Как Создать Брокерскую Платформу White Label в 2023 Году?

Финансовые рынки сегодня предлагают отличную возможность для создания собственного бизнеса, представляя собой простой путь для предпринимателей и частных лиц, которые хотят превратить свой бизнес в успешный проект. Работа на рынках может быть как простой — стать партнером или представляющим брокером существующей брокерской фирмы, так и сложной — открыть собственную брокерскую компанию.

White Label позволяет компаниям предоставлять услуги под собственным брендом, предлагая дополнительные возможности и более высокий уровень качества. Если клиенты недовольны, они могут прекратить подписку и перейти на другое программное обеспечение. Кроме того, используя стороннее решение, компания экономит деньги не только на первоначальной разработке, но и на содержании большого отдела поддержки, обеспечивающего функциональность, модификацию и услуги по развитию.

В этой статье мы расскажем о бизнес-модели White Label и о том, как она работает. Кроме того, мы рассмотрим основные преимущества и недостатки этой модели и проведем сравнительный анализ полной и частичной модели White Label. В итоге вы узнаете, как запустить брокера по модели White Label.

Что Такое Бизнес-Модель White Label и Как Она Работает?

White Label — это партнерство между несколькими компаниями, в котором одна производит продукт, а другая брендирует его и продает своим клиентам. White Label часто путают с частными марками, но между ними есть разница. Продукция под частной маркой также производится другой компанией, но только для продажи в магазинах определенного дистрибьютора (например, собственные товары в сети супермаркетов). Концепция White Label позволяет осуществлять массовое производство продуктов/решений, а затем продавать их во множестве разных сетей. Тот же продукт может продаваться под разными брендами и по разным ценам.

Термин White Label впервые появился в Соединенных Штатах: звукозаписывающие компании производили виниловые пластинки с пустыми этикетками, а дистрибьюторы накладывали свои логотипы на них. В настоящее время сотрудничество по концепции White Label охватывает практически все сферы: от парфюмерии и косметики до электроники, банковских карт и программного обеспечения в сфере информационных технологий.

Концепция White Label позволяет производителю и продавцу концентрироваться на своих собственных характеристиках, не отвлекаясь на чужие задачи. С одной стороны, такое взаимодействие позволяет производителю товаров масштабировать бизнес. С другой стороны, это не требует развития врожденных компетенций, таких как маркетинг или прямые продажи потребителям. Аналогично и для розничных продавцов: работая с концепцией White Label, компании могут значительно расширить список продуктов или дополнительных услуг, сохраняя и развивая лояльность клиентов к своему собственному бренду, отказаться от всего цикла производства и сосредоточиться на основных компетенциях в маркетинге и коммерции B2C.

Несмотря на то что традиционная концепция White Label предполагает создание товаров, этот метод взаимодействия также активно развивается в сфере информационных технологий. Наиболее подходящими для сотрудничества White Label в высокотехнологичной сфере являются облачные сервисы (SaaS) и предоставление инфраструктуры (IaaS). Среди причин, по которым компании могут предпочесть программное обеспечение White Label: единое пространство взаимодействия, стиль дизайна и принципы работы выглядят лучше и удобнее для клиента. Кроме того, использование сложных разработок сторонних производителей часто намного дешевле, чем “изобретение велосипеда” внутри компании.

Основные преимущества и недостатки модели White Label

Сегодня модель White Label используется во многих сферах бизнеса, предлагая готовый продукт, который помогает экономить время, деньги и усилия клиента. Существует множество причин, почему эта модель оказалась успешной, которые приведены ниже.

• Преимущества Модели White Label

Рассмотрим основные неоспоримые преимущества модели White Label, которые помогают брокерам оптимизировать свой бизнес-процесс и увеличивать поток клиентов.

1. Экономия Ресурсов

Создание продукта с нуля — это не легкая задача, особенно если вы ограничены как временем, так и финансами. Для разработки продукта с нуля вам потребуются опытная IT-команда, финансовые ресурсы и время. Это особенно сложно, если проект выходит за рамки вашей области компетенции, что означает, что вам придется тратить деньги на обучение, исследования и разработку. Вам также придется тестировать готовый продукт и исправлять ошибки. В этом случае взять готовое или White Label решение и сосредоточиться на его продвижении проще и выгоднее.

2. Готовая Инфраструктура

Запуск собственного брокерского бизнеса с нуля — это очень трудоемкий, дорогостоящий и времязатратный процесс, требующий вложения большого количества различных ресурсов для разработки всех его жизненно важных элементов. Создание инфраструктуры биржи, подключение электронных платежных сервисов, запуск движка сопоставления заказов, установка торгового терминала — это только малая часть задач, которые нужно решить при старте. Модель White Label позволяет получить доступ к готовой инфраструктуре биржи и начать использовать ее для своих целей, что значительно экономит время, деньги и усилия.

3. Быстрый Выход на Рынок

Компания, приобретающая WL решение, получает преимущество быстрого запуска нового продукта с низкими затратами и быстрым временем выхода на рынок. В качестве дополнительного варианта возможно попадание на новый географический рынок. Продукты WL устраняют необходимость строить продажи с нуля, а также справляться с другими важными действиями, связанными с разработкой нового продукта.

• Недостатки Модели White Label

Несмотря на впечатляющие преимущества, у модели White Label также есть ряд серьезных недостатков. Рассмотрим основные из них.

1. Зависимость от Владельца Продукта (Решения)

Покупка решения White Label не предполагает возможности влиять на изменения или настройку приобретенного решения: все технологии, процессы, методы, дизайн и ресурсы — это ответственность поставщика. Дополнительные ресурсы для продвижения, технической поддержки и непредвиденных ситуаций в большинстве случаев становятся частью ответственности продажной компании. Если первичная оценка партнера со стороны производящей компании оказалась недостаточной, риски весьма существенны.

2. Затраты

Покупка решения White Label не дешева. Стоимость готового решения, которое учитывает ваш тип бизнеса, может составить до сотен тысяч долларов. Кроме того, учтите, что по мере роста вашей клиентской базы вы будете платить все больше и больше, и рано или поздно вам все равно придется приобретать собственную торговую платформу. Кроме того, в некоторых случаях, так как вы, скорее всего, будете использовать арендованный сервер вместе с другими брокерскими фирмами, вы не сможете использовать все доступные настройки сервера, а также плагины и дополнения от сторонних разработчиков, так как это может повлиять на общую производительность сервера и, следовательно, напроизводительность других компаний, совместно использующих тот же сервер.

3. Неопределенность и Риски

Нет гарантий того, что платформа и модель White Label в целом действительно принесут прибыль. Прежде всего, она должна быть удобной для трейдеров и соответствовать техническим условиям брокера. Нет гарантии, что платформа действительно окажется интересной для клиентов брокера. Разработчик возьмет комиссию с брокера (например, 50% прибыли от платформы), что сократит маленький доход брокера.

Полная и Частичная Модели White Label: Сравнительный Анализ

Модель White Label делится на два типа: полная и частичная. Давайте выясним разницу между ними и как они работают.

В частичной модели White Label поставщик технологий предоставляет услугу торговой фирме, но не обеспечивает регуляторную регистрацию. Полная модель White Label предоставляет торговым фирмам регуляторную регистрацию, платформу и стабильные системы котировок (такие как онлайн-курсы золота, иностранной валюты, нефти, индексов и акций) и рыночные каналы. Что касается программного обеспечения, оно также обеспечивает обучение в отделах, таких как бэк-офис, обслуживание клиентов и развитие рынка, а также повседневные рабочие процессы обычных трейдеров.

В обоих случаях торговая платформа может быть брендирована логотипом торговой фирмы. Основное различие заключается в том, что полная модель White Label может напрямую управлять фондами клиента, в то время как частичная модель White Label этого сделать не может. Вместо этого они должны быть переданы брокеру, который предоставляет услуги White Label.

С точки зрения функций, между частичными и полными платформами White Label практически нет разницы, хотя различные поставщики White Label могут предоставлять разные функции на основе своих собственных условий, такие как ликвидность, CRM-система, обработка заказов и так далее.

Кроме того, в рамках полного White Label-бизнеса можно настраивать спреды и комиссии по клиентским операциям, открывать клиентские счета и иметь защищенные сторонние платежные каналы для ввода и вывода средств.

В конце концов, выбор зависит от ваших предпочтений и требований. Обе модели White Label являются удобным способом запустить брокера и оптимизировать работу всех элементов в системе, чтобы получить устойчивый бизнес, который может приносить прибыль и процветание.

Как Запустить White Label Broker? Пошаговое Руководство

Теперь, когда вы знаете, что такое модель White Label и как она работает, пришло время понять, как начать свой собственный брокерский бизнес White Label. Конкретные шаги для достижения этой цели описаны ниже.

1. Найдите Поставщика Решений White Label

Прежде всего, найдите надежную компанию, предлагающую решения White Label для различных типов брокеров, от Форекс до криптовалютной индустрии. Изучите различные веб-сайты с рейтингами, прочтите отзывы и ознакомьтесь с кратким описанием компании — эта информация поможет вам определиться, стоит ли сотрудничать с выбранной компанией, предлагающей это решение, или нет. Также не забудьте сравнить пакеты услуг и их стоимость, чтобы выбрать лучшее решение.

2. Выберите Торговую Платформу

В партнерстве White Label ключевым компонентом является торговая платформа, стоимость которой составляет от 100 000 до 200 000 долларов. С брокером на основе модели White Label новички могут снизить затраты, так как они платят только за использование и обслуживание продукта. Не редко начинающие экономят до 100 000–150 000 долларов в результате использования этих услуг. Что касается торговых платформ, MT4 и MT5 — это два наиболее популярных решения, реализованных более чем 70% Форекс-брокеров. Большинство криптовалютных бирж используют TradingView с Coinmarketcap API.

3. Рассчитайте Затраты

Стоимость приобретения продукта с использованием модели White Label напрямую зависит от объема услуг, которые вам понадобятся. Например, некоторые компании предлагают готовое решение для брокерского бизнеса «под ключ», и эта услуга включает все этапы, от создания компании до её тестирования и запуска. Однако, когда речь идет о доступе к торговой платформе, цены варьируются невероятно. Вопрос бюджета является чисто индивидуальным и должен обсуждаться с выбранным вами поставщиком.

4. Проанализируйте Ваши Знания и Опыт

Многие начинающие предприниматели, открывающие брокерский бизнес, полностью полагаются на компанию, предоставляющую решения White Label, и это одна из самых распространенных ошибок. Какой бы профессиональной и надежной ни была компания, ваш путь к успеху лежит через профессионализм и опыт. Постоянно повышайте свою квалификацию, чтобы понимать все тонкости отрасли. Не забывайте также проводить тщательные исследования каждой компании, проверяя экономические показатели и эффективность работы на рынке, чтобы выбрать надежного поставщика WL-решений.

5. Узнайте Об Юридических Вопросах

Брокерам необходимо понимать, что регулирование брокерской деятельности определяется страной, в которой они находятся. Есть страны, которые вводят более строгие правила и требования, в то время как другие предоставляют плодородные почвы для развития новых игроков. Вы должны принять во внимание местоположение вашего бизнеса, а также вашего поставщика White Label. С точки зрения законодательства эксперты рекомендуют выбирать юрисдикции, которые являются адекватными с точки зрения надежности и обеспечивают более «мягкие» условия.

Заключение

Как показывает опыт компаний из самых разных сфер деятельности, модель White Label гарантирует одинаковые возможности как для крупных, так и для стартап-проектов. Для внедрения новых возможностей необходимо сочетать тонкости партнерской программы с конкретной бизнес-деятельностью. При правильном подходе вы сможете добиться увеличения продаж и взлета аудитории вашего бизнеса. Прежде чем сделать выбор в пользу конкретного поставщика услуг White Label, вам необходимо провести тщательный анализ всех тонкостей в соответствии с рекомендациями и изучить все нюансы работы с ним в деталях.