2023’ün En İyi 10 KYC Sağlayıcısı

Günümüzde kripto para endüstrisi, bir yandan potansiyelini kullanmanın birçok avantajını sunarken, diğer yandan öncelikle kripto para borsalarına yönelik hileli faaliyetlerin nesnesi haline gelen benzeri görülmemiş bir popülerlik yaşamaktadır. Bu nedenle, diğer finansal işlem türlerinde işlem yapabilmek ve gerçekleştirebilmek için, yeni kullanıcılar kimliklerini doğrulama sürecinin merkezi bir parçası olan KYC prosedüründen geçerler.

Bu makale, KYC teknolojisinin ne olduğu ve onu kullanmanın faydalarının neler olduğu hakkında konuşacaktır. Ayrıca 2023’ün en başarılı ve seçkin 10 KYC sağlayıcısı hakkında da bilgi edineceksiniz.

KYC Teknolojisi Nedir?

KYC veya “Müşterinizi Tanıyın”, her türlü finansal kuruluş ve kuruluşun müşterilerinin kimliğini doğrulamak için kullandığı bir süreçtir. Bu süreç, müşterilerinin iddia ettikleri kişi olduklarını ve yasa dışı veya hileli faaliyetlerde bulunmadıklarını doğrulayarak bu kuruluşların güvenliğini sağlamaya yardımcı olur. Bu nedenle, 2023’te KYC, kara para aklama ve ilgili faaliyetleri korumak ve bunlara karşı koymak için her zaman müşterilerin kimliğini doğrulamaya ihtiyaç duyulduğundan, finansal hizmetler endüstrisinin ve özellikle kripto endüstrisinin önemli bir parçası olmaya devam edecektir.

KYC’nin kritik unsurlarından biri kimlik doğrulamasıdır. Bu süreç, çeşitli yöntemlerle kullanıcının kimliğinin doğrulanmasını içerir. Bir yandan, kayıt yeri hakkında bilgi içeren bir pasaport, ehliyet veya banka ekstresi gibi ilgili elektronik kimlik belgelerinin doğrulanması söz konusudur. Öte yandan, doğrulama işlemini tamamlamak için yapılması gereken bir jest sistemi kullanarak müşterinin yüzünün görsel olarak taranmasını içeren yüz tanıma teknolojisi ve biyometrik kimlik doğrulama kullanılmaktadır. Bu yöntemler kapsamlı değildir, bugün kripto teknolojilerinin gelişmesiyle birlikte kripto kuruluşlarının gereksinimlerini ve güvenlik standartlarını karşılamak için paralel olarak KYC çözümleri geliştirilmektedir.

KYC teknolojisinin bir diğer önemli parçası da kayıt tutmaktır. Bununla kastedilen, tüm finansal kurumların, kuruluşların ve diğer kurumların, herhangi bir şüpheli veya yasa dışı faaliyet durumunda kendilerine başvurabilmeleri için tüm müşterilerinin kimlik kayıtlarını tutmaları gerektiğidir. Bu mekanizmanın, hesapların saldırıya uğradığı ve çalındığı durumları ve cüzdan hesabından para ve madeni paraların çekilmesini, kimlik avını ve kullanıcıları dolandırmayı ve paralarını dolandırmayı amaçlayan diğer yasa dışı işlemleri önlemeye yardımcı olması muhtemeldir.

Bu nedenle, KYC, yalnızca kullanıcıların fonlarının ve sermayesinin değil, aynı zamanda müşteri verilerinin de güvenliğini ve güvenliğini sağlayan sistemin ayrılmaz bir unsurudur ve bu da yüksek düzeyde anonimliğin korunmasına yardımcı olur. Basitliğine rağmen, belgelerin doğrulanması, kara para aklamayla mücadele, ödeme dolandırıcılığı ve dolandırıcılığı önleme süreci için gerekli koşulları sağlayabilir ve bu da nihayetinde fonların ve sermayenin güvenliği için korkmadan herhangi bir finansal piyasada rahatça işlem yapmanızı sağlar. Ayrıca, güvenli dijital kimlik ve doğrulama süreçlerinin otomasyonu amacıyla herhangi bir finans kurumunda modern KYC yazılımının uygulanması, finansal varlık alım satım sürecinin tüm unsurlarının genel güvenliğini artıracak her türlü yasadışı ve hukuka aykırı faaliyetin meydana gelmesini en aza indirecektir.

KYC Teknolojisini Kullanmanın Faydaları Nelerdir?

Günümüzde, finansal piyasalarda güvenlik büyük önem taşımaktadır ve müşteri katılım sürecinin bir parçası olarak bu güvenliği sağlayan sistemin önemli bir unsuru olarak KYC çözümleri, özellikle finans sektöründeki şirketlere ölçülemez faydalar sağlayan birçok avantajı nedeniyle giderek daha popüler hale gelmektedir. Aşağıdakilere bir göz atalım.

Kara Para Aklama ile Mücadele

Kara para aklama, öncelikle suç faaliyetlerinden elde edilen gelirlerin meşrulaştırıldığı faaliyetle ilgilidir. Bu sorun, özellikle kripto teknolojilerinin ortaya çıkmasıyla birlikte finansal varlıklarda ticaretin artan popülaritesi nedeniyle bugün çok akuttur ve bu da suçluların ve suç örgütlerinin herhangi bir finansal piyasada kara para aklamayı amaçlayan her türlü yasadışı faaliyeti yürütme konusundaki ilgisini artırmaktadır.

KYC teknolojisi, kara para aklamanın önlenmesi ve kullanıcıların kimliklerinin belirlenmesinde önemli bir rol oynamaktadır ve halihazırda kaydın ilk aşamalarında, kara para aklamaya yönelik faaliyetlerin geliştirilmesine elverişli durumların ortaya çıkmasını ortadan kaldırmaya yardımcı olmaktadır.

Hileli Faaliyetlerin Önlenmesi

Günümüzde hileli faaliyetler, piyasadaki tüm ticaret ve yatırım faaliyetlerinin potansiyel koruma düzeyini azaltmak için kullanıcıların kişisel ve yatırım bilgilerine erişmeyi, para elde etmek için gasp, kimlik avı ve aldatma, kara para aklama, bilgisayar korsanlığı ve güvenlik sistemlerine müdahale etmeyi amaçlayan çok çeşitli faaliyetlere sahiptir.

KYC sistemi, kullanıcıların kişisel ve finansal verilerinin korunması ile ilgili konularda paha biçilmez yardımlar sağlamakta, öncelikle dolandırıcılığın önlenmesine ve istatistiklere göre suç örgütleri ve saldırganlar tarafından en popüler aldatma ve dolandırıcılık yollarından biri olan ödeme dolandırıcılığının önlenmesine yardımcı olmaktadır.

Müşteri Verilerini Koruma

Kullanıcı verileri herhangi bir kuruluşta en yüksek değere sahiptir ve güvenliği ve gizliliği güvenlik çerçevesinde en yüksek önceliğe sahiptir. Bu tür veriler, işlem platformunda işlem hesabı olan kişi hakkındaki tüm kişisel bilgileri içerir. Öte yandan, kullanıcının işlem faaliyetiyle ilgili ve hesap durumu, işlem faaliyeti, yapılan işlemler vb. veriler dahil olmak üzere yatırım bilgileri özellikle değerlidir.

Yerleşik şüpheli etkinlik tespit sistemlerine sahip KYC çözümleri, belge doğrulama veya biyometrik kimlik doğrulama çözümüne dayalı olarak kullanıcının kimliğini yeniden tanımlamayı amaçlayan uygun önlemleri veya kimlik doğrulama hizmetlerini uygulayarak, bu tür bir etkinliği oluşturan potansiyel tehditleri belirlemek ve ortadan kaldırmak için kullanıcının hesabını engelleme ihtiyacını bildirebilir.

Tanımlama Sürecinin Basitleştirilmesi

KYC sistemleri tanıtılmadan önce, bireyleri tanımlama süreci zor ve vasattı, bu da dolandırıcılık modellerini ortaya çıkarmada bazı zorluklar yarattı. Kullanıcıların kişisel ve finansal verilerinin korunmasını ve güvenliğini sağlamak söz konusu olduğunda bu büyük bir sorundu.

KYC yazılımının ortaya çıkmasıyla, kullanıcı güveninin korunmasında büyük rol oynayan gizlilik politikasını ihlal etmeden tanımlama sürecini çok daha kolay, daha hızlı ve daha konforlu hale getiren otomatik doğrulama süreçleri uygulanmıştır.

Yetkisiz Üçüncü Taraf Erişiminden Koruma

KYC çözümleri, dolandırıcılık modellerini ortaya çıkarmak ve üçüncü tarafların hesaba erişmesini önlemek için e-postaya veya telefona ek bir hesap şifresi sıfırlayarak iki faktörlü tanımlama sistemlerinin kullanımı veya koruma dahil olmak üzere ek bir güvenlik seviyesi sağlar. Bu yöntem, platformun hizmetlerini, özellikle de alım satım işlemlerini kullandığınız süre boyunca gerekli güvenlik seviyesinin korunmasına yardımcı olur.

2023’ün En İyi KYC Sağlayıcıları

Bugün, KYC çözümleri pazarı, her biri kendi özelliklerine, avantajlarına ve dezavantajlarına sahip birçok seçenekle doludur. Özellikle kripto para sektörünün gelişimi, KYC sistemleri oluşturarak güvenlik çözümlerinin geliştirilmesinde yer alan birçok şirket için bir katalizör haline gelmiştir. KYC yazılım pazarındaki en başarılı 10 şirkete bir göz atalım.

Shufti Pro

Shufti Pro, daha etkili KYC ve AML tarama çözümleri oluşturmak için yapay zekayı kullanan son teknoloji bir kimlik doğrulama sağlayıcısıdır. Bu yazılım, çevrimiçi dolandırıcılığı ve kimlik hırsızlığını önlemek için basit ve etkili bir yöntem sağlarken, makul fiyatlara sahiptir ve dünya çapındaki herkesin kimliğini doğrulayabilir.

Shufti Pro tarafından, ulusal ve uluslararası kolluk kuvvetleri tarafından tutulan 1.000 yaptırım ve izleme listesinden profiller içeren mali suçlarla mücadele için oldukça büyük bir veri bankası geliştirilmiştir. Ayrıca, bu veri tabanı, uluslararası mali gözlemciler ve yetkililer tarafından tutulan 3.000 veri tabanından ve FATF tarafından zorunlu tutulan PEP listelerinden kaynaklanan bilgileri içermektedir. Shufti Pro’nun Kara Para Aklamayı Önleme’ye (AML) dayalı veri kontrolleri, işletmeleri finansal risklere ve cezalara karşı korur.

Trulioo

Küreselbir kimlik doğrulama hizmeti sağlayıcısı olan Trulioo, dünya çapında 5 milyardan fazla kişiden oluşan bir veritabanı da dahil olmak üzere 400 ‘den fazla kaynaktan müşteri bilgilerini doğrular. 2011 yılında kurulduğundan bu yana Vancouver merkezli girişime 2 milyar dolarlık bir değer atandı.

Trulioo hizmeti, kullanıcının adresini, belgelerini ve hesaplarını doğrulayarak kimlik doğrulama öğelerine izin veren güvenli bir dijital kimlik ağına sahip KYC çözümleri de dahil olmak üzere bir dizi güvenlik sistemi sunar. Tüm bunlar, şirketin güvenlik çözümleri sunan en başarılı şirketleri sıralamada lider konumlardan birini işgal etmesini sağlar.

Ondato

AML ve KYC süreç optimizasyon teknolojisi şirketi olan Ondato, diğer kimlik sistemi sağlayıcılarına bağımsız bir çözüm olarak yüksek hassasiyetli yapay zeka tabanlı OCR (Optik Karakter Tanıma) teknolojisinin satışını başlattı.

Kuruluşlarda kimlik doğrulama ve işe alıştırma süreçleri için Ondato’nun tescilli çözümlerine entegre edilen verimli, doğru ve hızlı teknoloji, artık üçüncü şahıslar tarafından kullanılmak üzere açık bir API entegrasyonu olarak kullanılabilir. 10.000’den fazla belge şablonunu %99,8 doğrulukla bir saniyeden daha kısa sürede okuyabilir ve sayısallaştırabilir ve verileri CRM, veritabanı veya başka bir araç gibi herhangi bir sisteme otomatik olarak aktararak, dünyanın herhangi bir yerinde ve tüm endüstri sektörlerinde kurumsal uyumluluk sırasında kuruluşlar için önemli ölçüde daha hızlı KYC ve AML uyumluluğu sağlar.

Fraktal ID

Endüstri standartlarına kıyasla %40’lık bir dönüşüm oranına sahip olan Fractal ID, Alman fintech firması Fractal’ın hızlı ve doğru küresel doğrulama sunan bir KYC/AML hizmet platformudur. OCR ve yüz tanıma, pasaportları ve ulusal kimlikleri kontrol etmek için kullanılır. Banka düzeyinde KYC/AML düzenleyici normları sağlamanın yanı sıra, Fractal ID GDPR ile uyumludur. Fractal ID tarafından desteklenen birkaç doğrulama derecesi vardır. Her seviye çeşitli eklentilerle de geliştirilebilir. Bu, kullanıcıdan paylaşması istenen verileri ve sonuç olarak Fractal ID ile nasıl etkileşime girdiklerini etkileyecektir.

Sumsub

SumSub, güvenlik ve uyumluluk için uzaktan kullanıcı doğrulamasıyla ilgili tüm görevler için tek bir çözümdür. Yapay zeka tabanlı teknoloji, dolandırıcılığa karşı koruma sağlamak için kimlik ve belge doğrulamasını otomatikleştirir. Ayrıca güvenlik ve mevzuata uygunluk için KYC, KYT kontrolleri, AML taraması ve müşteri veri depolama sağlar.

Sumsub ayrıca şirketlere kullanıcılar ve kurumsal müşteriler için yapay zeka tabanlı bir kimlik doğrulama sistemi sunmaktadır. Şirket, doğrulamanın 60 saniye sürdüğünü söylüyor – örneğin, hizmet bir belge fotoğrafının değiştirilip değiştirilmediğini belirleyebilir. Bir şirketin doğrulanması birkaç saat sürer – hizmet, farklı ülkelerdeki düzenlemelerin özelliklerini göz önünde bulundurarak belirli bir ülkedeki ticari faaliyetleri, yöneticileri ve yararlanıcıları analiz eder.

Seon

Kripto para borsalarında ve Forex piyasasında kara para aklamayı önlemek için SEON, mevcut en etkili, esnek ve eksiksiz KYC teknolojilerinden biridir. İşletme, özel bir müşteri tanımlama programı kullanarak KYC ve AML teknolojileri cephaneliğini kullanarak medyada ve çevrimiçi ortamda şüpheli davranışlara dikkat etmektedir. Ek olarak, işletme kullanıcı etkinliğini incelemek için çok çeşitli analitik araçlar sunar.

Onfido

Onfido, yüz biyometrisini kullanarak çevrimiçi kullanıcı tanımlama hizmeti sunan bir İngiliz şirketidir. Popüler kripto borsaları ve diğer finansal kuruluşlar Onfido ile aktif olarak işbirliği yapmaktadır. Şirketin cephaneliği, biyometrik kullanıcı kimliği, AML uyumluluk doğrulaması ve herhangi bir finansal kurumun güvenliğinin omurgasını oluşturan diğer kriterler için çözümler içerir. 

Onfido tarafından geliştirilen doğrulama sistemine göre, iki adımdan geçmek gerekir; ilk adımda, örneğin bir pasaport veya ehliyet gibi geçerli bir belge sunulması gerekir – bir kişinin fotoğrafının gösterileceği yerde, adı ve soyadı Latince olarak okunacaktır. Belgeden geçerliliğini doğrulayacak başka veriler olacaktır. İkinci adımda, bilgisayarınızın web kamerasını bağlamanız ve yüzünüzün yüksek kaliteli bir fotoğrafını çekmeniz gerekir, bundan sonra yapay zeka (Onfido tarafından belirtildiği gibi) her şeyi kontrol edecek ve belgedeki fotoğrafın web kamerasındaki kişinin fotoğrafına karşılık gelip gelmediğine çevrimiçi olarak karar verecektir, eğer istihbarat böyle düşünürse, bu kimliği geçmenin mümkün olacağı anlamına gelir.

Refinitiv

Refinitiv, işletmelere bir dizi KYC çözümü sunan küresel bir finansal piyasa verileri ve altyapı sağlayıcısıdır. World-Check ürünü, şirketlerin kara para aklamayı önleme (AML) ve terörle mücadele finansmanı (CTF) düzenlemelerine uymasına yardımcı olan bir risk istihbarat veritabanıdır. Refinitiv’in çözümleri sağlam, güvenilirdir ve yenilikçi teknolojisi kullanıcı dostu bir arayüze sahiptir, bu da onu KYC süreçlerini geliştirmek isteyen işletmeler için cazip bir seçenek haline getirmektedir.

KYC-Chain

KYC-Chain adı verilen son teknoloji ürünü bir platform kullanarak, işletmeler ve finansal kurumlar müşteri verilerini güvenli ve verimli bir şekilde yönetebilirken, tüketiciler de dijital kimliklerini güvenli bir şekilde yönetebilirler. Bu platform, dağıtılmış defter teknolojisinin pratikliği ve güvenliği üzerine kurulmuştur. 

İşletmeler ve finansal kurumlar için KYC – Chain, insanların ve firmaların kimlikleri üzerinde en önemli derecede güven içinde fikir birliği sunarak, mevzuata uygunluğu korurken yeni müşteriler kazanma sürecini kolaylaştırır. Yeni KYC – Zincir teknolojisi ile işletmeler düzenleyicileri tatmin edecek akıllı doğrulama süreçleri yürütebilir. Aynı zamanda, son kullanıcılar kimlik verilerinin tek sahibi olabilirler.

ComplyAdvantage

ComplyAdvantage, finansal suç riskleriyle başa çıkmak için KYB, KYC ve AML araçları ve yapay zekaya dayalı tespitleri için teknolojiler sunan bir hizmettir. ComplyAdvantage’ın misyonu, suç gelirleri, terörün finansmanı, yolsuzluk ve diğer mali suçların aklanması riskini ortadan kaldırmaktır.

ComplyAdvantage, şüpheli müşteriler hakkında devlet kuruluşlarından finans şirketlerine kadar çeşitli veritabanlarından bilgi toplar. Toplamda, şirket 20.000 kaynağa sahip olduğunu iddia ediyor. Yazılımı, müşteri verilerini ve işlem bilgilerini bu listelere göre kontrol ederek şüpheli işlemleri tespit eder.

Sonuç

Bugünlerde KYC teknolojisinin önemi pek vurgulanamaz. Kişisel ve finansal bilgilerin yüksek düzeyde güvenlik ve emniyeti sağlamanın yanı sıra sayısız avantajı nedeniyle hırsızlık, kimlik avı ve bilgisayar korsanlığı olasılığını azaltan KYC teknolojisi, finansal piyasalarda güvenli bir çalışma süreci sağlayan bir sistemin oluşturulmasında çok önemli bir rol oynamaktadır.