Как открыть брокерскую фирму с нуля? – Руководство для начинающих

Индустрия Forex продолжает становиться магнитом для владельцев бизнеса, которые хотят извлечь выгоду из взрыва интереса к торговле. Теоретически задача звучит довольно просто – запустить компанию, привлечь первых клиентов и начать получать прибыль на этом рынке. Когда дело доходит до практической части, владельцы бизнеса сталкиваются с целым рядом подводных камней и головной боли.

С ростом числа мошенничеств, связанных с Forex, трейдеры становятся более требовательными. Современные новички выходят на рынок с четким пониманием его основ и некоторыми личными целями. Помимо клиентов, владельцам FX-бизнеса необходимо помнить о многочисленных аспектах, включая юридические вопросы, технологии, внешние связи и многое другое.

Хотите открыть брокерскую фирму на Форекс? Прочтите сначала это пошаговое руководство, чтобы избежать некоторых распространенных ошибок.

Теория брокеров Форекс: начните с анализа рынка

Как вести бизнес на Форекс? Квалифицированные эксперты обратят ваше внимание прежде всего на теоретические вопросы – поймите отрасль, которую вы собираетесь покорять, иначе некоторые механизмы вскоре вас удивят.

Просмотрите основные определения, торговые стратегии, инструменты и средства, бизнес-модели и т.д. Следующий шаг заключается в анализе вашей целевой аудитории. Представьте себе портрет вашего потенциального клиента: возраст, место жительства, опыт, цели. Просмотрите статистику – как выглядит среднестатистический трейдер. Такой процесс исключительно важен для вашей будущей маркетинговой стратегии.

Вы покончили с теорией Forex? Тогда погрузитесь в этапы того, как открыть брокерскую фирму. Процесс включает в себя следующие шаги:

• Продумайте модель брокерской деятельности.
• Приведите свою брокерскую компанию в соответствие с требованиями законодательства.
• Настройте свой бизнес.
• Интегрируйте высококлассные компоненты.
• Обеспечьте клиентам техническую поддержку высокого уровня.

Шаги звучат четко, логично и ясно; между тем, каждый этап становится настоящим испытанием для начинающих владельцев бизнеса из-за множества подводных камней, с которыми они могут столкнуться.

I. Продумайте модель брокерской деятельности.

Когда вы собираетесь выйти на рынок Forex, поймите, какая роль больше всего соответствует вашим целям и требованиям. Прежде всего, брокерский бизнес условно делится на две категории:

• Модель A-Book;
• Модель B-Book.

В чем разница между данными брокерскими бизнес-моделями? Модель A-Book более характерна для начинающих фирм, поскольку она приносит прибыль даже при небольшой клиентской базе. Такая модель означает, что брокеры не могут функционировать без помощи маркет-мейкеров. Поставщики ликвидности подключают компании к пулам ликвидности, а заявки на покупку и продажу выполняются маркет-мейкерами напрямую.

Брокерские предприятия, работающие по модели A-Book, делятся на типы STP и ECN. STP-брокер получает право выбирать поставщиков ликвидности из пула, в то время как ECN (Electronic Communication Network) сам выступает в качестве хаба ликвидности. При поиске поставщиков ликвидности Prime-of-Prime открывает доступ к самым глубоким пулам, независимо от того, какие инструменты вам нужны.

Что касается модели B-Book, то такие компании также называются брокерами дилинговых центров. Никакие поставщики ликвидности не подключаются, поскольку фирма использует свою внутреннюю ликвидность, сопоставляя заявки на покупку и продажу подписанных клиентов. Эта модель может иметь место, когда компания обслуживает миллионы клиентов, а ежемесячные объемы торгов исчисляются миллиардами долларов США.

Никто не может игнорировать стремительно растущий интерес к цифровым активам. Капитализация криптовалютного рынка бьет один рекорд за другим, и толпы трейдеров заинтересованы в заработке на волатильности рынка.

В связи с этим брокерские предприятия также делятся на три типа:

• Форекс-брокер. Трейдеры получают доступ только к фиатным торговым парам.
• Крипто-брокерские услуги. Трейдеры могут покупать и продавать цифровые валюты.
• Смешанная модель. Фирма предоставляет клиентам доступ как к фиатным активам, так и к криптоактивам.

Как начать криптовалютный бизнес? Процесс практически одинаков, но владельцам бизнеса нужно больше внимания уделять юридическим вопросам.

Почему вы должны прежде всего понять, какую бизнес-модель предпочесть? Бизнес-модель является определяющим фактором при найме необходимых специалистов в вашу команду. Например, крипто-брокеру нужны юристы, специализирующиеся на нормах крипто-законодательства.

II. Соответствие законодательным аспектам: где зарегистрировать компанию

Бизнес, связанный с Forex, строго запрещен в 20 странах, поэтому для владельцев бизнеса доступно более 100 юрисдикций. С другой стороны, всех новичков интересуют «спокойные воды» – дружественные Forex юрисдикции с ультраконкурентными законодательными требованиями. Где открыть брокерскую фирму Forex?

Все благоприятные для Forex юрисдикции разделены на пять категорий – от A до E, где страны A имеют самые строгие требования, а страны E предлагают самые простые условия для управления брокерской компанией:

• А страны (Швейцария, США);
• B страны (Австралия, Великобритания);
• C страны (Кипр, Эстония);
• D страны (Белиз, Вануату);
• E страны (Сейшельские острова, Сент-Винсент и Гренадины).

Эксперты рекомендуют владельцам бизнеса выбирать золотую середину – юрисдикции С, где условия достаточно благоприятны.

Какова процедура управления брокерским бизнесом FX?

1. Зарегистрируйте компанию.

Отправьте заявление в местный регулирующий орган. Оплатите все сборы и откройте офис (большинство юрисдикций включают офис в список требований).

2. Открыть корпоративный счет.

Все страны требуют, чтобы брокерская фирма держала определенную сумму денег в качестве уставного капитала. Откройте счет в одном из местных банков и внесите туда средства.

3. Отправить заявление на получение лицензии.

Только лицензированные FX-брокеры имеют право предоставлять трейдерам финансовые услуги. Соберите все необходимые документы для подачи заявления. Обратите внимание на специальные требования. Например, некоторые страны требуют, чтобы управляющие сотрудники имели опыт работы не менее одного года. Рассмотрение заявки обычно занимает от 3 до 18 месяцев.

4. Отправьте отчеты финансовому регулятору.

Когда компания вышла на рынок с лицензией, никогда не забывайте о законодательных требованиях. Компании вынуждены отправлять ежемесячные, квартальные или годовые отчеты финансовому регулятору.

III. Брендинг и корпоративный стиль – репутация имеет большое значение

Рынок Forex – отрасль с жесткой конкуренцией, поэтому брендинг и персонализация – две основы вашей репутации. Как создать брокерскую фирму, основанную на уникальном стиле?

Трейдеры должны понимать, что ваша компания заботится о своей репутации. Создайте полнофункциональный, удобный веб-сайт, интегрировав в него вашу корпоративную цветовую схему и идеи интерфейса. Веб-сайт должен соответствовать следующим критериям: максимальная функциональность, современный дизайн и понятный интерфейс.

IV. Подключение высококлассных компонентов и интеграций

Когда законодательные требования останутся позади, и ваш путь в индустрию Forex будет свободен, помните, что трейдеры ожидают получить максимальную функциональность. Каковы основные компоненты брокерского бизнеса?

1. Торговая платформа, механическое ядро вашего бизнеса.

Все сделки и заявки обрабатываются через торговые платформы, и такой компонент может включать в себя разнообразные наборы инструментов и средств: графики, аналитические инструменты, роботы, информацию и многое другое.

Обзор рынка показывает, что MetaTrader 4 и 5 – две наиболее распространенные торговые платформы, которые ценятся трейдерами. Возможно, эти решения не обладают самой широкой функциональностью, но большинство учебников и образовательных материалов основаны на MT4/5. Поэтому трейдеры ищут именно такие платформы. Можно ли открыть брокерскую фирму Forex, интегрировав продукты MetaTrader?

Лицензионные решения стоят более $100 000, и такие расходы слишком серьезны для начинающих владельцев бизнеса. Модель White Label сокращает расходы в 10 раз, предоставляя доступ к самым рейтинговым платформам.

2. CRM-система, управление «все в одном».

CRM, адаптированные под нужды рынка Forex, часто недооцениваются. Брокеры-новички ошибочно считают, что такая система мало влияет на их бизнес.

Привлекательное программное обеспечение CRM – это ваш центр наблюдения, где владельцы бизнеса получают доступ ко всем процессам и запросам в один-два клика. Помимо контроля, CRM-решение Forex обладает набором полезных функций. Лучшие системы позволяют владельцам бизнеса подключать внешние интеграции, такие как настройки безопасности, инструменты проверки KYC, платежные провайдеры и т.д. Что еще более важно – все интеграции подключаются и настраиваются квалифицированными специалистами.

CRM-системы являются обязательными опциями с точки зрения оптимизации расходов. Эти решения автоматизируют все процессы, позволяя не тратить деньги впустую.

3. Инвестиционные платформы, расширяйте свою аудиторию.

Если говорить о начинающем брокерском бизнесе, то инвестиционные платформы не являются обязательным условием; между тем, амбициозные владельцы всегда хотят иметь достаточно места для роста.

Такая платформа подключается с помощью API управляющего и не влияет на работу торговых площадок. Решение открывает доступ к копи-трейдингу, МАМ и ПАММ-счетам, расширяя возможности ваших клиентов. Стратегия копи-трейдинга будет становиться все более востребованной.

Более того, инвестиционные платформы высшего класса поддерживают торговлю криптовалютами – основные и инвестиционные счета могут быть открыты как в фиатных, так и в цифровых активах. Это говорит о том, что вы можете с самого начала начать работу брокерской компании Forex с инвестиционной платформой.

V. Важность технической поддержки

Вы зарегистрировали компанию, получили лицензию, выбрали надежного поставщика ликвидности и подключили современные технические компоненты. Это звучит идеально для трейдеров; между тем, владельцы бизнеса никогда не должны забывать, что новички страдают от недостатка опыта.

Техническая поддержка исключительно важна для брокерского бизнеса. Настройте многоязычную круглосуточную поддержку, чтобы решать проблемы ваших трейдеров. При этом нужно идти в ногу со временем – на 70% вопросов обычно отвечают чат-боты. Внедряйте передовые технологии, чтобы сэкономить свои деньги.

Решение White Label – основные преимущества брокерского обслуживания «под ключ»

Если приведенные здесь шаги кажутся слишком сложными, надежные поставщики технологий открывают альтернативу – начать бизнес по модели White Label Forex, избежав всех подводных камней и трудностей. Такая услуга означает, что квалифицированные специалисты регистрируют компанию, получают лицензию, подключают все необходимые компоненты, а владелец бизнеса получает бизнес-решение, готовое выйти на рынок и приносить прибыль.

Каковы основные плюсы брокерского обслуживания «под ключ»?

• Владельцы бизнеса избегают типичных ошибок и препятствий.
• Решение BaaS (брокерство как услуга) сокращает расходы.
• Поставщики технологий подключают передовые и инновационные решения, которые способствуют развитию вашего бизнеса.
• Вопросы безопасности являются одними из самых приоритетных для провайдеров; именно поэтому вы получаете привлекательные инструменты безопасности и KYC, интегрированные в систему.
• Владельцы бизнеса получают индивидуальное решение, соответствующее вашему корпоративному стилю.

Что касается общего списка преимуществ, то плюсы более расширены. Именно поэтому около 60% брокеров-новичков понимают WL как лучший способ начать работу форекс-брокерской фирмы.

Итог: как лучше всего вести брокерский бизнес с нуля?

Подводя итог, можно сказать, что запуск брокерского бизнеса – довольно сложный процесс. Начинающие владельцы бизнеса сталкиваются с дилеммой, какие модели выбрать, и профессиональный совет особенно полезен на этом этапе.

B2Broker – это волшебный инструмент, который превращает сложные вопросы в ясные. Всемирно известный поставщик ликвидности и технологий предлагает владельцам бизнеса брокерские услуги «под ключ». Получите форекс-, крипто- или смешанного брокера, готового к выходу на рынок. В пакет входят торговые платформы WL (MT4 или MT5), подключение к ликвидности Prime-of-Prime и CRM-система нового поколения B2Core. Другие компоненты доступны опционально.

B2Broker стремится к тому, чтобы поддерживать молодые компании, предоставляя их владельцам решения, меняющие ситуацию в отрасли. Почему вы должны изобретать колесо? Делегируйте этот процесс экспертам, которые сочетают многолетний опыт с последними инновациями.