Hizmet Olarak Aracılık: (BaaS): Kimin İhtiyacı Var?
Makaleler
Günümüzde e-ticaretin altın çağında, finansal sistemdeki birçok katılımcı değişen piyasa koşullarına aktif olarak uyum sağlamaya başlamıştır. Bu, özellikle müşterilere yatırım araçlarına erişim sağlayarak sermaye piyasalarının ekosisteminde önemli bir rol oynayan bankacılık kuruluşları için geçerlidir.
Fintech’in gelişmesiyle birlikte, en kaliteli ürün ve hizmetleri sunmak için karşılıklı hedeflere ulaşmak için sağlam bir temel sağlayabilecek tamamen yeni işbirliği biçimleri ortaya çıkmıştır. Bu tür bir işbirliği biçimi, bankacılık sistemi içinde farklı enstrümanlara yatırım yapmak için uygun bir yol sunan Hizmet Olarak Aracılık (Brokerage as a Service – BaaS)’dir.
Bu makale BaaS çözümlerini, faydalarını ve nerede kullanıldıklarını açıklayacaktır.
Önemli Çıkarımlar
- BaaS çözümleri, bir şirketin broker olmadan sermaye piyasalarında işlem yapan finansal araçlara erişim sağlamasının bir yoludur.
- BaaS modeli, hızlı ölçeklenebilirlik, kolay entegrasyon ve bunun bir parçası olan çok işlevli çözümler gibi avantajlar sunar.
BaaS (Hizmet Olarak Aracılık – Brokerage as a Service) Çözümleri Nedir?
Hizmet Olarak Aracılık veya BaaS, bankacılık sektörü kuruluşlarıyla fintech ortaklıklarına dayanan ve özellikle perakende yatırımcılar için finansal piyasalarda işlem yapmaya erişim sağlayan sistemleri ve temel araçları entegre etmek için tasarlanmış yenilikçi profesyonel beyaz etiket çözümleri grubudur. Bu tür bir işbirliği çerçevesinde, gerekli tüm BT ve aracılık finansal altyapısı, bankanın altyapısına bağlanarak, müşteri portallarını kullanmasına ve dahili modüllerini API aracılığıyla harici olanlara bağlamasına olanak tanır. Bu, bankacılık ürünleriyle etkileşime girerken mümkün olan en iyi müşteri deneyimini sağlamak için fintech şirketi yetenekleriyle birlikte bulut bilişimin avantajlarından yararlanmaya yardımcı olur.
BaaS çözümleri grubu, piyasa analizi göstergeleri ile ilgili farklı modüllerle kolayca, hızlı ve verimli bir şekilde çalışmanıza, müşterilerin işlem faaliyetlerini, portföylerini ve bir dizi diğer önemli ölçütü gerçek zamanlı olarak izlemenize olanak tanıyan bir dizi gerekli aracı kurum arka ofis yazılımı içerir. Bu çözümler ayrıca bir web portalı ve işlem terminali, çeşitli API entegrasyonları, raporlama sistemleri ve çok daha fazlasını içerir ve bankacılık sistemleri, finansal piyasalar ve müşteriler arasında güçlü bir bağlantı sağlar. Sonuç olarak, bu, bankanın sunduğu çözüm yelpazesinin önemli ölçüde genişletilmesine olanak tanır, bu da yalnızca bankanın operasyonlarına fayda sağlamakla kalmaz, aynı zamanda müşterilerin bankacılık hizmetleriyle çalışırken aracılık ürünlerini kullanmalarına yardımcı olur.
BaaS modeli, fintech şirketleri ile diğer alanlarda hizmet sunan şirketler arasında yeni bir işbirliği şeklidir.
BaaS’ın Avantajları Nelerdir?
BaaS Beyaz Etiket çözümü, sadece piyasa ortamında değil, aynı zamanda yenilikçi finansal ürünlerin geliştirilmesine dayanan teknolojik ekipmanlarda da günümüzün dinamik ve sürekli değişen koşullarında banka ağı için bir yardım elidir. Dijital aracılık hizmetleri, banka fintech ortaklıklarının ayrılmaz bir parçası haline gelmekte ve aşağıdaki avantajlar aracılığıyla karşılıklı faydalar sağlamaktadır.
Kolay Entegrasyon
BaaS platformları Beyaz Etiket, mevcut bankacılık bilgi mimarilerinden herhangi biriyle basit ve kolay entegrasyon kullanarak aracı kurum hizmetlerini ve işlevlerini kullanma özgürlüğü verir ve bu da kişinin bankacılık hizmetleri içindeki aracı kurum BE sistemlerini hızlı bir şekilde kullanmaya başlamasını sağlar. Bu avantaj, finansal piyasalarla etkileşimde yüksek hız ve dolayısıyla yüksek performans sağladığı için bu çözümlerin önemli bir bileşenidir.
Entegrasyon, bir altyapının harici ve dahili modüllerini ve sistemlerini diğerine bağlamanın mevcut herhangi bir yolu kullanılarak gerçekleştirilebilir. Kural olarak, günümüzde en popüler entegrasyon yolu olarak API protokolü kullanılmaktadır.
Hızlı Ölçeklenebilirlik
BaaS Beyaz Etiket çözümleri çoğunlukla yüksek oranda ölçeklenebilirdir, bu da gereksinimlerin olası bir genişlemesine ve aracı kurum ekosisteminde çözülecek görev hacminde bir artışa kolayca ve hızlı bir şekilde uyum sağlayabilecekleri anlamına gelir. Bu, kullanılan çözümlerin verimliliğini artırmanıza ve finansal piyasalarda işlem yapmak için sunulan aracı kurum ürün yelpazesini daha da genişletmek için üçüncü taraf hizmetlerini kullanmanıza olanak tanır.
Çok işlevlilik
BaaS çözümleri, banka gibi bir finans kurumu ile geleneksel aracılık sponsorluğu çerçevesinde aracılık araçlarının tam potansiyelini pratikte kullanma fırsatı sunar. Bu tür araçlar, eklenti terminalleri, analitik platformlar, yatırım portföyünü izlemek ve analiz etmek için sistemler, işlem analitiği koleksiyonu ve çok daha fazlasını içeren tam aracılık altyapısını içerir. Bu avantaj sayesinde, BaaS çözümlerinin bir parçası olarak çok çeşitli kullanışlı işlevler ve sistemler sunarak müşteri tabanını önemli ölçüde genişletmek mümkündür.
BaaS Çözümleri Nerede Uygulanır?
Kripto para teknolojilerinin ortaya çıkması sayesinde, başta Forex olmak üzere diğer finansal piyasalarda elektronik ticaretin zaten yüksek popülaritesi daha da arttı ve verimli işbirliği sağlayan çeşitli hizmetlerin oluşturulmasını ve tanıtımını teşvik etti.
BaaS çözümleri bir istisna haline gelmemiştir ve finans dünyasının bazı alanlarında uygulamada aktif olarak kullanılmaktadır. Bunlardan birkaçını düşünelim.
Bankalar
Günümüzde hem yeni kurulmuş hem de önde gelen birçok banka, aracı kurum formatı da dahil olmak üzere modern, yenilikçi ve çok işlevli çözümleri pratikte kullanabilmek ve finansal piyasalarda üstün aracılık hizmetlerine erişim sağlayabilmek için en iyi fintech şirketleri ile işbirliği yapmaya çalışmaktadır. Aracı kurum beyaz etiket modelindeki herhangi bir çözümün yüksek popülariteye sahip aracı kurum ürün ve hizmetlerini kullanma özgürlüğü vermesi nedeniyle, bankalar ürünleri arasında finansal piyasalarla çalışma imkanı sunmakla ilgilenmektedir, bu da banka büyükse ve sağlam bir müşteri tabanına sahipse özellikle karlıdır.
Riskten Korunma Fonları
Günümüzde hedge fonlar, finansal piyasalardaki rolü, piyasaların istikrarını ve sonuç olarak ticaret sürecini sağlayan likidite sağlayıcıları kadar büyük olan büyük bir finansal kurumlar grubudur. Risklerden korunmak için çok çeşitli finansal hizmetlerle doğrudan yatırımcılar ve tüccarlarla çalışırlar ve yatırım stratejilerini etkili bir şekilde kullanmalarına yardımcı olurlar.
Diğerşeylerin yanı sıra, bu tür fonların uygulanmasında, BaaS’ın en az popülerolmadığı ve risk ve para yönetimi hizmetleri paketinin bir parçası olarak büyük popülariteye sahip olduğu BE çözümleri sunmayı amaçlayan faaliyetler de vardır.
Yatırım Şirketleri
Günümüzdeyatırım şirketleri, çoğunluğu perakende yatırımcı olan müşterilerine toplu yatırım, çeşitlendirilmesi, yatırım portföy yönetimi, piyasa analitiği ile ilgili geniş bir hizmet yelpazesi sunarken, ticaret sürecinin verimliliği için yüksek gereksinimlere sahip bireysel ve kurumsal yatırımcılar arasında büyük talep gören diğer hizmet paketlerinin bir parçası olarak da sağlanan bir dizi çözüm BaaS kullanımı çerçevesinde tam destek sağlamaktadır.
İşlem Platformu
Beyaz Etiket modeline dayalı BaaS aracılık çözümlerini kullanan bu finansal kuruluşlar grubu, esas olarak finansal piyasalara erişim sağlayan ve çeşitli yatırım araçlarında işlem yapan borsalardan ve diğer işlem borsalarından oluşur. Ticaretin mümkün olduğu geniş bir pazar listesine sahip olan birçok borsa, diğer kuruluşların sistemlerine entegrasyon olasılığını sağlamak için karmaşık BaaS çözümlerini geliştirir, böylece finansal piyasalarla çalışmak için benzer sistemler sunan diğer şirketlerden ve hizmetlerden yazılım kullanmaya gerek kalmadan gerekli pazara daha rahat ve daha hızlı erişim sağlar.
Sonuç
BaaS sağlayıcıları sayesinde, finansal piyasalarla rahat çalışma ve yatırım varlıklarının ticareti için çok işlevli bir gerekli araçlar sistemini temsil eden BaaS çözümleri, finansal sistemin farklı sektörlerinde geniş bir dağıtım ve uygulama potansiyeline sahiptir ve farklı ekonomik kurumlar ve fintech şirketleri arasında işbirliği için evrensel bir yol sunarak, finansal endüstride yeni bir teknolojik ideoloji çağının önünü açmaktadır.
