта платформа является незаменимым инструментом, позволяющим предложить пользователям копи-трейдинг и ПАММ-счета, а также другие инвестиционные продукты для тех, кто не хочет или не имеет достаточного опыта для самостоятельной торговли. Эти продукты позволяют получить прямой доступ к сделкам других, более успешных трейдеров, и на основе полученных данных разработать собственную торговую стратегию.
Копирование сделок может использоваться на любых финансовых рынках. Однако этот инструмент широко востребован лишь на некоторых рынках, поскольку практическое применение копи-трейдинга традиционно ограничивается спекулятивной торговлей — заключением сделок относительно небольшой продолжительности с целью получения быстрой прибыли.
6. Блокчейн-Кошельки
Криптовалютный кошелек — это онлайн-платформа, предоставляющая услуги хранения цифровых валют блокчейна. Они стали настоящей инновационной технологией, которая продолжает развиваться с быстрыми темпами из-за растущего спроса на технологию блокчейн. Такие сервисы позволяют покупать и продавать криптовалюту, проводить обменные операции, а также позволяют пользователям использовать криптовалюту для оплаты товаров и услуг. Криптокошельки могут поддерживаться эмитентом цифровых денег или сторонним ресурсом, ориентированным на работу с разными валютами.
Каждый криптовалютный кошелек содержит открытый и закрытый криптографические ключи своего владельца, позволяющие ему работать с криптовалютой. Наиболее безопасной реализацией такого сервиса является иерархический детерминированный кошелек (HD Wallet) с раздельным хранением ключей. При использовании этой технологии платформа хранит только часть данных, необходимых для подтверждения подлинности криптовалюты, а для проведения транзакций требуется подпись как клиента, так и сервиса. Для работы с HD Wallet пользователь должен ввести кодовую фразу – набор из 24 слов, в которых зашифрована его подпись.
Бизнес-модель «криптоброкер» появилась в результате бурного развития технологии блокчейн, что позволило объединить технологическую базу криптобирж с широким торговым инструментарием классических брокерских компаний.
10 Основных Шагов для Запуска/Создания Криптовалютного Брокера в 2023 Году
Криптовалютный брокерский бизнес не менее сложен, чем платформа для обмена криптовалют, и при его создании необходимо учитывать ряд важных факторов, которые непосредственно повлияют на конечный результат. Ниже приведен список из 10 наиболее важных шагов, которые необходимо предпринять, если вы задумываетесь о создании собственного криптовалютного брокерского бизнеса.
1. Определение Целевого Рынка
Как и в случае создания криптобиржи, разработка и успешный запуск криптоброкера требует глубокого анализа всех конкурентов, а также определения целевой аудитории. Это поможет бизнесу соответствующим образом скорректировать характеристики и параметры своих продуктов. При выборе клиентов необходимо учитывать множество параметров, таких как возраст, пол, увлечения, уровень дохода, страна проживания и т.д. От данных клиентов во многом зависит юридический адрес вашей компании, выбранный вами маркетинговый подход, количество языков, которые поддерживает ваша платформа, и т.д.
2. Лицензирование и Регистрация Бизнеса
Лицензия — один из наиболее значимых определяющих критериев трейдеров и инвесторов при выборе криптоброкера. По аналогии с созданием собственной криптобиржи, перед началом криптоброкерской деятельности необходимо зарегистрировать компанию и получить соответствующие лицензии. Процесс лицензирования контролируется различными государственными регуляторами в разных юрисдикциях. Тем не менее выбор того или иного способа зависит от масштабов бизнеса, который ведет брокер, его бюджета и других факторов. С юридической точки зрения лицензия брокера указывает на то, какой орган контролирует деятельность брокера и репутацию компании.
Тип лицензии на криптовалюту, которую необходимо получить, будет зависеть от планируемых транзакций. Если компания собирается проводить «крипто-крипто» транзакции (только криптовалюты), ей необходимо будет получить так называемую лицензию MSB (Money Service Business) на такую деятельность. Если речь идет о транзакциях типа «крипто-фиат» (обмен криптовалюты на реальные деньги), необходимо получение MTL (Money Transmitter License).
3. Бюджетирование
Планирование бюджета — один из важнейших моментов в любом бизнес-плане. Существует большое количество различных статей расходов, которые необходимо тщательно контролировать. К наиболее значимым из них относятся расходы на маркетинг, расходы на персонал (зарплата + офис), расходы на ИТ-инфраструктуру, юридические расходы (бухгалтеры, аудит, юристы), налоги. Каждая из этих статей является неотъемлемой частью общих затрат на бизнес и требует особого внимания, поскольку в совокупности они напрямую влияют на распределение бюджета компании.
4. Выбор Торговой Платформы
Выбор торговой платформы — дело вкуса компании, поскольку большинство торговых платформ предоставляют доступ практически к одним и тем же инструментам. Однако стоит обратить внимание на их стоимость, чтобы не выходить за рамки бюджета. Подавляющее большинство существующих торговых платформ имеют гибкие тарифы и очень доступные цены, поэтому они могут быть по карману даже компаниям, которые только начинают свое развитие в криптобизнесе. Среди наиболее ярких примеров, предлагающих полный торговый функционал, можно назвать MetaTrader 5, cTrader и Match Trader.
5. Выбор KYC-партнера
Любой криптобизнес, будь то криптовалютная биржа или криптоброкер, нуждается в надежной защите. Чтобы избежать пристального внимания со стороны регулирующих органов, компаниям необходимо проверять личность клиентов, запрашивая у них персональные данные. Все финансовые организации, включая биржи и банки, не предоставляют свои услуги клиентам без проверки их личности. Для идентификации личности пользователей используется технология KYC, которую в настоящее время предоставляет большое количество различных компаний. Этому моменту необходимо уделить особое внимание, поскольку безопасность – важнейший аспект любого цифрового бизнеса, особенно связанного с криптовалютными брокерами.
6. Выбор Поставщика Ликвидности
Крупные криптоброкеры, особенно с хорошей финансовой устойчивостью, обычно сотрудничают с рядом крупных поставщиков ликвидности, чтобы поддерживать собственные цены и уровень ликвидности на должном уровне. В большинстве случаев поставщиками ликвидности являются крупные финансовые институты или банки, которые торгуют значительным объемом цифровых валют.
7. Определение Платежного Шлюза
У криптоброкеров и криптовалютных бирж сложная работа, поэтому они нуждаются в безупречно отточенных технических процедурах. Сюда же относится и обслуживание депозитов клиентов. Необходимо найти провайдеров платежных услуг (PSP), способных удовлетворить ваши требования в зависимости от местоположения и предоставить необходимые клиентам варианты оплаты. Несмотря на то, что плата за обработку варьируется, большинство PSP не взимают комиссию за открытие счета. Рекомендуется также иметь несколько провайдеров, чтобы в случае сбоя в работе одного из них можно было перенаправлять клиентов на другие счета. Вы должны постоянно искать поставщиков платежных услуг, поскольку это важнейший компонент вашей компании.
8. Реализация Технической Стороны Работы Брокера.
Для успешного функционирования таких бизнесов, как криптобиржи и криптоброкеры, требуется очень большое количество различных технических систем. Сюда входит создание необходимой информационной инфраструктуры, серверов, движков информационных заказов, механизмов защиты от различных хакерских атак и многое другое. Криптобиржи и брокеры также нуждаются в совершенных системах безопасности, поскольку имеют дело непосредственно с деньгами.
9. Разработка Веб-Сайта
Визитной карточкой любого предприятия является доступный, красивый, удобный в навигации сайт. Посетив его, пользователи смогут больше узнать о компании, ее продуктах и услугах. На сайте брокера должны быть все необходимые элементы, чтобы пользователи могли ориентироваться в продуктах и услугах, которые он предоставляет. Если вы знакомы с программированием и информатикой, то без труда сможете создать хороший сайт. В противном случае целесообразно обратиться за помощью к опытным специалистам.
При разработке любого сайта особое внимание должно уделяться таким факторам, как удобство использования, отличный дизайн и скорость работы. Развитие этих параметров, отражающих такие важные характеристики сайта, как коэффициент вовлеченности, конверсия, глубина просмотра, время пребывания на сайте и т.д., напрямую влияет на пользовательский опыт и является главной целью всей компании как для удержания, так и для привлечения новых потребителей.
10. Тестирование
Для построения успешного бизнеса необходимо тестировать функциональность криптовалютного брокера. Таким образом, вы сможете определить, используется ли ваша брокерская компания клиентами так, как вы задумали. Кроме того, это позволяет получить информацию о любых проблемах, с которыми вы можете столкнуться при работе с брокером. Проведение тестирования как можно раньше позволит вам внести необходимые изменения в конструкцию до запуска вашего продукта.
После завершения разработки программного обеспечения и выполнения вышеперечисленных процедур ваш брокер должен хорошо зарекомендовать себя в бета-версии. Для успешного полноценного запуска проекта разработчики должны изучить отзывы пользователей и внести коррективы в работу сайта.
Заключение
Любой бизнес, от криптовалютной биржи и криптоброкера до бизнеса по обмену биткоинов, — это отличный вариант попробовать свои силы на перспективном криптовалютном рынке. Криптоброкер, являясь идеальным сочетанием криптовалютной биржи и классического брокерского бизнеса, дает возможность по-новому взглянуть на бизнес в целом, открывая перед пользователями новые возможности для инвестирования и трейдинга. Имея свои плюсы и минусы, криптоброкеры могут стать идеальным готовым решением для тех компаний, которые пока не готовы к созданию собственного продукта. Однако для тех, кто твердо намерен ворваться на криптовалютный рынок и отвоевать свой кусок пирога, криптоброкер, несомненно, станет лучшим решением для торговли и инвестирования в цифровые активы.
