Топ-10 Поставщиков Встроенных Финансовых Услуг в 2024 году
Статьи
Сегодня многие компании стремятся упростить повседневные задачи для своих конечных клиентов. Встроенные финансовые услуги позволяют клиентам получать доступ к финансовым услугам, не покидая сайт или приложение, которыми они пользуются. Благодаря своей способности упрощать множество процедур, эта стратегия становится все более популярной.
Значимость организаций, стартапов и поставщиков встроенных финансовых услуг растет по мере того, как компании стремятся включить в свои предложения финансовые продукты. В этой статье мы расскажем о ведущих поставщиках встроенных финансовых услуг, их характеристиках и нишах.
Основные Выводы
- Встроенные финансы упрощают повседневное использование финансовых услуг пользователями.
- Депозитные счета, кредитование и платежные решения — это три ключевых элемента встроенных финансов, которые упрощают транзакции.
- Бизнесу потребуется гибкость, так как эта концепция может изменить бизнес-процессы.
Типы Встроенных Финансовых Продуктов
Различные финансовые продукты, интегрированные в нефинансовые платформы и выполняющие различные задачи в экосистеме, называются встроенными финансами. Вот более детальный обзор нескольких основных типов:
Платежные Решения
Одним из самых популярных типов встроенных финансов являются платежные решения. Цифровые кошельки, интегрированные платежные шлюзы и варианты быстрого расчета — это лишь некоторые из них. Эти решения позволяют компаниям предлагать платежные опции непосредственно на своих платформах. Например, сайт электронной коммерции может интегрировать платежный шлюз, чтобы пользователи могли завершать транзакции, не покидая сайт, что упрощает процесс и улучшает пользовательский опыт.
Кредитование и Кредитные Инструменты
С помощью встроенных кредитных решений потребители и бизнесы могут получать кредиты через нефинансовые платформы. Одним из типичных примеров является финансирование на месте продажи, которое позволяет покупателям оплатить товар в рассрочку на кассе. Аналогично, программное обеспечение для бухгалтерии может помочь малым предприятиям получить кредиты, упрощая процесс подачи заявки и повышая доступность финансирования. Эти решения предлагают гибкие планы платежей для удовлетворения потребностей определенных пользователей.
Депозитные Счета и Продукты для Выпуска Карт
Через нетрадиционные каналы, такие как приложения для лояльности или сайты электронной коммерции, потребители могут открывать счета или получать дебетовые карты с интегрированными депозитными счетами и продуктами для выпуска карт, что увеличивает доступ к банковским услугам.
Оплаченные карты, подключенные к этим счетам, обеспечивают большую гибкость, особенно для работников гиг-экономики, которым требуется мгновенный доступ к своим доходам. Эти услуги предоставляют мгновенный доступ к финансовым учреждениям, интегрируя традиционные банковские услуги в обычные цифровые взаимодействия.
Инвестиционные Консультации и Управление Портфелем
Инвестиционные консультации и инструменты управления портфелем интегрируются во многие торговые платформы и брокерские компании. Эти инструменты могут предложить пользователям конкретные рекомендации на основе их финансового положения, инвестиционных целей и толерантности к риску. Некоторые платформы могут даже предлагать услуги автоматизированного управления портфелем, когда алгоритмы автоматически ребалансируют портфели в соответствии с определенными стандартами.
Финтех-компании могут предложить своим клиентам более комплексный и ценный опыт, напрямую интегрируя эти услуги в торговую платформу. Это помогает привлекать и удерживать клиентов, одновременно генерируя доход от других услуг, основанных на комиссиях.
Вот несколько преимуществ этой функции интегрированного управления портфелем и инвестиционного консультирования:
- Пользователи могут избежать обращения к внешним советникам, управляя своими портфелями и получая инвестиционные рекомендации непосредственно на торговой платформе.
- В зависимости от уникальных характеристик каждого инвестора, инструмент может предложить персонализированные рекомендации.
- Пользователи могут сэкономить время и усилия, используя автоматизированное управление портфелем.
- По сравнению с традиционными финансовыми консультациями, встроенные услуги часто более доступны по цене.
Хотя решения встроенных финансов существуют уже много лет, их широкое использование значительно возросло в последнее время, в основном благодаря технологическим достижениям, таким как облачные вычисления и API.
Топ-10 Поставщиков Встроенных Финансовых Услуг
Индустрия встроенных финансов состоит из множества поставщиков, и все они играют важную роль в том, чтобы помочь организациям интегрировать свои финансы. Ниже мы представляем вам десять поставщиков встроенных финансов, которые внесли значительный вклад в развитие этой отрасли.
Stripe
Ключевой игрок на рынке обработки платежей, Stripe известен широтой своих встроенных финансовых продуктов. В сотрудничестве с ведущими финансовыми учреждениями, такими как Goldman Sachs, Stripe создала встроенные финансовые услуги, которые позволяют рынкам и платформам интегрировать широкий спектр финансовых инструментов.
Эти услуги, включающие кредитные решения, счета и платежи, позволяют компаниям легко интегрировать финансовые услуги в свои платформы для улучшения пользовательского опыта и увеличения доходов.
Marqeta
С фокусом на выпуск карт, Marqeta зарекомендовала себя как один из ключевых игроков среди поставщиков встроенных финансов. Предлагая гибкую платформу, которая интегрирует такие финансовые услуги, как выпуск карт и перевод денег, она позволяет компаниям предоставлять персонализированные платежные решения.
Благодаря модульной API-архитектуре Marqeta, компании могут настроить свои решения встроенных финансов в соответствии с уникальными потребностями своих клиентов, повышая вовлеченность и лояльность пользователей и ускоряя процессы платежей.
The Cross River Bank
Cross River Bank предоставляет полный спектр интегрированных финансовых услуг и является поставщиком технологий и балансового учета. Благодаря их платформе компании могут интегрировать различные финансовые услуги, такие как банковские операции, кредитование и платежи, в свои повседневные операции.
Cross River Bank обеспечивает компаниям возможность предоставлять своим клиентам беспрепятственные финансовые услуги, сочетая передовые технологии с банковской экспертизой. Это повышает удовлетворенность клиентов и открывает новые источники доходов для бизнеса.
B2BINPAY
С помощью защищенного решения для обработки криптовалют B2BINPAY компании могут легко включить возможности оплаты криптовалютой в свои цифровые экосистемы, интегрируя его с платформами встроенных финансов.
B2BINPAY является B2B-поставщиком встроенных финансовых услуг, который позволяет бизнес-клиентам оптимизировать платежные потоки и улучшить пользовательский опыт, предоставляя встроенные платежи в своих приложениях.
Эта интеграция упрощает онлайн-транзакции, позволяя нефинансовым компаниям включать финансовые услуги в свои процессы покупки и снижать потребность в традиционных банковских каналах.
Компании могут использовать B2BINPAY для интеграции автоматизации платежей и доступа к финансовым услугам, таким как получение, хранение, обмен и отправка криптовалюты, без необходимости использования традиционных финансовых счетов.
Unit
Чтобы помочь компаниям включать финансовые услуги, такие как счета, карты, платежи и кредиты, прямо в свои продукты, Unit предлагает надежную платформу встроенных финансов. Сосредоточенная на безопасности, масштабируемости и соблюдении норм, Unit предоставляет надежную инфраструктуру, которая помогает быстрорастущим компаниям эффективно интегрировать финансовые услуги.
Будучи одним из ведущих поставщиков встроенных финансов, адаптируемые решения Unit позволяют компаниям разрабатывать уникальные финансовые предложения для своих клиентов, увеличивая их вовлеченность и открывая новые источники доходов.
Bond
Bond — это платформа, которая позволяет компаниям интегрировать финансовые услуги в свои текущие рабочие процессы. Она предоставляет различные инструменты и API для быстрой и эффективной интеграции, позволяя бизнесу предлагать своим клиентам персонализированные кредитные продукты, включая виртуальные и физические кредитные карты.
Компании могут улучшить клиентский опыт и упростить финансовые процессы, внедрив решения Bond, что позволит им легко интегрировать финансовые услуги без необходимости в обширных знаниях в области финтеха.
Alviere
Alviere предлагает комплексное решение встроенных финансов для различных отраслей бизнеса. Их платформа HIVE поддерживает множество финансовых услуг, таких как управление счетами, платежи и международные денежные переводы.
С помощью встроенных финансовых услуг Alviere компании могут предоставлять своим клиентам брендированные финансовые продукты, такие как кошельки и дебетовые карты. Компании могут увеличить доход, упростить финансовые операции и повысить лояльность клиентов, используя платформу Alviere для бесшовной интеграции финансовых инструментов.
Finix
Одним из популярных поставщиков встроенных финансов является Finix, которая позволяет компаниям создавать собственную инфраструктуру платежей и встраивать платежные решения. Благодаря различным вариантам финансирования компании могут управлять своими процессами обработки платежей и развивать их.
С помощью этого решения встроенных финансов компании могут улучшить общий клиентский опыт, управляя приемом платежей, транзакциями клиентов и другими финансовыми услугами непосредственно в своих платформах.
Railsr
Компании могут интегрировать финансовые услуги, такие как кредиты, дебетовые и банковские продукты, в свои предложения, используя глобальную платформу Railsr. Она гарантирует бесшовную интеграцию и поддержку нормативных требований, упрощая процесс предоставления банковских продуктов нефинансовыми компаниями.
Инфраструктура Railsr поддерживает разнообразные модели бизнеса и динамичные рынки, позволяя компаниям эффективно интегрировать финансовые услуги, снижая при этом регулятивную нагрузку, связанную с использованием традиционных банковских систем.
Galileo Financial Technologies
API, предоставляемые Galileo Financial Technologies, позволяют цифровым платформам легко интегрировать финансовые услуги, такие как кредитование, управление счетами и обработка платежей. Это позволяет компаниям включать банковские услуги непосредственно в свои продукты, создавая бесшовный клиентский опыт.
С помощью систем встроенных финансов Galileo помогает организациям увеличивать доходы, повышать лояльность клиентов и автоматизировать бизнес-операции, предоставляя цифровые банковские услуги и гибкие финансовые инструменты.
Заключительные Замечания
Поставщики встроенных финансов вносят значительный вклад в трансформацию индустрии. В результате взаимодействие с пользователями становится проще, а отношения с клиентами укрепляются. Интеграция финансовых услуг продолжит изменять бизнес-процессы по мере изменения и развития рыночных тенденций.
Ищете ответы или советы?
Оставьте свои вопросы в форме, чтобы получить индивидуальную помощь
Связаться
