Топ-4 Юрисдикций для Организации Брокерского Бизнеса на Рынке Forex

Статьи

Февраль 9, 2022Обновлено Декабрь21, 2023

Брокерские компании отвечают за связь со всеми участниками рынка и выступают в качестве посредника для трейдеров на валютном рынке. Для ведения бизнеса брокеры должны получить лицензию на ведение деятельности на рынке Forex, которая гарантирует честность и легитимность организации. Поскольку частное лицо не является ни финансовой организацией, ни государственным инвестиционным фондом, оно не может торговать на валютном рынке без помощи брокерской компании. Трейдер может воспользоваться бесплатным демо-счетом, если он не заключил договор оферты с посредником.

Ниже перечислены обязательства, которые должны выполнять брокеры:

• Предоставление доступа к мировому рынку Forex через различные финансовые продукты — акции, валюты, сырьевые товары и фьючерсы.
• Ведение финансовой отчетности трейдеров, связанной с их торговой деятельностью, а также предоставление информации о состоянии рынка Forex.
• Выступление в качестве гаранта и адвоката клиента, удостоверяя факты сделок на легитимном, законодательном уровне.
• Предоставление трейдерам кредитного плеча (финансового рычага) для работы с крупными суммами. Кредитное плечо определяет брокер.
• Создание удобных условий торговли с приемлемыми комиссионными, адекватными спредами и качественной торговой платформой.

The Importance of Brokerage Licensing

Получение лицензии не всегда обязательно. Торговые сервисы можно найти на различных неавторизованных сайтах. Однако они имеют определенные ограничения (не могут работать в некоторых странах, не сотрудничают с надежными поставщиками ликвидности и т.д.). Кроме того, трейдеры, торгующие у нелицензированного брокера, юридически не защищены от ответственности. Без каких-либо гарантий их деньги подвергаются риску со стороны мошенников, и они не имеют возможности обратиться к ним за помощью. В таких организациях торговцы берут на себя полную ответственность за свои действия и не могут рассчитывать на помощь других сторон в разрешении спорных ситуаций. В брокерских фирмах, не имеющих соответствующих разрешений, существует несколько возможностей для мошенничества. Для того чтобы вести деятельность на рынке Форекс, компания должна иметь лицензию.

• Для получения разрешения брокер должен располагать определенным количеством денежных средств.
• Регулятор финансового рынка выдает лицензию на основании пакета документов, предоставляемых брокером.
• При выдаче лицензий учитываются полномочия брокера и финансово-экономическая подготовка работников.
• Легитимность лицензии Forex зависит от юрисдикции органа, выдавшего разрешение.
• Срок действия лицензии и требования к ее получению определяются регулирующим органом.

Порядок получения брокерской лицензии

Существует несколько причин для получения Forex лицензии. Такая платформа кажется более привлекательной для потенциальных клиентов. Как следствие, неопытные брокеры перед созданием криптобиржи должны получить необходимую документацию. Эта процедура разделена на множество этапов:

Существует несколько причин для получения Forex лицензии. Такая платформа кажется более привлекательной для потенциальных клиентов. Как следствие, неопытные брокеры перед созданием криптобиржи должны получить необходимую документацию. Эта процедура разделена на множество этапов:

1. Проведите анализ рынка и составить профиль возможного клиента. Например, если брокер намерен предоставлять услуги в Европейском Союзе, то лицензия США не требуется. Изучите требования к лицензиям Forex в каждом регионе и выберите наиболее выгодный вариант.

2. Создайте корпорацию и откройте офис в указанном государстве. Физический офис необходим для создания форекс-компании и получения лицензии. Правительства некоторых стран обязывают граждан входить в совет директоров.

3. Установите банковские отношения с солидным учреждением и заведите счет. Наличие фиатных денег на счетах солидного банка является гарантией безопасности сделки и финансовой устойчивости брокера. Качественные компании создают стратегические альянсы с солидными финансовыми учреждениями.

4. Соблюдайте политику процедур KYC/AML. Каждый брокер, желающий открыть криптовалютную биржу и получить лицензию, обязан соблюдать политику AML. Для выполнения этого условия необходимо прибегнуть к услугам обученного специалиста.

5. Проверка документации. Кроме того, для получения лицензии брокер должен представить в финансовый орган бизнес-стратегию. Четко сформулированный стратегический план развития и наличие финансовых счетов свидетельствуют о том, что бизнес не является однодневкой, а нацелен на эффективную работу и предоставление услуг трейдерам.

6. Внедрение. Это последний шаг в процессе получения лицензии Forex. Следует помнить, что документация должна быть организована, изучена юристами и представлена в соответствии с действующим местным законодательством. Теперь регулятор оценивает полученные данные и выносит решение. Получение лицензии Forex-брокера может занять от двух месяцев до двух лет.

Топ-4 регуляторов рынка Форекс по брокерской деятельности и лицензированию

Каждая область имеет свой уникальный набор потребностей и ограничений. Существуют страны со слабым, умеренным или жестким регулированием. Брокер должен провести глубокий анализ имеющихся условий и выбрать оптимальное решение для своего бизнеса. В данном анализе мы рассмотрим основные юрисдикции и правила работы брокеров Forex.

Кипр

Правительство Кипра создало всеобъемлющий набор требований CySEC, которые постоянно обновляются и совершенствуются, чтобы обеспечить полное регулирование деятельности форекс-брокеров. Основным преимуществом создания кипрской брокерской фирмы будет возможность продавать и получать депозиты клиентов, а также формирование реального коммерческого присутствия в любой из стран-членов ЕС.

Лица, заинтересованные в получении лицензии на форекс на Кипре, должны соблюдать следующие условия финансового органа (CySEC):

• Наличие местного офиса;
• Не менее трех директоров-резидентов с опытом работы в финансовой сфере;
• Минимальный размер оборотного капитала 750 000 евро;
• Предоставление финансовых отчетов в CySEC;
• Сохранение позиций клиентов в период рыночной волатильности;
• Защита трейдеров в соответствии с политикой Компенсационного фонда инвесторов (ICF);
• хранение средств трейдеров на сегрегированных банковских счетах.

Предпринимателям может потребоваться до 9-12 месяцев для получения лицензии на форекс на Кипре.

Великобритания

Великобритания является родиной одной из самых известных в мире лицензий форекс-брокеров. Законодательство Великобритании можно рассматривать как золотой стандарт для брокерских и инвестиционных компаний. Регулирование FCA возводит брокерские компании на вершину индустрии и открывает им прямой доступ к одному из крупнейших финансовых рынков Европы.

Известность юрисдикции Великобритании напрямую влияет на строгость критериев, предъявляемых к кандидату на получение брокерской лицензии. Лицензия на осуществление брокерской деятельности в Великобритании выдается компаниям, полностью соответствующим всем применимым законодательным требованиям, имеющим физическое присутствие на территории государства и обладающим определенным размером допустимого капитала. Очень важно, чтобы все операционные процессы и документы, необходимые для подачи заявки, были подготовлены в соответствии с жесткими стандартами FCA. Именно поэтому прочная юридическая основа заявки является важнейшим компонентом процесса ее подачи.

Те, кто собирается зарегистрировать форекс-компанию в Великобритании, должны быть готовы соответствовать жестким стандартам регулятора.

• Наличие зарегистрированного офиса;
• Наличие одного или нескольких высококвалифицированных директоров с большим опытом работы в финансовом секторе (на валютном рынке);
• Обязательное проживание директора в Великобритании и управление компанией на территории Великобритании;
• Наличие первоклассно подготовленного персонала;

Обратившись в органы финансового регулирования Великобритании, вы можете:

• Получение дилерской лицензии (требование к оборотному капиталу: 750 000 евро);
• Получение ограниченной брокерской лицензии (требование к оборотному капиталу: 750 000 евро).

Регистрация в качестве Forex-брокера в Великобритании позволяет брокерам предоставлять широкий спектр финансовых услуг, включая:

• Инвестиционный менеджмент и консалтинг;
• Организация инвестиционных сделок;
• Помощь в поиске покупателей;
• Координация переговоров и консультирование по вопросам структурирования сделки.

В Великобритании получение лицензий занимает около 12 месяцев.

Маврикий

Глобальный бизнес-сектор Маврикия начал свою деятельность в 1992 г., и в настоящее время в стране насчитывается более 16 тыс. корпораций, трастов и схем коллективного инвестирования, а также более 20 банков (10+ иностранных), предоставляющих услуги как внутреннему, так и оффшорному сектору. В 2001 г. была создана Комиссия по финансовым услугам, которая отвечает за лицензирование и надзор за небанковскими финансовыми услугами, такими как страхование, фондовый рынок Маврикия и недавно созданная GBOT (Global Board of Trade) — первая на Маврикии международная биржа с несколькими классами активов.

Маврикий является активным членом ОЭСР, ФАТФ и ООН.

Компания будет иметь два вида лицензий: одну в соответствии с Законом о ценных бумагах 2005 года, Правилами лицензирования ценных бумаг 2007 года и Правилами финансовых услуг (консолидированное лицензирование и сборы) 2008 года и одну в соответствии с Законом о финансовых услугах в качестве Глобальной бизнес-лицензии категории 1 (GBL 1), обе из которых требуются в соответствии с Законом о финансовых услугах.

• Корпорация должна иметь не менее двух директоров-резидентов, которые могут быть предоставлены местной управляющей фирмой;
• Минимальный размер капитала в соответствии с законодательством составляет 25 000 долларов США;
• Зарегистрированный местный офис;
• Высококвалифицированные сотрудники;
• Клиенты компании не должны быть из стран «черного списка»;
• Роялти, выплачиваемые нерезидентам, не облагаются налогом;
• Гербовый сбор, регистрационный сбор и другие аналогичные налоги не облагаются налогом;
• гибкие налоговые ставки и широкий спектр налоговых льгот;
• Возможна торговля на внебиржевом рынке.

Получение лицензии Маврикия может занять почти 6 месяцев.

Вануату

Если сравнить требования к лицензированию форекс-брокеров в Вануату с требованиями других стран, то можно увидеть, что они предоставляют большую свободу. В отличие от лицензий, выдаваемых в других юрисдикциях, где лимиты кредитного плеча ограничены определенным уровнем, у форекс-брокеров, лицензированных в Вануату, нет ограничений по кредитному плечу.

В Вануату процедура создания форекс-фирмы включает в себя регистрацию компании, легализацию пакета документов, изготовление печати и оплату всех необходимых государственных пошлин. После этого происходит выдача уставных документов. Кроме того, срок действия лицензии ежегодно продлевается.

Для получения лицензии «Дилеры по ценным бумагам» необходимо сначала разработать стратегию компании, документацию по KYC и AML, а затем подключить специалистов по комплаенсу и AML. После этого оплачивается необходимая государственная пошлина за получение лицензии, оформляются и подаются документы на получение лицензии.

• Минимальный размер капитала в соответствии с законодательством составляет 50 000 долларов США в качестве залога;
• Корпорация должна иметь как минимум одного директора-резидента;
• Зарегистрированный местный офис;
• Высококвалифицированные сотрудники;
• Разрешены операции с иностранной валютой;
• Возможность, с согласия регулирующих органов, открыть банковский счет в банке-нерезиденте;
• Без согласования возможность хеджировать риски в любой финансовой организации;
• Кредитное плечо может составлять от 100 до 500, в зависимости от ситуации.

В среднем получение лицензии Вануату на работу на рынке Forex займет восемь месяцев.

Надежный способ получения лицензии

Для того чтобы создать биржу на рынке Forex, получение лицензии и создание счета может оказаться длительным процессом, который добавляет дополнительное время на создание компании. В долгосрочной перспективе можно сэкономить, воспользовавшись более эффективным методом — брокером, работающим по модели White Label. При поддержке B2Broker, поставщика ликвидности, который также предоставляет широкий спектр торговых инструментов, получить лицензию на Форекс становится проще простого.

Для обеспечения максимально быстрого исполнения заявок, поданных потребителями, осуществляется дополнительное взаимодействие с маркет-мейкерами первого уровня. Кроме того, вы получите круглосуточную поддержку, которая поможет вам решить все возникающие вопросы. B2Broker поможет вам быстро получить лицензию, чтобы вы могли приступить к созданию Forex-платформы своей мечты.

Поделиться