Брокерское Обслуживание Как Услуга: (BaaS): Кому Это Нужно?

Сегодня, в период расцвета электронной коммерции, многие участники финансовой системы начали активно адаптироваться к изменяющимся рыночным условиям. Особенно это касается банковских организаций, которые играют ключевую роль в экосистеме рынков капитала, предоставляя клиентам доступ к инвестиционным инструментам. 

С развитием финтеха появились совершенно новые формы сотрудничества, которые могут стать прочной основой для достижения взаимных целей по предоставлению наиболее качественных продуктов и услуг. Одной из таких форм сотрудничества является сервис Brokerage as a Service (BaaS), который предлагает удобный способ инвестирования в различные инструменты в рамках банковской системы.

В этой статье мы расскажем о решениях BaaS, их преимуществах и о том, где они используются.

Что Такое BaaS (Brokerage as a Service) Решения?

Brokerage as a Service или BaaS — это группа инновационных профессиональных решений white label, основанных на финтех-партнерстве с организациями банковского сектора и предназначенных для интеграции систем и основных инструментов, обеспечивающих доступ к торгам на финансовых рынках, преимущественно для розничных инвесторов. В рамках такого сотрудничества вся необходимая ИТ- и брокерская финансовая инфраструктура подключается к инфраструктуре банка, позволяя ему использовать клиентские порталы и соединять свои внутренние модули с внешними через API. Это позволяет использовать преимущества облачных вычислений в сочетании с возможностями финтех-компаний для обеспечения наилучшего клиентского опыта при взаимодействии с банковскими продуктами.

Группа BaaS-решений содержит полный набор необходимого брокерского бэк-офисного программного обеспечения, позволяющего легко, быстро и эффективно работать с различными модулями, связанными с индикаторами анализа рынка, отслеживать торговую активность клиентов, их портфели и ряд других важных показателей в режиме реального времени. В состав таких решений также входят веб-портал и торговый терминал, различные API-интеграции, системы отчетности и многое другое, что позволяет обеспечить тесную связь между банковскими системами, финансовыми рынками и клиентами. В результате это позволяет существенно расширить спектр предлагаемых банком решений, что не только идет на пользу деятельности банка, но и помогает клиентам использовать брокерские продукты при работе с банковскими услугами.

Каковы Преимущества BaaS?

Решение BaaS White-Label — это рука помощи для банковской сети в современных динамичных и постоянно меняющихся условиях, причем не только в рыночной среде, но и в технологическом оснащении, основанном на развитии инновационных финансовых продуктов. Цифровые брокерские услуги становятся неотъемлемой частью финтех-партнерства банков, позволяя получать взаимную выгоду за счет следующих преимуществ.

Простая Интеграция

BaaS-платформы White-Label предоставляют свободу использования брокерских сервисов и функций с помощью простой и удобной интеграции с любой из существующих банковских информационных архитектур, что позволяет быстро начать использовать брокерские WL-системы в составе банковских сервисов. Это преимущество является важной составляющей данных решений, так как обеспечивает высокую скорость и, как следствие, высокую производительность при взаимодействии с финансовыми рынками.

Интеграция может осуществляться с использованием любых существующих способов подключения внешних и внутренних модулей и систем одной инфраструктуры к другой. Как правило, в качестве наиболее популярного способа интеграции сегодня используется протокол API.

Быстрая Масштабируемость

BaaS-решения White Label в большинстве своем обладают высокой масштабируемостью, что означает их способность легко и быстро адаптироваться к возможному расширению требований и увеличению объема решаемых задач в рамках брокерской экосистемы. Это позволяет повысить эффективность используемых решений, а также использовать сторонние сервисы для дальнейшего расширения спектра предлагаемых брокерских продуктов для торговли на финансовых рынках.

Многофункциональность

BaaS-решения дают возможность на практике использовать весь потенциал брокерских инструментов в рамках традиционного брокерского спонсорства с финансовым институтом, например банком. К таким инструментам относятся полноценная брокерская инфраструктура с подключаемыми терминалами, аналитические платформы, системы мониторинга и анализа инвестиционного портфеля, сбора торговой аналитики и многое другое. Благодаря этому преимуществу можно значительно расширить клиентскую базу, предлагая широкий спектр полезных функций и систем в рамках BaaS-решений.

Где Применяются Решения BaaS?

Благодаря появлению криптовалютных технологий и без того высокая популярность электронной торговли на других финансовых рынках, в частности на Forex, стала еще больше, что подстегнуло создание и продвижение различных сервисов, обеспечивающих плодотворное сотрудничество.

Решения BaaS не стали исключением и активно используются на практике в некоторых областях финансового мира. Рассмотрим некоторые из них.

Банки

Сегодня многие банки, как только что созданные, так и ведущие банки, стремятся сотрудничать с лучшими финтех-компаниями, чтобы иметь возможность использовать на практике современные, инновационные и многофункциональные решения, в том числе в формате брокериджа, и предоставлять доступ к превосходным брокерским услугам на финансовых рынках. Благодаря тому, что любое решение в рамках брокерской модели white label дает свободу использования брокерских продуктов и услуг, имеющих высокую популярность, банки заинтересованы в том, чтобы предлагать среди своих продуктов возможность работы с финансовыми рынками, что особенно выгодно, если банк крупный и имеет солидную клиентскую базу.

Хедж-Фонды

Сегодня хедж-фонды представляют собой большую группу финансовых институтов, роль которых на финансовых рынках столь же велика, как и роль поставщиков ликвидности, обеспечивающих стабильность рынков и, как следствие, торгового процесса. Предлагая широкий спектр финансовых услуг по хеджированию рисков, они работают непосредственно с инвесторами и трейдерами, помогая им эффективно использовать свою инвестиционную стратегию.

Наряду с прочим, в практике таких фондов присутствует деятельность, направленная на предоставление WL-решений, среди которых BaaS занимают не последнее место и пользуются большой популярностью как часть пакета услуг по управлению рисками и деньгами.

Инвестиционные Компании

Инвестиционные компании сегодня являются серьезными игроками на финансовых рынках, предлагая своим клиентам, среди которых большинство составляют розничные инвесторы, широкий спектр услуг, связанных с коллективными инвестициями, их диверсификацией, управлением инвестиционным портфелем, аналитикой рынка, обеспечивая при этом полную поддержку в рамках использования комплекса решений BaaS, которые также предоставляются в составе пакетов других услуг, пользующихся большим спросом у индивидуальных и институциональных инвесторов с высокими требованиями к эффективности торгового процесса.

Торговые Биржи

В эту группу финансовых организаций, использующих брокерские решения BaaS по модели White Label, входят в основном фондовые и другие торговые биржи, обеспечивающие доступ к финансовым рынкам и торговлю различными инвестиционными инструментами. Имея в своем распоряжении большой перечень рынков, на которых можно торговать, многие биржи разрабатывают свои комплексные BaaS-решения, обеспечивающие возможность их интеграции в системы других организаций, тем самым обеспечивая более удобный и быстрый доступ к необходимому рынку без необходимости использования программного обеспечения других компаний и сервисов, предлагающих аналогичные системы для работы с финансовыми рынками. 

Заключение

Благодаря провайдерам BaaS-решения, представляющие собой многофункциональную систему необходимых инструментов для комфортной работы с финансовыми рынками и торговли инвестиционными активами, имеют высокий потенциал для широкого распространения и применения в различных секторах финансовой системы, предлагая универсальный способ взаимодействия между различными типами экономических институтов и финтех-компаниями, прокладывая путь к эпохе новой технологической идеологии в финансовой индустрии.